Операционный риск
Подборка наиболее важных документов по запросу Операционный риск (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Стресс-тестирование и сценарный анализ операционного риска: регулирование, рекомендации экспертов, практика банков
(Ситосенко В.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 4)"Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 4
(Ситосенко В.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 4)"Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 4
Статья: Электронное представление документов: четыре аспекта операционного риска
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 10)"Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 10
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 10)"Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 10
Нормативные акты
Положение Банка России от 03.09.2018 N 652-П
(ред. от 15.11.2023)
"О порядке расчета размера операционного риска"
(Зарегистрировано в Минюсте России 19.11.2018 N 52705)Зарегистрировано в Минюсте России 19 ноября 2018 г. N 52705
(ред. от 15.11.2023)
"О порядке расчета размера операционного риска"
(Зарегистрировано в Минюсте России 19.11.2018 N 52705)Зарегистрировано в Минюсте России 19 ноября 2018 г. N 52705
Формы
Вопрос: О вопросах, связанных с определением событий операционного риска, потерь от их реализации и соблюдением требований к операционной надежности.
(Письмо Банка России от 16.01.2024 N 42-8-2/179)Вопрос: О вопросах, связанных с определением событий операционного риска, потерь от их реализации и соблюдением требований к операционной надежности.
(Письмо Банка России от 16.01.2024 N 42-8-2/179)Вопрос: О вопросах, связанных с определением событий операционного риска, потерь от их реализации и соблюдением требований к операционной надежности.
Статья: Подходы к построению системы обеспечения непрерывности деятельности: кооперация регуляторных норм
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 2)Вместо заключения: новый вид операционного риска
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 2)Вместо заключения: новый вид операционного риска
Статья: Тестирование операционной надежности и непрерывности деятельности: от поиска сценариев до совершенствования
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)Также требования изложены в Положении N 716-П <3>, регламентирующем управление операционными рисками, и в Положении N 850-П <4> (вступившем в силу вместо Положения N 787-П <5>), описывающем процесс обеспечения операционной надежности.
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)Также требования изложены в Положении N 716-П <3>, регламентирующем управление операционными рисками, и в Положении N 850-П <4> (вступившем в силу вместо Положения N 787-П <5>), описывающем процесс обеспечения операционной надежности.
Статья: Положение Банка России N 850-П: анализируем изменение требований к обеспечению операционной надежности
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Согласно Положению N 787-П основной задачей реализации требований к операционной надежности являлось обеспечение непрерывности выполнения критически важных процессов, определенных согласно п. 4.1.1 Положения N 716-П <3> в рамках системы управления операционным риском. Положение N 850-П формулирует задачу с другого ракурса - с точки зрения обеспечения непрерывности выполнения технологических процессов, указанных в приложении 1 к Положению.
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Согласно Положению N 787-П основной задачей реализации требований к операционной надежности являлось обеспечение непрерывности выполнения критически важных процессов, определенных согласно п. 4.1.1 Положения N 716-П <3> в рамках системы управления операционным риском. Положение N 850-П формулирует задачу с другого ракурса - с точки зрения обеспечения непрерывности выполнения технологических процессов, указанных в приложении 1 к Положению.
Статья: Риск аутсорсинга: много проблем и один рецепт оценки
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П (ред. от 22.10.2024) "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П (ред. от 22.10.2024) "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Межбанковская система обмена финансовыми сообщениями SWIFT
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)SWIFT представляет собой глобальную корпоративную сеть для обмена сообщениями между финансовыми учреждениями о совершенных транзакциях. Данная платформа автоматизирует и стандартизирует финансовые сообщения, тем самым устраняя неэффективность операций и уменьшая операционные риски. Работа в системе SWIFT реализуется при помощи специального программного обеспечения и услуг.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)SWIFT представляет собой глобальную корпоративную сеть для обмена сообщениями между финансовыми учреждениями о совершенных транзакциях. Данная платформа автоматизирует и стандартизирует финансовые сообщения, тем самым устраняя неэффективность операций и уменьшая операционные риски. Работа в системе SWIFT реализуется при помощи специального программного обеспечения и услуг.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
Статья: Виктимологическая профилактика корпоративного мошенничества в сфере банковской деятельности
(Долганов С.И., Трунцевский Ю.В.)
("Банковское право", 2025, N 4)Появление и распространение такого страхового продукта связано в первую очередь с совершением преступлений в отношении банков собственными служащими, а также третьими лицами (включающих взлом банкоматов, сбои программного обеспечения и другие проявления операционных рисков).
(Долганов С.И., Трунцевский Ю.В.)
("Банковское право", 2025, N 4)Появление и распространение такого страхового продукта связано в первую очередь с совершением преступлений в отношении банков собственными служащими, а также третьими лицами (включающих взлом банкоматов, сбои программного обеспечения и другие проявления операционных рисков).
Статья: Разбор стандарта НСПК по управлению рисками ИБ субъектов ПС "Мир"
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)Стандарт НСПК <1> вызвал много вопросов о порядке исполнения. Основной проблемой является четкое разделение функций между службой управления операционными рисками (СУОР) и службой информационной безопасности (СИБ), из чего следует и набор компетенций. Сотрудники СУОР не являются экспертами в ИТ-вопросах, а сотрудники СИБ не применяют риск-ориентированные подходы в управлении. При возложении ответственности за исполнение стандарта на любую из данных служб будет проблема в его исполнении. В статье рассмотрим: (1) регуляторное окружение стандарта, (2) его структуру, (3) ключевые положения, (4) способы реализации требований.
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)Стандарт НСПК <1> вызвал много вопросов о порядке исполнения. Основной проблемой является четкое разделение функций между службой управления операционными рисками (СУОР) и службой информационной безопасности (СИБ), из чего следует и набор компетенций. Сотрудники СУОР не являются экспертами в ИТ-вопросах, а сотрудники СИБ не применяют риск-ориентированные подходы в управлении. При возложении ответственности за исполнение стандарта на любую из данных служб будет проблема в его исполнении. В статье рассмотрим: (1) регуляторное окружение стандарта, (2) его структуру, (3) ключевые положения, (4) способы реализации требований.
Статья: Проблемы внедрения КЭДО: разбор типичных ошибок
(Ефимов М.)
("Делопроизводство", 2025, N 4)После запуска всплывают юридические и операционные риски. Возникают споры по поводу подписания документов, сроков, версий. Электронная подпись используется неправильно или не применяется вовсе. Работник может утверждать, что не видел приказ или заявление. Проверяющие органы выявляют несоответствия между фактическими действиями и внутренними регламентами. Нет контроля над обновлением ЛНА и их актуальностью. В отдельных случаях компании вынуждены корректировать кадровые документы задним числом, что создает дополнительные риски.
(Ефимов М.)
("Делопроизводство", 2025, N 4)После запуска всплывают юридические и операционные риски. Возникают споры по поводу подписания документов, сроков, версий. Электронная подпись используется неправильно или не применяется вовсе. Работник может утверждать, что не видел приказ или заявление. Проверяющие органы выявляют несоответствия между фактическими действиями и внутренними регламентами. Нет контроля над обновлением ЛНА и их актуальностью. В отдельных случаях компании вынуждены корректировать кадровые документы задним числом, что создает дополнительные риски.