Код обязательного контроля 5004
Подборка наиболее важных документов по запросу Код обязательного контроля 5004 (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Особенности банковского обслуживания платежных агентов
(Тимошкин А.В.)
("Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", 2010, N 4)В соответствии с пп. 4 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ некоторые операции платежных агентов подлежат обязательному контролю по критерию кода 5004 (переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента). Сведения о физическом лице - плательщике могут быть указаны в расчетном документе платежного оператора и в составе сводного реестра, сопровождающего платежи платежного агента в адрес поставщика услуг. Соответствующие детальные рекомендации даны Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ в Методических рекомендациях по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50) <1>.
(Тимошкин А.В.)
("Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", 2010, N 4)В соответствии с пп. 4 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ некоторые операции платежных агентов подлежат обязательному контролю по критерию кода 5004 (переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента). Сведения о физическом лице - плательщике могут быть указаны в расчетном документе платежного оператора и в составе сводного реестра, сопровождающего платежи платежного агента в адрес поставщика услуг. Соответствующие детальные рекомендации даны Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ в Методических рекомендациях по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50) <1>.
"Комментарий к Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Деловой двор", 2011)4) переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента (код вида операции - 5004).
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Деловой двор", 2011)4) переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента (код вида операции - 5004).
Нормативные акты
"Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50)"
(утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)Денежные средства, принятые от физических лиц, зачисляются на специальный счет такой коммерческой организации - платежного агента (Счет N 40821 - "Платежный агент, банковский платежный агент") с которого впоследствии осуществляются соответствующие переводы в адрес получателей платежей по поручению физических лиц. Если указанная операция, осуществляемая по поручению физического лица, проводится на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, то такая операция подлежит обязательному контролю и в Росфинмониторинг необходимо направить ОЭС с кодом 5004. Информация о физическом лице может быть указана как в расчетном документе, так и в реестре платежей, который сопровождает сводный платеж. При этом:
(утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)Денежные средства, принятые от физических лиц, зачисляются на специальный счет такой коммерческой организации - платежного агента (Счет N 40821 - "Платежный агент, банковский платежный агент") с которого впоследствии осуществляются соответствующие переводы в адрес получателей платежей по поручению физических лиц. Если указанная операция, осуществляемая по поручению физического лица, проводится на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, то такая операция подлежит обязательному контролю и в Росфинмониторинг необходимо направить ОЭС с кодом 5004. Информация о физическом лице может быть указана как в расчетном документе, так и в реестре платежей, который сопровождает сводный платеж. При этом:
Статья: Новые правила ГК РФ о финансовых сделках: капремонт с элементами реновации
(Руднев А.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2018, N 1)<4> Пункт 7.2 Методических рекомендаций по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50) (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета от 27.01.2010 N 22).
(Руднев А.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2018, N 1)<4> Пункт 7.2 Методических рекомендаций по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50) (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета от 27.01.2010 N 22).
"Комментарий к Международной конвенции об аресте судов 1999 г. (Женева, 12 марта 1999 г.)"
(постатейный)
(Полит О.И.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2012)<32> Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 80) (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, Протокол заседания Комитета от 27 января 2010 г. N 22).
(постатейный)
(Полит О.И.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2012)<32> Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 80) (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, Протокол заседания Комитета от 27 января 2010 г. N 22).
Статья: Контроль операций клиентов: как обеспечить юридически корректную реализацию нового Закона N 208-ФЗ
(Каратаев М.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2020, N 4)Появление новых кодов подлежащих обязательному контролю операций (особенно группы 10) в совокупности с изменением параметров отдельного вида операций (пороговая сумма в группе кодов 41) существенно увеличит объемы направляемых банками в Росфинмониторинг сведений. Новая методология контроля при отсутствии единых стандартов форм фиксирования клиентами информации в расчетных документах неизбежно вызовет большое число вопросов о квалификации операций в качестве подлежащих/не подлежащих обязательному контролю.
(Каратаев М.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2020, N 4)Появление новых кодов подлежащих обязательному контролю операций (особенно группы 10) в совокупности с изменением параметров отдельного вида операций (пороговая сумма в группе кодов 41) существенно увеличит объемы направляемых банками в Росфинмониторинг сведений. Новая методология контроля при отсутствии единых стандартов форм фиксирования клиентами информации в расчетных документах неизбежно вызовет большое число вопросов о квалификации операций в качестве подлежащих/не подлежащих обязательному контролю.
"Годовой отчет - 2025"
(под ред. В.И. Мещерякова)
("Агентство бухгалтерской информации", 2025)- материальный носитель используемых РИД обязательно находится у лицензиара;
(под ред. В.И. Мещерякова)
("Агентство бухгалтерской информации", 2025)- материальный носитель используемых РИД обязательно находится у лицензиара;
"Гражданский кодекс Российской Федерации. Публичное обещание награды. Публичный конкурс. Проведение игр. Лотерея. Постатейный комментарий к главам 56 - 58"
(под ред. П.В. Крашенинникова)
("Статут", 2014)В Методических рекомендациях по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50), утвержденных Комитетом Ассоциации российских банков (АРБ) по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) <1>, под основанными на риске играми понимаются игра в тотализатор, участие в лотерее, игра в казино (рулетка, карточные игры, кости) и иные игры, в том числе в электронной форме, с выплатой денежного выигрыша, полученного от участия в данных играх. При этом организатором игр может выступать юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, а участниками игр могут быть физические или юридические лица, которые выступают в роли игроков <2>.
(под ред. П.В. Крашенинникова)
("Статут", 2014)В Методических рекомендациях по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50), утвержденных Комитетом Ассоциации российских банков (АРБ) по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) <1>, под основанными на риске играми понимаются игра в тотализатор, участие в лотерее, игра в казино (рулетка, карточные игры, кости) и иные игры, в том числе в электронной форме, с выплатой денежного выигрыша, полученного от участия в данных играх. При этом организатором игр может выступать юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, а участниками игр могут быть физические или юридические лица, которые выступают в роли игроков <2>.
Вопрос: Об отражении в форме 0409810 информации о выплатах участникам кредитной организации, являющейся ООО.
(Письмо Банка России от 06.08.2024 N 6406-U-810-2024/1)Поскольку уставный капитал ООО состоит из долей, данные строк 9.1 и 9.2 формы 0409810 (выплаты в виде дивидендов по обыкновенным и привилегированным акциям соответственно) не могут быть заполнены, в связи с чем информация о выплатах участникам КО отражается только по строкам 9 и 21 указанной формы. Такой порядок отражения информации приводит к нарушению правила обязательного контроля входящей информации по форме 0409810 (код ошибки N 1741).
(Письмо Банка России от 06.08.2024 N 6406-U-810-2024/1)Поскольку уставный капитал ООО состоит из долей, данные строк 9.1 и 9.2 формы 0409810 (выплаты в виде дивидендов по обыкновенным и привилегированным акциям соответственно) не могут быть заполнены, в связи с чем информация о выплатах участникам КО отражается только по строкам 9 и 21 указанной формы. Такой порядок отражения информации приводит к нарушению правила обязательного контроля входящей информации по форме 0409810 (код ошибки N 1741).
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4006?
(Консультация эксперта, 2026)При выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, с кодом 4006 кредитным организациям рекомендовано обращать внимание на договор, на основании которого был открыт счет. В случае если указанный договор не является договором банковского счета (вклада), операции по такому счету не будут подлежать обязательному контролю.
(Консультация эксперта, 2026)При выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, с кодом 4006 кредитным организациям рекомендовано обращать внимание на договор, на основании которого был открыт счет. В случае если указанный договор не является договором банковского счета (вклада), операции по такому счету не будут подлежать обязательному контролю.
Готовое решение: Что должно быть в кассовом чеке
(КонсультантПлюс, 2026)Обязательный реквизит "код товара" указывается в кассовом чеке при расчетах за товары, в отношении которых установлены требования об обязательной маркировке средствами идентификации или контрольными (идентификационными) знаками, пользователями, которые должны направлять (вносить) сведения о таких товарах в одну из систем (ресурс) (п. 5 ст. 4.7 Закона о применении ККТ, пп. "а" п. 1, пп. "а" п. 3 Постановления Правительства РФ от 21.02.2019 N 174):
(КонсультантПлюс, 2026)Обязательный реквизит "код товара" указывается в кассовом чеке при расчетах за товары, в отношении которых установлены требования об обязательной маркировке средствами идентификации или контрольными (идентификационными) знаками, пользователями, которые должны направлять (вносить) сведения о таких товарах в одну из систем (ресурс) (п. 5 ст. 4.7 Закона о применении ККТ, пп. "а" п. 1, пп. "а" п. 3 Постановления Правительства РФ от 21.02.2019 N 174):
"Постатейный комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй: В 3 т."
(том 3)
(под ред. П.В. Крашенинникова)
("Статут", 2011)В Методических рекомендациях по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50), утвержденных Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ <1>, под основанной на риске игрой понимаются игра в тотализатор, участие в лотерее, игра в казино (рулетка, карточные игры, кости) и иные игры, в том числе в электронной форме, с выплатой денежного выигрыша, полученного от участия в данных играх. При этом организатором игр может выступать юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, а участниками игр могут быть физические или юридические лица, которые выступают в роли игроков.
(том 3)
(под ред. П.В. Крашенинникова)
("Статут", 2011)В Методических рекомендациях по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50), утвержденных Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ <1>, под основанной на риске игрой понимаются игра в тотализатор, участие в лотерее, игра в казино (рулетка, карточные игры, кости) и иные игры, в том числе в электронной форме, с выплатой денежного выигрыша, полученного от участия в данных играх. При этом организатором игр может выступать юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, а участниками игр могут быть физические или юридические лица, которые выступают в роли игроков.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4005?
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4005 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4005 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.