Осуществление БАНКОВСКОЙ деятельности без лицензии
Подборка наиболее важных документов по запросу Осуществление БАНКОВСКОЙ деятельности без лицензии (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 382 ГК РФтребование по кредиту уступается лицу без лицензии на осуществление банковской деятельности (без статуса кредитной организации) >>>
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 172 "Незаконная банковская деятельность" УК РФ"Статья 172 УК Российской Федерации, являясь бланкетной нормой, в части первой предусматривает уголовную ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, а в части второй усиливает ответственность за то же деяние, совершенное организованной группой и (или) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере (пункты "а", "б")."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Незаконная банковская деятельность
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В Российской Федерации предусмотрена уголовная ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (ст. 172 УК РФ).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В Российской Федерации предусмотрена уголовная ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (ст. 172 УК РФ).
Нормативные акты
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ
(ред. от 17.11.2025)1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -
(ред. от 17.11.2025)1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 21.12.2017 N 54
"О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки"12. Если иное не установлено законом, отсутствие у цессионария лицензии на осуществление страховой либо банковской деятельности не является основанием недействительности уступки требования, полученного страховщиком в порядке суброгации или возникшего у банка из кредитного договора.
"О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки"12. Если иное не установлено законом, отсутствие у цессионария лицензии на осуществление страховой либо банковской деятельности не является основанием недействительности уступки требования, полученного страховщиком в порядке суброгации или возникшего у банка из кредитного договора.
Статья: Уголовная ответственность за незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов): анализ законодательных новелл
(Скрипченко Н.Ю.)
("Банковское право", 2022, N 1)Бланкетность описания диспозиции не требует точного указания нормативных актов, нарушаемых в процессе совершения общественно опасного деяния, так как утрата юридической силы соответствующих документов или принятие новых, регулирующих схожие общественные отношения, заблокирует применение рассматриваемой нормы до внесения корреспондирующих изменений и дополнений. Универсальность бланкетной диспозиции обеспечивается посредством определения общественно опасного деяния через термин "незаконный" (например, ст. 127, 137, 138.1, 139, 147, 170 УК РФ и др.), а также путем конкретизации криминообразующих признаков (например, отсутствие у лица регистрации или специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности образует незаконную банковскую деятельность (ст. 172 УК РФ)).
(Скрипченко Н.Ю.)
("Банковское право", 2022, N 1)Бланкетность описания диспозиции не требует точного указания нормативных актов, нарушаемых в процессе совершения общественно опасного деяния, так как утрата юридической силы соответствующих документов или принятие новых, регулирующих схожие общественные отношения, заблокирует применение рассматриваемой нормы до внесения корреспондирующих изменений и дополнений. Универсальность бланкетной диспозиции обеспечивается посредством определения общественно опасного деяния через термин "незаконный" (например, ст. 127, 137, 138.1, 139, 147, 170 УК РФ и др.), а также путем конкретизации криминообразующих признаков (например, отсутствие у лица регистрации или специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности образует незаконную банковскую деятельность (ст. 172 УК РФ)).