Филиал банка это
Подборка наиболее важных документов по запросу Филиал банка это (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Положения, касающиеся филиала иностранного банка, включены в рассматриваемый пункт с 1 сентября 2024 г. Законом 2024 г. N 275-ФЗ, принятым в части регулирования осуществления иностранными банками деятельности на территории России через свои филиалы. При этом обозначение "филиал иностранного банка" в юридико-технических целях введено в отношении филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории России. Этим же Законом ч. 6 ст. 1 Закона о банках дополнена следующими положениями: иностранный банк имеет право в соответствии с настоящим Федеральным законом осуществлять деятельность на территории России через свой филиал (при этом в юридико-технических целях также введено обозначение "филиал иностранного банка"); требования к деятельности филиала иностранного банка устанавливаются также иными федеральными законами.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Положения, касающиеся филиала иностранного банка, включены в рассматриваемый пункт с 1 сентября 2024 г. Законом 2024 г. N 275-ФЗ, принятым в части регулирования осуществления иностранными банками деятельности на территории России через свои филиалы. При этом обозначение "филиал иностранного банка" в юридико-технических целях введено в отношении филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории России. Этим же Законом ч. 6 ст. 1 Закона о банках дополнена следующими положениями: иностранный банк имеет право в соответствии с настоящим Федеральным законом осуществлять деятельность на территории России через свой филиал (при этом в юридико-технических целях также введено обозначение "филиал иностранного банка"); требования к деятельности филиала иностранного банка устанавливаются также иными федеральными законами.
Готовое решение: Как закрыть филиал или представительство юридического лица
(КонсультантПлюс, 2026)Для некоторых юрлиц законодательством могут быть установлены особенности закрытия филиалов. Например, это предусмотрено для кредитных организаций.
(КонсультантПлюс, 2026)Для некоторых юрлиц законодательством могут быть установлены особенности закрытия филиалов. Например, это предусмотрено для кредитных организаций.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 333.22 "Особенности уплаты государственной пошлины при обращении в Верховный Суд Российской Федерации, арбитражные суды" главы 25.3 "Государственная пошлина" НК РФ
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Отказывая в предоставлении отсрочки от уплаты государственной пошлины, суд указал, что предоставление бухгалтерского баланса с отражением убыточной деятельности общества не позволяет с достоверностью установить фактическое финансовое положение заинтересованного лица, отсутствие у него денежных средств, достаточных для уплаты госпошлины при подаче искового заявления. К документам, устанавливающим имущественное положение заинтересованной стороны, относятся: подтвержденный налоговым органом перечень расчетных и иных счетов, наименования и адреса банков и других кредитных учреждений, в которых эти счета открыты (включая счета филиалов и представительств юридического лица - заинтересованной стороны); подтвержденные банком (банками) данные об отсутствии на соответствующем счете (счетах) денежных средств в размере, необходимом для уплаты государственной пошлины, а также об общей сумме задолженности владельца счета (счетов) по исполнительным листам и платежным документам. К ходатайству об уменьшении размера государственной пошлины прилагаются документы о находящихся на счете (счетах) денежных средствах. Поскольку общество не подтвердило свое финансовое положение и невозможность уплаты государственной пошлины на момент предъявления иска, суд отклонил ходатайство и возвратил исковое заявление.
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Отказывая в предоставлении отсрочки от уплаты государственной пошлины, суд указал, что предоставление бухгалтерского баланса с отражением убыточной деятельности общества не позволяет с достоверностью установить фактическое финансовое положение заинтересованного лица, отсутствие у него денежных средств, достаточных для уплаты госпошлины при подаче искового заявления. К документам, устанавливающим имущественное положение заинтересованной стороны, относятся: подтвержденный налоговым органом перечень расчетных и иных счетов, наименования и адреса банков и других кредитных учреждений, в которых эти счета открыты (включая счета филиалов и представительств юридического лица - заинтересованной стороны); подтвержденные банком (банками) данные об отсутствии на соответствующем счете (счетах) денежных средств в размере, необходимом для уплаты государственной пошлины, а также об общей сумме задолженности владельца счета (счетов) по исполнительным листам и платежным документам. К ходатайству об уменьшении размера государственной пошлины прилагаются документы о находящихся на счете (счетах) денежных средствах. Поскольку общество не подтвердило свое финансовое положение и невозможность уплаты государственной пошлины на момент предъявления иска, суд отклонил ходатайство и возвратил исковое заявление.
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Порядок оплаты по договору поставки
(КонсультантПлюс, 2026)...Суд... принимая во внимание, что в пункте 10 договора... содержатся следующие реквизиты расчетного счета ответчика в филиале... ПАО ВТБ 24, установил, что ответчик... направил истцу счет на оплату... в котором указал те же реквизиты расчетного счета, что и в договоре, как актуального для перечисления суммы оплаты товара по договору. Однако истец во исполнение указанного договора оплату товара... перечислил платежным поручением... на расчетный счет [поставщика - ред.]... в филиале ПАО Банк "ЮГРА"... При этом приказом Банка России... в отношении ПАО Банк "ЮГРА" был введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов сроком на 3 месяца...
(КонсультантПлюс, 2026)...Суд... принимая во внимание, что в пункте 10 договора... содержатся следующие реквизиты расчетного счета ответчика в филиале... ПАО ВТБ 24, установил, что ответчик... направил истцу счет на оплату... в котором указал те же реквизиты расчетного счета, что и в договоре, как актуального для перечисления суммы оплаты товара по договору. Однако истец во исполнение указанного договора оплату товара... перечислил платежным поручением... на расчетный счет [поставщика - ред.]... в филиале ПАО Банк "ЮГРА"... При этом приказом Банка России... в отношении ПАО Банк "ЮГРА" был введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов сроком на 3 месяца...
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 09.04.2026)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2026)Филиалом кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.
(ред. от 09.04.2026)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2026)Филиалом кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.
Статья: Новое в законодательстве об иностранных банках в России
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)Выступая с содокладом, председатель Комитета Государственной думы по финансовому рынку А.Г. Аксаков отметил: "У нас был запрет на открытие филиалов иностранных банков в стране. Это было сделано специально для того, чтобы не было нарушений, связанных с ущемлением интересов Российской Федерации, поскольку ситуация на рынке была не очень под контролем, в том числе и у регулятора. Сейчас благодаря деятельности Центрального банка ситуация в банковской сфере находится практически под полным контролем, на рынке осуществляется очень грамотное, справедливое и жесткое регулирование, поэтому нет опасений, что с открытием филиалов иностранных банков будут возникать какие-то финансовые проблемы, связанные с выводом капитала, со всевозможными сомнительными операциями. Это связано, кстати, не только с международной обстановкой, которая сегодня диктует, чтобы мы создавали разные возможности для международных расчетов, в том числе с использованием филиалов иностранных банков. В принципе мы находимся сегодня на той стадии работы в финансовой сфере, что вполне можно открывать филиалы иностранных банков, и это не будет грозить нашей финансовой системе. Кстати, это дополнительно создаст конкурентную среду на внутреннем рынке, что заставит и наши отечественные банки работать более эффективно со своими клиентами".
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)Выступая с содокладом, председатель Комитета Государственной думы по финансовому рынку А.Г. Аксаков отметил: "У нас был запрет на открытие филиалов иностранных банков в стране. Это было сделано специально для того, чтобы не было нарушений, связанных с ущемлением интересов Российской Федерации, поскольку ситуация на рынке была не очень под контролем, в том числе и у регулятора. Сейчас благодаря деятельности Центрального банка ситуация в банковской сфере находится практически под полным контролем, на рынке осуществляется очень грамотное, справедливое и жесткое регулирование, поэтому нет опасений, что с открытием филиалов иностранных банков будут возникать какие-то финансовые проблемы, связанные с выводом капитала, со всевозможными сомнительными операциями. Это связано, кстати, не только с международной обстановкой, которая сегодня диктует, чтобы мы создавали разные возможности для международных расчетов, в том числе с использованием филиалов иностранных банков. В принципе мы находимся сегодня на той стадии работы в финансовой сфере, что вполне можно открывать филиалы иностранных банков, и это не будет грозить нашей финансовой системе. Кстати, это дополнительно создаст конкурентную среду на внутреннем рынке, что заставит и наши отечественные банки работать более эффективно со своими клиентами".
"Комментарий к законодательству о наследовании. Часть 3 ГК РФ"
(постатейный)
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В п. 23 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" сказано, что завещательным распоряжением правами на денежные средства в банке может быть отменено либо изменено завещательное распоряжение правами на денежные средства в этом же банке, филиале банка (п. 6 ст. 1130 ГК РФ), а также прежнее завещание - в части, касающейся прав на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в этом банке. Завещательное распоряжение в банке, как и завещание, может быть отменено посредством распоряжения о его отмене (п. п. 4 и 6 ст. 1130 ГК РФ).
(постатейный)
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В п. 23 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" сказано, что завещательным распоряжением правами на денежные средства в банке может быть отменено либо изменено завещательное распоряжение правами на денежные средства в этом же банке, филиале банка (п. 6 ст. 1130 ГК РФ), а также прежнее завещание - в части, касающейся прав на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в этом банке. Завещательное распоряжение в банке, как и завещание, может быть отменено посредством распоряжения о его отмене (п. п. 4 и 6 ст. 1130 ГК РФ).
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Однако предложенные требования к допуску нуждаются в дополнительной аргументации. Более обоснованной будет реализация всех (или части) указанных требований в рамках регулирования деятельности таких филиалов. При этом иностранный банк может быть не в состоянии соблюсти некоторые из предложенных требований по независящим от него причинам.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Однако предложенные требования к допуску нуждаются в дополнительной аргументации. Более обоснованной будет реализация всех (или части) указанных требований в рамках регулирования деятельности таких филиалов. При этом иностранный банк может быть не в состоянии соблюсти некоторые из предложенных требований по независящим от него причинам.
Статья: Новый порядок ведения кассовых операций с иностранной валютой
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2024, N 8)Проект впервые вводит требование - если наличная иностранная валюта не была пересчитана клиентом под наблюдением кассового работника, ее выдавшего, то уполномоченный банк (филиал, ВСП) не принимает претензии клиента. Это требование аналогично тому, что содержится в п. 5.7 Положения N 630-П.
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2024, N 8)Проект впервые вводит требование - если наличная иностранная валюта не была пересчитана клиентом под наблюдением кассового работника, ее выдавшего, то уполномоченный банк (филиал, ВСП) не принимает претензии клиента. Это требование аналогично тому, что содержится в п. 5.7 Положения N 630-П.
Статья: Международные транзакции в России и за рубежом
(Кордюкова Н.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 3)- российские государственные банки открывают представительства в иностранных государствах (Китай, Ближний Восток), а также принято законодательство, допускающее работу на российским рынке для филиалов иностранных банков (ранее это было запрещено) <12>;
(Кордюкова Н.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 3)- российские государственные банки открывают представительства в иностранных государствах (Китай, Ближний Восток), а также принято законодательство, допускающее работу на российским рынке для филиалов иностранных банков (ранее это было запрещено) <12>;
Статья: Определение действующих распоряжений наследодателей при совершении ими нескольких сделок mortis causa
(Рудик И.Е., Рыбак С.В.)
("Наследственное право", 2023, N 2)Однако не все виды завещаний имеют равную юридическую силу. В соответствии с п. 5 ст. 1131 ГК РФ, нотариально удостоверенное завещание (как унитарное, так и совместное), приравниваемые к нему завещания (ст. 1127 ГК РФ), закрытое завещание (ст. 1126 ГК РФ), распоряжение в отношении денежных средств на банковском счете, удостоверенное в банке (ст. 1128 ГК РФ), не могут быть отменены завещанием, совершенным в чрезвычайных обстоятельствах (ст. 1129 ГК РФ). "Отменительные" возможности банковского завещательного распоряжения (ст. 1126 ГК РФ) ограничены его предметом: распространяются на любые предыдущие завещания, но только в части определения судьбы денежных средств на счете, хранящихся именно в этом банке, филиале банка <3>.
(Рудик И.Е., Рыбак С.В.)
("Наследственное право", 2023, N 2)Однако не все виды завещаний имеют равную юридическую силу. В соответствии с п. 5 ст. 1131 ГК РФ, нотариально удостоверенное завещание (как унитарное, так и совместное), приравниваемые к нему завещания (ст. 1127 ГК РФ), закрытое завещание (ст. 1126 ГК РФ), распоряжение в отношении денежных средств на банковском счете, удостоверенное в банке (ст. 1128 ГК РФ), не могут быть отменены завещанием, совершенным в чрезвычайных обстоятельствах (ст. 1129 ГК РФ). "Отменительные" возможности банковского завещательного распоряжения (ст. 1126 ГК РФ) ограничены его предметом: распространяются на любые предыдущие завещания, но только в части определения судьбы денежных средств на счете, хранящихся именно в этом банке, филиале банка <3>.
Путеводитель по судебной практике: Общие положения об аренде.
Утрачивает ли прежний арендодатель право на получение доходов по договору аренды при смене арендодателя
(КонсультантПлюс, 2026)Как установлено судебными инстанциями и следует из материалов дела, 20.09.2000 между ОАО "ЦУМ-Воронеж" (арендодатель) и ОАО "Альфа-Банк" (арендатор) был заключен договор аренды N 68 части нежилых помещений, общей площадью 872,8 кв. м, расположенных в д. 38, по проспекту Революции г. Воронежа, для размещения филиала банка. При этом площадь помещений первого этажа составляет 423,5 кв. м, второго этажа - 449,3 кв. м.
Утрачивает ли прежний арендодатель право на получение доходов по договору аренды при смене арендодателя
(КонсультантПлюс, 2026)Как установлено судебными инстанциями и следует из материалов дела, 20.09.2000 между ОАО "ЦУМ-Воронеж" (арендодатель) и ОАО "Альфа-Банк" (арендатор) был заключен договор аренды N 68 части нежилых помещений, общей площадью 872,8 кв. м, расположенных в д. 38, по проспекту Революции г. Воронежа, для размещения филиала банка. При этом площадь помещений первого этажа составляет 423,5 кв. м, второго этажа - 449,3 кв. м.
Статья: Особенности рассмотрения споров с банками, принудительно исполняющими требования исполнительных документов
(Романовский С.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Полагая, что уклонение банка от списания денежных средств, находящихся на расчетном счете в другом филиале этого же банка, является незаконным, взыскатель обратился в суд с соответствующим заявлением.
(Романовский С.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Полагая, что уклонение банка от списания денежных средств, находящихся на расчетном счете в другом филиале этого же банка, является незаконным, взыскатель обратился в суд с соответствующим заявлением.
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)при прекращении резидентами, получившими доступ к информационной системе "Одно окно" в сфере внешнеторговой деятельности, проведения в России валютных операций, связанных с осуществлением внешнеторговой деятельности, через счета в уполномоченном банке (филиале уполномоченного банка) либо закрытии всех счетов в уполномоченном банке (филиале уполномоченного банка) такие резиденты представляют информацию об этом оператору информационной системы "Одно окно" в сфере внешнеторговой деятельности не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения обслуживания в таком уполномоченном банке (филиале уполномоченного банка) (абз. 2).
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)при прекращении резидентами, получившими доступ к информационной системе "Одно окно" в сфере внешнеторговой деятельности, проведения в России валютных операций, связанных с осуществлением внешнеторговой деятельности, через счета в уполномоченном банке (филиале уполномоченного банка) либо закрытии всех счетов в уполномоченном банке (филиале уполномоченного банка) такие резиденты представляют информацию об этом оператору информационной системы "Одно окно" в сфере внешнеторговой деятельности не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения обслуживания в таком уполномоченном банке (филиале уполномоченного банка) (абз. 2).