Глава 1. Порядок направления в Банк России информации: кредитными организациями, предусмотренный частью четвертой статьи 24.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ); операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, предусмотренный частью 6 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"; микрофинансовыми организациями, предусмотренный частью 11 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"

1.1. Кредитные организации направляют в соответствии с частью четвертой статьи 24.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") в Банк России информацию обо всех выявленных случаях и попытках внесения наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц с применением выпущенных токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств без согласия лица, вносящего наличные денежные средства, или с согласия лица, вносящего наличные денежные средства, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее - внесение наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства), указанную в абзацах десятом - четырнадцатом графы 3 строки 1 и графах 3 и 4 строки 10 приложения 1 к настоящему Указанию, в электронном виде по форме предоставления информации, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - сеть "Интернет", форма предоставления информации).

Информация обо всех выявленных случаях и попытках внесения наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства, направляется не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких случаев и попыток и (или) получения обращения физического лица в соответствии с частью семнадцатой статьи 30.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Кредитные организации, обслуживающие получателя средств, обязаны не позднее рабочего дня, следующего за днем получения запроса Банка России, представить информацию, идентифицирующую получателя средств, указанную в графе 5 строк 1 и 2 приложения 1 к настоящему Указанию.

1.2. Микрофинансовые организации направляют в соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 151-ФЗ) в Банк России указанную в приложении 2 к настоящему Указанию информацию о случаях и попытках заключения договоров потребительского займа без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее - без добровольного согласия клиента), в электронном виде по форме и перечню сведений, размещаемым на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

Информация о случаях и попытках заключения договоров потребительского займа без добровольного согласия клиента направляется микрофинансовой организацией не позднее рабочего дня, следующего за днем наступления одного из следующих событий:

установления микрофинансовой организацией случая и (или) попытки заключения договора потребительского займа без добровольного согласия клиента при реализации мероприятий, предусмотренных внутренним документом микрофинансовой организации, разработанным в соответствии с частью 10 статьи 9 Федерального закона N 151-ФЗ;

получения обращений физических лиц в соответствии с частью 18 статьи 9.1 Федерального закона N 151-ФЗ о случаях заключения договоров потребительского займа без добровольного согласия клиента;

выявления в соответствии с частями 9.1 и 9.2 статьи 7 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" информации о совпадении сведений о получателе средств, указанных в обращении заявителя в целях заключения договора потребительского займа, с информацией, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, формирование и ведение которой осуществляются Банком России на основании части 5 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее соответственно - Федеральный закон N 161-ФЗ, база данных).

1.3. Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры направляют в соответствии с частью 6 статьи 27 Федерального закона N 161-ФЗ в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в электронном виде по форме предоставления информации.

Информация обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента направляется в связи с наступлением одного из следующих событий:

получение оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика, уведомлений от клиентов о случаях и (или) попытках переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (в том числе при предоставлении потребительского кредита);

получение оператором по переводу денежных средств, являющимся участником платформы цифрового рубля, уведомлений от клиента, являющегося пользователем платформы цифрового рубля, которому такой оператор предоставляет доступ к платформе цифрового рубля, о случаях и (или) попытках осуществления перевода цифровых рублей или операций по уменьшению остатка цифровых рублей на счете цифрового рубля путем увеличения остатка электронных денежных средств (далее при совместном упоминании - операции с цифровыми рублями) без добровольного согласия клиента;

выявление оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика, операции, которая соответствует признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установленным Банком России в соответствии с частью 3.3 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ (далее - признаки перевода денежных средств без добровольного согласия клиента), при условии, что после приостановления им приема к исполнению распоряжения клиента о совершении такой операции (после отказа в совершении такой операции) получена информация о попытке совершения перевода денежных средств без добровольного согласия клиента;

выявление оператором по переводу денежных средств, являющимся участником платформы цифрового рубля, операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента при условии, что после приостановления им приема к исполнению распоряжения клиента, являющегося пользователем платформы цифрового рубля, которому такой оператор предоставляет доступ к платформе цифрового рубля, о совершении операции с цифровыми рублями получена информация о попытке перевода денежных средств без добровольного согласия клиента;

получение оператором по переводу денежных средств уведомления от физического лица о случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента без открытия банковского счета при приеме от него наличных денежных средств с использованием электронных средств платежа (далее - ЭСП) для их зачисления получателю средств или для их выдачи получателю средств в наличной форме;

выявление операций по переводу денежных средств, совершенных в результате несанкционированного доступа к автоматизированным системам, программному обеспечению, средствам вычислительной техники, телекоммуникационному оборудованию, эксплуатация и использование которых обеспечиваются операторами по переводу денежных средств, операторами услуг платежной инфраструктуры при выполнении ими функций операционного центра, расчетного центра платежной системы при осуществлении переводов денежных средств (далее при совместном упоминании - объекты информационной инфраструктуры).

1.4. Операторы по переводу денежных средств, являющиеся системно значимыми кредитными организациями, кредитными организациями, признанными Банком России значимыми на рынке платежных услуг, операторы услуг платежной инфраструктуры при выполнении ими функций операционного центра, расчетного центра в рамках системно значимых платежных систем, социально значимых платежных систем направляют в Банк России информацию о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента в течение трех часов с момента наступления событий, указанных в абзацах третьем, пятом и седьмом пункта 1.3 настоящего Указания.

Операторы по переводу денежных средств, операторы услуг платежной инфраструктуры при выполнении ими функций операционного центра, расчетного центра платежной системы, не указанные в абзаце первом настоящего пункта, направляют в Банк России информацию о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента не позднее рабочего дня, следующего за днем наступления событий, указанных в абзацах третьем, пятом и седьмом пункта 1.3 настоящего Указания.

Операторы по переводу денежных средств, являющиеся участниками платформы цифрового рубля, направляют в Банк России информацию о случаях и (или) попытках осуществления операций с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента в течение трех часов с момента наступления событий, указанных в абзацах четвертом и шестом пункта 1.3 настоящего Указания.

1.5. Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры направляют в Банк России информацию об операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента (общие данные), указанную в графе 3 или графе 5 строки 1 приложения 1 к настоящему Указанию.

1.6. Операторы по переводу денежных средств, являющиеся участниками платформы цифрового рубля, при осуществлении или попытках осуществления операций с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента направляют в Банк России информацию об операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента (общие данные), указанную в абзацах втором - восьмом графы 3 или абзацах втором и третьем графы 5 строки 1 приложения 1 к настоящему Указанию.

1.7. Операторы по переводу денежных средств, обслуживающие плательщика, операторы по переводу денежных средств, являющиеся участниками платформы цифрового рубля, обслуживающими плательщика, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры направляют в Банк России информацию, идентифицирующую плательщика, указанную в графе 3 строки 2 приложения 1 к настоящему Указанию, а также следующую информацию, идентифицирующую операцию и способ ее проведения:

1.7.1. Информацию, указанную в графе 3 строки 3 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежных карт.

1.7.2. Информацию, указанную в графе 3 строки 4 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием платежных карт.

1.7.3. Информацию, указанную в графе 3 строки 5 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (далее - СБП).

1.7.4. Информацию, указанную в графе 3 строки 6 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента за счет остатка электронных денежных средств без использования платежных карт.

1.7.5. Информацию, указанную в графе 3 строки 7 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента без открытия банковского счета.

1.7.6. Информацию, указанную в графе 3 строки 8 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления операций с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента.

1.8. Операторы по переводу денежных средств, обслуживающие плательщика, операторы по переводу денежных средств, являющиеся участниками платформы цифрового рубля, обслуживающими плательщика, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры направляют в Банк России следующую информацию о получателе средств:

1.8.1. Информацию, указанную в графе 4 строки 3 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежных карт.

1.8.2. Информацию, указанную в графе 4 строки 4 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием платежных карт.

1.8.3. Информацию, указанную в графе 4 строки 5 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием СБП.

1.8.4. Информацию, указанную в графе 4 строки 6 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента за счет остатка электронных денежных средств без использования платежных карт.

1.8.5. Информацию, указанную в графе 4 строки 7 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента без открытия банковского счета.

1.8.6. Информацию, указанную в графе 4 строки 8 приложения 1 к настоящему Указанию, - при осуществлении или попытках осуществления операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента.

1.9. Операторы по переводу денежных средств, обслуживающие получателя средств, операторы по переводу денежных средств, являющиеся участниками платформы цифрового рубля, обслуживающими получателя средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры направляют не позднее рабочего дня, следующего за днем получения запроса Банка России, информацию, идентифицирующую получателя средств, указанную в графе 5 строки 2 приложения 1 к настоящему Указанию.

1.10. Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры направляют в Банк России информацию, используемую для идентификации устройств, при помощи которых либо в отношении которых осуществлен доступ к объектам информационной инфраструктуры, указанную в графах 3 и 5 строки 9 приложения 1 к настоящему Указанию, при наличии такой информации.

1.11. Операторы по переводу денежных средств, операторы услуг платежной инфраструктуры при выполнении ими функций операционного центра, расчетного центра платежной системы, микрофинансовые организации направляют в Банк России:

при наличии информации о возврате плательщику суммы денежных средств по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента - информацию (по форме предоставления информации) об исключении из базы данных информации, ранее направленной ими в Банк России в отношении такого перевода денежных средств, с указанием причины такого исключения (а именно информации о возврате плательщику суммы денежных средств по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента) в течение трех рабочих дней со дня выявления информации о возврате плательщику суммы денежных средств;

в случае выявления неточной информации - уточняющую информацию (по форме предоставления информации) по отношению к информации, ранее направленной в Банк России или ранее полученной от Банка России из базы данных, в течение трех рабочих дней со дня выявления неточной информации;

в случае выявления необоснованного направления в Банк России информации - информацию (по форме предоставления информации) об исключении из базы данных информации, ранее направленной в Банк России, с указанием причин ее необоснованного направления в Банк России в течение трех рабочих дней со дня выявления необоснованного направления информации;

при изменении ранее направленных сведений о юридическом лице в связи с изменением сведений о нем, содержащихся в едином государственном реестре юридических лиц, и (или) банковских реквизитов юридического лица - обновленную информацию не позднее рабочего дня, следующего за днем таких изменений.

Операторы по переводу денежных средств не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения от Банка России информации, содержащейся в базе данных, о наличии в ней сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, направляют в Банк России информацию о номерах банковских счетов, номерах платежных карт (в том числе об идентификаторах платежных карт в электронном виде), об абонентских номерах подвижной радиотелефонной связи, о номерах ЭСП получателя средств (за исключением предоплаченных карт), использованных в системах дистанционного обслуживания (средствах) в целях совершения операций с электронными денежными средствами (далее - электронный кошелек), используемых такими клиентами при совершении операций, при наличии такой информации.

1.12. Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры и микрофинансовые организации направляют в Банк России информацию, указанную в настоящей главе, с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России (далее - техническая инфраструктура Банка России).

При отсутствии технической возможности использования технической инфраструктуры Банка России операторы по переводу денежных средств, микрофинансовые организации, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры направляют в Банк России информацию, указанную в настоящей главе, с использованием резервного способа взаимодействия, информация о котором размещается на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" (далее - резервный способ).

Информация, направленная с использованием резервного способа, при возобновлении технической возможности использования технической инфраструктуры Банка России направляется операторами по переводу денежных средств, микрофинансовыми организациями, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры повторно в Банк России с использованием технической инфраструктуры Банка России в течение трех рабочих дней со дня возобновления технической возможности.