Оценка риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ/ЭД [7]

Субъекты статьи 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ обязаны оценивать степень (уровень) риска совершения клиентом подозрительных операций и относить клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций (далее - группа риска) в зависимости от степени (уровня) риска совершения им подозрительных операций, а также пересматривать группу риска (при необходимости) и принимать меры по снижению риска совершения клиентом подозрительных операций.

Также субъекты статьи 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ обязаны оценивать возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и по результатам этой оценки принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности.

В составе правил внутреннего контроля необходимо разработать программу оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее - программа оценки риска).

Дополнительно субъекты первичного финансового мониторинга должны осуществлять мониторинг присвоенного клиенту уровня риска ОД/ФТ, подразумевающий на постоянной основе оценку факторов, на основании которых он был присвоен.

Программа оценки риска предусматривает применение методики оценки степени (уровня) риска при приеме на обслуживание клиента и отнесения клиента к группе риска, порядок и сроки пересмотра группы риска, к которой отнесен клиент, в определенных случаях, порядок применения в отношении клиента мер, направленных на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ с учетом группы риска, к которой отнесен клиент, а также порядок управления рисками.

При оценке степени (уровня) риска проводится отнесение клиентов к следующим группам риска:

- высокая степень (уровень) риска;

- средняя степень (уровень) риска;

- низкая степень (уровень) риска.

Рекомендуем изучить методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями, приведенные в Информационном письме Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 59.