Банковский холдинг
Подборка наиболее важных документов по запросу Банковский холдинг (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Об обеспечении соответствия лица, назначаемого руководителем аудита головной организации банковского холдинга, установленным требованиям.
(Письмо Минфина России от 25.12.2024 N 07-02-11/131018)Вопрос: Об обеспечении соответствия лица, назначаемого руководителем аудита головной организации банковского холдинга, установленным требованиям.
(Письмо Минфина России от 25.12.2024 N 07-02-11/131018)Вопрос: Об обеспечении соответствия лица, назначаемого руководителем аудита головной организации банковского холдинга, установленным требованиям.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг
Указание Банка России от 09.09.2015 N 3777-У
(ред. от 19.06.2023)
"О составлении и представлении в Банк России отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга"
(Зарегистрировано в Минюсте России 09.11.2015 N 39615)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2023)Зарегистрировано в Минюсте России 9 ноября 2015 г. N 39615
(ред. от 19.06.2023)
"О составлении и представлении в Банк России отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга"
(Зарегистрировано в Минюсте России 09.11.2015 N 39615)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2023)Зарегистрировано в Минюсте России 9 ноября 2015 г. N 39615
Ситуация: Как физическому лицу - нерезиденту открыть банковский счет?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Согласно принятым в банке правилам вас также могут попросить заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Согласно принятым в банке правилам вас также могут попросить заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Речь идет прежде всего о норме ч. 1 ст. 74 Закона о Банке России, которой (в ред. Федерального закона от 6 декабря 2021 г. N 398-ФЗ <254>) предусмотрено, что в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, превышения установленных макропруденциальных лимитов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытая информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1% минимального размера уставного капитала (за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи) либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Речь идет прежде всего о норме ч. 1 ст. 74 Закона о Банке России, которой (в ред. Федерального закона от 6 декабря 2021 г. N 398-ФЗ <254>) предусмотрено, что в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, превышения установленных макропруденциальных лимитов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытая информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1% минимального размера уставного капитала (за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи) либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.
Статья: Корпоративная экосистема: правовая природа и специфика применения в холдинговых объединениях
(Паршин И.Д.)
("Гражданское право", 2025, N 4)Необходимо сделать оговорку, что холдинговые отношения в отдельных сферах регламентированы более детально. Одним из таких примеров является банковский холдинг, дефиниция которого, наряду с термином "банковская группа", была закреплена в ст. 4 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности".
(Паршин И.Д.)
("Гражданское право", 2025, N 4)Необходимо сделать оговорку, что холдинговые отношения в отдельных сферах регламентированы более детально. Одним из таких примеров является банковский холдинг, дефиниция которого, наряду с термином "банковская группа", была закреплена в ст. 4 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности".
Готовое решение: Как создать лизинговую компанию
(КонсультантПлюс, 2025)В лизинговой компании должен быть сотрудник, отвечающий за реализацию правил внутреннего контроля. Исключение есть для компаний, которые являются участником банковской группы или банковского холдинга и реализуют целевые правила внутреннего контроля. В этом случае один сотрудник может одновременно отвечать за реализацию как целевых правил, так и правил внутреннего контроля лизинговой компании (п. 2 ст. 7 Закона о противодействии легализации преступных доходов).
(КонсультантПлюс, 2025)В лизинговой компании должен быть сотрудник, отвечающий за реализацию правил внутреннего контроля. Исключение есть для компаний, которые являются участником банковской группы или банковского холдинга и реализуют целевые правила внутреннего контроля. В этом случае один сотрудник может одновременно отвечать за реализацию как целевых правил, так и правил внутреннего контроля лизинговой компании (п. 2 ст. 7 Закона о противодействии легализации преступных доходов).
Статья: Институты развития и технологические холдинги: проблемы и перспективы взаимодействия
(Кравец В.Д.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 12)Определение холдинга как объединения юридических лиц обнаруживается в Федеральном законе от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <8>. Данное определение также не носит общего характера, но его анализ позволяет сформировать представление о правовой природе холдинга. Согласно ст. 4 "банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, включающее хотя бы одну кредитную организацию, находящуюся под контролем одного юридического лица, не являющегося кредитной организацией..., а также (при их наличии) иные (не являющиеся кредитными организациями) юридические лица, находящиеся под контролем либо значительным влиянием головной организации банковского холдинга или входящие в банковские группы кредитных организаций...". Таким образом, сам холдинг, в отличие от входящих в его состав юридических лиц, не обладает правосубъектностью и является неправосубъектным объединением юридических лиц.
(Кравец В.Д.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 12)Определение холдинга как объединения юридических лиц обнаруживается в Федеральном законе от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <8>. Данное определение также не носит общего характера, но его анализ позволяет сформировать представление о правовой природе холдинга. Согласно ст. 4 "банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, включающее хотя бы одну кредитную организацию, находящуюся под контролем одного юридического лица, не являющегося кредитной организацией..., а также (при их наличии) иные (не являющиеся кредитными организациями) юридические лица, находящиеся под контролем либо значительным влиянием головной организации банковского холдинга или входящие в банковские группы кредитных организаций...". Таким образом, сам холдинг, в отличие от входящих в его состав юридических лиц, не обладает правосубъектностью и является неправосубъектным объединением юридических лиц.
Статья: Как избежать обвинений в нарушении банковской тайны: нюансы передачи сведений в частноправовом порядке
(Мезанов П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)Это происходит, например, когда банк, являющийся участником объединения (включая банковскую группу, банковский холдинг), в силу ч. 29 ст. 26 Закона о банках представляет в головную организацию объединения сведения о своих операциях и об операциях своих клиентов и корреспондентов в целях составления отчетности объединения, в том числе для определения рисков, принимаемых на консолидированной основе, разработки и поддержания в актуальном состоянии планов восстановления финансовой устойчивости. Головная организация остается в полной мере обязанной сохранять полученную клиентскую информацию в тайне.
(Мезанов П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)Это происходит, например, когда банк, являющийся участником объединения (включая банковскую группу, банковский холдинг), в силу ч. 29 ст. 26 Закона о банках представляет в головную организацию объединения сведения о своих операциях и об операциях своих клиентов и корреспондентов в целях составления отчетности объединения, в том числе для определения рисков, принимаемых на консолидированной основе, разработки и поддержания в актуальном состоянии планов восстановления финансовой устойчивости. Головная организация остается в полной мере обязанной сохранять полученную клиентскую информацию в тайне.
Статья: Холдинг
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с ч. 2 ст. 4 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" установлено, что банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, включающее хотя бы одну кредитную организацию, находящуюся под контролем одного юридического лица, не являющегося кредитной организацией, а также (при их наличии) иные (не являющиеся кредитными организациями) юридические лица, находящиеся под контролем либо значительным влиянием головной организации банковского холдинга или входящие в банковские группы кредитных организаций - участников банковского холдинга.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с ч. 2 ст. 4 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" установлено, что банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, включающее хотя бы одну кредитную организацию, находящуюся под контролем одного юридического лица, не являющегося кредитной организацией, а также (при их наличии) иные (не являющиеся кредитными организациями) юридические лица, находящиеся под контролем либо значительным влиянием головной организации банковского холдинга или входящие в банковские группы кредитных организаций - участников банковского холдинга.
Статья: Финансовый мониторинг в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- гл. 6 Положения Банка России от 24.10.2019 N 698-П "О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- гл. 6 Положения Банка России от 24.10.2019 N 698-П "О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Путеводитель по судебной практике. Банковский вклад- случаи использования информации и документов согласно п. 1.5-4 указанной статьи, когда клиент (его представитель) был идентифицирован при его личном присутствии организацией - участницей банковской группы или банковского холдинга, куда входит и кредитная организация;
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2008 г. N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)3) кредитные организации, головные кредитные организации банковских групп, головные организации банковских холдингов;
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)3) кредитные организации, головные кредитные организации банковских групп, головные организации банковских холдингов;