Документ не вступил в силу. Подробнее см. Справку
Указание Банка России от 13.01.2026 N 7282-У "Об установлении Банком России порядков, предусмотренных частью четвертой статьи 24.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N...

Приложение 1

к Указанию Банка России

от 13 января 2026 года N 7282-У

"Об установлении Банком России

порядков, предусмотренных частью

четвертой статьи 24.3 Федерального

закона "О банках и банковской

деятельности" (в редакции Федерального

закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ),

частями 11 - 13 статьи 9 Федерального

закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ

"О микрофинансовой деятельности

и микрофинансовых организациях", частями

4, 6, 7 статьи 27 Федерального закона

от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ

"О национальной платежной системе"

ИНФОРМАЦИЯ,
ПРЕДУСМОТРЕННАЯ ЧАСТЬЮ 6 СТАТЬИ 27 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА
ОТ 27 ИЮНЯ 2011 ГОДА N 161-ФЗ "О НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ
СИСТЕМЕ", А ТАКЖЕ ЧАСТЬЮ ЧЕТВЕРТОЙ СТАТЬИ 24.3 ФЕДЕРАЛЬНОГО
ЗАКОНА "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" (В РЕДАКЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 3 ФЕВРАЛЯ 1996 ГОДА N 17-ФЗ)

Номер строки

Вид информации об операциях по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента

Описание информации о плательщике, направляемой оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами платежных систем

Описание информации о получателе средств, направляемой оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами платежных систем

Описание информации о получателе средств, направляемой оператором по переводу денежных средств, обслуживающим получателя средств, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами платежных систем

1

2

3

4

5

1

Информация об операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента, о внесении наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства (общие данные)

В случаях совершения операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента:

сумма операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента;

валюта операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента;

дата и время исполнения распоряжений клиента о переводе денежных средств без добровольного согласия клиента, операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента;

использование государственной информационной системы "Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных" в соответствии с пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ);

В случае операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента:

совпадение информации об операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента с признаками перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установленными Банком России;

критерии легитимности операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента.

В случае внесения наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства:

совпадение информации о внесении наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства;

результат вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность получателя средств - физического лица (за исключением случаев непроведения идентификации клиента - физического лица в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ), индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой;

результат вычисления специального кода СНИЛС получателя средств - физического лица (при наличии СНИЛС);

ИНН получателя средств - физического лица (при наличии), юридического лица, индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой;

критерии легитимности операции по внесению наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства

указание на обращение (в том числе регистрационный номер обращения (при наличии) клиента в федеральный орган исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершении или попытке совершения перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, о совершении или попытке совершения операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента;

совпадение информации об операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, информации об операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента с признаками перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установленными Банком России;

критерии легитимности операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента.

В случае внесения наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства:

сумма внесения наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства;

валюта внесения наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства;

дата и время внесения наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства;

указание на обращение (в том числе регистрационный номер обращения (при наличии) лица, вносящего наличные денежные средства, в федеральный орган исполнительной власти в сфере внутренних дел о внесении наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства;

критерии легитимности операции по внесению наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства

2

Информация об идентификаторах плательщика (получателя) (идентифицирующая плательщика (получателя средств)

Результат вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность плательщика - физического лица, индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой;

ИНН плательщика - физического лица (при наличии), юридического лица, индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой;

результат вычисления специального кода СНИЛС плательщика - физического лица (при наличии СНИЛС);

результат вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность физического лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами на банковском счете (на счете цифрового рубля) плательщика - юридического лица (осуществляющего функции единоличного исполнительного органа плательщика - юридического лица) (при наличии);

результат вычисления специального кода СНИЛС физического лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами на банковском счете (на счете цифрового рубля) плательщика - юридического лица (осуществляющего функции единоличного исполнительного органа плательщика - юридического лица) (при наличии СНИЛС);

критерии легитимности, характеризующие плательщика

Результат вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность получателя средств - физического лица (за исключением случаев непроведения идентификации клиента - физического лица в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ), индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой;

результат вычисления специального кода СНИЛС получателя средств - физического лица (при наличии СНИЛС);

ИНН получателя средств - физического лица (при наличии), юридического лица, индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой;

критерии легитимности, характеризующие получателя средств

3

Информация об идентификаторах операции и о способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежных карт

Номер банковского счета плательщика, открытый у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика;

банковский идентификационный код (далее - БИК) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика (при направлении информации о номере банковского счета плательщика и (или) номере банковского счета получателя средств указывается БИК того оператора по переводу денежных средств (либо его филиала), у которого открыт соответствующий счет)

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств без использования платежной карты:

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств <4>;

БИК (при направлении информации о номере банковского счета плательщика и (или) номере банковского счета получателя средств указывается БИК того оператора по переводу денежных средств (либо его филиала), у которого открыт соответствующий счет) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств <5>.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств с использованием платежной карты - номер платежной карты получателя средств и (или) идентификатор платежной карты в электронном виде.

В случае увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств:

номер электронного кошелька;

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек получателя средств.

В случае увеличения остатка денежных средств клиента - абонента системы подвижной радиотелефонной связи - абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателя средств, являющегося торгово-сервисным предприятиям (далее - ТСП):

банковский идентификационный номер (далее - БИН) участника платежной системы, обслуживающего получателя средств, являющегося ТСП;

ИНН ТСП;

идентификатор ТСП;

идентификатор платежного терминала ТСП (при наличии);

цифровой код категории, определяющей основной вид деятельности ТСП

4

Информация об идентификаторах ЭСП и операции при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием платежных карт

Номер платежной карты плательщика;

ссылочный номер операции по переводу денежных средств (транзакции)

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств без использования платежной карты:

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств <6>;

БИК (при направлении информации о номере банковского счета плательщика и (или) номере банковского счета получателя средств указывается БИК того оператора по переводу денежных средств (либо его филиала), у которого открыт соответствующий счет) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств <7>.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств с использованием платежной карты, включая случаи совершения перевода денежных средств с использованием сервиса переводов денежных средств физическим лицом в пользу физического лица, - номер платежной карты получателя средств и (или) идентификатор платежной карты в электронном виде.

В случае увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств:

номер электронного кошелька получателя средств;

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек получателя средств.

В случае увеличения остатка средств клиента - абонента системы подвижной радиотелефонной связи - абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателя средств, являющегося ТСП:

БИН участника платежной системы, обслуживающего получателя средств, являющегося ТСП;

ИНН ТСП;

идентификатор ТСП;

идентификатор платежного терминала ТСП (при наличии);

цифровой код категории, определяющей основной вид деятельности ТСП

5

Информация об идентификаторах операции и о способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием СБП

В случае осуществления переводов денежных средств между физическими лицами - абонентский номер подвижной радиотелефонной связи плательщика.

В иных случаях осуществления переводов денежных средств:

номер банковского счета плательщика, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика;

БИК (при направлении информации о номере банковского счета плательщика и (или) номере банковского счета получателя средств указывается БИК того оператора по переводу денежных средств (либо его филиала), у которого открыт соответствующий счет) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика

В случае осуществления переводов денежных средств между физическими лицами, а также юридическим лицом в адрес физического лица:

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств;

идентификатор оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, присвоенный операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы при предоставлении операционных услуг и услуг платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием СБП;

идентификатор операции СБП (номер операции).

В случае попытки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента между физическими лицами, в совершении которого было отказано оператором по переводу денежных средств до момента списания денежных средств клиента, - абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств.

В иных случаях осуществления переводов денежных средств:

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

БИК (при направлении информации о номере банковского счета плательщика и (или) номере банковского счета получателя средств указывается БИК того оператора по переводу денежных средств (либо его филиала), у которого открыт соответствующий счет) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

идентификатор операции СБП (номер операции)

6

Информация об идентификаторах операции и о способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента за счет остатка электронных денежных средств без использования платежных карт

Номер электронного кошелька плательщика;

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек плательщика

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств без использования платежной карты:

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

БИК (при направлении информации о номере банковского счета плательщика и (или) номере банковского счета получателя средств указывается БИК того оператора по переводу денежных средств (либо его филиала), у которого открыт соответствующий счет) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств с использованием платежной карты - номер платежной карты получателя средств.

В случае увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств:

номер электронного кошелька получателя средств;

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек получателя средств.

В случае увеличения остатка средств клиента - абонента системы подвижной радиотелефонной связи - абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателя средств, являющегося ТСП:

БИН участника платежной системы, обслуживающего получателя средств, являющегося ТСП;

ИНН ТСП;

идентификатор ТСП;

идентификатор платежного терминала ТСП;

цифровой код категории, определяющей основной вид деятельности ТСП

7

Информация об идентификаторах операции и о способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента без открытия банковского счета

В случае использования ЭСП ТСП, платежного терминала ТСП:

БИН участника платежной системы, обслуживающего устройство получателя средств, являющегося ТСП;

ИНН ТСП;

идентификатор ТСП;

идентификатор платежного терминала ТСП;

цифровой код категории, определяющей основной вид деятельности ТСП.

В случае приема наличных денежных средств, распоряжений плательщиков - физических лиц в кассе оператора по переводу денежных средств:

номер банковского счета оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика;

БИК (при направлении информации о номере банковского счета плательщика и (или) номере банковского счета получателя средств указывается БИК того оператора по переводу денежных средств (либо его филиала), у которого открыт соответствующий счет) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика.

В случае приема наличных денежных средств плательщиков - физических лиц с использованием банкоматов, платежных терминалов оператора по переводу денежных средств:

БИН участника платежной системы, обслуживающего плательщика;

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств без использования платежной карты:

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

БИК (при направлении информации о номере банковского счета плательщика и (или) номере банковского счета получателя средств указывается БИК того оператора по переводу денежных средств (либо его филиала), у которого открыт соответствующий счет) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств с использованием платежной карты - номер платежной карты получателя средств и (или) идентификатор платежной карты в электронном виде.

В случае увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств:

номер электронного кошелька получателя средств;

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателя средств, являющегося ТСП:

БИН участника платежной системы, обслуживающего получателя средств, являющегося ТСП;

ИНН ТСП;

идентификатор ТСП;

идентификатор платежного терминала ТСП (при наличии);

цифровой код категории, определяющей основной вид деятельности ТСП.

В случае выдачи денежных средств получателям средств - физическим лицам с использованием банкоматов:

номер банковского счета оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

БИК (при направлении информации о номере банковского счета плательщика и (или) номере банковского счета получателя средств указывается БИК того оператора по переводу денежных средств (либо его филиала), у которого открыт соответствующий счет) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

идентификатор банкомата.

В случае выдачи наличных денежных средств получателям средств - физическим лицам в кассе оператора по переводу денежных средств:

номер банковского счета оператора услуг платежной инфраструктуры;

БИК (при направлении информации о номере банковского счета плательщика и (или) номере банковского счета получателя средств указывается БИК того оператора по переводу денежных средств (либо его филиала), у которого открыт соответствующий счет) или идентификатор оператора услуг платежной инфраструктуры

идентификатор банкомата, платежного терминала;

адрес банкомата, платежного терминала;

цифровой код категории, определяющей основной вид деятельности ТСП, указанный оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика

8

Информация об операции и о способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления операций с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента

Номер счета цифрового рубля пользователя платформы цифрового рубля, являющегося клиентом оператора по переводу денежных средств;

БИК или идентификатор участника платформы цифрового рубля на платформе цифрового рубля

В случае перевода цифровых рублей путем одновременного уменьшения остатка цифровых рублей на счете цифрового рубля плательщика и увеличения остатка цифровых рублей на счете цифрового рубля получателя средств на сумму перевода цифровых рублей - номер счета цифрового рубля пользователя платформы цифрового рубля (с обязательным указанием идентификатора оператора платформы цифрового рубля на платформе цифрового рубля).

В случае операции по уменьшению остатка цифровых рублей на счете цифрового рубля путем увеличения остатка электронных денежных средств:

номер персонифицированного или корпоративного электронного средства платежа:

ИНН оператора по переводу электронных денежных средств, предоставившего персонифицированное или корпоративное электронное средство платежа

9

Информация, используемая для идентификации устройств, при помощи которых либо в отношении которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению, средствам вычислительной техники, телекоммуникационному оборудованию, эксплуатация и использование которых обеспечиваются операторами по переводу денежных средств, в целях осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента (при наличии)

Уникальный числовой идентификатор устройства клиента в сети "Интернет" (IP-адрес);

международный идентификатор абонента (индивидуальный номер абонента) клиента - физического лица;

международный идентификатор пользовательского оборудования (оконечного оборудования) клиента - физического лица;

идентификатор устройства плательщика, сформированный в виде производного значения из значений параметров устройства, позволяющего идентифицировать устройство пользователя при осуществлении им переводов денежных средств;

наименование (идентификатор) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего банкомат, платежный терминал;

идентификатор банкомата, платежного терминала;

адрес банкомата, платежного терминала

Международный идентификатор пользовательского оборудования (оконечного оборудования) клиента - физического лица;

идентификатор устройства получателя средств, сформированный в виде производного значения из значений параметров устройства, позволяющего идентифицировать устройство пользователя при осуществлении им переводов денежных средств

10

Информация о внесении наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства (за исключением операций при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента без открытия банковского счета)

В случае внесения наличных денежных средств плательщиком - физическим лицом с использованием банкоматов, платежных терминалов оператора по переводу денежных средств:

БИН участника платежной системы, обслуживающего плательщика;

идентификатор банкомата, платежного терминала;

адрес банкомата, платежного терминала;

цифровой код категории операции, указанный оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика

Номер платежной карты получателя средств и (или) идентификатор платежной карты в электронном виде

--------------------------------

<4> Номер банковского счета получателя средств, открытого у иностранного центрального (национального) банка или иностранного банка, при осуществлении трансграничного перевода денежных средств (вместо номера банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств).

<5> Уникальный идентификационный код в международной межбанковской системе передачи информации и совершения платежей (далее - система СВИФТ) при использовании системы СВИФТ для передачи в электронном виде информации по переводу денежных средств (вместо БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств), уникальный идентификатор в системе передачи финансовых сообщений Банка России при использовании системы передачи финансовых сообщений Банка России (в дополнение к БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств).

<6> Номер банковского счета получателя средств, открытого у иностранного центрального (национального) банка или иностранного банка, при осуществлении трансграничного перевода денежных средств (вместо номера банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств).

<7> Уникальный идентификационный код в системе СВИФТ при использовании системы СВИФТ для передачи в электронном виде информации по переводу денежных средств (вместо БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств), уникальный идентификатор в системе передачи финансовых сообщений Банка России при использовании системы передачи финансовых сообщений Банка России (в дополнение к БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств).

Глава 7. Заключительные положения Приложение 2. Информация, предусмотренная частями 11 и 12 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"