Осуществление БАНКОВСКОЙ деятельности без лицензии
Подборка наиболее важных документов по запросу Осуществление БАНКОВСКОЙ деятельности без лицензии (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 382 ГК РФтребование по кредиту уступается лицу без лицензии на осуществление банковской деятельности (без статуса кредитной организации) >>>
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 172 "Незаконная банковская деятельность" УК РФ"Статья 172 УК Российской Федерации, являясь бланкетной нормой, в части первой предусматривает уголовную ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, а в части второй усиливает ответственность за то же деяние, совершенное организованной группой и (или) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере (пункты "а", "б")."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Незаконная банковская деятельность
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В Российской Федерации предусмотрена уголовная ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (ст. 172 УК РФ).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В Российской Федерации предусмотрена уголовная ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (ст. 172 УК РФ).
Нормативные акты
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 21.12.2017 N 54
"О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки"12. Если иное не установлено законом, отсутствие у цессионария лицензии на осуществление страховой либо банковской деятельности не является основанием недействительности уступки требования, полученного страховщиком в порядке суброгации или возникшего у банка из кредитного договора.
"О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки"12. Если иное не установлено законом, отсутствие у цессионария лицензии на осуществление страховой либо банковской деятельности не является основанием недействительности уступки требования, полученного страховщиком в порядке суброгации или возникшего у банка из кредитного договора.
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ
(ред. от 17.11.2025, с изм. от 17.12.2025)1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -
(ред. от 17.11.2025, с изм. от 17.12.2025)1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -
Статья: Правовые инструменты обеспечения законности в сфере обращения цифровых валют
(Бут Н.Д.)
("Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации", 2025, N 4)Так, в Генеральную прокуратуру Российской Федерации в 2018 г. поступило обращение Банка России о реализации на территории Российской Федерации криптовалют (биткоинов) посредством функционирующих биткоин-терминалов по покупке криптовалюты за рубли. Ссылаясь на отсутствие на момент подачи обращения законодательного регулирования оборота криптовалют, в целях проверки соблюдения норм, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма", Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных", налоговым законодательством, Банк России просил рассмотреть вопрос о проведении Генеральной прокуратурой Российской Федерации комплексной проверки. Для проверки обстоятельств противоправной продажи виртуальных средств органы прокуратуры с привлечением территориальных подразделений МВД России, Роспотребнадзора, ФАС России и ФНС России осуществили в ряде регионов выходы на места нахождения терминалов, позволяющих проводить операции по покупке биткоинов. В результате было изъято 23 терминала, организованы проверочные мероприятия в порядке уголовно-процессуального законодательства по признакам преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159 (мошенничество), ч. 1 ст. 170.1 (представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, или в организацию, осуществляющую учет прав на ценные бумаги, документов, содержащих заведомо ложные данные), ч. 1 ст. 171 (осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии) и ч. 1 ст. 172 (осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно), ч. 1 ст. 187 (изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты) УК РФ.
(Бут Н.Д.)
("Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации", 2025, N 4)Так, в Генеральную прокуратуру Российской Федерации в 2018 г. поступило обращение Банка России о реализации на территории Российской Федерации криптовалют (биткоинов) посредством функционирующих биткоин-терминалов по покупке криптовалюты за рубли. Ссылаясь на отсутствие на момент подачи обращения законодательного регулирования оборота криптовалют, в целях проверки соблюдения норм, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма", Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных", налоговым законодательством, Банк России просил рассмотреть вопрос о проведении Генеральной прокуратурой Российской Федерации комплексной проверки. Для проверки обстоятельств противоправной продажи виртуальных средств органы прокуратуры с привлечением территориальных подразделений МВД России, Роспотребнадзора, ФАС России и ФНС России осуществили в ряде регионов выходы на места нахождения терминалов, позволяющих проводить операции по покупке биткоинов. В результате было изъято 23 терминала, организованы проверочные мероприятия в порядке уголовно-процессуального законодательства по признакам преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159 (мошенничество), ч. 1 ст. 170.1 (представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, или в организацию, осуществляющую учет прав на ценные бумаги, документов, содержащих заведомо ложные данные), ч. 1 ст. 171 (осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии) и ч. 1 ст. 172 (осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно), ч. 1 ст. 187 (изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты) УК РФ.