Доказательства финансовой возможности выдачи займа
Подборка наиболее важных документов по запросу Доказательства финансовой возможности выдачи займа (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 67 "Относимость доказательств" АПК РФ"Суд первой инстанции, отказывая во включении в реестр требований кредиторов должника требования Мозер К.Х. исходил из того, что в материалах дела отсутствуют надлежащие, отвечающие требованиям ст. ст. 67, 68 АПК РФ доказательства, подтверждающие наличие у кредитора финансовой возможности по выдаче займа должнику на указанную в договоре займа дату, а также в материалах отсутствуют доказательства, подтверждающие использование данных денежных средств должником."
Определение Верховного Суда РФ от 05.07.2023 N 305-ЭС23-10357 по делу N А40-95289/2021
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о включении в реестр требований кредиторов должника.
Обжалуемый результат спора: Требование удовлетворено, поскольку предоставление денежных средств в заем подтверждено документально.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Разрешая спор, суды, руководствуясь статьями 71, 100, 213.27 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", исходили из доказанности фактов выдачи должнику займов в заявленном размере и финансовой возможности для их предоставления обществом - займодавцем, в связи с чем удовлетворили поданное им заявление.
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о включении в реестр требований кредиторов должника.
Обжалуемый результат спора: Требование удовлетворено, поскольку предоставление денежных средств в заем подтверждено документально.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Разрешая спор, суды, руководствуясь статьями 71, 100, 213.27 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", исходили из доказанности фактов выдачи должнику займов в заявленном размере и финансовой возможности для их предоставления обществом - займодавцем, в связи с чем удовлетворили поданное им заявление.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Защита прав кредитора от возможных злоупотреблений правом со стороны должника и финансового управляющего в деле о банкротстве физического лица
(Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)- по заемным правоотношениям - бухгалтерский баланс с расшифровкой, отчет о прибылях и убытках, доказательства одобрения сделки (если таковое требуется), доказательства наличия финансовой возможности выдачи займа (банковские выписки о движении денежных средств). Если заем выдавало физическое лицо - выяснить родственные связи с должником, запросить справки об имуществе, НДФЛ, банковские выписки, информацию по вкладам и накоплениям. Исследовать также и движение средств по счету должника, чтобы установить, не было ли предоставление займа "прогоном" денежных средств в группе лиц, а также проанализировать фактическое расходование предоставленного займа;
(Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)- по заемным правоотношениям - бухгалтерский баланс с расшифровкой, отчет о прибылях и убытках, доказательства одобрения сделки (если таковое требуется), доказательства наличия финансовой возможности выдачи займа (банковские выписки о движении денежных средств). Если заем выдавало физическое лицо - выяснить родственные связи с должником, запросить справки об имуществе, НДФЛ, банковские выписки, информацию по вкладам и накоплениям. Исследовать также и движение средств по счету должника, чтобы установить, не было ли предоставление займа "прогоном" денежных средств в группе лиц, а также проанализировать фактическое расходование предоставленного займа;
Статья: Правовые инструменты защиты прав кредитора в деле о банкротстве
(Апухтин Ю.В., Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2020, N 4)Какие же доказательства можно дополнительно запросить у кредитора? Например, по заемным правоотношениям можно попросить кредитора предоставить: бухгалтерский баланс с расшифровкой, отчет о прибылях и убытках, доказательства одобрения сделки (если таковое требуется), доказательства наличия финансовой возможности выдачи займа (банковские выписки о движении денежных средств); по договорам поставки товара - доказательства вывоза товара со склада кредитора и ввоза на склад продавца (помимо товарных и товарно-транспортных накладных, запросить наряд-заказы, маршрутные листы), доказательства наличия у должника и (или) кредитора возможности хранить принятый товар.
(Апухтин Ю.В., Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2020, N 4)Какие же доказательства можно дополнительно запросить у кредитора? Например, по заемным правоотношениям можно попросить кредитора предоставить: бухгалтерский баланс с расшифровкой, отчет о прибылях и убытках, доказательства одобрения сделки (если таковое требуется), доказательства наличия финансовой возможности выдачи займа (банковские выписки о движении денежных средств); по договорам поставки товара - доказательства вывоза товара со склада кредитора и ввоза на склад продавца (помимо товарных и товарно-транспортных накладных, запросить наряд-заказы, маршрутные листы), доказательства наличия у должника и (или) кредитора возможности хранить принятый товар.