Банковская группа
Подборка наиболее важных документов по запросу Банковская группа (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О раскрытии головной кредитной организацией банковской группы информации о рисках на индивидуальной основе; о включении в информацию об объеме операций со связанными сторонами сумм корректировок.
(Письмо Банка России от 13.11.2024 N 4482-U-2024/15)Вопрос: Банк просит дать разъяснения по вопросам формирования информации о рисках <1> в соответствии с Указанием N 4482-У <2>.
(Письмо Банка России от 13.11.2024 N 4482-U-2024/15)Вопрос: Банк просит дать разъяснения по вопросам формирования информации о рисках <1> в соответствии с Указанием N 4482-У <2>.
Вопрос: О представлении небанковской кредитной организацией, не образующей банковскую группу, промежуточной финансовой отчетности за первое полугодие 2024 г.
(Письмо Банка России от 14.08.2024 N 3580-U-2024/2)Вопрос: Небанковская кредитная организация (далее - НКО) просит дать разъяснения по вопросу составления и представления финансовой отчетности в соответствии с МСФО.
(Письмо Банка России от 14.08.2024 N 3580-U-2024/2)Вопрос: Небанковская кредитная организация (далее - НКО) просит дать разъяснения по вопросу составления и представления финансовой отчетности в соответствии с МСФО.
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)В целях настоящего Федерального закона банковской группой признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, в котором одно юридическое лицо или несколько юридических лиц (далее - участники банковской группы) находятся под контролем либо значительным влиянием одной кредитной организации (далее - головная кредитная организация банковской группы).
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)В целях настоящего Федерального закона банковской группой признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, в котором одно юридическое лицо или несколько юридических лиц (далее - участники банковской группы) находятся под контролем либо значительным влиянием одной кредитной организации (далее - головная кредитная организация банковской группы).
Статья: Тестирование операционной надежности и непрерывности деятельности: от поиска сценариев до совершенствования
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<2> Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах".
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<2> Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах".
Готовое решение: Как создать лизинговую компанию
(КонсультантПлюс, 2025)В лизинговой компании должен быть сотрудник, отвечающий за реализацию правил внутреннего контроля. Исключение есть для компаний, которые являются участником банковской группы или банковского холдинга и реализуют целевые правила внутреннего контроля. В этом случае один сотрудник может одновременно отвечать за реализацию как целевых правил, так и правил внутреннего контроля лизинговой компании (п. 2 ст. 7 Закона о противодействии легализации преступных доходов).
(КонсультантПлюс, 2025)В лизинговой компании должен быть сотрудник, отвечающий за реализацию правил внутреннего контроля. Исключение есть для компаний, которые являются участником банковской группы или банковского холдинга и реализуют целевые правила внутреннего контроля. В этом случае один сотрудник может одновременно отвечать за реализацию как целевых правил, так и правил внутреннего контроля лизинговой компании (п. 2 ст. 7 Закона о противодействии легализации преступных доходов).
Статья: Институты развития и технологические холдинги: проблемы и перспективы взаимодействия
(Кравец В.Д.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 12)Определение холдинга как объединения юридических лиц обнаруживается в Федеральном законе от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <8>. Данное определение также не носит общего характера, но его анализ позволяет сформировать представление о правовой природе холдинга. Согласно ст. 4 "банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, включающее хотя бы одну кредитную организацию, находящуюся под контролем одного юридического лица, не являющегося кредитной организацией..., а также (при их наличии) иные (не являющиеся кредитными организациями) юридические лица, находящиеся под контролем либо значительным влиянием головной организации банковского холдинга или входящие в банковские группы кредитных организаций...". Таким образом, сам холдинг, в отличие от входящих в его состав юридических лиц, не обладает правосубъектностью и является неправосубъектным объединением юридических лиц.
(Кравец В.Д.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 12)Определение холдинга как объединения юридических лиц обнаруживается в Федеральном законе от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <8>. Данное определение также не носит общего характера, но его анализ позволяет сформировать представление о правовой природе холдинга. Согласно ст. 4 "банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, включающее хотя бы одну кредитную организацию, находящуюся под контролем одного юридического лица, не являющегося кредитной организацией..., а также (при их наличии) иные (не являющиеся кредитными организациями) юридические лица, находящиеся под контролем либо значительным влиянием головной организации банковского холдинга или входящие в банковские группы кредитных организаций...". Таким образом, сам холдинг, в отличие от входящих в его состав юридических лиц, не обладает правосубъектностью и является неправосубъектным объединением юридических лиц.
Статья: Деловая репутация
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В одном из писем Банка России можно найти определение деловой репутации кредитной организации как качественной оценки участниками гражданского оборота деятельности кредитной организации, а также действий ее реальных владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций (п. 1.3 Письма Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах").
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В одном из писем Банка России можно найти определение деловой репутации кредитной организации как качественной оценки участниками гражданского оборота деятельности кредитной организации, а также действий ее реальных владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций (п. 1.3 Письма Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах").
Статья: Надбавки к коэффициентам риска (Указание Банка России от 16.12.2024 N 6960-У)
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Вправе ли головная кредитная организация банковской группы не применять надбавки к коэффициентам риска к кредитным требованиям банков-нерезидентов, участников банковской группы, в целях расчета нормативов достаточности капитала банковской группы?
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Вправе ли головная кредитная организация банковской группы не применять надбавки к коэффициентам риска к кредитным требованиям банков-нерезидентов, участников банковской группы, в целях расчета нормативов достаточности капитала банковской группы?
Статья: Расчет показателя долговой нагрузки заемщика (Указание Банка России от 16.10.2023 N 6579-У)
("Официальный сайт Банка России", 2025)При определении рыночных значений ПСК или процентных ставок по кредитам (займам) кредитная организация или МФО вправе использовать информацию из доступных ей источников, а также внутрибанковскую информацию (в том числе информацию, полученную внутри банковской группы, участником которой она является).
("Официальный сайт Банка России", 2025)При определении рыночных значений ПСК или процентных ставок по кредитам (займам) кредитная организация или МФО вправе использовать информацию из доступных ей источников, а также внутрибанковскую информацию (в том числе информацию, полученную внутри банковской группы, участником которой она является).
Ситуация: Как физическому лицу - нерезиденту открыть банковский счет?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Согласно принятым в банке правилам вас также могут попросить заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Согласно принятым в банке правилам вас также могут попросить заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).