Доказательства финансовой возможности выдачи займа
Подборка наиболее важных документов по запросу Доказательства финансовой возможности выдачи займа (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 67 "Относимость доказательств" АПК РФ"Суд первой инстанции, отказывая во включении в реестр требований кредиторов должника требования Мозер К.Х. исходил из того, что в материалах дела отсутствуют надлежащие, отвечающие требованиям ст. ст. 67, 68 АПК РФ доказательства, подтверждающие наличие у кредитора финансовой возможности по выдаче займа должнику на указанную в договоре займа дату, а также в материалах отсутствуют доказательства, подтверждающие использование данных денежных средств должником."
Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.01.2025 N 13АП-34859/2024 по делу N А56-65505/2023/тр.6
Категория спора: Банкротство гражданина.
Требования кредиторов: О включении в реестр требований кредиторов требования, не обеспеченного залогом имущества должника.
Обстоятельства: Кредитор ссылается на наличие у должника неисполненных обязательств по договору займа, при этом доказательства, подтверждающие факт передачи денежных средств должнику, а также доказательства финансовой возможности на выдачу займа не представлены.
Решение: Отказано.Суд первой инстанции, отказывая в удовлетворении заявленных требований, исходил из того, что в материалы дела не представлены документальные доказательства, подтверждающие факт передачи денежных средств должнику, а также доказательства финансовой возможности на выдачу займа в указанной сумме.
Категория спора: Банкротство гражданина.
Требования кредиторов: О включении в реестр требований кредиторов требования, не обеспеченного залогом имущества должника.
Обстоятельства: Кредитор ссылается на наличие у должника неисполненных обязательств по договору займа, при этом доказательства, подтверждающие факт передачи денежных средств должнику, а также доказательства финансовой возможности на выдачу займа не представлены.
Решение: Отказано.Суд первой инстанции, отказывая в удовлетворении заявленных требований, исходил из того, что в материалы дела не представлены документальные доказательства, подтверждающие факт передачи денежных средств должнику, а также доказательства финансовой возможности на выдачу займа в указанной сумме.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Оспаривание кредитных сделок и договоров займа по специальным основаниям, установленным законодательством о банкротстве
(Быков В.П., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2024, N 10)Удовлетворяя заявление, суд первой инстанции руководствовался статьями 10, 168, 170 ГК РФ и статьями 19, 61.2, 213.32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве), пунктами 4, 5, 6 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 и исходил из мнимости оспариваемых сделок, совершенных заинтересованными лицами (сделок между отцом и сыном), не представившими доказательств финансовых возможностей для выдачи займов и расходования неплатежеспособным должником полученных денежных средств, фактически злоупотребивших своим правом с целью создания искусственной кредиторской задолженности во вред иным кредиторам должника.
(Быков В.П., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2024, N 10)Удовлетворяя заявление, суд первой инстанции руководствовался статьями 10, 168, 170 ГК РФ и статьями 19, 61.2, 213.32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве), пунктами 4, 5, 6 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 и исходил из мнимости оспариваемых сделок, совершенных заинтересованными лицами (сделок между отцом и сыном), не представившими доказательств финансовых возможностей для выдачи займов и расходования неплатежеспособным должником полученных денежных средств, фактически злоупотребивших своим правом с целью создания искусственной кредиторской задолженности во вред иным кредиторам должника.
Статья: Злоупотребление правом в сфере экономической деятельности
(Шайхутдинов Е.М.)
("Российская юстиция", 2024, N 3)В другом деле Верховный Суд РФ поддержал позицию судов о необоснованности требования кредитора, несмотря на наличие расписки о передаче денежных средств, а также признание долга должником. Суды исходили из отсутствия доказательств: финансовой возможности выдачи суммы займа; фактического наличия у кредитора денежных средств в размере, позволяющем предоставить должнику заем; хранения соответствующей суммы до момента передачи либо снятия с расчетного счета <16>.
(Шайхутдинов Е.М.)
("Российская юстиция", 2024, N 3)В другом деле Верховный Суд РФ поддержал позицию судов о необоснованности требования кредитора, несмотря на наличие расписки о передаче денежных средств, а также признание долга должником. Суды исходили из отсутствия доказательств: финансовой возможности выдачи суммы займа; фактического наличия у кредитора денежных средств в размере, позволяющем предоставить должнику заем; хранения соответствующей суммы до момента передачи либо снятия с расчетного счета <16>.
Статья: ВС разъяснил, чем доказать заем
(Айдинов С., Арутюнов А., Гришко А., Зубков Е., Лялюцкая Ю., Овчинникова Д., Умрихина О., Чикатунов Д.)
("Административное право", 2021, N 2)Судебная практика по этому вопросу неоднозначна. В большинстве случаев суды придерживаются позиции, что обстоятельства наличия у заимодавца денежных средств на дату заключения договора не входят в предмет доказывания по спору о взыскании задолженности <1>. Однако некоторые суды <2> исходят из того, что, если заимодавец не представил доказательств финансовой возможности выдать заем, основания для взыскания задолженности отсутствуют, заемные отношения между сторонами не возникли <3>.
(Айдинов С., Арутюнов А., Гришко А., Зубков Е., Лялюцкая Ю., Овчинникова Д., Умрихина О., Чикатунов Д.)
("Административное право", 2021, N 2)Судебная практика по этому вопросу неоднозначна. В большинстве случаев суды придерживаются позиции, что обстоятельства наличия у заимодавца денежных средств на дату заключения договора не входят в предмет доказывания по спору о взыскании задолженности <1>. Однако некоторые суды <2> исходят из того, что, если заимодавец не представил доказательств финансовой возможности выдать заем, основания для взыскания задолженности отсутствуют, заемные отношения между сторонами не возникли <3>.
Статья: Защита прав кредитора от возможных злоупотреблений правом со стороны должника и финансового управляющего в деле о банкротстве физического лица
(Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)- по заемным правоотношениям - бухгалтерский баланс с расшифровкой, отчет о прибылях и убытках, доказательства одобрения сделки (если таковое требуется), доказательства наличия финансовой возможности выдачи займа (банковские выписки о движении денежных средств). Если заем выдавало физическое лицо - выяснить родственные связи с должником, запросить справки об имуществе, НДФЛ, банковские выписки, информацию по вкладам и накоплениям. Исследовать также и движение средств по счету должника, чтобы установить, не было ли предоставление займа "прогоном" денежных средств в группе лиц, а также проанализировать фактическое расходование предоставленного займа;
(Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)- по заемным правоотношениям - бухгалтерский баланс с расшифровкой, отчет о прибылях и убытках, доказательства одобрения сделки (если таковое требуется), доказательства наличия финансовой возможности выдачи займа (банковские выписки о движении денежных средств). Если заем выдавало физическое лицо - выяснить родственные связи с должником, запросить справки об имуществе, НДФЛ, банковские выписки, информацию по вкладам и накоплениям. Исследовать также и движение средств по счету должника, чтобы установить, не было ли предоставление займа "прогоном" денежных средств в группе лиц, а также проанализировать фактическое расходование предоставленного займа;