Перечень операций подлежащих обязательному контролю
Подборка наиболее важных документов по запросу Перечень операций подлежащих обязательному контролю (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Проблемы имплементации в национальное банковское законодательство международных требований в сфере противодействия легализации (отмывания) преступных доходов на примере деятельности НКО в России и США
(Амельков А.Н., Ермолаева В.А.)
("Право и бизнес", 2022, N 1)На основе проведенного исследования авторы предлагают воспользоваться положительным опытом США в части стимулирования активной деятельности НКО и финансового сектора по принятию актов саморегулирования (этических кодексов и добровольных руководящих положений), а также исключить из перечня операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, зачисления и списания банковских комиссий, бюджетных платежей, социальных выплат и выплат заработных плат.
(Амельков А.Н., Ермолаева В.А.)
("Право и бизнес", 2022, N 1)На основе проведенного исследования авторы предлагают воспользоваться положительным опытом США в части стимулирования активной деятельности НКО и финансового сектора по принятию актов саморегулирования (этических кодексов и добровольных руководящих положений), а также исключить из перечня операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, зачисления и списания банковских комиссий, бюджетных платежей, социальных выплат и выплат заработных плат.
Статья: Изменение структуры операций клиентов банков, подлежащих обязательному контролю, как один из вызовов для российской банковской системы
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Несмотря на то что сложилась судебная практика, указывающая на необоснованность логики Банка России в вопросе расширения перечня обязательных операций, подлежащих контролю, не только на лиц, которые прямо поименованы в подп. 1 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ, но и на индивидуальных предпринимателей, это не привело к массовому пересмотру сложившейся, с учетом позиции Банка России, методологии определения операций, подлежащих обязательному контролю, кредитными организациями <16>. Таким образом, мы видим образовавшийся парадокс, который заключается в том, что, несмотря на то что суды в основном встают на сторону банков и не признают операции индивидуальных предпринимателей подпадающими под нормы подп. 1 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ, ЦБ РФ считает данные операции индивидуальных предпринимателей подпадающими под регулирование указанной нормой Федерального закона N 115-ФЗ, что позволяет накладывать санкции на банки за нарушения, связанные с непредоставлением или предоставлением с нарушением установленных сроков указанной информации о данных операциях.
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Несмотря на то что сложилась судебная практика, указывающая на необоснованность логики Банка России в вопросе расширения перечня обязательных операций, подлежащих контролю, не только на лиц, которые прямо поименованы в подп. 1 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ, но и на индивидуальных предпринимателей, это не привело к массовому пересмотру сложившейся, с учетом позиции Банка России, методологии определения операций, подлежащих обязательному контролю, кредитными организациями <16>. Таким образом, мы видим образовавшийся парадокс, который заключается в том, что, несмотря на то что суды в основном встают на сторону банков и не признают операции индивидуальных предпринимателей подпадающими под нормы подп. 1 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ, ЦБ РФ считает данные операции индивидуальных предпринимателей подпадающими под регулирование указанной нормой Федерального закона N 115-ФЗ, что позволяет накладывать санкции на банки за нарушения, связанные с непредоставлением или предоставлением с нарушением установленных сроков указанной информации о данных операциях.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 6 "Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма""Статья 6 Федерального закона N 115-ФЗ приводит конкретный перечень оснований, по которым операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю.
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 6 "Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма""Закрытый перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, содержится в статье 6 Закона N 115-ФЗ."
Нормативные акты
Приказ Российской государственной пробирной палаты при Минфине РФ от 07.07.2003 N 47
"Об утверждении Методических указаний о порядке согласования правил внутреннего контроля организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, органами федерального пробирного надзора"Раздел также должен содержать перечень операций, подлежащих обязательному контролю, с учетом специфики деятельности юридического лица, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ, к таковым относятся:
"Об утверждении Методических указаний о порядке согласования правил внутреннего контроля организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, органами федерального пробирного надзора"Раздел также должен содержать перечень операций, подлежащих обязательному контролю, с учетом специфики деятельности юридического лица, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ, к таковым относятся: