Группа связанных заемщиков
Подборка наиболее важных документов по запросу Группа связанных заемщиков (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Макропруденциальные надбавки в 2025 году: сложные вопросы
(Озкан А.)
("Банковское кредитование", 2025, N 2)5. Минимальный объем требований
(Озкан А.)
("Банковское кредитование", 2025, N 2)5. Минимальный объем требований
Вопрос: О включении при расчете норматива Н6 в группу связанных заемщиков организации, в отношении которой введены меры ограничительного характера со стороны иностранных государств.
(Письмо Банка России от 12.09.2023 N 199-I-2023/4)Вопрос: Может ли банк при расчете норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Н6 не включать НКО АО НРД в группу связанных заемщиков ПАО "Московская биржа" в связи с введением в отношении НКО АО НРД мер ограничительного характера со стороны иностранных государств?
(Письмо Банка России от 12.09.2023 N 199-I-2023/4)Вопрос: Может ли банк при расчете норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Н6 не включать НКО АО НРД в группу связанных заемщиков ПАО "Московская биржа" в связи с введением в отношении НКО АО НРД мер ограничительного характера со стороны иностранных государств?
Нормативные акты
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Группой связанных заемщиков в целях настоящего Федерального закона признаются заемщики (юридические и (или) физические лица) в случае, если один из заемщиков контролирует или оказывает значительное влияние на другого заемщика (других заемщиков) или если заемщики находятся под контролем или значительным влиянием третьего лица (третьих лиц), не являющегося (не являющихся) заемщиком (заемщиками). Контроль и значительное влияние определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории Российской Федерации.
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Группой связанных заемщиков в целях настоящего Федерального закона признаются заемщики (юридические и (или) физические лица) в случае, если один из заемщиков контролирует или оказывает значительное влияние на другого заемщика (других заемщиков) или если заемщики находятся под контролем или значительным влиянием третьего лица (третьих лиц), не являющегося (не являющихся) заемщиком (заемщиками). Контроль и значительное влияние определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории Российской Федерации.
Инструкция Банка России от 26.05.2025 N 220-И
"Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности собственных средств (капитала) банков с универсальной лицензией и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением"
(вместе с "Определением уровня риска по синдицированным ссудам, применяемое в рамках методики определения нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка", "Фондовыми индексами акций, применяемые в рамках методики определения нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка")
(Зарегистрировано в Минюсте России 11.07.2025 N 82895)Глава 5. Методика определения и числовые значения норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
"Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности собственных средств (капитала) банков с универсальной лицензией и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением"
(вместе с "Определением уровня риска по синдицированным ссудам, применяемое в рамках методики определения нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка", "Фондовыми индексами акций, применяемые в рамках методики определения нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка")
(Зарегистрировано в Минюсте России 11.07.2025 N 82895)Глава 5. Методика определения и числовые значения норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
Статья: Правовое регулирование отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации
(Куракин А.В., Карпухин Д.В., Красненкова Е.В.)
("Современное право", 2021, N 2)Предписанием Банка России от 17.08.2017 N Т580-15-1-12/10280ДСП банку предъявлено требование об устранении допущенных нарушений и доформировании резервов по заемщикам ООО "ТД "Индюшкин-Регион", ООО "МТК-Регион", ООО "Мелеагрис" в необходимом объеме. В предписании от 25.09.2017 N Т580-15-1-12/11515ДСП указано, что Банком России в деятельности ООО "УралКапиталБанк" выявлено нарушение порядка расчета норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6), установленного п. 5.6 Инструкции N 180-И, по состоянию на 01.07.2017 (задолженность заемщиков ООО "ТД "Индюшкин-Регион" и ООО "БПК-Трейдинг" по состоянию на 01.07.2017 не была объединена в группу связанных заемщиков), в связи с чем указанным предписанием банку предъявлено требование об устранении допущенного нарушения.
(Куракин А.В., Карпухин Д.В., Красненкова Е.В.)
("Современное право", 2021, N 2)Предписанием Банка России от 17.08.2017 N Т580-15-1-12/10280ДСП банку предъявлено требование об устранении допущенных нарушений и доформировании резервов по заемщикам ООО "ТД "Индюшкин-Регион", ООО "МТК-Регион", ООО "Мелеагрис" в необходимом объеме. В предписании от 25.09.2017 N Т580-15-1-12/11515ДСП указано, что Банком России в деятельности ООО "УралКапиталБанк" выявлено нарушение порядка расчета норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6), установленного п. 5.6 Инструкции N 180-И, по состоянию на 01.07.2017 (задолженность заемщиков ООО "ТД "Индюшкин-Регион" и ООО "БПК-Трейдинг" по состоянию на 01.07.2017 не была объединена в группу связанных заемщиков), в связи с чем указанным предписанием банку предъявлено требование об устранении допущенного нарушения.
Статья: Исследование экономико-юридического содержания понятия "микрокредитование"
(Шестемиров А.А., Семенова А.Д.)
("Финансовое право", 2023, N 4)Таким образом, микрофинансовая организация вправе выдавать займы, классифицируемые и как "микрозаймы", и как "иные", при этом срочность займа значения не имеет; это означает, что микрофинансовая организация, осуществляющая выдачу займов клиентам - юридическим лицам и/или индивидуальным предпринимателям, фактически ограничена лишь собственной ликвидностью, достаточностью собственных средств и, если говорить о микрофинансовой компании, максимальным размером риска на одного заемщика (группу связанных заемщиков) и максимальным размером риска на связанное лицо (группу связанных лиц).
(Шестемиров А.А., Семенова А.Д.)
("Финансовое право", 2023, N 4)Таким образом, микрофинансовая организация вправе выдавать займы, классифицируемые и как "микрозаймы", и как "иные", при этом срочность займа значения не имеет; это означает, что микрофинансовая организация, осуществляющая выдачу займов клиентам - юридическим лицам и/или индивидуальным предпринимателям, фактически ограничена лишь собственной ликвидностью, достаточностью собственных средств и, если говорить о микрофинансовой компании, максимальным размером риска на одного заемщика (группу связанных заемщиков) и максимальным размером риска на связанное лицо (группу связанных лиц).
Статья: Финализированный подход стал обязательным. Что необходимо учесть с вступлением в силу Инструкции N 220-И
(Старикова А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2025, N 8)норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6);
(Старикова А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2025, N 8)норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6);
Статья: Меры поддержки финансового сектора
("Официальный сайт Банка России", 2025)С учетом издания Информационного письма Банка России от 21.06.2022 N ИН-03-23/87 просим подтвердить, что блокировка денежных средств, которая произошла в связи с недружественными действиями иностранных государств и международных организаций в отношении России, является основанием для расчета норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) средств в отношении размещенных на корреспондентских счетах и заблокированных вследствие действия мер ограничительного характера при отсутствии определенных договорами минимальных размеров денежных средств, требуемых к обязательному поддержанию (хранению) на указанных корреспондентских счетах.
("Официальный сайт Банка России", 2025)С учетом издания Информационного письма Банка России от 21.06.2022 N ИН-03-23/87 просим подтвердить, что блокировка денежных средств, которая произошла в связи с недружественными действиями иностранных государств и международных организаций в отношении России, является основанием для расчета норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) средств в отношении размещенных на корреспондентских счетах и заблокированных вследствие действия мер ограничительного характера при отсутствии определенных договорами минимальных размеров денежных средств, требуемых к обязательному поддержанию (хранению) на указанных корреспондентских счетах.
Статья: Надбавки к коэффициентам риска (Указание Банка России от 16.12.2024 N 6960-У)
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Вправе ли кредитная организация в целях соблюдения условия о размере выручки в иностранной валюте в целях отнесения кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов по кредитам (займам) к кодам активов 9001.i - 9006.i Перечня в приложении 7 учитывать консолидированную выручку группы связанных заемщиков?
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Вправе ли кредитная организация в целях соблюдения условия о размере выручки в иностранной валюте в целях отнесения кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов по кредитам (займам) к кодам активов 9001.i - 9006.i Перечня в приложении 7 учитывать консолидированную выручку группы связанных заемщиков?
Путеводитель по корпоративным спорам. Вопросы судебной практики: Учет и отчетность, документы акционерного общества. Информация об обществе1) о кредиторской и дебиторской задолженности Банка, размер которой превышал 500 000 000 руб. на одного контрагента или группу связанных заемщиков (в соответствии с Инструкцией Банка России от 03.12.2012 N 139-И "Об обязательных нормативах банков") на 10.04.2014;
"Предпринимательское право: учебник: в 2 т."
(том 2)
(6-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. В.Ф. Попондопуло)
("Проспект", 2023)- соблюдение обязательных нормативов, в том числе индивидуальных предельных значений обязательных нормативов, устанавливаемых в соответствии со ст. 62 Закона о ЦБ (ч. 3 ст. 24, ст. 25 Закона о банках): достаточности капитала, ликвидности, максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, максимального размера крупных кредитных рисков, максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) и др. <2>.
(том 2)
(6-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. В.Ф. Попондопуло)
("Проспект", 2023)- соблюдение обязательных нормативов, в том числе индивидуальных предельных значений обязательных нормативов, устанавливаемых в соответствии со ст. 62 Закона о ЦБ (ч. 3 ст. 24, ст. 25 Закона о банках): достаточности капитала, ликвидности, максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, максимального размера крупных кредитных рисков, максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) и др. <2>.