Поручение проведения идентификации
Подборка наиболее важных документов по запросу Поручение проведения идентификации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О вопросах, связанных с поручением проведения идентификации иностранного клиента иностранной финансовой организации и предоставлением информации о ней в Банк России.
(Письмо Банка России от 08.02.2024 N 12-4-2/868)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам по просьбе банков - членов АРБ в связи со сложностью практической реализации механизма поручения проведения идентификации, а также обновления информации о клиенте - иностранном гражданине или иностранном юридическом лице (далее - иностранный клиент) иностранной финансовой организацией.
(Письмо Банка России от 08.02.2024 N 12-4-2/868)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам по просьбе банков - членов АРБ в связи со сложностью практической реализации механизма поручения проведения идентификации, а также обновления информации о клиенте - иностранном гражданине или иностранном юридическом лице (далее - иностранный клиент) иностранной финансовой организацией.
Вопрос: Вправе ли банк в типовых формах договоров текущего счета, заключаемых с физлицами, установить, что банк вправе открывать счета физлицам дистанционно без их личного присутствия при условии, что идентификация физлица была проведена по поручению банка другим банком при личном присутствии физлица?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Вправе ли банк в типовых формах договоров текущего счета, заключаемых с физлицами, установить, что банк вправе открывать счета физлицам дистанционно без их личного присутствия на своем сайте в сети Интернет и в мобильном приложении при условии, что идентификация физлица была проведена по поручению банка другим банком (не входит в одну банковскую группу или один банковский холдинг) при личном присутствии физлица?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Вправе ли банк в типовых формах договоров текущего счета, заключаемых с физлицами, установить, что банк вправе открывать счета физлицам дистанционно без их личного присутствия на своем сайте в сети Интернет и в мобильном приложении при условии, что идентификация физлица была проведена по поручению банка другим банком (не входит в одну банковскую группу или один банковский холдинг) при личном присутствии физлица?
Нормативные акты
Справочная информация: "Формы федерального статистического наблюдения и иные статистические формы"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Отчетность по форме 0420109 "Информация о лицах, которым страховым брокером поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Отчетность по форме 0420109 "Информация о лицах, которым страховым брокером поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах"
Справочная информация: "Правовой календарь на I квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Исключены положения, устанавливающие особенности поручения отдельными финансовыми организациями проведения идентификации клиента.
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Исключены положения, устанавливающие особенности поручения отдельными финансовыми организациями проведения идентификации клиента.
Формы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Росфинмониторингом при участии Банка России подготовлены изменения в Федеральный закон N 115-ФЗ, предусматривающие предоставление кредитным организациям права поручать проведение идентификации иностранным финансовым организациям и отмену для таких случаев требования о личном присутствии клиента (его представителя) в целях открытия банковского счета (вклада), что позволит открывать их дистанционно (проект федерального закона N 321728-8).
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Росфинмониторингом при участии Банка России подготовлены изменения в Федеральный закон N 115-ФЗ, предусматривающие предоставление кредитным организациям права поручать проведение идентификации иностранным финансовым организациям и отмену для таких случаев требования о личном присутствии клиента (его представителя) в целях открытия банковского счета (вклада), что позволит открывать их дистанционно (проект федерального закона N 321728-8).
Ситуация: Как физическому лицу - нерезиденту открыть банковский счет?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Если нерезидент впервые открывает счет в конкретном банке, по общему правилу потребуется его личное присутствие. Личное присутствие при открытии счета в банке не требуется, если, в частности, нерезидент ранее был идентифицирован при его личном присутствии оператором финансовой платформы либо банком, которому было поручено проведение идентификации, находится на обслуживании у оператора финансовой платформы и в отношении его обновляется информация, за исключением случаев возникновения подозрений, что счет открывается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (абз. 3, 7 п. 5 ст. 7 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Если нерезидент впервые открывает счет в конкретном банке, по общему правилу потребуется его личное присутствие. Личное присутствие при открытии счета в банке не требуется, если, в частности, нерезидент ранее был идентифицирован при его личном присутствии оператором финансовой платформы либо банком, которому было поручено проведение идентификации, находится на обслуживании у оператора финансовой платформы и в отношении его обновляется информация, за исключением случаев возникновения подозрений, что счет открывается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (абз. 3, 7 п. 5 ст. 7 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ).