Картотека 1 в банке
Подборка наиболее важных документов по запросу Картотека 1 в банке (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 18.12.2024 N 07АП-8664/2024(2) по делу N А45-15954/2024
Требование: О взыскании задолженности в виде предварительной оплаты за непоставленный товар по договору купли-продажи вторичного сырья, содержащего драгоценные металлы.
Решение: Требование удовлетворено.Следует иметь в виду, что информационные системы "Картотека арбитражных дел" и "Банк решений арбитражных судов" являются общедоступными (часть 1 статьи 69 АПК РФ, определения Верховного Суда Российской Федерации от 05.10.2017 N 309-ЭС17-6308, от 08.10.2018 N 308-ЭС18-9823, от 31.01.2020 N 305-ЭС19-18631(1,2), от 10.04.2023 N 309-ЭС22-24243), а суд в целях исключения возможности принятия противоречивых судебных актов и выполнения задач судопроизводства обязан определить взаимную связь доказательств в их совокупности, в том числе учесть установленные в рамках иных дел обстоятельства в качестве косвенных доказательств, подтверждающих или опровергающих доводы и возражения сторон по настоящему делу.
Требование: О взыскании задолженности в виде предварительной оплаты за непоставленный товар по договору купли-продажи вторичного сырья, содержащего драгоценные металлы.
Решение: Требование удовлетворено.Следует иметь в виду, что информационные системы "Картотека арбитражных дел" и "Банк решений арбитражных судов" являются общедоступными (часть 1 статьи 69 АПК РФ, определения Верховного Суда Российской Федерации от 05.10.2017 N 309-ЭС17-6308, от 08.10.2018 N 308-ЭС18-9823, от 31.01.2020 N 305-ЭС19-18631(1,2), от 10.04.2023 N 309-ЭС22-24243), а суд в целях исключения возможности принятия противоречивых судебных актов и выполнения задач судопроизводства обязан определить взаимную связь доказательств в их совокупности, в том числе учесть установленные в рамках иных дел обстоятельства в качестве косвенных доказательств, подтверждающих или опровергающих доводы и возражения сторон по настоящему делу.
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Банкротство организаций. Оспаривание и расторжение сделок, совершенных должником: Арбитражный управляющий оспаривает сделки должника как влекущие оказание предпочтения одному из кредиторов
(КонсультантПлюс, 2025)картотекой платежных документов банка, из которой следует наличие неисполненных обязательств перед клиентами >>>
(КонсультантПлюс, 2025)картотекой платежных документов банка, из которой следует наличие неисполненных обязательств перед клиентами >>>
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Взыскание задолженности с единого налогового счета: новые разъяснения ФНС
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 4)Вопрос 1: В банке есть картотека по клиенту на сумму 100 руб. Налоговая инспекция направляет в банк поручение на 50 руб. и требование на продажу валюты к этому поручению. Исполнение картотеки на 100 руб. имеет более высокий приоритет относительно поручения налоговой. Продажа валюты по поручению налогового органа приведет к тому, что сначала будет погашена картотека на 100 руб., потом поручение на 50 руб.
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 4)Вопрос 1: В банке есть картотека по клиенту на сумму 100 руб. Налоговая инспекция направляет в банк поручение на 50 руб. и требование на продажу валюты к этому поручению. Исполнение картотеки на 100 руб. имеет более высокий приоритет относительно поручения налоговой. Продажа валюты по поручению налогового органа приведет к тому, что сначала будет погашена картотека на 100 руб., потом поручение на 50 руб.
Статья: Признание арбитражным судом недействительными договоров займа и кредитных сделок, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами
(Быков В.П., Высоцкая О.С., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 4)Обосновывая нетипичность оспариваемых банковских операций, подпадающих под презумпцию подп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий указал на формирование в Банке скрытой картотеки начиная с 24.12.2019.
(Быков В.П., Высоцкая О.С., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 4)Обосновывая нетипичность оспариваемых банковских операций, подпадающих под презумпцию подп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий указал на формирование в Банке скрытой картотеки начиная с 24.12.2019.
Нормативные акты
Приказ Минэкономразвития России от 14.03.2023 N 169
"Об утверждении Методики проведения анализа финансового состояния заинтересованного лица в целях установления угрозы возникновения признаков его несостоятельности (банкротства) в случае единовременной уплаты этим лицом налога, сбора, страхового взноса, пеней, штрафов, процентов"
(Зарегистрировано в Минюсте России 31.03.2023 N 72823)2) сумма обязательств, принимаемых к расчету, устанавливаемая исходя из суммы по неоплаченным расчетным документам, помещенным в картотеку неоплаченных расчетных документов, определяемой на основании справок банков, представленных в соответствии с подпунктом 1 пункта 4 статьи 64 Кодекса, увеличенной на неучтенную в этих документах сумму обязательных платежей (далее - сумма обязательств);
"Об утверждении Методики проведения анализа финансового состояния заинтересованного лица в целях установления угрозы возникновения признаков его несостоятельности (банкротства) в случае единовременной уплаты этим лицом налога, сбора, страхового взноса, пеней, штрафов, процентов"
(Зарегистрировано в Минюсте России 31.03.2023 N 72823)2) сумма обязательств, принимаемых к расчету, устанавливаемая исходя из суммы по неоплаченным расчетным документам, помещенным в картотеку неоплаченных расчетных документов, определяемой на основании справок банков, представленных в соответствии с подпунктом 1 пункта 4 статьи 64 Кодекса, увеличенной на неучтенную в этих документах сумму обязательных платежей (далее - сумма обязательств);
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2019)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 24.04.2019)17. Само по себе возникновение картотеки на одном корреспондентском счете не позволяло судам применить презумпцию, закрепленную подп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, к клиенту, выполнившему операцию через иной корреспондентский субсчет. Данное обстоятельство могло быть принято во внимание при наличии иных (дополнительных) свидетельств нетипичности банковской операции для конкретной кредитной организации и (или) ее клиента, которые бы в совокупности указывали на то, что платеж (перевод) совершен за пределами обычной хозяйственной деятельности.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 24.04.2019)17. Само по себе возникновение картотеки на одном корреспондентском счете не позволяло судам применить презумпцию, закрепленную подп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, к клиенту, выполнившему операцию через иной корреспондентский субсчет. Данное обстоятельство могло быть принято во внимание при наличии иных (дополнительных) свидетельств нетипичности банковской операции для конкретной кредитной организации и (или) ее клиента, которые бы в совокупности указывали на то, что платеж (перевод) совершен за пределами обычной хозяйственной деятельности.
Вопрос: Организация в настоящий момент не может уплатить налоги. Может ли она получить рассрочку по уплате налогов?
(Консультация эксперта, 2023)Рассрочка предоставляется уполномоченными органами (Управлением Федеральной налоговой службы по субъекту РФ по месту нахождения (месту жительства) заинтересованного лица, либо Межрегиональной инспекция Федеральной налоговой службы по управлению долгом, если иное не предусмотрено п. 2 Порядка предоставления налоговыми органами отсрочки, рассрочки по уплате задолженности по налогам, сборам и страховым взносам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации и (или) налогов, сборов, страховых взносов, срок уплаты которых не наступил, инвестиционного налогового кредита, утвержденного Приказом ФНС России от 30.11.2022 N ЕД-7-8/1134@) на основании заявления заинтересованного лица и документов, указанных в п. 4 ст. 64 НК РФ, а именно справки банков о ежемесячных оборотах денежных средств (электронных денежных средств) либо об их отсутствии в этой картотеке; справки банков об остатках денежных средств (электронных денежных средств, драгоценных металлов) на всех счетах этого лица в банках; перечень контрагентов - дебиторов этого лица с указанием цен договоров, заключенных с соответствующими контрагентами - дебиторами, и сроков их исполнения (п. п. 1, 2, 4 настоящего Порядка).
(Консультация эксперта, 2023)Рассрочка предоставляется уполномоченными органами (Управлением Федеральной налоговой службы по субъекту РФ по месту нахождения (месту жительства) заинтересованного лица, либо Межрегиональной инспекция Федеральной налоговой службы по управлению долгом, если иное не предусмотрено п. 2 Порядка предоставления налоговыми органами отсрочки, рассрочки по уплате задолженности по налогам, сборам и страховым взносам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации и (или) налогов, сборов, страховых взносов, срок уплаты которых не наступил, инвестиционного налогового кредита, утвержденного Приказом ФНС России от 30.11.2022 N ЕД-7-8/1134@) на основании заявления заинтересованного лица и документов, указанных в п. 4 ст. 64 НК РФ, а именно справки банков о ежемесячных оборотах денежных средств (электронных денежных средств) либо об их отсутствии в этой картотеке; справки банков об остатках денежных средств (электронных денежных средств, драгоценных металлов) на всех счетах этого лица в банках; перечень контрагентов - дебиторов этого лица с указанием цен договоров, заключенных с соответствующими контрагентами - дебиторами, и сроков их исполнения (п. п. 1, 2, 4 настоящего Порядка).
Готовое решение: Как организации получить инвестиционный налоговый кредит
(КонсультантПлюс, 2025)заявление. Заявление нужно подать в электронной форме по ТКС или через личный кабинет налогоплательщика (п. 5 ст. 61 НК РФ, п. 1 Порядка предоставления отсрочки, рассрочки по уплате налогов, инвестиционного налогового кредита). Формат представления приведен в Приложении N 11 к указанному Порядку;
(КонсультантПлюс, 2025)заявление. Заявление нужно подать в электронной форме по ТКС или через личный кабинет налогоплательщика (п. 5 ст. 61 НК РФ, п. 1 Порядка предоставления отсрочки, рассрочки по уплате налогов, инвестиционного налогового кредита). Формат представления приведен в Приложении N 11 к указанному Порядку;
"Доступ к цифровой информации: правовое регулирование: учебное пособие"
(Вершинин А.П.)
("ИНФРА-М", 2024)Книжный текст представляет собой линейную структуру, в которой на взаимосвязь указывают внешние признаки: разделы, главы, абзацы, страницы, ссылки <1>. Термином "кодекс" (от лат. codex - книга) обозначают систематизацию законодательных актов в одном документе книжного формата. Собрания документов и дел, в частности цифровые фонды и коллекции, базы и банки, сопровождаются реестрами и указателями, картотеками и каталогами, в которых систематизировано их описание. Благодаря гипертекстовой структуре цифровой информации доступ к необходимой информации (в том числе правовой) значительно упростился и ускорился. Тем не менее правовые отношения требуют соблюдения правил оформления (в том числе элементарных) документов в электронной форме.
(Вершинин А.П.)
("ИНФРА-М", 2024)Книжный текст представляет собой линейную структуру, в которой на взаимосвязь указывают внешние признаки: разделы, главы, абзацы, страницы, ссылки <1>. Термином "кодекс" (от лат. codex - книга) обозначают систематизацию законодательных актов в одном документе книжного формата. Собрания документов и дел, в частности цифровые фонды и коллекции, базы и банки, сопровождаются реестрами и указателями, картотеками и каталогами, в которых систематизировано их описание. Благодаря гипертекстовой структуре цифровой информации доступ к необходимой информации (в том числе правовой) значительно упростился и ускорился. Тем не менее правовые отношения требуют соблюдения правил оформления (в том числе элементарных) документов в электронной форме.
Статья: Судебное расследование в гражданском и арбитражном процессе
(Юдин А.В.)
("Вестник гражданского процесса", 2021, N 1)В настоящий момент суд и участники дела (а равно всякое заинтересованное лицо) самостоятельно или с помощью соответствующих аналитических сервисов могут получить и обработать данные, важные для находящегося в производстве суда гражданского дела или экономического спора. Вот лишь неполный перечень доступной информации: 1) сведения из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, ЕГРПО; 2) заключенные юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями государственные контракты (https://zakupki.gov.ru/epz/main/public/home.html); 3) реестр недобросовестных поставщиков, исполнителей, подрядчиков, исполнителей, подрядных организаций (https://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/search/search.html); 4) информация о жалобах, плановых и внеплановых проверках, выданных по их результатам предписаниях (https://zakupki.gov.ru/epz/unscheduledinspection/search/search_eis.html); 5) картотека арбитражных дел (https://kad.arbitr.ru/); 6) банк данных исполнительных производств (https://fssprus.ru/iss/IP); 7) единый федеральный реестр сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru/?attempt-1); 8) проверка недействительных, утраченных, похищенных паспортов, оформленных на утраченных, похищенных бланках паспортов, выданных в нарушение установленного порядка паспортов (http://сервисы.гувм.мвд.рф/info-service.htm?sid-2000); 9) предоставление выписок из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), в частности "Основные характеристики объекта недвижимости" (информация о правообладателях, ипотеке, арестах, кадастровой стоимости, площади, других данных), "История перехода прав собственности" (позволяет проследить историю смены владельцев объекта недвижимости с 1998 г.); 10) "массовые адреса"; "массовые руководители"; реестр дисквалифицированных лиц; лица, владевшие не менее 50% долей ООО, исключенного из реестра как недействующее юридическое лицо и имевшего задолженность перед бюджетом или бюджетами бюджетной системы РФ, которая была признана безнадежной к взысканию, а равно лица, имеющие право без доверенности действовать от имени такого юридического лица; участники юридического лица или лица, имеющие право действовать без доверенности от имени юридического лица, в отношении которого внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице (сервис ФНС "Прозрачный бизнес" - https://pb.nalog.ru/search.html#); 11) просмотр улиц и домов (Google Street View) - базирующаяся на работе сервисов "Гугл Карты" (Google Maps) и "Гугл Земля" (Google Earth) технология (https://it-doc.info/gugl-karty-prosmotr-ulic-onlain/); 12) информация о наличии лицензий по линии Росалкогольрегулирование, Роспотребнадзор, Росприроднадзор, Росздравнадзор, Рособрнадзор, Роскомнадзор, Ростехнадзор; 13) интернет-сервис ГИР БО (государственный информационный ресурс бухгалтерской отчетности), позволяющий бесплатно получить информацию о бухгалтерской (финансовой) отчетности любой организации (https://www.nalog.ru/rn77/bo/); 14) проверка действительности разрешений на работу и патентов на осуществление трудовой деятельности иностранными гражданами и лицами без гражданства (http://сервисы.гувм.мвд.рф/info-service.htm?sid-2060); 15) реестр уведомлений о залоге (https://www.reestr-zalogov.ru/search); 16) реестр нотариальных доверенностей (https://www.reestr-dover.ru/); 17) сервисы ГИБДД, позволяющие осуществлять проверку истории регистрации транспортного средства в ГИБДД, в том числе о периодах его регистрации в Госавтоинспекции за различными собственниками; проверку на участие в ДТП с указанным идентификационным номером (VIN), номером кузова или шасси, произошедших с начала 2015 г.; проверку нахождения транспортного средства в розыске; проверку наличия ограничений на регистрационные действия в Госавтоинспекции с транспортным средством (https://гибдд.рф/check/auto); проверку факта выдачи водительского удостоверения и наличия информации о лишении права управления на основании судебных решений (https://гибдд.рф/check/driver#+); а также проверку наличия информации о неуплаченных штрафах за правонарушения в области дорожного движения (https://гибдд.рф/check/fines); 18) сайт РСА (Российский Союз Автостраховщиков), позволяющий проверить действительность договоров (полисов) ОСАГО, а также допущен ли водитель к управлению транспортным средством (https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policyInfo.htm), и многое другое.
(Юдин А.В.)
("Вестник гражданского процесса", 2021, N 1)В настоящий момент суд и участники дела (а равно всякое заинтересованное лицо) самостоятельно или с помощью соответствующих аналитических сервисов могут получить и обработать данные, важные для находящегося в производстве суда гражданского дела или экономического спора. Вот лишь неполный перечень доступной информации: 1) сведения из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, ЕГРПО; 2) заключенные юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями государственные контракты (https://zakupki.gov.ru/epz/main/public/home.html); 3) реестр недобросовестных поставщиков, исполнителей, подрядчиков, исполнителей, подрядных организаций (https://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/search/search.html); 4) информация о жалобах, плановых и внеплановых проверках, выданных по их результатам предписаниях (https://zakupki.gov.ru/epz/unscheduledinspection/search/search_eis.html); 5) картотека арбитражных дел (https://kad.arbitr.ru/); 6) банк данных исполнительных производств (https://fssprus.ru/iss/IP); 7) единый федеральный реестр сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru/?attempt-1); 8) проверка недействительных, утраченных, похищенных паспортов, оформленных на утраченных, похищенных бланках паспортов, выданных в нарушение установленного порядка паспортов (http://сервисы.гувм.мвд.рф/info-service.htm?sid-2000); 9) предоставление выписок из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), в частности "Основные характеристики объекта недвижимости" (информация о правообладателях, ипотеке, арестах, кадастровой стоимости, площади, других данных), "История перехода прав собственности" (позволяет проследить историю смены владельцев объекта недвижимости с 1998 г.); 10) "массовые адреса"; "массовые руководители"; реестр дисквалифицированных лиц; лица, владевшие не менее 50% долей ООО, исключенного из реестра как недействующее юридическое лицо и имевшего задолженность перед бюджетом или бюджетами бюджетной системы РФ, которая была признана безнадежной к взысканию, а равно лица, имеющие право без доверенности действовать от имени такого юридического лица; участники юридического лица или лица, имеющие право действовать без доверенности от имени юридического лица, в отношении которого внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице (сервис ФНС "Прозрачный бизнес" - https://pb.nalog.ru/search.html#); 11) просмотр улиц и домов (Google Street View) - базирующаяся на работе сервисов "Гугл Карты" (Google Maps) и "Гугл Земля" (Google Earth) технология (https://it-doc.info/gugl-karty-prosmotr-ulic-onlain/); 12) информация о наличии лицензий по линии Росалкогольрегулирование, Роспотребнадзор, Росприроднадзор, Росздравнадзор, Рособрнадзор, Роскомнадзор, Ростехнадзор; 13) интернет-сервис ГИР БО (государственный информационный ресурс бухгалтерской отчетности), позволяющий бесплатно получить информацию о бухгалтерской (финансовой) отчетности любой организации (https://www.nalog.ru/rn77/bo/); 14) проверка действительности разрешений на работу и патентов на осуществление трудовой деятельности иностранными гражданами и лицами без гражданства (http://сервисы.гувм.мвд.рф/info-service.htm?sid-2060); 15) реестр уведомлений о залоге (https://www.reestr-zalogov.ru/search); 16) реестр нотариальных доверенностей (https://www.reestr-dover.ru/); 17) сервисы ГИБДД, позволяющие осуществлять проверку истории регистрации транспортного средства в ГИБДД, в том числе о периодах его регистрации в Госавтоинспекции за различными собственниками; проверку на участие в ДТП с указанным идентификационным номером (VIN), номером кузова или шасси, произошедших с начала 2015 г.; проверку нахождения транспортного средства в розыске; проверку наличия ограничений на регистрационные действия в Госавтоинспекции с транспортным средством (https://гибдд.рф/check/auto); проверку факта выдачи водительского удостоверения и наличия информации о лишении права управления на основании судебных решений (https://гибдд.рф/check/driver#+); а также проверку наличия информации о неуплаченных штрафах за правонарушения в области дорожного движения (https://гибдд.рф/check/fines); 18) сайт РСА (Российский Союз Автостраховщиков), позволяющий проверить действительность договоров (полисов) ОСАГО, а также допущен ли водитель к управлению транспортным средством (https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policyInfo.htm), и многое другое.
Статья: Субсидиарная ответственность члена совета директоров банка за выдачу "технических" кредитов
(Шафранов А.П.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2021, N 11)1. В момент одобрения членами совета директоров кредитов у заемщика отсутствовала задолженность по налогам и сборам, отсутствовала картотека на счетах в том числе в иных банках.
(Шафранов А.П.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2021, N 11)1. В момент одобрения членами совета директоров кредитов у заемщика отсутствовала задолженность по налогам и сборам, отсутствовала картотека на счетах в том числе в иных банках.
Готовое решение: В каком порядке обращается взыскание на денежные средства должника в рамках исполнительного производства
(КонсультантПлюс, 2025)Кроме того, банк (иная кредитная организация) по общему правилу может не исполнять требования исполнительного документа или постановление пристава, если в результате выполнения правил внутреннего контроля, разработанных в установленном порядке, есть подозрения, что операция совершается с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (ч. 8.1 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).
(КонсультантПлюс, 2025)Кроме того, банк (иная кредитная организация) по общему правилу может не исполнять требования исполнительного документа или постановление пристава, если в результате выполнения правил внутреннего контроля, разработанных в установленном порядке, есть подозрения, что операция совершается с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (ч. 8.1 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).
Статья: Взыскание с банка убытков в размере неперечисленных сумм налога: практика изменилась не в нашу пользу?
(Севастьянова Ю.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 1)Решением арбитражного суда от 14.01.2014 в отношении предприятия введена процедура конкурсного производства. Инспекция на основании ст. 46 НК РФ вынесла решения о взыскании с предприятия задолженности по налогам (текущих платежей) и направила банку инкассовые поручения на списание и перечисление с расчетного счета предприятия денежных средств в сумме 8 081 869 руб. и 3 256 252 руб. Поручения банком получены и помещены в картотеку в связи с недостаточностью средств на счете. Установив факт нарушения банком очередности списания денежных средств со счета предприятия, инспекция привлекла банк к налоговой ответственности по п. 1 ст. 135 НК РФ в виде штрафов. Штрафы банк уплатил.
(Севастьянова Ю.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 1)Решением арбитражного суда от 14.01.2014 в отношении предприятия введена процедура конкурсного производства. Инспекция на основании ст. 46 НК РФ вынесла решения о взыскании с предприятия задолженности по налогам (текущих платежей) и направила банку инкассовые поручения на списание и перечисление с расчетного счета предприятия денежных средств в сумме 8 081 869 руб. и 3 256 252 руб. Поручения банком получены и помещены в картотеку в связи с недостаточностью средств на счете. Установив факт нарушения банком очередности списания денежных средств со счета предприятия, инспекция привлекла банк к налоговой ответственности по п. 1 ст. 135 НК РФ в виде штрафов. Штрафы банк уплатил.
"Судебные и правоохранительные органы: курс лекций: в 2 т."
(том 1)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Загорский Г.И., Попов К.И.)
(под ред. Г.И. Загорского)
("Проспект", 2023)<1> URL: http://sudrf.ru - интернет-портал ГАС "Правосудие".
(том 1)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Загорский Г.И., Попов К.И.)
(под ред. Г.И. Загорского)
("Проспект", 2023)<1> URL: http://sudrf.ru - интернет-портал ГАС "Правосудие".
Статья: Актуальные вопросы судебной практики по обособленным спорам в делах о банкротстве кредитных организаций
(Панина И.Ю., Корюкаева Т.Г.)
("Арбитражные споры", 2021, N 1)Само по себе возникновение картотеки неоплаченных платежных документов на одном корреспондентском счете банка не позволяет суду применить презумпцию, закрепленную в подпункте 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, к клиенту, выполнившему операцию через иной корреспондентский субсчет.
(Панина И.Ю., Корюкаева Т.Г.)
("Арбитражные споры", 2021, N 1)Само по себе возникновение картотеки неоплаченных платежных документов на одном корреспондентском счете банка не позволяет суду применить презумпцию, закрепленную в подпункте 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, к клиенту, выполнившему операцию через иной корреспондентский субсчет.
Путеводитель по судебной практике: Банковский вклад.
Свидетельствует ли о заключении договора вклада перечисление средств на вклад, если банк неплатежеспособен
(КонсультантПлюс, 2025)"...Кроме того, учитывая, что на дату ДД.ММ.ГГГГ, т.е. на момент совершения записей об указанных выше внутрибанковских проводках, банк утратил платежеспособность, сформировалась картотека неисполненных платежных документов, то денежные средства не могли быть свободно перечислены со счета Р.1 на счета Г., Р.2, К. либо получены наличными. Таким образом, действия по переводу средств на счет истца Г. не повлекли внесения денежных средств на счет заявителя и не породили у банка обязанностей, характерных для договора банковского счета.
Свидетельствует ли о заключении договора вклада перечисление средств на вклад, если банк неплатежеспособен
(КонсультантПлюс, 2025)"...Кроме того, учитывая, что на дату ДД.ММ.ГГГГ, т.е. на момент совершения записей об указанных выше внутрибанковских проводках, банк утратил платежеспособность, сформировалась картотека неисполненных платежных документов, то денежные средства не могли быть свободно перечислены со счета Р.1 на счета Г., Р.2, К. либо получены наличными. Таким образом, действия по переводу средств на счет истца Г. не повлекли внесения денежных средств на счет заявителя и не породили у банка обязанностей, характерных для договора банковского счета.