Глава 2. Порядок запроса и получения Банком России информации: у операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ, предусмотренный частью 6 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"; у микрофинансовых организаций, предусмотренный частью 12 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"

2.1. Операторы по переводу денежных средств, операторы услуг платежной инфраструктуры при выполнении ими функций операционного центра, расчетного центра платежной системы, микрофинансовые организации направляют в Банк России в случае получения запроса Банка России о направлении информации, указанной в приложении 1 или приложении 2 к настоящему Указанию, при выявлении Банком России неполной и (или) недостоверной информации, ранее направленной в Банк России, информацию (по форме предоставления информации), указанную соответственно в приложении 1 или приложении 2 к настоящему Указанию, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного запроса Банка России.

2.2. Банк России запрашивает у операторов по переводу денежных средств подтверждение необходимости отнесения информации о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента к случаю и (или) попытке осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента на основании информации о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента, полученной от операторов по переводу денежных средств в соответствии с пунктами 1.3 и 2.3 настоящего Указания.

Операторы по переводу денежных средств обязаны не позднее рабочего дня, следующего за днем получения запроса Банка России, представить подтверждение, указанное в абзаце первом настоящего пункта, или сообщить об отсутствии необходимости отнесения информации о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента к случаю и (или) попытке осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента по форме предоставления информации.

2.3. Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры направляют по форме предоставления информации не позднее рабочего дня, следующего за днем получения запроса Банка России, направленного в целях, указанных в части 5 статьи 27 Федерального закона N 161-ФЗ, подтверждение необходимости отнесения информации, ранее направленной ими в Банк России в соответствии с настоящим Указанием, к информации о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента или подтверждение необходимости исключения информации о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента, направленной ими ранее в Банк России в соответствии с настоящим Указанием, из базы данных.

2.4. Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры направляют по форме предоставления информации информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию, по запросу Банка России, направленному в целях, указанных в части 5 статьи 27 Федерального закона N 161-ФЗ, в связи с получением в соответствии с настоящим Указанием от операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры информации о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента. Информация о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента в соответствии с настоящим пунктом направляется не позднее рабочего дня, следующего за днем получения запроса Банка России.

2.5. Банк России вправе запросить у операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ (далее - ОЭП) информацию о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона N 161-ФЗ получены сведения о совершенных противоправных действиях (далее - сведения о противоправных действиях), указанную соответственно в приложениях 1 и 3 к настоящему Указанию.

2.6. Операторы по переводу денежных средств на основании информации, указанной в запросе Банка России, направленном в соответствии с пунктом 2.5 настоящего Указания, осуществляют поиск операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента в соответствии с требованиями пункта 4.3 настоящего Указания.

По результатам поиска операторы по переводу денежных средств не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения запроса Банка России:

при совпадении информации о результатах вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность плательщика - физического лица, и информации об операции по переводу денежных средств с информацией, указанной в запросе Банка России, и при получении от клиента подтверждения (в том числе с использованием мобильной версии приложения для приема заявлений клиентов - физических лиц в соответствии с пунктом 10 Положения Банка России от 30 января 2025 года N 851-П "Об установлении обязательных для кредитных организаций, иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы, требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента" <1> (далее - Положение Банка России N 851-П) совершения операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента направляют в Банк России информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию;

--------------------------------

<1> Зарегистрировано Минюстом России 6 марта 2025 года, регистрационный N 81462.

при совпадении информации о результатах вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность плательщика - физического лица, и информации об операции по переводу денежных средств с информацией, указанной в запросе Банка России, и при неподтверждении клиентом совершения операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента направляют в Банк России информацию о том, что операция по переводу денежных средств, указанная в запросе Банка России, не классифицирована как операция по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента;

при совпадении информации о результатах вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность плательщика - физического лица, и информации об операции по переводу денежных средств с информацией, указанной в запросе Банка России, и при неполучении от клиента сообщения о подтверждении (неподтверждении) совершения операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента на основании реализуемой в соответствии с частью 3.5 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ системы управления рисками направляют в Банк России информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию, либо информацию о том, что операция по переводу денежных средств, указанная в запросе Банка России, не классифицирована как операция по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента;

при отсутствии совпадения информации о результатах вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность плательщика - физического лица, с информацией, указанной в запросе Банка России, направляют в Банк России информацию об отсутствии совпадения информации о результатах вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность плательщика - физического лица, с параметрами специального кода номера документа, удостоверяющего личность плательщика - физического лица, указанными в запросе Банка России;

при отсутствии совпадения операций по переводу денежных средств с информацией, указанной в запросе Банка России, или в отношении запроса Банка России, не содержащего полную информацию, указанную в абзаце пятом пункта 4.3 настоящего Указания, направляют в Банк России информацию об отсутствии совпадения операций по переводу денежных средств с информацией об операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, указанной в запросе Банка России.

2.7. Банк России вправе запросить у операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, ОЭП информацию о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона N 161-ФЗ получены сведения о совершенных противоправных действиях, указанную соответственно в приложениях 1 и 3 к настоящему Указанию.

2.8. Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры, ОЭП на основании информации об операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента и информации о плательщике, являющемся получателем средств по операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, указанной в запросе Банка России, направленном в соответствии с пунктом 2.7 настоящего Указания, осуществляют поиск операций по переводу денежных средств как операций, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, посредством:

2.8.1. Поиска информации о результатах вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность плательщика - физического лица, и (или) информации о реквизитах электронного средства платежа, абонентского номера мобильной связи, банковского счета, номера электронного кошелька получателя средств - физического лица.

2.8.2. Поиска операций по переводу денежных средств в пользу получателя средств - физического лица по сумме (суммам):

одной операции, если сумма операции больше или равна сумме операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента;

нескольких операций, если сумма этих операций в пользу одного или нескольких получателей средств больше или равна сумме, указанной в запросе Банка России.

Поиск операций, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, должен осуществляться во временном периоде с даты и времени совершения операции (операций) по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента до даты, указанной в запросе Банка России.

2.9. По результатам поиска операторы по переводу денежных средств не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем получения запроса Банка России, направленного в соответствии с пунктом 2.7 настоящего Указания:

при наличии информации об операциях по переводу денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, направляют в Банк России информацию о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию;

при отсутствии операций по переводу денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, направляют в Банк России информацию об отсутствии информации о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента.

2.10. Банк России направляет запросы, указанные в пунктах 2.5 и 2.7 настоящего Указания, одним из следующих способов:

посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в сети "Интернет", в соответствии с порядком взаимодействия, установленным нормативным актом Банка России, принятым на основании статьи 9.2, частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76.9, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", частей 1, 4, 5 и 7 статьи 35.1 Федерального закона N 161-ФЗ;

с использованием технической инфраструктуры Банка России или резервным способом.

2.11. Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры, ОЭП направляют в Банк России информацию, указанную в пунктах 2.1, 2.3, 2.4, 2.6 и 2.8 настоящего Указания, с использованием технической инфраструктуры Банка России или резервным способом.

Информация, направленная с использованием резервного способа, при возобновлении технической возможности использования технической инфраструктуры Банка России направляется операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, ОЭП повторно в Банк России с использованием технической инфраструктуры Банка России в течение трех рабочих дней со дня возобновления технической возможности.