Идентификация мфо
Подборка наиболее важных документов по запросу Идентификация мфо (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Об источниках информации, используемых МФО при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в целях ПОД/ФТ/ЭД.
(Письмо Банка России от 01.11.2025 N 43-7-2/24936)Вопрос: В соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" микрофинансовые организации (МФО) до приема на обслуживание обязаны идентифицировать клиента, в том числе проверить действительность документа, удостоверяющего личность физического лица.
(Письмо Банка России от 01.11.2025 N 43-7-2/24936)Вопрос: В соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" микрофинансовые организации (МФО) до приема на обслуживание обязаны идентифицировать клиента, в том числе проверить действительность документа, удостоверяющего личность физического лица.
Вопрос: О проведении микрофинансовой организацией идентификации (упрощенной идентификации) клиента в целях ПОД/ФТ при заключении договора потребительского займа, в том числе в дистанционном формате.
(Письмо Минфина России от 02.05.2024 N 05-06-11/40987)Вопрос: О проведении микрофинансовой организацией идентификации (упрощенной идентификации) клиента в целях ПОД/ФТ при заключении договора потребительского займа, в том числе в дистанционном формате.
(Письмо Минфина России от 02.05.2024 N 05-06-11/40987)Вопрос: О проведении микрофинансовой организацией идентификации (упрощенной идентификации) клиента в целях ПОД/ФТ при заключении договора потребительского займа, в том числе в дистанционном формате.
Нормативные акты
Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У
(ред. от 11.08.2022)
"О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 20.01.2020 N 57200)Зарегистрировано в Минюсте России 20 января 2020 г. N 57200
(ред. от 11.08.2022)
"О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 20.01.2020 N 57200)Зарегистрировано в Минюсте России 20 января 2020 г. N 57200
"Комментарий судебной практики. Выпуск 29"
(отв. ред. К.Б. Ярошенко)
("Инфотропик Медиа", 2024)Кроме того, из обстоятельств, установленных в ходе рассмотрения дела в суде первой инстанции, следовало, что истец не оформлял заявку на предоставление микрозайма, абонентский номер телефона, на который микрофинансовой организацией была направлена уникальная последовательность символов для идентификации личности заемщика, принадлежал не ему, а иному физическому лицу, а также что банковская карта и счет, на которые было произведено зачисление заемных денежных средств, истцу не принадлежат. В апелляционной инстанции данные обстоятельства ответчиком опровергнуты не были.
(отв. ред. К.Б. Ярошенко)
("Инфотропик Медиа", 2024)Кроме того, из обстоятельств, установленных в ходе рассмотрения дела в суде первой инстанции, следовало, что истец не оформлял заявку на предоставление микрозайма, абонентский номер телефона, на который микрофинансовой организацией была направлена уникальная последовательность символов для идентификации личности заемщика, принадлежал не ему, а иному физическому лицу, а также что банковская карта и счет, на которые было произведено зачисление заемных денежных средств, истцу не принадлежат. В апелляционной инстанции данные обстоятельства ответчиком опровергнуты не были.
Статья: Онлайн-кредитование гражданина: правосудие при возможном пороке воли потребителя финансовых услуг (часть I - о разработке методологии судебного правоприменения)
(Сачков А.Н.)
("Мировой судья", 2025, N 10)Таким образом стороны согласовали способ аутентификации <5> клиента (например, в соглашении о дистанционном банковском обслуживании такие сведения) <6>. Сохранность конфиденциальных данных и надлежащая (стандартная или упрощенная) идентификация клиента при онлайн-кредитовании в микрофинансовой организации или в кредитной организации.
(Сачков А.Н.)
("Мировой судья", 2025, N 10)Таким образом стороны согласовали способ аутентификации <5> клиента (например, в соглашении о дистанционном банковском обслуживании такие сведения) <6>. Сохранность конфиденциальных данных и надлежащая (стандартная или упрощенная) идентификация клиента при онлайн-кредитовании в микрофинансовой организации или в кредитной организации.
Вопрос: О вопросах, связанных с проведением микрофинансовой организацией идентификации в целях ПОД/ФТ в части проверки действительности документов, удостоверяющих личность идентифицируемого лица.
(Письмо Банка России от 05.12.2023 N 12-4-2/8972)Вопрос: У саморегулируемой организации (далее - СРО) возникли вопросы относительно корректного применения требований действующего законодательства Российской Федерации о проведении микрофинансовыми организациями полной и упрощенной идентификации в части проверки действительности документов, удостоверяющих личность идентифицируемого лица.
(Письмо Банка России от 05.12.2023 N 12-4-2/8972)Вопрос: У саморегулируемой организации (далее - СРО) возникли вопросы относительно корректного применения требований действующего законодательства Российской Федерации о проведении микрофинансовыми организациями полной и упрощенной идентификации в части проверки действительности документов, удостоверяющих личность идентифицируемого лица.