Порядок ведения кредитного досье
Подборка наиболее важных документов по запросу Порядок ведения кредитного досье (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Обязаны ли банки хранить кредитные досье на своих клиентов и каков срок хранения документов?
(Консультация эксперта, 2024)Порядок ведения кредитного досье клиента, перечень составляющих его документов и сроки их хранения законодательством, а также нормативными актами Банка России не урегулированы надлежащим образом.
(Консультация эксперта, 2024)Порядок ведения кредитного досье клиента, перечень составляющих его документов и сроки их хранения законодательством, а также нормативными актами Банка России не урегулированы надлежащим образом.
Статья: Определение добросовестности при применении п. 1 ст. 174 ГК РФ
(Штефан Д.В.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2019, N 3)Другим примером, когда законодательство устанавливает специальное требование проверять внутренние ограничения, можно признать требования в отношении кредитных организаций. Согласно п. 2.3 Положения о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности (утв. Банком России 28.06.2017 N 590-П) (далее - Положение), состав внутренних документов определяется кредитной организацией самостоятельно с учетом требований Положения. Таким требованием является то, что кредитная организация должна отражать во внутренних документах порядок составления и дальнейшего ведения досье заемщика. В соответствии с п. 3.1.3 Положения вся информация о заемщике, включая сведения о его рисках, фиксируется в досье заемщика. Информация, использованная кредитной организацией для оценки качества ссуды, включая оценку финансового положения заемщика, должна быть доступна органам управления, подразделениям внутреннего контроля кредитной организации, аудиторам и органам банковского надзора.
(Штефан Д.В.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2019, N 3)Другим примером, когда законодательство устанавливает специальное требование проверять внутренние ограничения, можно признать требования в отношении кредитных организаций. Согласно п. 2.3 Положения о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности (утв. Банком России 28.06.2017 N 590-П) (далее - Положение), состав внутренних документов определяется кредитной организацией самостоятельно с учетом требований Положения. Таким требованием является то, что кредитная организация должна отражать во внутренних документах порядок составления и дальнейшего ведения досье заемщика. В соответствии с п. 3.1.3 Положения вся информация о заемщике, включая сведения о его рисках, фиксируется в досье заемщика. Информация, использованная кредитной организацией для оценки качества ссуды, включая оценку финансового положения заемщика, должна быть доступна органам управления, подразделениям внутреннего контроля кредитной организации, аудиторам и органам банковского надзора.