Перевод денежных средств с карты на карту
Подборка наиболее важных документов по запросу Перевод денежных средств с карты на карту (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 7.27 "Мелкое хищение" КоАП РФВопреки доводам жалобы об отсутствии умысла у Л. на хищение чужого имущества, ее действия свидетельствуют о том, что за указанные товары, реализуемые ООО "ФИО1", она умышленно не произвела оплату, поскольку Л. на кассе самообслуживания после выбора способы оплаты с использованием банковской карты не подтвердила факт перечисления денежных средств с данной карты за приобретаемый товар, поскольку не ввела ПИН-код. В связи с неоплатой вышеуказанного товара Л. причинила потерпевшему ущерб."
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 174.1 "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления" УК РФ"Из материалов дела следует, что Б. совершил перевод денежных средств на банковскую карту ФИО9, после чего оплатил с нее (карты) онлайн -заказ из магазина за приобретение мобильного телефона для его использования в личных целях, однако, как следует из вышеприведенных разъяснений Пленума Верховного Суда РФ, указанные действия не подпадают под признаки, образующие состав вмененного осужденному преступления.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Какую сумму я могу перевести через систему денежных переводов по упрощенной идентификации?
("Официальный сайт Банка России", 2025)Ответ: Перевести без открытия счета по упрощенной идентификации можно будет не более 100 тыс. рублей. Такой максимальный порог установлен Законом с 30 мая 2025 года.
("Официальный сайт Банка России", 2025)Ответ: Перевести без открытия счета по упрощенной идентификации можно будет не более 100 тыс. рублей. Такой максимальный порог установлен Законом с 30 мая 2025 года.
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 24.06.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)1. При наличии достаточных оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической, экстремистской или диверсионной деятельности (в том числе к финансированию терроризма, экстремистской деятельности или диверсии), если при этом отсутствуют предусмотренные пунктом 2.1 статьи 6 настоящего Федерального закона основания для включения таких организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо предусмотренные пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона основания для применения к таким организации или физическому лицу мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в связи с их включением в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической или диверсионной деятельности (в том числе к финансированию терроризма или диверсии), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.
(ред. от 24.06.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)1. При наличии достаточных оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической, экстремистской или диверсионной деятельности (в том числе к финансированию терроризма, экстремистской деятельности или диверсии), если при этом отсутствуют предусмотренные пунктом 2.1 статьи 6 настоящего Федерального закона основания для включения таких организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо предусмотренные пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона основания для применения к таким организации или физическому лицу мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в связи с их включением в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической или диверсионной деятельности (в том числе к финансированию терроризма или диверсии), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.
Статья: Споры лиц, обманутых телефонными мошенниками, с держателями банковских карт
(Кияшко В.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Исходя из положений статьи 847 Гражданского кодекса Российской Федерации, понятия "окончательность перевода денежных средств" в статье 3, положений статьи 5 и других статей Закона о национальной платежной системе именно держатель карты для целей этого Закона будет являться получателем поступающих на банковскую карту (счет) денежных средств (карта, как известно, в момент перевода вообще не всегда может быть при ее держателе).
(Кияшко В.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Исходя из положений статьи 847 Гражданского кодекса Российской Федерации, понятия "окончательность перевода денежных средств" в статье 3, положений статьи 5 и других статей Закона о национальной платежной системе именно держатель карты для целей этого Закона будет являться получателем поступающих на банковскую карту (счет) денежных средств (карта, как известно, в момент перевода вообще не всегда может быть при ее держателе).
Статья: Электронные платежи и электронные деньги: правовые основы и отдельные коллизии в правовом понимании терминов
(Идрышева С.К.)
("Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения", 2021, N 1)Ключевые слова: безналичные деньги, электронные платежи и переводы, банковская платежная карта, предоплаченная карта, электронные деньги, эмиссия, информационно-коммуникационные технологии, электронный кошелек, оператор, платежная система, криптовалюта.
(Идрышева С.К.)
("Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения", 2021, N 1)Ключевые слова: безналичные деньги, электронные платежи и переводы, банковская платежная карта, предоплаченная карта, электронные деньги, эмиссия, информационно-коммуникационные технологии, электронный кошелек, оператор, платежная система, криптовалюта.
Ситуация: Как расторгнуть договор купли-продажи мобильного телефона?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)При возврате мобильного телефона, оплаченного банковской картой, денежные средства перечисляются на банковскую карту покупателя. Если мобильный телефон был оплачен наличными, деньги могут быть возвращены как из кассы, так и путем перечисления на банковскую карту покупателя.
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)При возврате мобильного телефона, оплаченного банковской картой, денежные средства перечисляются на банковскую карту покупателя. Если мобильный телефон был оплачен наличными, деньги могут быть возвращены как из кассы, так и путем перечисления на банковскую карту покупателя.
Готовое решение: Как перечислить денежные средства на банковскую карту покупателя при возврате товара
(КонсультантПлюс, 2025)При возврате товара, оплаченного банковской картой, денежные средства перечисляют на банковскую карту покупателя. Если товар был оплачен наличными, деньги можно вернуть из кассы или перечислить на банковскую карту покупателя.
(КонсультантПлюс, 2025)При возврате товара, оплаченного банковской картой, денежные средства перечисляют на банковскую карту покупателя. Если товар был оплачен наличными, деньги можно вернуть из кассы или перечислить на банковскую карту покупателя.
Статья: Кто и когда платит "налог на переводы с карты на карту"
("Практическая бухгалтерия", 2023, N 4)Бизнес сможет переводить деньги с карты на карту
("Практическая бухгалтерия", 2023, N 4)Бизнес сможет переводить деньги с карты на карту
Вопрос: Об НДФЛ при переводах денежных средств между физлицами.
(Письмо ФНС России от 11.02.2025 N БС-16-11/33@)Вопрос: Об НДФЛ при переводах денежных средств между физлицами.
(Письмо ФНС России от 11.02.2025 N БС-16-11/33@)Вопрос: Об НДФЛ при переводах денежных средств между физлицами.
Статья: Новые разъяснения Пленума о квалификации взяточничества
(Яни П.С.)
("Законность", 2021, NN 4, 5, 6; 2022, N 7)Также обсуждаемая иллюстрация прочно связана с вопросом о территориальной подсудности уголовного дела: "место нахождения К.Н.А. (взяткополучателя. - Авт.) в момент перечисления безналичным путем денежных средств не имеет юридического значения для определения места окончания преступления и, соответственно, подсудности рассматриваемого уголовного дела" <3>. И напротив, неуказание местонахождения банка, в котором открыт соответствующий счет, приводит к применению ст. 237 УПК РФ. Соглашаясь с соответствующим решением, Мосгорсуд обосновал свою позицию так: "Суд первой инстанции обоснованно указал, что в обвинительном заключении не содержится сведений о месте и времени совершения Г. преступления, а именно получения им взятки в виде денег путем зачисления на счет банковской карты... денежные средства в качестве взятки были переведены... с банковской карты посредника Ш.Н. на банковскую карту, обозначенную Г. и находившуюся в его пользовании. Однако сведений об адресе открытия счета указанной Г. банковской карты, о времени зачисления денежных средств в предъявленном Г. обвинении и в обвинительном заключении не содержится... по данному уголовному делу, исходя из описания преступного деяния, отсутствует указание на место совершения инкриминируемого Г. преступления, что является в том числе существенным обстоятельством для соблюдения правил территориальной подсудности рассмотрения уголовного дела... обвинительное заключение составлено с нарушением ч. 1 ст. 220 УПК РФ, а указанные недостатки обвинительного заключения исключают возможность постановления судом на его основе приговора или вынесения другого решения" <4>.
(Яни П.С.)
("Законность", 2021, NN 4, 5, 6; 2022, N 7)Также обсуждаемая иллюстрация прочно связана с вопросом о территориальной подсудности уголовного дела: "место нахождения К.Н.А. (взяткополучателя. - Авт.) в момент перечисления безналичным путем денежных средств не имеет юридического значения для определения места окончания преступления и, соответственно, подсудности рассматриваемого уголовного дела" <3>. И напротив, неуказание местонахождения банка, в котором открыт соответствующий счет, приводит к применению ст. 237 УПК РФ. Соглашаясь с соответствующим решением, Мосгорсуд обосновал свою позицию так: "Суд первой инстанции обоснованно указал, что в обвинительном заключении не содержится сведений о месте и времени совершения Г. преступления, а именно получения им взятки в виде денег путем зачисления на счет банковской карты... денежные средства в качестве взятки были переведены... с банковской карты посредника Ш.Н. на банковскую карту, обозначенную Г. и находившуюся в его пользовании. Однако сведений об адресе открытия счета указанной Г. банковской карты, о времени зачисления денежных средств в предъявленном Г. обвинении и в обвинительном заключении не содержится... по данному уголовному делу, исходя из описания преступного деяния, отсутствует указание на место совершения инкриминируемого Г. преступления, что является в том числе существенным обстоятельством для соблюдения правил территориальной подсудности рассмотрения уголовного дела... обвинительное заключение составлено с нарушением ч. 1 ст. 220 УПК РФ, а указанные недостатки обвинительного заключения исключают возможность постановления судом на его основе приговора или вынесения другого решения" <4>.