Крупный участник банковской группы
Подборка наиболее важных документов по запросу Крупный участник банковской группы (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О вопросах, замечаниях и предложениях по проекту положения Банка России, регулирующему содержание, представление, оценку ПВФУ и информирование кредитными организациями Банка России об их реализации.
(Письмо Банка России от 28.12.2023 N 23-7/1310)"Описание базового прогноза, каждого стресс-сценария должно содержать следующие прогнозные сведения по состоянию на 1-е число каждого месяца за период, в котором осуществляются мероприятия ВФУ, направленные на восстановление ликвидности кредитной организации (банковской группы, головной кредитной организации банковской группы, крупных участников банковской группы)"
(Письмо Банка России от 28.12.2023 N 23-7/1310)"Описание базового прогноза, каждого стресс-сценария должно содержать следующие прогнозные сведения по состоянию на 1-е число каждого месяца за период, в котором осуществляются мероприятия ВФУ, направленные на восстановление ликвидности кредитной организации (банковской группы, головной кредитной организации банковской группы, крупных участников банковской группы)"
Статья: Обоснование включения требования о передаче жилого помещения в реестр требований кредиторов при отсутствии прямых доказательств получения застройщиком оплаты (схемы привлечения денежных средств граждан лицом, не являющимся застройщиком)
(Фролов И.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2023, N 4)<16> Более подробно о понятии "группа компаний" см. в работах: Шиткина И.С. Холдинги. Правовое регулирование экономической зависимости. Управление в группе компаний. М., 2008. С. 272 - 275. Она же. Выявление и учет общих экономических интересов группы компаний (участников холдинга) при совершении крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность // Закон. 2019. N 6. С. 172 - 181; Степанов Д.И. Проблемные вопросы корпоративного законодательства о группах компаний и холдингах // Закон. 2016. N 5. С. 67 - 86; Ардашев П., Кордюкова Н. Правовое регулирование групп компаний и холдинговых структур // ЭЖ-Юрист. 2016. N 16. С. 13; Лаутс Е.Б. Правовое положение банковских групп и системно значимых кредитных организаций в банковской системе // Банковское право. 2016. N 2. С. 34 - 41.
(Фролов И.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2023, N 4)<16> Более подробно о понятии "группа компаний" см. в работах: Шиткина И.С. Холдинги. Правовое регулирование экономической зависимости. Управление в группе компаний. М., 2008. С. 272 - 275. Она же. Выявление и учет общих экономических интересов группы компаний (участников холдинга) при совершении крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность // Закон. 2019. N 6. С. 172 - 181; Степанов Д.И. Проблемные вопросы корпоративного законодательства о группах компаний и холдингах // Закон. 2016. N 5. С. 67 - 86; Ардашев П., Кордюкова Н. Правовое регулирование групп компаний и холдинговых структур // ЭЖ-Юрист. 2016. N 16. С. 13; Лаутс Е.Б. Правовое положение банковских групп и системно значимых кредитных организаций в банковской системе // Банковское право. 2016. N 2. С. 34 - 41.
Нормативные акты
Указание Банка России от 10.04.2023 N 6406-У
(ред. от 17.04.2025)
"О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2023 N 74823)1. Отчетность по форме 0409117 "Данные о крупных ссудах" (далее - Отчет) включает в себя информацию о 30 наиболее крупных ссудах, предоставленных отчитывающейся головной кредитной организацией и участниками банковской группы заемщикам - юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, индивидуальным предпринимателям. Отчетные данные участников банковской группы включаются в Отчет в соответствии с Положением Банка России от 15 июля 2020 года N 729-П "О методике определения собственных средств (капитала) и обязательных нормативов, надбавок к нормативам достаточности капитала, числовых значениях обязательных нормативов и размерах (лимитах) открытых валютных позиций банковских групп" <1> (далее - Положение Банка России N 729-П).
(ред. от 17.04.2025)
"О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2023 N 74823)1. Отчетность по форме 0409117 "Данные о крупных ссудах" (далее - Отчет) включает в себя информацию о 30 наиболее крупных ссудах, предоставленных отчитывающейся головной кредитной организацией и участниками банковской группы заемщикам - юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, индивидуальным предпринимателям. Отчетные данные участников банковской группы включаются в Отчет в соответствии с Положением Банка России от 15 июля 2020 года N 729-П "О методике определения собственных средств (капитала) и обязательных нормативов, надбавок к нормативам достаточности капитала, числовых значениях обязательных нормативов и размерах (лимитах) открытых валютных позиций банковских групп" <1> (далее - Положение Банка России N 729-П).
Положение Банка России от 21.07.2025 N 863-П
"О требованиях к содержанию, порядке и сроках представления кредитными организациями в Банк России планов восстановления финансовой устойчивости, изменений, вносимых в планы восстановления финансовой устойчивости, их оценки Банком России, а также о порядке информирования кредитными организациями Банка России о наступлении в их деятельности событий, предусмотренных планом восстановления финансовой устойчивости, и принятии решения о начале его реализации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 21.10.2025 N 83886)1.7.3. Индикатор ВФУ (индикаторы ВФУ) некредитной финансовой организации, порядок его (их) мониторинга, а также его (их) минимальные и максимальные значения в стресс-сценариях в случае, если некредитная финансовая организация является крупным участником банковской группы, определяемым в соответствии с подпунктом 6.7 пункта 6 раздела I приложения к Указанию Банка России от 7 августа 2017 года N 4482-У "О форме и порядке раскрытия кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом" <8>, или если отношение ее финансового результата в абсолютной величине без учета арифметического знака за любой календарный год из трех лет, предшествующих утверждению ПВФУ банковской группы, к величине активов банковской группы, взвешенных с учетом риска, рассчитываемым в соответствии с пунктом 3.8 Положения Банка России N 729-П, за соответствующий год превышает 0,5 процента.
"О требованиях к содержанию, порядке и сроках представления кредитными организациями в Банк России планов восстановления финансовой устойчивости, изменений, вносимых в планы восстановления финансовой устойчивости, их оценки Банком России, а также о порядке информирования кредитными организациями Банка России о наступлении в их деятельности событий, предусмотренных планом восстановления финансовой устойчивости, и принятии решения о начале его реализации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 21.10.2025 N 83886)1.7.3. Индикатор ВФУ (индикаторы ВФУ) некредитной финансовой организации, порядок его (их) мониторинга, а также его (их) минимальные и максимальные значения в стресс-сценариях в случае, если некредитная финансовая организация является крупным участником банковской группы, определяемым в соответствии с подпунктом 6.7 пункта 6 раздела I приложения к Указанию Банка России от 7 августа 2017 года N 4482-У "О форме и порядке раскрытия кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом" <8>, или если отношение ее финансового результата в абсолютной величине без учета арифметического знака за любой календарный год из трех лет, предшествующих утверждению ПВФУ банковской группы, к величине активов банковской группы, взвешенных с учетом риска, рассчитываемым в соответствии с пунктом 3.8 Положения Банка России N 729-П, за соответствующий год превышает 0,5 процента.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)В целях организации отношений в банковской группе могут использоваться соглашения о совместной деятельности согласно гл. 55 ч. 2 ГК. При этом взаимодействие участников банковской группы не должно ограничивать конкуренцию и быть направлено в соответствии со ст. ст. 11 и 11.1 ФЗ "О защите конкуренции" "на недопущение (устранение, ограничение) соперничества хозяйствующих субъектов на товарных рынках" (см. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 04.03.2021 N 2 "О некоторых вопросах, возникающих в связи с применением судами антимонопольного законодательства"). Высшими судебными инстанциями также неоднократно разъяснялось, что сделки о совместной деятельности являются ничтожными, если соглашения, на основании которых они совершаются, направлены на возмездное удовлетворение сторонами собственных интересов, то есть противоречат ст. 1041 ГК (например, Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.01.2011 N 11774/10 по делу N А57-24457/09 по делу "О расторжении договора простого товарищества, взыскании солидарно ущерба, причиненного расторжением спорного договора, процентов за пользование чужими денежными средствами").
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)В целях организации отношений в банковской группе могут использоваться соглашения о совместной деятельности согласно гл. 55 ч. 2 ГК. При этом взаимодействие участников банковской группы не должно ограничивать конкуренцию и быть направлено в соответствии со ст. ст. 11 и 11.1 ФЗ "О защите конкуренции" "на недопущение (устранение, ограничение) соперничества хозяйствующих субъектов на товарных рынках" (см. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 04.03.2021 N 2 "О некоторых вопросах, возникающих в связи с применением судами антимонопольного законодательства"). Высшими судебными инстанциями также неоднократно разъяснялось, что сделки о совместной деятельности являются ничтожными, если соглашения, на основании которых они совершаются, направлены на возмездное удовлетворение сторонами собственных интересов, то есть противоречат ст. 1041 ГК (например, Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.01.2011 N 11774/10 по делу N А57-24457/09 по делу "О расторжении договора простого товарищества, взыскании солидарно ущерба, причиненного расторжением спорного договора, процентов за пользование чужими денежными средствами").