Меры под фт
Подборка наиболее важных документов по запросу Меры под фт (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Банковский счет: Клиент хочет взыскать комиссию, списанную Банком при закрытии счета за непредставление запрашиваемых в рамках Закона о ПОД/ФТ документов
(КонсультантПлюс, 2025)3. Если Клиент доказывает, что у Банка не было оснований для запроса документов (применения мер по Закону о ПОД/ФТ):
(КонсультантПлюс, 2025)3. Если Клиент доказывает, что у Банка не было оснований для запроса документов (применения мер по Закону о ПОД/ФТ):
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 4 "Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"СТАТЬЯ 4 "МЕРЫ, НАПРАВЛЕННЫЕ НА ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Финансовый мониторинг в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Меры противодействия легализации (отмыванию) доходов,
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Меры противодействия легализации (отмыванию) доходов,
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на I квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Изменяется круг лиц, на которых распространяются особенности исчисления времени для замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества и отмены данных мер в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ (31.01.2025)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Изменяется круг лиц, на которых распространяются особенности исчисления времени для замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества и отмены данных мер в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ (31.01.2025)
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 29.12.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения
(ред. от 29.12.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Статья: Тайна или нет: к вопросу об участии нотариусов и адвокатов в "антиотмывочной" деятельности
(Руф В.С.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2025, N 5)В научной литературе с момента первого внесения требований к адвокатам по участию в "антиотмывочной" деятельности в 2004 г. высказываются два мнения: 1) о необходимости ограничить вмешательство государства в адвокатскую деятельность и недопустимости подмены профессиональной юридической помощи "доносительством" на своих клиентов <20> и 2) об обязанности адвокатского сообщества принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма как наиболее опасным видам преступности, в том числе путем активного взаимодействия с Росфинмониторингом <21>.
(Руф В.С.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2025, N 5)В научной литературе с момента первого внесения требований к адвокатам по участию в "антиотмывочной" деятельности в 2004 г. высказываются два мнения: 1) о необходимости ограничить вмешательство государства в адвокатскую деятельность и недопустимости подмены профессиональной юридической помощи "доносительством" на своих клиентов <20> и 2) об обязанности адвокатского сообщества принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма как наиболее опасным видам преступности, в том числе путем активного взаимодействия с Росфинмониторингом <21>.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)при этом также предлагалось установить, что указанные нормативный акт Банка России и нормативный правовой акт Правительства РФ подлежат согласованию с федеральным органом исполнительной власти, принимающим меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в случае, если положения программы такого экспериментального правового режима затрагивают предусмотренные комментируемым Законом и обусловленные проведением идентификации или упрощенной идентификации клиентов требования в части изменения предельных размеров остатков электронных денежных средств, общих сумм переводимых электронных денежных средств в течение календарного месяца, предоставления денежных средств клиентов в целях увеличения остатков электронных денежных средств, перевода или иного использования остатков электронных денежных средств, привлечения оператором по переводу денежных средств банковского платежного агента, в том числе являющегося платежным агрегатором, банковского платежного субагента, взаимодействия оператора по переводу денежных средств с иностранным поставщиком платежных услуг.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)при этом также предлагалось установить, что указанные нормативный акт Банка России и нормативный правовой акт Правительства РФ подлежат согласованию с федеральным органом исполнительной власти, принимающим меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в случае, если положения программы такого экспериментального правового режима затрагивают предусмотренные комментируемым Законом и обусловленные проведением идентификации или упрощенной идентификации клиентов требования в части изменения предельных размеров остатков электронных денежных средств, общих сумм переводимых электронных денежных средств в течение календарного месяца, предоставления денежных средств клиентов в целях увеличения остатков электронных денежных средств, перевода или иного использования остатков электронных денежных средств, привлечения оператором по переводу денежных средств банковского платежного агента, в том числе являющегося платежным агрегатором, банковского платежного субагента, взаимодействия оператора по переводу денежных средств с иностранным поставщиком платежных услуг.
Вопрос: О заполнении страховой организацией ФЭС в части указания количества клиентов, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 26.06.2024 N 12-4-2/4536)Вопрос: Страховая организация просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
(Письмо Банка России от 26.06.2024 N 12-4-2/4536)Вопрос: Страховая организация просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
"Судебные и правоохранительные органы: курс лекций: в 2 т."
(том 2)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Загорский Г.И., Попов К.И.)
(под ред. Г.И. Загорского)
("Проспект", 2023)- обеспечивает меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при осуществлении контроля за перемещением через таможенную границу Евразийского экономического союза валюты государств - членов Евразийского экономического союза, ценных бумаг и (или) валютных ценностей, дорожных чеков и т.д.
(том 2)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Загорский Г.И., Попов К.И.)
(под ред. Г.И. Загорского)
("Проспект", 2023)- обеспечивает меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при осуществлении контроля за перемещением через таможенную границу Евразийского экономического союза валюты государств - членов Евразийского экономического союза, ценных бумаг и (или) валютных ценностей, дорожных чеков и т.д.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: Полагаем, что обмен сведениями об оценке степени (уровня) риска проведения подозрительных операций и обосновании ее присвоения противоречит установленному частью первой статьи 4 Федерального закона N 115-ФЗ запрету на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: Полагаем, что обмен сведениями об оценке степени (уровня) риска проведения подозрительных операций и обосновании ее присвоения противоречит установленному частью первой статьи 4 Федерального закона N 115-ФЗ запрету на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Статья: Обзор практики ВС РФ за III квартал 2024 года: о самом важном для банков
(Саламатова А., Архипова Д.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 3)- приостановил исполнение постановления на основании п. 5 ст. 7.7 Закона о ПОД/ФТ <4>, устанавливающей меры, принимаемые кредитной организацией в случае отнесения клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, поскольку до получения постановления банк получил от Банка России информацию об отнесении должника к указанной группе.
(Саламатова А., Архипова Д.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 3)- приостановил исполнение постановления на основании п. 5 ст. 7.7 Закона о ПОД/ФТ <4>, устанавливающей меры, принимаемые кредитной организацией в случае отнесения клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, поскольку до получения постановления банк получил от Банка России информацию об отнесении должника к указанной группе.
Статья: Мировые стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма: актуальные вопросы
(Агамагомедова С.А.)
("Международное право и международные организации", 2025, N 1)С учетом того что меры ПОД/ФТ неразрывно связаны с финансовыми рынками, которые в условиях экономической интеграции становятся наднациональными, вопросы создания интеграционных механизмов ПОД/ФТ приобретают первостепенное значение. Так, ученые обозначают общеевропейский подход к проблемам ПОД/ФТ и анализируют европейское законодательство в данной сфере [10], создание специализированных органов для контроля за отмыванием преступных доходов, среди которых Управление по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering Authority (AMLA)). Последнее, по мнению исследователей, знаменует собой важную веху в институциональной структуре Европейского союза (ЕС) по обеспечению соблюдения правил ПОД/ФТ и наделено компетенцией надзорного органа, правомочно проводить расследования и применять санкции в случае нарушения требований [11]. Эксперты характеризуют новые подходы ЕС к борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, основанные на существенных реформах 2021 года. Эти реформы отражают смену парадигмы с традиционных правовых норм уголовного права на более централизованную модель правоприменения в рамках интеграционного образования. Специфика новых подходов заключается, с одной стороны, в расширении стратегий по борьбе с отмыванием денег, с другой стороны, в перемещении бремени доказывания на подозреваемых в совершении незаконных транзакций [12].
(Агамагомедова С.А.)
("Международное право и международные организации", 2025, N 1)С учетом того что меры ПОД/ФТ неразрывно связаны с финансовыми рынками, которые в условиях экономической интеграции становятся наднациональными, вопросы создания интеграционных механизмов ПОД/ФТ приобретают первостепенное значение. Так, ученые обозначают общеевропейский подход к проблемам ПОД/ФТ и анализируют европейское законодательство в данной сфере [10], создание специализированных органов для контроля за отмыванием преступных доходов, среди которых Управление по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering Authority (AMLA)). Последнее, по мнению исследователей, знаменует собой важную веху в институциональной структуре Европейского союза (ЕС) по обеспечению соблюдения правил ПОД/ФТ и наделено компетенцией надзорного органа, правомочно проводить расследования и применять санкции в случае нарушения требований [11]. Эксперты характеризуют новые подходы ЕС к борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, основанные на существенных реформах 2021 года. Эти реформы отражают смену парадигмы с традиционных правовых норм уголовного права на более централизованную модель правоприменения в рамках интеграционного образования. Специфика новых подходов заключается, с одной стороны, в расширении стратегий по борьбе с отмыванием денег, с другой стороны, в перемещении бремени доказывания на подозреваемых в совершении незаконных транзакций [12].
Статья: Блокируемые лица - новый вызов для финансовых организаций
(Горшкова Л.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2023, N 2)Как и в случае с реализацией мер в сфере ПОД/ФТ, реализация мер по блокированию не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, за нарушение условий заключенного с ними договора.
(Горшкова Л.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2023, N 2)Как и в случае с реализацией мер в сфере ПОД/ФТ, реализация мер по блокированию не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, за нарушение условий заключенного с ними договора.
"Цифровая сущность финансового права: прошлое, настоящее, будущее: монография"
(под ред. И.И. Кучерова, Н.А. Поветкиной)
("ИЗиСП", "Юриспруденция", 2022)Понимание риск-ориентированного подхода в зарубежных источниках выглядит следующим образом. Например, в инструкции, созданной Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) специально для банковского сектора, риск-ориентированный подход "означает, что страны, компетентные органы и финансовые учреждения <1>, как ожидается, будут выявлять, оценивать и понимать риски ОД/ФТ (отмывания денег/финансирования терроризма. - Прим. авт.), которым они подвергаются, и принимать меры ПОД/ФТ (противодействия отмыванию денег/финансированию терроризма. - Прим. авт.), соизмеримые с этими рисками, с целью их эффективного снижения" <2>. В другой инструкции ФАТФ риск-ориентированный подход детерминируется следующим образом: "Риск-ориентированный подход к ПОД/ФТ означает, что страны, компетентные органы и определенные нефинансовые бизнес-структуры и профессии, включая юристов, нотариусов и других специалистов в области права, должны выявлять, оценивать и понимать риски ОД/ФТ, которым они подвергаются, и принимать необходимые меры ПОД/ФТ для эффективного и действенного смягчения этих рисков и управления ими" <3>. Несмотря на то что отмеченные определения не имеют прямого отношения к контрольно-надзорной деятельности, они имеют некоторое сходство с определением, закрепленным в Федеральном законе N 294-ФЗ.
(под ред. И.И. Кучерова, Н.А. Поветкиной)
("ИЗиСП", "Юриспруденция", 2022)Понимание риск-ориентированного подхода в зарубежных источниках выглядит следующим образом. Например, в инструкции, созданной Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) специально для банковского сектора, риск-ориентированный подход "означает, что страны, компетентные органы и финансовые учреждения <1>, как ожидается, будут выявлять, оценивать и понимать риски ОД/ФТ (отмывания денег/финансирования терроризма. - Прим. авт.), которым они подвергаются, и принимать меры ПОД/ФТ (противодействия отмыванию денег/финансированию терроризма. - Прим. авт.), соизмеримые с этими рисками, с целью их эффективного снижения" <2>. В другой инструкции ФАТФ риск-ориентированный подход детерминируется следующим образом: "Риск-ориентированный подход к ПОД/ФТ означает, что страны, компетентные органы и определенные нефинансовые бизнес-структуры и профессии, включая юристов, нотариусов и других специалистов в области права, должны выявлять, оценивать и понимать риски ОД/ФТ, которым они подвергаются, и принимать необходимые меры ПОД/ФТ для эффективного и действенного смягчения этих рисков и управления ими" <3>. Несмотря на то что отмеченные определения не имеют прямого отношения к контрольно-надзорной деятельности, они имеют некоторое сходство с определением, закрепленным в Федеральном законе N 294-ФЗ.