Операционный риск в банке
Подборка наиболее важных документов по запросу Операционный риск в банке (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Сравнительная аналитика оперрисков как инструмент выявления сильных и слабых сторон СУОР
(Ясакова Е., Варакин С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Данные для бенчмаркинга операционных рисков банков РФ
(Ясакова Е., Варакин С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Данные для бенчмаркинга операционных рисков банков РФ
Вопрос: О вопросах по управлению операционным риском в кредитной организации, в том числе представлению и формированию отчетности, определению ответственных подразделений и должностных лиц.
(Письмо Банка России от 27.04.2024 N 42-8-2/1699)Вопрос: О вопросах по управлению операционным риском в кредитной организации, в том числе представлению и формированию отчетности, определению ответственных подразделений и должностных лиц.
(Письмо Банка России от 27.04.2024 N 42-8-2/1699)Вопрос: О вопросах по управлению операционным риском в кредитной организации, в том числе представлению и формированию отчетности, определению ответственных подразделений и должностных лиц.
Нормативные акты
Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П
(ред. от 22.10.2024)
"О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"
(Зарегистрировано в Минюсте России 03.06.2020 N 58577)Зарегистрировано в Минюсте России 3 июня 2020 г. N 58577
(ред. от 22.10.2024)
"О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"
(Зарегистрировано в Минюсте России 03.06.2020 N 58577)Зарегистрировано в Минюсте России 3 июня 2020 г. N 58577
Статья: Риск аутсорсинга: много проблем и один рецепт оценки
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)При этом необходимо сопоставлять с требованиями кредитной организации функциональные, экономические, технические характеристики, опыт и деловую репутацию, финансовое положение аутсорсера, вероятность и размер потерь, связанных с наступлением событий риска аутсорсинга, а также сравнивать несколько вариантов исполнителей и условий сотрудничества с ними. Все перечисленные факторы в совокупности влияют на уровень операционного риска кредитной организации в случае использования ею аутсорсинга, однако, на наш взгляд, важно обратить внимание и на некоторые другие аспекты, влияющие на риск и возникающие по объективным причинам, а также из-за неоднозначности регулирования.
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)При этом необходимо сопоставлять с требованиями кредитной организации функциональные, экономические, технические характеристики, опыт и деловую репутацию, финансовое положение аутсорсера, вероятность и размер потерь, связанных с наступлением событий риска аутсорсинга, а также сравнивать несколько вариантов исполнителей и условий сотрудничества с ними. Все перечисленные факторы в совокупности влияют на уровень операционного риска кредитной организации в случае использования ею аутсорсинга, однако, на наш взгляд, важно обратить внимание и на некоторые другие аспекты, влияющие на риск и возникающие по объективным причинам, а также из-за неоднозначности регулирования.
Статья: Управление риском аутсорсинга ИТ-поставщиков: как корректно сформировать требования
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)<2> Проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 8 апреля 2020 года N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)<2> Проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 8 апреля 2020 года N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Развитие регулирования банковских рисков при совершении сделок с использованием финансовой платформы
(Сигова М.В., Мирошниченко О.С.)
("Банковское право", 2022, N 6)Проводится анализ развития регулирования банковских рисков, обусловленного заключением банком финансовых сделок с использованием финансовой платформы. Выявляются факторы, влияющие на стратегический, репутационный, регуляторный, комплаенс риски, а также на компоненты операционного риска банка - участника финансовой платформы, и обосновываются практические рекомендации по управлению банковскими рисками с учетом действующих и вступающих в силу с 2023 г. регулятивных правил.
(Сигова М.В., Мирошниченко О.С.)
("Банковское право", 2022, N 6)Проводится анализ развития регулирования банковских рисков, обусловленного заключением банком финансовых сделок с использованием финансовой платформы. Выявляются факторы, влияющие на стратегический, репутационный, регуляторный, комплаенс риски, а также на компоненты операционного риска банка - участника финансовой платформы, и обосновываются практические рекомендации по управлению банковскими рисками с учетом действующих и вступающих в силу с 2023 г. регулятивных правил.
Статья: Тестирование операционной надежности и непрерывности деятельности: от поиска сценариев до совершенствования
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<3> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<3> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Положение Банка России N 850-П: анализируем изменение требований к обеспечению операционной надежности
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)<3> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)<3> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
Статья: Элементы правового и регуляторного рисков, подлежащих учету при осуществлении в кредитной организации деятельности по ПОД/ФТ
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2022, N 2)<4> Положение Банка России от 3 сентября 2018 г. N 652-П "О порядке расчета размера операционного риска" // Вестник Банка России. 2018. N 85.
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2022, N 2)<4> Положение Банка России от 3 сентября 2018 г. N 652-П "О порядке расчета размера операционного риска" // Вестник Банка России. 2018. N 85.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)1) в настоящее время все большее число банков предоставляет своим клиентам возможность осуществления безналичных платежей с помощью платежных приложений, таких как ApplePay, SamsungPay, MirPay. В целях обеспечения защиты прав клиентов, снижения операционных рисков банков, законопроектом определяются требования к порядку взаимодействия банка и организации - поставщика платежного приложения;
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)1) в настоящее время все большее число банков предоставляет своим клиентам возможность осуществления безналичных платежей с помощью платежных приложений, таких как ApplePay, SamsungPay, MirPay. В целях обеспечения защиты прав клиентов, снижения операционных рисков банков, законопроектом определяются требования к порядку взаимодействия банка и организации - поставщика платежного приложения;
Статья: Разбор стандарта НСПК по управлению рисками ИБ субъектов ПС "Мир"
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<4> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<4> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".