Положение по регуляторному риску
Подборка наиболее важных документов по запросу Положение по регуляторному риску (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Эффективность механизма судебной защиты прав контролирующих банк лиц в случае отзыва лицензии у кредитной организации
(Попов С.А.)
("Юстиция", 2023, N 4)4. Пашков Р., Юденков Ю. Положение об управлении регуляторным риском (комплаенс-риском) // Бухгалтерия и банки. 2016. N 1.
(Попов С.А.)
("Юстиция", 2023, N 4)4. Пашков Р., Юденков Ю. Положение об управлении регуляторным риском (комплаенс-риском) // Бухгалтерия и банки. 2016. N 1.
Статья: Ценностно-ориентированное управление банковскими рисками
(Шестемиров А.А., Евдокимова Ю.В.)
("Банковское право", 2023, N 2)Также необходимо затронуть комплаенс-риск, регламентируемый Положением Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" <6> (табл. 7).
(Шестемиров А.А., Евдокимова Ю.В.)
("Банковское право", 2023, N 2)Также необходимо затронуть комплаенс-риск, регламентируемый Положением Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" <6> (табл. 7).
Нормативные акты
Вопрос: Об идентификации в целях ПОД/ФТ ИП - должника по инвестиционному договору, заключенному посредством инвестиционной платформы, если права требования по нему уступлены банку.
(Письмо Банка России от 12.04.2024 N 12-4-2/2527)С учетом изложенного для осуществления банками корректного правоприменения, в том числе для минимизации регуляторных рисков, связанных с неисполнением (ненадлежащим исполнением) банками требований противолегализационного законодательства, просим Вас, уважаемый Богдан Александрович, уточнить позицию Банка России, высказанную в Письме от 04.12.2023 N 12-4-2/8875, применительно к вышеуказанной конкретной практической ситуации, а именно просим разъяснить:
(Письмо Банка России от 12.04.2024 N 12-4-2/2527)С учетом изложенного для осуществления банками корректного правоприменения, в том числе для минимизации регуляторных рисков, связанных с неисполнением (ненадлежащим исполнением) банками требований противолегализационного законодательства, просим Вас, уважаемый Богдан Александрович, уточнить позицию Банка России, высказанную в Письме от 04.12.2023 N 12-4-2/8875, применительно к вышеуказанной конкретной практической ситуации, а именно просим разъяснить:
Вопрос: Об указании адреса места жительства (регистрации) физлица при заполнении реестра обязательств банка перед вкладчиками, формировании кредитной истории, идентификации физлица и формировании ФЭС.
(Письмо Банка России от 15.11.2024 N 03-23-8/10669)Учитывая все вышеизложенное, в целях минимизации операционных и регуляторных рисков кредитных организаций:
(Письмо Банка России от 15.11.2024 N 03-23-8/10669)Учитывая все вышеизложенное, в целях минимизации операционных и регуляторных рисков кредитных организаций:
Статья: Закон США NDAA 2021 и правовые проблемы соблюдения банками требований российского законодательства
(Лаутс Е.Б.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)Еще одним нефинансовым риском, увеличение которого будет связано как с выполнением (передача конфиденциальной информации), так и с невыполнением требований Закона (неисполнение денежных обязательств клиентов и контрагентов), является регуляторный риск. Согласно Указанию Банка России N 3624-У регуляторный риск понимается Банком России в значении, установленном подп. 4.1.1 Положения Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах", а именно: выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, стандартов саморегулируемых организаций (если такие стандарты или правила являются обязательными для кредитной организации), а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов.
(Лаутс Е.Б.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)Еще одним нефинансовым риском, увеличение которого будет связано как с выполнением (передача конфиденциальной информации), так и с невыполнением требований Закона (неисполнение денежных обязательств клиентов и контрагентов), является регуляторный риск. Согласно Указанию Банка России N 3624-У регуляторный риск понимается Банком России в значении, установленном подп. 4.1.1 Положения Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах", а именно: выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, стандартов саморегулируемых организаций (если такие стандарты или правила являются обязательными для кредитной организации), а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов.
Статья: Антимонопольный комплаенс в Министерстве обороны Российской Федерации
(Зайков Д.Е.)
("Оборонно-промышленный комплекс: управление, экономика и финансы, право", 2022, N 1)- выполнении дорожной карты по снижению комплаенс-рисков.
(Зайков Д.Е.)
("Оборонно-промышленный комплекс: управление, экономика и финансы, право", 2022, N 1)- выполнении дорожной карты по снижению комплаенс-рисков.
Статья: Комплаенс в коммерческом банке: понятие и перспективы развития
(Сарнаков И.В., Васильев Т.В.)
("Банковское право", 2022, N 3)- своевременное выявление комплаенс-рисков, их анализ и оценка;
(Сарнаков И.В., Васильев Т.В.)
("Банковское право", 2022, N 3)- своевременное выявление комплаенс-рисков, их анализ и оценка;
"Конфликт интересов в юридических лицах: монография"
(Малкина В.И.)
(под ред. О.А. Беляевой)
("Юстицинформ", 2022)Основу комплаенс-рисков составляют правовые, репутационные и операционные риски.
(Малкина В.И.)
(под ред. О.А. Беляевой)
("Юстицинформ", 2022)Основу комплаенс-рисков составляют правовые, репутационные и операционные риски.
Статья: Комплаенс в деятельности службы безопасности: новация или традиция?
(Сенчихин С.П.)
("Безопасность бизнеса", 2023, N 2)В то время как под комплаенсом (от англ. compliance - соответствие) подразумевают часть системы управления/контроля в организации по соблюдению внутренних или внешних требований и норм <2>. Само понятие "комплаенс" появилось в российском правовом поле относительно недавно. Так, в 2007 г. письмом Центробанка России от 2 ноября 2007 г. N 173-Т до сведения кредитных организаций были доведены рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору "Комплаенс и комплаенс-функция в банках", которые определили принципы комплаенса в банках, а также дали определение комплаенс-рискам. Так, данными рекомендациями комплаенс-рисками признаются "риск применения юридических санкций или санкций регулирующих органов, существенного финансового убытка или потери репутации банком в результате несоблюдения им законов, инструкций, правил, стандартов саморегулирующих организаций или кодексов поведения, касающихся банковской деятельности" <3>.
(Сенчихин С.П.)
("Безопасность бизнеса", 2023, N 2)В то время как под комплаенсом (от англ. compliance - соответствие) подразумевают часть системы управления/контроля в организации по соблюдению внутренних или внешних требований и норм <2>. Само понятие "комплаенс" появилось в российском правовом поле относительно недавно. Так, в 2007 г. письмом Центробанка России от 2 ноября 2007 г. N 173-Т до сведения кредитных организаций были доведены рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору "Комплаенс и комплаенс-функция в банках", которые определили принципы комплаенса в банках, а также дали определение комплаенс-рискам. Так, данными рекомендациями комплаенс-рисками признаются "риск применения юридических санкций или санкций регулирующих органов, существенного финансового убытка или потери репутации банком в результате несоблюдения им законов, инструкций, правил, стандартов саморегулирующих организаций или кодексов поведения, касающихся банковской деятельности" <3>.
Статья: Санкционный комплаенс в кредитной организации: организационно-правовые вопросы
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 4)<5> Пункт 4.1(1) Положения Банка России N 242-П от 16 декабря 2003 г. "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" // Вестник Банка России. 2004. N 7.
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 4)<5> Пункт 4.1(1) Положения Банка России N 242-П от 16 декабря 2003 г. "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" // Вестник Банка России. 2004. N 7.
Статья: Роль совета директоров публичного акционерного общества в управлении антимонопольными рисками
(Меребашвили Т.А.)
("Закон", 2024, N 7)2) совет директоров является уполномоченным органом по утверждению внутреннего акта (актов) об антимонопольном комплаенсе (например, положения об антимонопольном комплаенсе), в котором в соответствии с требованиями ФАС должны быть определены: должностное лицо, ответственное за обеспечение антимонопольного комплаенса; требования к порядку проведения оценки антимонопольных комплаенс-рисков; меры по снижению антимонопольных комплаенс-рисков; меры по контролю за функционированием антимонопольного комплаенса; описан порядок ознакомления работников хозяйствующего субъекта с актом об антимонопольном комплаенсе <24>;
(Меребашвили Т.А.)
("Закон", 2024, N 7)2) совет директоров является уполномоченным органом по утверждению внутреннего акта (актов) об антимонопольном комплаенсе (например, положения об антимонопольном комплаенсе), в котором в соответствии с требованиями ФАС должны быть определены: должностное лицо, ответственное за обеспечение антимонопольного комплаенса; требования к порядку проведения оценки антимонопольных комплаенс-рисков; меры по снижению антимонопольных комплаенс-рисков; меры по контролю за функционированием антимонопольного комплаенса; описан порядок ознакомления работников хозяйствующего субъекта с актом об антимонопольном комплаенсе <24>;