Административная ответственность кредитных организаций
Подборка наиболее важных документов по запросу Административная ответственность кредитных организаций (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 14.57 "Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности" КоАП РФ"Довод о том, что банк, будучи кредитной организацией, не является субъектом административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, также правомерно отклонен судами, исходя из положений п. 2 Федерального закона от 11.06.21 N 205-ФЗ "О внесении изменений в КоАП РФ", поскольку взаимодействие банка Сергеевой О.А. совершено после вступления в законную силу изменений, согласно которым кредитные организации определены в качестве субъектов административного правонарушения по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ."
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 242.5 "Исполнение судебных актов, предусматривающих обращение взыскания на средства местного бюджета по денежным обязательствам муниципальных казенных учреждений" БК РФТаким образом, учитывая факт финансирования администрации исключительно за счет бюджетных средств и отсутствия у последней открытых расчетных счетов в учреждении Центрального банка Российской Федерации и иных кредитных организациях, постановления судебного пристава-исполнителя о привлечении к административной ответственности подлежат исполнению Департаментом в порядке и сроки, указанные в статье 242.5 БК РФ."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О приостановлении операций по счетам организации и об административной ответственности за открытие счета кредитной организацией при наличии решения о приостановлении операций по счетам.
(Письмо Минфина России от 11.05.2023 N 03-02-07/43073)Вопрос: О приостановлении операций по счетам организации и об административной ответственности за открытие счета кредитной организацией при наличии решения о приостановлении операций по счетам.
(Письмо Минфина России от 11.05.2023 N 03-02-07/43073)Вопрос: О приостановлении операций по счетам организации и об административной ответственности за открытие счета кредитной организацией при наличии решения о приостановлении операций по счетам.
Вопрос: О приостановлении операций по счету налогоплательщика-организации и об административной ответственности при открытии счетов банком (иной кредитной организацией).
(Письмо Минфина России от 27.04.2023 N 03-02-06/38842)Вопрос: О приостановлении операций по счету налогоплательщика-организации и об административной ответственности при открытии счетов банком (иной кредитной организацией).
(Письмо Минфина России от 27.04.2023 N 03-02-06/38842)Вопрос: О приостановлении операций по счету налогоплательщика-организации и об административной ответственности при открытии счетов банком (иной кредитной организацией).
Нормативные акты
"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ
(ред. от 04.11.2025)Статья 7.30.6. Нарушение оператором электронной площадки, оператором специализированной электронной площадки установленных порядков проведения закупок, предусмотренных законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами о контрактной системе в сфере закупок, закупок, предусмотренных законодательством Российской Федерации в сфере закупок отдельными видами юридических лиц, и обязательных торгов в электронной форме, нарушение кредитной организацией установленного порядка блокирования и прекращения блокирования денежных средств на банковском счете участника таких закупок и (или) обязательных торгов
(ред. от 04.11.2025)Статья 7.30.6. Нарушение оператором электронной площадки, оператором специализированной электронной площадки установленных порядков проведения закупок, предусмотренных законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами о контрактной системе в сфере закупок, закупок, предусмотренных законодательством Российской Федерации в сфере закупок отдельными видами юридических лиц, и обязательных торгов в электронной форме, нарушение кредитной организацией установленного порядка блокирования и прекращения блокирования денежных средств на банковском счете участника таких закупок и (или) обязательных торгов
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"Об исполнительном производстве"2. После составления протокола судебный пристав-исполнитель направляет в арбитражный суд по месту нахождения банка или иной кредитной организации подписанное им и заверенное печатью (штампом) подразделения судебных приставов заявление о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности. В заявлении указываются:
(ред. от 31.07.2025)
"Об исполнительном производстве"2. После составления протокола судебный пристав-исполнитель направляет в арбитражный суд по месту нахождения банка или иной кредитной организации подписанное им и заверенное печатью (штампом) подразделения судебных приставов заявление о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности. В заявлении указываются:
Статья: Банки под контролем ФССП: что изменится во внесудебном взыскании долгов
(Сафронова Е.)
("Банковское кредитование", 2023, N 3)В последнее время участились случаи привлечения кредитных и микрофинансовых организаций к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 "Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности" КоАП РФ <2>. Для противодействия злоупотреблениям кредиторов Правительством РФ и был предложен законопроект N 190070-8.
(Сафронова Е.)
("Банковское кредитование", 2023, N 3)В последнее время участились случаи привлечения кредитных и микрофинансовых организаций к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 "Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности" КоАП РФ <2>. Для противодействия злоупотреблениям кредиторов Правительством РФ и был предложен законопроект N 190070-8.
Статья: Участие банков и иных кредитных организаций в исполнительном производстве
(Мустафаев А.К. оглы)
("Вестник исполнительного производства", 2022, N 3)В этом случае судебным приставом-исполнителем составляется протокол об административном правонарушении и направляется в арбитражный суд по месту нахождения банка или иной кредитной организации заявление о привлечении банка в административной ответственности, которое заверяется печатью и подписывается приставом.
(Мустафаев А.К. оглы)
("Вестник исполнительного производства", 2022, N 3)В этом случае судебным приставом-исполнителем составляется протокол об административном правонарушении и направляется в арбитражный суд по месту нахождения банка или иной кредитной организации заявление о привлечении банка в административной ответственности, которое заверяется печатью и подписывается приставом.
Статья: Изменение структуры операций клиентов банков, подлежащих обязательному контролю, как один из вызовов для российской банковской системы
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Так, апеллирование Банка России к ГК РФ в обоснование своей позиции по привлечению к административной ответственности кредитных организаций за непредоставление информации по операциям, подлежащих обязательному контролю, необоснованно, так как ГК РФ не расширяет перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, установленный п. 3 ч. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ <14>. Кроме того, суд апелляционной инстанции указал, что ссылка Банка России на Федеральный закон N 395-1 не имеет значения, поскольку указанная норма отсылает к порядку, установленному Федеральным законом N 115-ФЗ и который, как было указано, не регламентирует контроль в отношении операций, совершенных по счетам индивидуальных предпринимателей. Таким образом, апелляционный суд указывал, что суд первой инстанции правильно указал, что операции по зачислению или списанию со счета (вклада) индивидуального предпринимателя на сумму, превышающую или равную 600 тыс. руб., не отнесены Федеральным законом N 115-ФЗ к числу операций, подлежащих обязательному контролю. Следовательно, Банк России не должен был привлекать банк к административной ответственности по п. 2 ч. 1 ст. 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях <15>.
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Так, апеллирование Банка России к ГК РФ в обоснование своей позиции по привлечению к административной ответственности кредитных организаций за непредоставление информации по операциям, подлежащих обязательному контролю, необоснованно, так как ГК РФ не расширяет перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, установленный п. 3 ч. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ <14>. Кроме того, суд апелляционной инстанции указал, что ссылка Банка России на Федеральный закон N 395-1 не имеет значения, поскольку указанная норма отсылает к порядку, установленному Федеральным законом N 115-ФЗ и который, как было указано, не регламентирует контроль в отношении операций, совершенных по счетам индивидуальных предпринимателей. Таким образом, апелляционный суд указывал, что суд первой инстанции правильно указал, что операции по зачислению или списанию со счета (вклада) индивидуального предпринимателя на сумму, превышающую или равную 600 тыс. руб., не отнесены Федеральным законом N 115-ФЗ к числу операций, подлежащих обязательному контролю. Следовательно, Банк России не должен был привлекать банк к административной ответственности по п. 2 ч. 1 ст. 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях <15>.
Статья: Банк повысил ставку по потребкредиту из-за его нецелевого использования. Какими будут последствия?
(Севастьянова Ю.)
("Банковское кредитование", 2024, N 1)Пример 2. Банк включил в кредитный договор положение о том, что он вправе потребовать досрочного погашения задолженности и (или) в одностороннем порядке расторгнуть договор в случае возврата продавцу товара, приобретенного в кредит. Управлением Роспотребнадзора в отношении банка был составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.8 КоАП РФ, и вынесено постановление по делу об административном правонарушении, которым кредитная организация была привлечена к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.8 КоАП РФ в виде штрафа в размере 11 000 руб.
(Севастьянова Ю.)
("Банковское кредитование", 2024, N 1)Пример 2. Банк включил в кредитный договор положение о том, что он вправе потребовать досрочного погашения задолженности и (или) в одностороннем порядке расторгнуть договор в случае возврата продавцу товара, приобретенного в кредит. Управлением Роспотребнадзора в отношении банка был составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.8 КоАП РФ, и вынесено постановление по делу об административном правонарушении, которым кредитная организация была привлечена к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.8 КоАП РФ в виде штрафа в размере 11 000 руб.
Статья: Обеспечение равенства прав заемщиков-потребителей в правоотношениях с кредиторами и заимодавцами: правовое регулирование и судебная практика
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2021, N 12; 2022, N 1)По результатам КМ Банк России вправе потребовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскать штраф в размере до 0,1 процента от минимального размера уставного капитала либо ограничить проведение кредитной организацией отдельных операций в том числе по выдаче кредита онлайн (ст. 74 Закона о Банке России). В случае неоднократного нарушения кредитной организацией банковского законодательства в течение календарного года при условии применения к ней административной ответственности за выявленные нарушения у кредитной организации может быть отозвана лицензия.
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2021, N 12; 2022, N 1)По результатам КМ Банк России вправе потребовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскать штраф в размере до 0,1 процента от минимального размера уставного капитала либо ограничить проведение кредитной организацией отдельных операций в том числе по выдаче кредита онлайн (ст. 74 Закона о Банке России). В случае неоднократного нарушения кредитной организацией банковского законодательства в течение календарного года при условии применения к ней административной ответственности за выявленные нарушения у кредитной организации может быть отозвана лицензия.
"Участие государства в процессе несостоятельности (банкротства): монография"
(Суходольский И.М.)
("Юстицинформ", 2024)151. Курбатов А.Я. Административная ответственность кредитных организаций: разрешение противоречий между Законом о Банке России и КоАП // Банковское право. 2012. N 4.
(Суходольский И.М.)
("Юстицинформ", 2024)151. Курбатов А.Я. Административная ответственность кредитных организаций: разрешение противоречий между Законом о Банке России и КоАП // Банковское право. 2012. N 4.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)В комментируемой статье речь идет о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности, предусмотренной частью 2 ст. 17.14 КоАП РФ (в ред. Закона 2007 г. N 225-ФЗ). Ранее ответственность за указанное в ч. 1 комментируемой статьи нарушение предусматривалась непосредственно в Законе 1997 г. об исполнительном производстве, в п. 1 его ст. 86. В отношении порядка наложения штрафа пункт 2 ст. 86 данного Закона отсылал к федеральному закону. Таковым являлся АПК РФ, в ч. 1 ст. 332 которого в первоначальной редакции предусматривалось, что за неисполнение судебного акта арбитражного суда о взыскании денежных средств с должника при наличии денежных средств на его счетах на банк или иную кредитную организацию, которые осуществляют обслуживание счетов этого должника и которым взыскателем или СПИ предъявлен к исполнению исполнительный лист, арбитражным судом может быть наложен судебный штраф по правилам гл. 11 "Судебные штрафы" данного Кодекса в размере, установленном федеральным законом.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)В комментируемой статье речь идет о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности, предусмотренной частью 2 ст. 17.14 КоАП РФ (в ред. Закона 2007 г. N 225-ФЗ). Ранее ответственность за указанное в ч. 1 комментируемой статьи нарушение предусматривалась непосредственно в Законе 1997 г. об исполнительном производстве, в п. 1 его ст. 86. В отношении порядка наложения штрафа пункт 2 ст. 86 данного Закона отсылал к федеральному закону. Таковым являлся АПК РФ, в ч. 1 ст. 332 которого в первоначальной редакции предусматривалось, что за неисполнение судебного акта арбитражного суда о взыскании денежных средств с должника при наличии денежных средств на его счетах на банк или иную кредитную организацию, которые осуществляют обслуживание счетов этого должника и которым взыскателем или СПИ предъявлен к исполнению исполнительный лист, арбитражным судом может быть наложен судебный штраф по правилам гл. 11 "Судебные штрафы" данного Кодекса в размере, установленном федеральным законом.