Картотека банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Картотека банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Заем: Заемщик хочет признать договор займа незаключенным
(КонсультантПлюс, 2025)выпиской банка, судебными актами по делу о банкротстве и иными документами, из которых следует, что на момент перечисления Займодавцем денежных средств в банке существовала картотека неисполненных платежных документов (при отсутствии доказательств проведения спорного платежа через корсчет банка) >>>
(КонсультантПлюс, 2025)выпиской банка, судебными актами по делу о банкротстве и иными документами, из которых следует, что на момент перечисления Займодавцем денежных средств в банке существовала картотека неисполненных платежных документов (при отсутствии доказательств проведения спорного платежа через корсчет банка) >>>
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Банкротство организаций. Оспаривание и расторжение сделок, совершенных должником: Арбитражный управляющий оспаривает сделки должника как влекущие оказание предпочтения одному из кредиторов
(КонсультантПлюс, 2025)картотекой платежных документов банка, из которой следует наличие неисполненных обязательств перед клиентами >>>
(КонсультантПлюс, 2025)картотекой платежных документов банка, из которой следует наличие неисполненных обязательств перед клиентами >>>
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Правила проверки претендентов на отсрочку/рассрочку по налогам изменили
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2023, N 10)- сумму обязательств за последние 6 месяцев - она равна сумме неоплаченных расчетных документов в картотеке банка (ее возьмут из справок банка) и сумме иных обязательных платежей <6>.
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2023, N 10)- сумму обязательств за последние 6 месяцев - она равна сумме неоплаченных расчетных документов в картотеке банка (ее возьмут из справок банка) и сумме иных обязательных платежей <6>.
Статья: Признание арбитражным судом недействительными договоров займа и кредитных сделок, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами
(Быков В.П., Высоцкая О.С., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 4)Обосновывая нетипичность оспариваемых банковских операций, подпадающих под презумпцию подп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий указал на формирование в Банке скрытой картотеки начиная с 24.12.2019.
(Быков В.П., Высоцкая О.С., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 4)Обосновывая нетипичность оспариваемых банковских операций, подпадающих под презумпцию подп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий указал на формирование в Банке скрытой картотеки начиная с 24.12.2019.
Нормативные акты
Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П
(ред. от 03.08.2023)
"О правилах осуществления перевода денежных средств"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика - юридического лица, плательщика - индивидуального предпринимателя или плательщика - физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, плательщика - кредитной организации после осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете плательщика (многократно или однократно) распоряжения не принимаются банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) отправителям распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения либо за днем получения акцепта плательщика, за исключением:
(ред. от 03.08.2023)
"О правилах осуществления перевода денежных средств"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика - юридического лица, плательщика - индивидуального предпринимателя или плательщика - физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, плательщика - кредитной организации после осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете плательщика (многократно или однократно) распоряжения не принимаются банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) отправителям распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения либо за днем получения акцепта плательщика, за исключением:
Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П
(ред. от 02.11.2024)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2025)Счет N 90901 "Распоряжения, ожидающие акцепта для оплаты, ожидающие разрешения на проведение операций"
(ред. от 02.11.2024)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2025)Счет N 90901 "Распоряжения, ожидающие акцепта для оплаты, ожидающие разрешения на проведение операций"
Статья: Чек-лист по получению налоговой отсрочки или рассрочки
(Келин Д.)
("Практическая бухгалтерия", 2025, N 4)Для получения отсрочки или рассрочки необходимо соблюсти определенную процедуру. Первое, с чего нужно начать, - подготовить комплект документов. Перечень бумаг, прикладываемых к заявлению о предоставлении рассрочки или отсрочки, зависит от основания получения преференции. Например, если необходимо получить рассрочку по задолженности, установленной по результатам налоговой проверки, к заявлению прикладываются: справки из банков об обороте денежных средств за три месяца до подачи заявления, справки из банков о картотеке неоплаченных расчетных документов либо об их отсутствии, перечень контрагентов-дебиторов с указанием цен договоров и сроков их исполнения. Прилагать копии самих договоров с 2023 года не требуется.
(Келин Д.)
("Практическая бухгалтерия", 2025, N 4)Для получения отсрочки или рассрочки необходимо соблюсти определенную процедуру. Первое, с чего нужно начать, - подготовить комплект документов. Перечень бумаг, прикладываемых к заявлению о предоставлении рассрочки или отсрочки, зависит от основания получения преференции. Например, если необходимо получить рассрочку по задолженности, установленной по результатам налоговой проверки, к заявлению прикладываются: справки из банков об обороте денежных средств за три месяца до подачи заявления, справки из банков о картотеке неоплаченных расчетных документов либо об их отсутствии, перечень контрагентов-дебиторов с указанием цен договоров и сроков их исполнения. Прилагать копии самих договоров с 2023 года не требуется.
Статья: Особенности оспаривания кредитных сделок и договоров займа, совершенных в процессе обычной хозяйственной деятельности должника
(Быков В.П., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 1)- или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неисполненных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;
(Быков В.П., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 1)- или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неисполненных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;
Статья: Судебная практика рассмотрения споров, связанных с самовольным строительством
(Зрелякова Л.В., Петряшова А.А.)
("Арбитражные споры", 2025, N 1)В анализируемый период согласно сведениям, полученным из СПС "КонсультантПлюс", всего четыре соответствующих дела закончились утверждением мирового соглашения на уровне окружных арбитражных судов, пять - на уровне апелляционных арбитражных судов и три - на уровне судов первой инстанции (банк решений Картотеки арбитражных дел).
(Зрелякова Л.В., Петряшова А.А.)
("Арбитражные споры", 2025, N 1)В анализируемый период согласно сведениям, полученным из СПС "КонсультантПлюс", всего четыре соответствующих дела закончились утверждением мирового соглашения на уровне окружных арбитражных судов, пять - на уровне апелляционных арбитражных судов и три - на уровне судов первой инстанции (банк решений Картотеки арбитражных дел).
Статья: Судебное правоприменение с учетом возможностей систем искусственного интеллекта
(Степанов О.А.)
("Современное право", 2025, N 2)В настоящее время российская судебная система находится в состоянии перманентного реформирования, обусловленного использованием потенциала Государственной автоматизированной системой "Правосудие", информационных систем "Мой арбитр", "Картотека арбитражных дел", "Банк решений арбитражных судов" и ряда других.
(Степанов О.А.)
("Современное право", 2025, N 2)В настоящее время российская судебная система находится в состоянии перманентного реформирования, обусловленного использованием потенциала Государственной автоматизированной системой "Правосудие", информационных систем "Мой арбитр", "Картотека арбитражных дел", "Банк решений арбитражных судов" и ряда других.
"Комментарий к Федеральному закону от 27.07.2006 N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации"
(постатейный)
(Чурилов А.Ю.)
("Юстицинформ", 2024)2) иная информация, доступ к которой не ограничен, т.е. любая информация, которая находится в свободном "обороте" в информационном пространстве. Иногда законом определяются конкретные виды информации, которая является общедоступной. Например, в соответствии с ФЗ "О рынке ценных бумаг" общедоступной информацией на рынке ценных бумаг признается информация, не требующая привилегий для доступа к ней или подлежащая раскрытию в соответствии с этим Федеральным законом (ч. 2 ст. 30). Так же и тексты всех судебных актов, размещенные через 24 часа после подписания на информационном ресурсе "Картотека арбитражных дел", в автоматизированной системе "Банк решений арбитражных судов" в сети Интернет, становятся общедоступными и официальными документами <47>. Также общедоступными с учетом конкретных обстоятельств дела могут быть признаны размещение информации о принятом решении собрания на доске объявлений, в средствах массовой информации, сети Интернет, на официальном сайте соответствующего органа, если такие способы размещения являются сложившейся практикой доведения информации до участников данного гражданско-правового сообщества, а также ссылка в платежном документе, направленном непосредственно участнику, оспаривающему решение <48>.
(постатейный)
(Чурилов А.Ю.)
("Юстицинформ", 2024)2) иная информация, доступ к которой не ограничен, т.е. любая информация, которая находится в свободном "обороте" в информационном пространстве. Иногда законом определяются конкретные виды информации, которая является общедоступной. Например, в соответствии с ФЗ "О рынке ценных бумаг" общедоступной информацией на рынке ценных бумаг признается информация, не требующая привилегий для доступа к ней или подлежащая раскрытию в соответствии с этим Федеральным законом (ч. 2 ст. 30). Так же и тексты всех судебных актов, размещенные через 24 часа после подписания на информационном ресурсе "Картотека арбитражных дел", в автоматизированной системе "Банк решений арбитражных судов" в сети Интернет, становятся общедоступными и официальными документами <47>. Также общедоступными с учетом конкретных обстоятельств дела могут быть признаны размещение информации о принятом решении собрания на доске объявлений, в средствах массовой информации, сети Интернет, на официальном сайте соответствующего органа, если такие способы размещения являются сложившейся практикой доведения информации до участников данного гражданско-правового сообщества, а также ссылка в платежном документе, направленном непосредственно участнику, оспаривающему решение <48>.
Статья: Взыскание задолженности с единого налогового счета: новые разъяснения ФНС
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 4)Вопрос 8: Возможно ли из документа UPN убрать атрибуты "СуммаПриост" и "СуммаВозобн"? Это позволит полностью приостановить картотеку в банке, не дожидаясь актуального долга от ФНС.
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 4)Вопрос 8: Возможно ли из документа UPN убрать атрибуты "СуммаПриост" и "СуммаВозобн"? Это позволит полностью приостановить картотеку в банке, не дожидаясь актуального долга от ФНС.
"Судебные и правоохранительные органы: курс лекций: в 2 т."
(том 1)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Загорский Г.И., Попов К.И.)
(под ред. Г.И. Загорского)
("Проспект", 2023)Средствами ГАС "Правосудие" созданы и ведутся автоматизированные картотеки судебных дел, банки судебных решений; осуществляется размещение текстов судебных актов на официальных сайтах судов.
(том 1)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Загорский Г.И., Попов К.И.)
(под ред. Г.И. Загорского)
("Проспект", 2023)Средствами ГАС "Правосудие" созданы и ведутся автоматизированные картотеки судебных дел, банки судебных решений; осуществляется размещение текстов судебных актов на официальных сайтах судов.
Готовое решение: Как организации получить отсрочку или рассрочку по уплате налогов и страховых взносов
(КонсультантПлюс, 2025)справки банков о наличии или отсутствии у вас расчетных документов, помещенных в картотеку неоплаченных, с указанием информации, содержащейся в этих документах;
(КонсультантПлюс, 2025)справки банков о наличии или отсутствии у вас расчетных документов, помещенных в картотеку неоплаченных, с указанием информации, содержащейся в этих документах;
Готовое решение: Как организации получить инвестиционный налоговый кредит
(КонсультантПлюс, 2025)справки банков о наличии у вас расчетных документов, помещенных в картотеку неоплаченных, с раскрытием содержащейся в них информации или об отсутствии таких документов по всем счетам;
(КонсультантПлюс, 2025)справки банков о наличии у вас расчетных документов, помещенных в картотеку неоплаченных, с раскрытием содержащейся в них информации или об отсутствии таких документов по всем счетам;
Статья: Обособленные споры о признании недействительными сделок в делах о банкротстве юридических лиц
("Арбитражный управляющий", 2023, N 3)Неоднократное обращение должника к кредитору с просьбой об отсрочке долга по причине невозможности уплаты его в изначально установленный срок; известное кредитору (кредитной организации) длительное наличие картотеки по банковскому счету должника (в том числе скрытой); осведомленность кредитора о том, что должник подал заявление о признании себя банкротом, - свидетельствуют о том, что кредитор должен был знать о неплатежеспособности либо недостаточности имущества должника.
("Арбитражный управляющий", 2023, N 3)Неоднократное обращение должника к кредитору с просьбой об отсрочке долга по причине невозможности уплаты его в изначально установленный срок; известное кредитору (кредитной организации) длительное наличие картотеки по банковскому счету должника (в том числе скрытой); осведомленность кредитора о том, что должник подал заявление о признании себя банкротом, - свидетельствуют о том, что кредитор должен был знать о неплатежеспособности либо недостаточности имущества должника.