Должная осмотрительность иностранная организация
Подборка наиболее важных документов по запросу Должная осмотрительность иностранная организация (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Как проверить иностранного контрагента
(Каблучков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 11)Due diligence иностранного контрагента. Заключения о правоспособности и финансовом состоянии иностранной компании можно заказать и у других экспертов, расположенных как в России, так и в той же стране, где зарегистрирована интересующая вас компания. Комплексная оценка контрагента называется Due diligence. Иногда за такую услугу платит сама компания или третье лицо. Например, заемщик в качестве обеспечения предлагает поручительство своего иностранного партнера и, чтобы убедить кредитора, сам оплачивает все расходы на экспертизу. В таком случае рекомендуем настоять на том, что подготовленное заключение должно быть адресовано именно вам, а в тексте заключения должно быть отмечено, что оно составлено для минимизации ваших рисков. Такой подход поможет при необходимости привлечь эксперта к ответственности за предоставление заведомо ложных данных.
(Каблучков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 11)Due diligence иностранного контрагента. Заключения о правоспособности и финансовом состоянии иностранной компании можно заказать и у других экспертов, расположенных как в России, так и в той же стране, где зарегистрирована интересующая вас компания. Комплексная оценка контрагента называется Due diligence. Иногда за такую услугу платит сама компания или третье лицо. Например, заемщик в качестве обеспечения предлагает поручительство своего иностранного партнера и, чтобы убедить кредитора, сам оплачивает все расходы на экспертизу. В таком случае рекомендуем настоять на том, что подготовленное заключение должно быть адресовано именно вам, а в тексте заключения должно быть отмечено, что оно составлено для минимизации ваших рисков. Такой подход поможет при необходимости привлечь эксперта к ответственности за предоставление заведомо ложных данных.
Статья: Криптовалюта как цифровой финансовый актив в российской юрисдикции: к вопросу о вещной или обязательственной природе
(Фролов И.В.)
("Право и экономика", 2019, N 6)<41> Однако следует признать, что процесс использования криптовалюты в бизнес-сфере довольно жестко контролируется в США. Так, в п. 200.3 закона 23 NYCRR штата Нью-Йорк сказано следующее: "Никто не должен без лицензии участвовать в любой коммерческой деятельности в виртуальной валюте". Особое внимание обращается на расчеты с участием иностранных юридических лиц, для которых предусмотрен повышенный уровень угроз (due diligence - должная осмотрительность), что обязывает лицензиата проводить проверку юридического лица, чтобы найти и не допустить юридические риски. В законе 23 NYCRR штата Нью-Йорк речь также идет и о так называемых иностранных shell entities, что в переводе означает "компании-оболочки", то есть организация существует только на бумаге, но не имеет ни офиса, ни сотрудников. Закон устанавливает запрет на счета с такими компаниями, которые не имеют физического присутствия в любой стране. По этому поводу в пункте (б) ст. 200.19 сказано, что до начала первой транзакции у лицензиата существует обязанность в уведомлении клиента о следующем: 1) ответственность клиента за несанкционированные операции в виртуальной валюте; 2) право клиента прекратить передачу виртуальной валюты, если это разрешено, а также порядок инициирования такого стоп-распоряжения, при каких обстоятельствах лицензиат будет без суда или государственного заказа раскрывать информацию о счете клиента третьим лицам; 3) право клиента получать периодические выписки со счета и оценки от лицензиата; 4) право клиента на получение квитанции или других доказательств сделки; 5) право клиента на предварительное уведомление об изменении правил или политик лицензиата; 6) предоставление клиенту другой информации при открытии счета.
(Фролов И.В.)
("Право и экономика", 2019, N 6)<41> Однако следует признать, что процесс использования криптовалюты в бизнес-сфере довольно жестко контролируется в США. Так, в п. 200.3 закона 23 NYCRR штата Нью-Йорк сказано следующее: "Никто не должен без лицензии участвовать в любой коммерческой деятельности в виртуальной валюте". Особое внимание обращается на расчеты с участием иностранных юридических лиц, для которых предусмотрен повышенный уровень угроз (due diligence - должная осмотрительность), что обязывает лицензиата проводить проверку юридического лица, чтобы найти и не допустить юридические риски. В законе 23 NYCRR штата Нью-Йорк речь также идет и о так называемых иностранных shell entities, что в переводе означает "компании-оболочки", то есть организация существует только на бумаге, но не имеет ни офиса, ни сотрудников. Закон устанавливает запрет на счета с такими компаниями, которые не имеют физического присутствия в любой стране. По этому поводу в пункте (б) ст. 200.19 сказано, что до начала первой транзакции у лицензиата существует обязанность в уведомлении клиента о следующем: 1) ответственность клиента за несанкционированные операции в виртуальной валюте; 2) право клиента прекратить передачу виртуальной валюты, если это разрешено, а также порядок инициирования такого стоп-распоряжения, при каких обстоятельствах лицензиат будет без суда или государственного заказа раскрывать информацию о счете клиента третьим лицам; 3) право клиента получать периодические выписки со счета и оценки от лицензиата; 4) право клиента на получение квитанции или других доказательств сделки; 5) право клиента на предварительное уведомление об изменении правил или политик лицензиата; 6) предоставление клиенту другой информации при открытии счета.