Оформление мемориального ордера
Подборка наиболее важных документов по запросу Оформление мемориального ордера (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.11.2024 N 13АП-28954/2024 по делу N А56-102408/2022/тр.2
Категория спора: Банкротство гражданина.
Требования кредиторов: О включении в реестр требований кредиторов требования, не обеспеченного залогом имущества должника.
Обстоятельства: Требование кредитора обусловлено неисполнением должником обязательств по кредитному договору, однако представленные в дело доказательства не подтверждают факт выдачи должнику потребительского кредита или кредитной карты.
Решение: Отказано.Оценив представленные доказательства на предмет их относимости, допустимости и достаточности в соответствии со статьями 67, 68, 71, 223 АПК РФ, руководствуясь статьями 196, 199, 200, 207, 807, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), суд первой инстанции пришел к выводу об отсутствии необходимости в назначении судебной экспертизы и возможности разрешения спора по имеющимся в деле документам. Мемориальный ордер признан судом недостаточным доказательством, подтверждающим предоставление кредита с учетом указаний Банка России от 29.12.2008 N 2161-У "О порядке составления и оформления мемориального ордера".
Категория спора: Банкротство гражданина.
Требования кредиторов: О включении в реестр требований кредиторов требования, не обеспеченного залогом имущества должника.
Обстоятельства: Требование кредитора обусловлено неисполнением должником обязательств по кредитному договору, однако представленные в дело доказательства не подтверждают факт выдачи должнику потребительского кредита или кредитной карты.
Решение: Отказано.Оценив представленные доказательства на предмет их относимости, допустимости и достаточности в соответствии со статьями 67, 68, 71, 223 АПК РФ, руководствуясь статьями 196, 199, 200, 207, 807, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), суд первой инстанции пришел к выводу об отсутствии необходимости в назначении судебной экспертизы и возможности разрешения спора по имеющимся в деле документам. Мемориальный ордер признан судом недостаточным доказательством, подтверждающим предоставление кредита с учетом указаний Банка России от 29.12.2008 N 2161-У "О порядке составления и оформления мемориального ордера".
Апелляционное определение Московского городского суда от 04.06.2024 N 33-18407/2024 (УИД 77RS0024-02-2022-017512-90)
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: О признании договора незаключенным.
Обстоятельства: Истец указал, что кредитный договор был заключен неизвестным лицом мошенническим путем от его имени, путем обмана и злоупотребления доверием, а также с незаконным использованием его персональных данных.
Решение: Удовлетворено.Обязательства по кредитному договору по перечислению денежных средств Банком на счет истца, открытым по условиям кредитного договора, исполнены надлежащим образом, что подтверждается выпиской по счету клиента, при этом, истцом оформлены распоряжения о перечислении денежных средств от 29.10.2021, подписанные простой электронной подписью, на перевод денежных средств в размере сумма со счета N 40817810294750850314, открытый в рамках кредитного договора на другой счет истца N 46817810344751591920, открытый в Банке, что подтверждается выпиской по счету клиента и мемориальным ордером.
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: О признании договора незаключенным.
Обстоятельства: Истец указал, что кредитный договор был заключен неизвестным лицом мошенническим путем от его имени, путем обмана и злоупотребления доверием, а также с незаконным использованием его персональных данных.
Решение: Удовлетворено.Обязательства по кредитному договору по перечислению денежных средств Банком на счет истца, открытым по условиям кредитного договора, исполнены надлежащим образом, что подтверждается выпиской по счету клиента, при этом, истцом оформлены распоряжения о перечислении денежных средств от 29.10.2021, подписанные простой электронной подписью, на перевод денежных средств в размере сумма со счета N 40817810294750850314, открытый в рамках кредитного договора на другой счет истца N 46817810344751591920, открытый в Банке, что подтверждается выпиской по счету клиента и мемориальным ордером.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Преступление, предусмотренное ст. 187 УК РФ: проблемы расследования и предъявления обвинения
(Кочои С.М.)
("Российский следователь", 2023, N 9)<7> Указание Банка России от 11 марта 2014 г. N 3210-У (ред. от 05.10.2020) "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства" (зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2014 N 32404). Относительно мемориального ордера нужно сказать, что его использование "в качестве расчетного документа не допускается" // Указание Банка России от 29 декабря 2008 г. N 2161-У "О порядке составления и оформления мемориального ордера" (с изм. и доп.) // СПС "КонсультантПлюс".
(Кочои С.М.)
("Российский следователь", 2023, N 9)<7> Указание Банка России от 11 марта 2014 г. N 3210-У (ред. от 05.10.2020) "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства" (зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2014 N 32404). Относительно мемориального ордера нужно сказать, что его использование "в качестве расчетного документа не допускается" // Указание Банка России от 29 декабря 2008 г. N 2161-У "О порядке составления и оформления мемориального ордера" (с изм. и доп.) // СПС "КонсультантПлюс".
Нормативные акты
Указание Банка России от 29.12.2008 N 2161-У
(ред. от 22.09.2022)
"О порядке составления и оформления мемориального ордера"
(Зарегистрировано в Минюсте России 02.02.2009 N 13232)Зарегистрировано в Минюсте России 2 февраля 2009 г. N 13232
(ред. от 22.09.2022)
"О порядке составления и оформления мемориального ордера"
(Зарегистрировано в Минюсте России 02.02.2009 N 13232)Зарегистрировано в Минюсте России 2 февраля 2009 г. N 13232
Вопрос: Об учете банками сумм поручений и ведении очереди распоряжений в связи с ЕНС; о бухучете при поступлении уведомлений об изменении задолженности, частичных приостановлений действия поручений.
(Письмо Банка России от 04.05.2023 N 17-1-5/221)При получении от налогового органа информации об изменениях в сумме поручения налогового органа, по которому ранее было составлено инкассовое поручение и помещено в очередь не исполненных в срок распоряжений, кредитная организация вправе сформировать бухгалтерские записи на сумму уменьшения или увеличения задолженности по поручению налогового органа с отражением указанной суммы по внебалансовому счету N 90902 <1> и оформить их в порядке, установленном кредитной организацией, в том числе путем составления мемориального ордера.
(Письмо Банка России от 04.05.2023 N 17-1-5/221)При получении от налогового органа информации об изменениях в сумме поручения налогового органа, по которому ранее было составлено инкассовое поручение и помещено в очередь не исполненных в срок распоряжений, кредитная организация вправе сформировать бухгалтерские записи на сумму уменьшения или увеличения задолженности по поручению налогового органа с отражением указанной суммы по внебалансовому счету N 90902 <1> и оформить их в порядке, установленном кредитной организацией, в том числе путем составления мемориального ордера.