Банковские риски
Подборка наиболее важных документов по запросу Банковские риски (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Изменяется порядок раскрытия кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом (01.10.2025)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Изменяется порядок раскрытия кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом (01.10.2025)
"Корпоративное право в таблицах и схемах: учебно-методическое пособие"
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)эффективность и результативность финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективность управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками, под которым понимается:
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)эффективность и результативность финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективность управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками, под которым понимается:
"Современное гражданское и семейное право: перспективы развития доктрины, законодательства и правоприменительной практики: монография"
(отв. ред. Е.В. Вавилин, О.М. Родионова)
("Статут", 2024)<3> Севрук В.Т. Системно значимые кредитные организации и продвинутые методы оценки их основных банковских рисков // Инновационное развитие российской экономики: Матер. X Междунар. науч.-практ. конф. в 5 томах. Т. 1. М.: РЭУ им. Г.В. Плеханова, 2017. С. 56.
(отв. ред. Е.В. Вавилин, О.М. Родионова)
("Статут", 2024)<3> Севрук В.Т. Системно значимые кредитные организации и продвинутые методы оценки их основных банковских рисков // Инновационное развитие российской экономики: Матер. X Междунар. науч.-практ. конф. в 5 томах. Т. 1. М.: РЭУ им. Г.В. Плеханова, 2017. С. 56.
"Правовое регулирование внешней торговли услугами в цифровой экономике: монография"
(Ворникова Е.Д.)
("Юстицинформ", 2024)<226> См. п. 6.9 Стандарта Банка России СТО БР ИББС-1.4-2018 "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы РФ. Управление риском нарушения информационной безопасности при аутсорсинге" (принят Приказом Банка России от 06.03.2018 N ОД-568).
(Ворникова Е.Д.)
("Юстицинформ", 2024)<226> См. п. 6.9 Стандарта Банка России СТО БР ИББС-1.4-2018 "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы РФ. Управление риском нарушения информационной безопасности при аутсорсинге" (принят Приказом Банка России от 06.03.2018 N ОД-568).
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Отвечает ли банк за необоснованное списание средств со счета клиента-физлица из-за неправомерных действий третьих лиц
(КонсультантПлюс, 2025)Наличие банковских рисков при эксплуатации систем дистанционного банковского обслуживания в связи с использованием технических средств (хакерские, вирусные и иные атаки) в целях доступа к персональной информации пользователей систем дистанционного банковского обслуживания (паролей, секретных ключей средств шифрования и аналогов собственноручной подписи, пин-кодов и номеров банковских карт, а также персональных данных их владельца) подтверждается рекомендациями Банка России от <...> N "О рисках при дистанционном банковском обслуживании", от <...> N "О рекомендациях для кредитных организаций по дополнительным мерам информационной безопасности при использовании систем интернет-банкинга" и др.
Отвечает ли банк за необоснованное списание средств со счета клиента-физлица из-за неправомерных действий третьих лиц
(КонсультантПлюс, 2025)Наличие банковских рисков при эксплуатации систем дистанционного банковского обслуживания в связи с использованием технических средств (хакерские, вирусные и иные атаки) в целях доступа к персональной информации пользователей систем дистанционного банковского обслуживания (паролей, секретных ключей средств шифрования и аналогов собственноручной подписи, пин-кодов и номеров банковских карт, а также персональных данных их владельца) подтверждается рекомендациями Банка России от <...> N "О рисках при дистанционном банковском обслуживании", от <...> N "О рекомендациях для кредитных организаций по дополнительным мерам информационной безопасности при использовании систем интернет-банкинга" и др.
Статья: Банковские экосистемы: перспективы правового регулирования
(Яковлева П.А.)
("Право и бизнес", 2025, N 1)В настоящее время сформировались три модели участия банков в экосистемах (см. схему 1), каждая из которых характеризуется определенным набором банковских рисков <11>. Первая модель предполагает внедрение банка в экосистему, созданную на базе технологической компании (например, МТС-Банк в экосистеме МТС), и способна привести к реализации риска информационной безопасности. Вторая модель основана на партнерстве банка с иными участниками рынка (например, экосистемы ВТБ и Т-Банка), что повышает бизнес-риск (стратегический риск) и риск вынужденной поддержки участников экосистемы. Третья модель представлена Сбербанком, которому удалось создать собственную диверсифицированную экосистему за счет дочерних компаний, предоставляющих широкий спектр нефинансовых услуг.
(Яковлева П.А.)
("Право и бизнес", 2025, N 1)В настоящее время сформировались три модели участия банков в экосистемах (см. схему 1), каждая из которых характеризуется определенным набором банковских рисков <11>. Первая модель предполагает внедрение банка в экосистему, созданную на базе технологической компании (например, МТС-Банк в экосистеме МТС), и способна привести к реализации риска информационной безопасности. Вторая модель основана на партнерстве банка с иными участниками рынка (например, экосистемы ВТБ и Т-Банка), что повышает бизнес-риск (стратегический риск) и риск вынужденной поддержки участников экосистемы. Третья модель представлена Сбербанком, которому удалось создать собственную диверсифицированную экосистему за счет дочерних компаний, предоставляющих широкий спектр нефинансовых услуг.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
Вопрос: О раскрытии кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп) информации о рисках и финансовых инструментах, включаемых в расчет собственных средств (капитала), в 2023 г.
(Письмо Банка России от 22.11.2023 N 23-20/1109)Вопрос: У кредитных организаций возникают вопросы по раскрытию ими информации в соответствии с Решением Совета директоров Банка России от 13.10.2023 "О требованиях к раскрытию информации кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп)" (далее - Решение).
(Письмо Банка России от 22.11.2023 N 23-20/1109)Вопрос: У кредитных организаций возникают вопросы по раскрытию ими информации в соответствии с Решением Совета директоров Банка России от 13.10.2023 "О требованиях к раскрытию информации кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп)" (далее - Решение).
Статья: Новые поводы исключить компанию или ИП из ЕГРЮЛ/ЕГРИП
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2024, N 8)Когда ФНС исключит из реестра компанию
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2024, N 8)Когда ФНС исключит из реестра компанию