Основание снятия с учета кредитного договора
Подборка наиболее важных документов по запросу Основание снятия с учета кредитного договора (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 30.05.2023 по делу N 88-13933/2023
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: 1) О взыскании неосновательного обогащения; 2) О признании кредитного договора недействительным.
Обстоятельства: Кредитный договор был заключен между сторонами в полном соответствии с действующим законодательством, в офертно-акцептном порядке - путем направления клиентом в банк заявления на получение кредита и акцепта со стороны банка путем зачисления денежных средств на счет клиента.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Доводы, изложенные в кассационной жалобе, а именно, что на момент заключения кредитного договора истец была введена в заблуждение и обманута, что также подтверждает постановление о возбуждении уголовного дела по признакам состава преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159 УК РФ, по которому истец была признана потерпевшей, не могут являться основанием для удовлетворения заявленных Ф. исковых требований, с учетом того обстоятельства, что истец сама вводила коды из смс-сообщений при оформлении кредита, сняла денежные средства, предоставленные ей по кредитному договору и лично перечислила их по номерам телефонов через банкомат.
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: 1) О взыскании неосновательного обогащения; 2) О признании кредитного договора недействительным.
Обстоятельства: Кредитный договор был заключен между сторонами в полном соответствии с действующим законодательством, в офертно-акцептном порядке - путем направления клиентом в банк заявления на получение кредита и акцепта со стороны банка путем зачисления денежных средств на счет клиента.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Доводы, изложенные в кассационной жалобе, а именно, что на момент заключения кредитного договора истец была введена в заблуждение и обманута, что также подтверждает постановление о возбуждении уголовного дела по признакам состава преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159 УК РФ, по которому истец была признана потерпевшей, не могут являться основанием для удовлетворения заявленных Ф. исковых требований, с учетом того обстоятельства, что истец сама вводила коды из смс-сообщений при оформлении кредита, сняла денежные средства, предоставленные ей по кредитному договору и лично перечислила их по номерам телефонов через банкомат.
Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.11.2022 N 17АП-12622/2022-АК по делу N А71-284/2022
Требование: О признании незаконным решения налогового органа о привлечении к ответственности, предусмотренной п. 3 ст. 122 НК РФ, за совершение налогового правонарушения.
Решение: В удовлетворении требования отказано.ООО "Изминский молочный комплекс" снято с учета 24.12.2018 в связи с банкротством. Налоговым органом в ходе дополнительных мероприятий налогового контроля исследованы материалы дела N А65-29523/2016 о несостоятельности (банкротстве) ООО "Изминский молочный комплекс", из которых установлено, что требования ООО "Сладкая сказка" в размере 11 053 680 руб. по оплате поставленного товара, а также 3 902 177 руб. процентов за пользование коммерческим кредитом, возникшие на основании договора поставки N 2901 от 29.01.2016 включены судом в состав третьей очереди реестра требований кредиторов ООО "Изминский молочный комплекс" (приложение N 6 к дополнениям к акту налоговой проверки - том 6 л.д. 136).
Требование: О признании незаконным решения налогового органа о привлечении к ответственности, предусмотренной п. 3 ст. 122 НК РФ, за совершение налогового правонарушения.
Решение: В удовлетворении требования отказано.ООО "Изминский молочный комплекс" снято с учета 24.12.2018 в связи с банкротством. Налоговым органом в ходе дополнительных мероприятий налогового контроля исследованы материалы дела N А65-29523/2016 о несостоятельности (банкротстве) ООО "Изминский молочный комплекс", из которых установлено, что требования ООО "Сладкая сказка" в размере 11 053 680 руб. по оплате поставленного товара, а также 3 902 177 руб. процентов за пользование коммерческим кредитом, возникшие на основании договора поставки N 2901 от 29.01.2016 включены судом в состав третьей очереди реестра требований кредиторов ООО "Изминский молочный комплекс" (приложение N 6 к дополнениям к акту налоговой проверки - том 6 л.д. 136).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Как организации погасить регистрационную запись об ипотеке (прекратить ипотеку)
(КонсультантПлюс, 2024)ведомость банковского контроля. Ее оформляет уполномоченный банк по законодательству РФ о валютном регулировании и валютном контроле в РФ. В ней указывается, что кредитный договор (договор займа) снят с учета на основании полного исполнения обязательства, обеспеченного ипотекой.
(КонсультантПлюс, 2024)ведомость банковского контроля. Ее оформляет уполномоченный банк по законодательству РФ о валютном регулировании и валютном контроле в РФ. В ней указывается, что кредитный договор (договор займа) снят с учета на основании полного исполнения обязательства, обеспеченного ипотекой.
Вопрос: Вправе ли банк сам снимать с учета договор займа с нерезидентом по причине прекращения договора, если счета в банке не закрыты? Какие возможны последствия?
(Консультация эксперта, 2023)Отдельно стоит отметить, что банк должен возобновить учет в ведомости банковского контроля по ранее поставленному на учет кредитному договору и продолжить учитывать исполнение обязательств по этому договору, в случае если после даты снятия его с учета в результате внесения изменений в такой кредитный договор либо на основании заявления резидента продолжится исполнение обязательств и резидент представит в банк заявление о внесении изменений в разд. I ведомости банковского контроля по кредитному договору (п. 6.9 Инструкции N 181-И).
(Консультация эксперта, 2023)Отдельно стоит отметить, что банк должен возобновить учет в ведомости банковского контроля по ранее поставленному на учет кредитному договору и продолжить учитывать исполнение обязательств по этому договору, в случае если после даты снятия его с учета в результате внесения изменений в такой кредитный договор либо на основании заявления резидента продолжится исполнение обязательств и резидент представит в банк заявление о внесении изменений в разд. I ведомости банковского контроля по кредитному договору (п. 6.9 Инструкции N 181-И).
Нормативные акты
Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ
(ред. от 20.10.2022)
"Об ипотеке (залоге недвижимости)"оформленной в соответствии с законодательством Российской Федерации о валютном регулировании и валютном контроле в Российской Федерации уполномоченным банком ведомости банковского контроля, содержащей информацию о снятии кредитного договора (договора займа) с учета на основании полного исполнения обязательства, обеспеченного ипотекой, в том числе если такое обязательство полностью или частично исполнено в соответствии с утвержденным указом Президента Российской Федерации временным порядком исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами.
(ред. от 20.10.2022)
"Об ипотеке (залоге недвижимости)"оформленной в соответствии с законодательством Российской Федерации о валютном регулировании и валютном контроле в Российской Федерации уполномоченным банком ведомости банковского контроля, содержащей информацию о снятии кредитного договора (договора займа) с учета на основании полного исполнения обязательства, обеспеченного ипотекой, в том числе если такое обязательство полностью или частично исполнено в соответствии с утвержденным указом Президента Российской Федерации временным порядком исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами.
Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И
(ред. от 25.01.2022)
"О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
(Зарегистрировано в Минюсте России 31.10.2017 N 48749)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2022)основание для снятия с учета контракта (кредитного договора) со ссылкой на соответствующий подпункт пункта 6.1 настоящей Инструкции;
(ред. от 25.01.2022)
"О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
(Зарегистрировано в Минюсте России 31.10.2017 N 48749)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2022)основание для снятия с учета контракта (кредитного договора) со ссылкой на соответствующий подпункт пункта 6.1 настоящей Инструкции;