115 фз финансовый мониторинг
Подборка наиболее важных документов по запросу 115 фз финансовый мониторинг (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Правовое регулирование публичного финансового контроля"
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Возникновение финансового мониторинга обусловлено принятием Федерального закона N 115-ФЗ. Финансовый мониторинг осуществляется Федеральной службой по финансовому мониторингу. Объектом финансового мониторинга являются лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом. Росфинмониторинг организует и проводит дистанционный мониторинг, процедура которого сводится к проведению анализа информации о лице, совершающем операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцах, оценке степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, которая направляется кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, организациями почтовой связи, аудиторами, аудиторскими организациями, компаниями, оказывающими юридические и бухгалтерские услуги. Получение информации органом финансового мониторинга предоставляет ему право принять меры по снижению риска путем замораживания (блокирования) денежных средств и иного имущества.
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Возникновение финансового мониторинга обусловлено принятием Федерального закона N 115-ФЗ. Финансовый мониторинг осуществляется Федеральной службой по финансовому мониторингу. Объектом финансового мониторинга являются лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом. Росфинмониторинг организует и проводит дистанционный мониторинг, процедура которого сводится к проведению анализа информации о лице, совершающем операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцах, оценке степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, которая направляется кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, организациями почтовой связи, аудиторами, аудиторскими организациями, компаниями, оказывающими юридические и бухгалтерские услуги. Получение информации органом финансового мониторинга предоставляет ему право принять меры по снижению риска путем замораживания (блокирования) денежных средств и иного имущества.
Статья: Финансовый мониторинг в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Статья 5 Закона N 115-ФЗ содержит обширный перечень субъектов финансового мониторинга (организаций и индивидуальных предпринимателей). Прежде всего это кредитные организации, а также филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории РФ, профессиональные участники рынка ценных бумаг; организации (и индивидуальные предприниматели), оказывающие услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; ломбарды и др. Статья 7.1 Закона N 115-ФЗ в определенных случаях относит к субъектам финансового мониторинга и других лиц (адвокатов, нотариусов и др.). В Приложении к Приказу Росфинмониторинга от 23.12.2024 N 333 "Об определении удостоверяемых нотариусом сделок, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" содержится перечень таких сделок.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Статья 5 Закона N 115-ФЗ содержит обширный перечень субъектов финансового мониторинга (организаций и индивидуальных предпринимателей). Прежде всего это кредитные организации, а также филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории РФ, профессиональные участники рынка ценных бумаг; организации (и индивидуальные предприниматели), оказывающие услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; ломбарды и др. Статья 7.1 Закона N 115-ФЗ в определенных случаях относит к субъектам финансового мониторинга и других лиц (адвокатов, нотариусов и др.). В Приложении к Приказу Росфинмониторинга от 23.12.2024 N 333 "Об определении удостоверяемых нотариусом сделок, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" содержится перечень таких сделок.
Нормативные акты
Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18
(ред. от 14.06.2024)
"Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 22.02.2022 N 67436)Зарегистрировано в Минюсте России 22 февраля 2022 г. N 67436
(ред. от 14.06.2024)
"Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 22.02.2022 N 67436)Зарегистрировано в Минюсте России 22 февраля 2022 г. N 67436
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)Процессуальная заинтересованность Росфинмониторинга обусловлена тем, что к публичным полномочиям данного органа согласно статье 8 Закона N 115-ФЗ, пункту 1 и подпунктам 6 - 7 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808, отнесено выявление признаков, свидетельствующих о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, осуществление в соответствии с законодательством Российской Федерации контроля за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)Процессуальная заинтересованность Росфинмониторинга обусловлена тем, что к публичным полномочиям данного органа согласно статье 8 Закона N 115-ФЗ, пункту 1 и подпунктам 6 - 7 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808, отнесено выявление признаков, свидетельствующих о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, осуществление в соответствии с законодательством Российской Федерации контроля за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом.
Вопрос: О признании клиентами МФО юрлиц и ИП, с которыми МФО заключила с использованием инвестиционной платформы договор инвестирования, являющийся договором займа, в целях их идентификации в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 25.09.2025 N 43-7-2/22022)<3> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
(Письмо Банка России от 25.09.2025 N 43-7-2/22022)<3> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Статья: Финразведка зафиксировала всплеск обналичивания через внесудебные соглашения
(Косаков В., Соколов Д.)
("Административное право", 2021, N 4)Конечно, данные причины не единственные. При этом сам факт обналичивания денежных средств, блокированных в рамках Федерального закона N 115-ФЗ, безусловно, должен привлекать внимание Финмониторинга к таким операциям. При этом кредитная организация не имеет права проводить какие-либо дополнительные проверки законности таких внесудебных соглашений, так как они являются исполнительными документами и порядок их исполнения регулируется Федеральным законом N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".
(Косаков В., Соколов Д.)
("Административное право", 2021, N 4)Конечно, данные причины не единственные. При этом сам факт обналичивания денежных средств, блокированных в рамках Федерального закона N 115-ФЗ, безусловно, должен привлекать внимание Финмониторинга к таким операциям. При этом кредитная организация не имеет права проводить какие-либо дополнительные проверки законности таких внесудебных соглашений, так как они являются исполнительными документами и порядок их исполнения регулируется Федеральным законом N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".
Статья: Анализ Росфинмониторингом информации об операциях с денежными средствами по ГОЗ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
(Жемеров В.В.)
("Финансовое право", 2025, N 6)Ключевые слова: Росфинмониторинг, орган финансового мониторинга, государственный оборонный заказ, ГОЗ, 275-ФЗ, 115-ФЗ.
(Жемеров В.В.)
("Финансовое право", 2025, N 6)Ключевые слова: Росфинмониторинг, орган финансового мониторинга, государственный оборонный заказ, ГОЗ, 275-ФЗ, 115-ФЗ.
Вопрос: О вопросах, связанных с контролем банком по операциям С2В сервиса СБП, в том числе дополнительным запросом информации об ИНН или адресе плательщика банком получателя у банка плательщика.
(Письмо Банка России от 11.03.2024 N 12-4-2/1643)Принимая во внимание позицию по вопросу 1 обращения, отсутствует основание для расширения установленного пунктом 12 статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ перечня исключений, на которые требования статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ не распространяются.
(Письмо Банка России от 11.03.2024 N 12-4-2/1643)Принимая во внимание позицию по вопросу 1 обращения, отсутствует основание для расширения установленного пунктом 12 статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ перечня исключений, на которые требования статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ не распространяются.
Статья: "Антиотмывочный" Закон N 115-ФЗ vs адвокатская тайна: есть ли коллизия и что делать?
(Михальская Е.В., Терещенко Т.А.)
("Закон", 2024, N 2)<10> См. подробнее: Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 N 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (зарегистрирован 22.02.2022 N 67436).
(Михальская Е.В., Терещенко Т.А.)
("Закон", 2024, N 2)<10> См. подробнее: Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 N 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (зарегистрирован 22.02.2022 N 67436).