Кредитное досье заемщика
Подборка наиболее важных документов по запросу Кредитное досье заемщика (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В течение 2 - 7 дней требуется предоставить кредитные досье по кредитным договорам заемщиков банка (посредством размещения в личном кабинете Банка России), включающие:
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В течение 2 - 7 дней требуется предоставить кредитные досье по кредитным договорам заемщиков банка (посредством размещения в личном кабинете Банка России), включающие:
Статья: Ответственность менеджмента банка при банкротстве
(Журиков И.А.)
("Банковское право", 2022, N 1)Перечень таких документов максимально широк. Это не только документы бухгалтерского учета, но и любые иные документы об экономической деятельности кредитной организации (кредитные договоры, кредитные досье на заемщиков, протоколы заседаний кредитного комитета, учетные документы по депозитам, отчетность перед ЦБ РФ и т.д.), а также базы данных.
(Журиков И.А.)
("Банковское право", 2022, N 1)Перечень таких документов максимально широк. Это не только документы бухгалтерского учета, но и любые иные документы об экономической деятельности кредитной организации (кредитные договоры, кредитные досье на заемщиков, протоколы заседаний кредитного комитета, учетные документы по депозитам, отчетность перед ЦБ РФ и т.д.), а также базы данных.
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Ответственность руководителя филиала юрлица
(КонсультантПлюс, 2026)...С.В. не входил в состав Правления или кредитного комитета Банка, в его должностные обязанности не входила проверка документов, предоставленных заемщиками на предмет достоверности и достаточности, равно как не относится к их компетенции формирование кредитных досье в отношении заемщиков.
(КонсультантПлюс, 2026)...С.В. не входил в состав Правления или кредитного комитета Банка, в его должностные обязанности не входила проверка документов, предоставленных заемщиками на предмет достоверности и достаточности, равно как не относится к их компетенции формирование кредитных досье в отношении заемщиков.
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного суда Российской Федерации N 4 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2022)Как установили суды при рассмотрении дела, согласно кредитным досье спорных заемщиков до заключения кредитных договоров профильными структурными подразделениями банка в отношении их проводилась проверка на предмет действительности нахождения компаний по указанному заемщикам адресу, оценивалось финансовое состояние заемщиков, получены профессиональные суждения, сведения о заключении обеспечительных сделок с заемщиками и т.д. Заявка на предоставление кредита проходила согласование и одобрение в структурных подразделениях банка: дирекции кредитования, управлении экономической безопасности, отделе проектного финансирования.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2022)Как установили суды при рассмотрении дела, согласно кредитным досье спорных заемщиков до заключения кредитных договоров профильными структурными подразделениями банка в отношении их проводилась проверка на предмет действительности нахождения компаний по указанному заемщикам адресу, оценивалось финансовое состояние заемщиков, получены профессиональные суждения, сведения о заключении обеспечительных сделок с заемщиками и т.д. Заявка на предоставление кредита проходила согласование и одобрение в структурных подразделениях банка: дирекции кредитования, управлении экономической безопасности, отделе проектного финансирования.
Статья: История о том, чего не следует делать поручителям...
(Щербатова С.)
("Жилищное право", 2021, N 12)Судом было истребовано кредитное досье заемщика ООО "Х", согласно которому на момент выдачи кредитов и банковских гарантий не было оснований усомниться в финансовом благополучии ООО "Х". Последний кредитный договор с Банком был заключен в июле 2018 г., уже после последней сделки по дарению недвижимости сыну, из чего следует, что по состоянию на июль 2018 года Банк проанализировал деятельность ООО "Х" и не усомнился в платежеспособности общества.
(Щербатова С.)
("Жилищное право", 2021, N 12)Судом было истребовано кредитное досье заемщика ООО "Х", согласно которому на момент выдачи кредитов и банковских гарантий не было оснований усомниться в финансовом благополучии ООО "Х". Последний кредитный договор с Банком был заключен в июле 2018 г., уже после последней сделки по дарению недвижимости сыну, из чего следует, что по состоянию на июль 2018 года Банк проанализировал деятельность ООО "Х" и не усомнился в платежеспособности общества.
Статья: Субсидиарная ответственность члена совета директоров банка за выдачу "технических" кредитов
(Шафранов А.П.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2021, N 11)- в кредитном досье заемщика отсутствовали некоторые документы, некоторые документы не были подписаны одной из сторон, к некоторым из них не прилагались полномочия подписантов, некоторые обязательные обеспечительные сделки не были заключены и т.п.;
(Шафранов А.П.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2021, N 11)- в кредитном досье заемщика отсутствовали некоторые документы, некоторые документы не были подписаны одной из сторон, к некоторым из них не прилагались полномочия подписантов, некоторые обязательные обеспечительные сделки не были заключены и т.п.;