Депутаты планируют снизить нагрузку антиотмывочного закона на компании

В Госдуму внесли два проекта поправок к Закону о противодействии легализации преступных доходов. Первый проект должен упростить обязанность организаций (банков, страховщиков, риелторов, операторов связи и пр.) контролировать операции с деньгами и другим имуществом. Вторым проектом хотят изменить подход к госконтролю за исполнением требований закона.

Обязанности бизнеса контролировать операции с деньгами и другим имуществом

В законе планируют четко прописать, сведения о каких операциях должна представлять в Росфинмониторинг та или иная компания. По словам авторов проекта, у компаний небанковского сектора будет меньше операций, которые они должны контролировать.

Например, юрлицо, которое оказывает посреднические и консультационные услуги по сделкам с недвижимостью, должно будет отчитываться только в отношении:

• самой сделки по переходу права собственности на недвижимость, если сумма сделки составляет 3 млн руб. и больше;
• операции, если хотя бы одна из ее сторон причастна к экстремизму или терроризму или к распространению оружия массового уничтожения.

Предоставлять сведения по банковским операциям в рамках сделок с недвижимостью будут кредитные организации. Речь идет о зачислении и списании денег на счет (вклад) клиента, выполнении платежа наличными.

Такое разделение снизит нагрузку и на банки, потому что им не нужно будет запрашивать информацию по самой сделке.

Кроме того, проект предусматривает скорректированный перечень контролируемых операций. В частности, в нем не упомянуты:

• обмен банкнот одного достоинства на другое;
• денежные переводы некредитных организаций по поручению клиента.

Риск-ориентированный подход к контролю за исполнением антиотмывочного закона

Вторым проектом предлагают применять риск-ориентированный подход при госконтроле. Деятельность компании отнесут к определенному уровню риска. Правила и критерии такого распределения установят отдельно.

Напомним, от присвоенного уровня риска зависит периодичность проведения проверок.

Также планируют внедрить систему дистанционного мониторинга того, как компании соблюдают указанный закон. Заниматься этим будет Росфинмониторинг.