Залог жилого дома
Подборка наиболее важных документов по запросу Залог жилого дома (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Предмет и содержание договора ипотеки
(КонсультантПлюс, 2025)...должник указывает, что финансовым управляющим допущено нарушение в виде выставления на продажу одновременно заложенного имущества (земельный участок) и незаложенного имущества (жилой дом площадью 117,8 кв. м)...
(КонсультантПлюс, 2025)...должник указывает, что финансовым управляющим допущено нарушение в виде выставления на продажу одновременно заложенного имущества (земельный участок) и незаложенного имущества (жилой дом площадью 117,8 кв. м)...
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 1175 "Ответственность наследников по долгам наследодателя" ГК РФ"Разрешая заявленные исковые требования, суд первой инстанции, руководствуясь положениями статей 309, 329, 330, 334, 809, 810, 811, 819, 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации, разъяснениями, содержащимися в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9 "О судебной практике по делам о наследовании", постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", установив наличие кредитной задолженности С. перед банком, а также принятие наследства Г., вследствие чего к ней перешла ответственность по долгам наследодателя перед истцом по спорному кредитному договору, пришел к выводу о взыскании с ответчика в пользу истца задолженности по кредитному договору, в том числе просроченной ссуды, просроченных процентов, процентов по просроченной ссуде, расходов по уплате государственной пошлины, а также процентов за пользование кредитом по ставке 21,65% годовых, начисленных на сумму основного долга, начиная с 15 апреля 2020 года по дату фактической выплаты основного долга, неустойки, начисляемой по ставке 7,75% годовых - ключевой ставки Банка России на день заключения кредитного договора, на остаток задолженности основного долга, начиная с 21 мая 2020 года по дату фактической выплаты, но не более 310 350 руб. 10 коп. Кроме того, обращено взыскание на заложенное имущество - жилой дом и земельный участок с установлением их начальной продажной цены и способа реализации - с публичных торгов."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
(постатейный)
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)Глава XIII. ОСОБЕННОСТИ ИПОТЕКИ ЖИЛЫХ ДОМОВ,
(постатейный)
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)Глава XIII. ОСОБЕННОСТИ ИПОТЕКИ ЖИЛЫХ ДОМОВ,
Ситуация: Какие существуют льготные условия для приобретения жилья (квартиры, жилого дома) в ипотеку?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)залог индивидуального жилого дома, для строительства которого предоставлен кредит, и (или) земельного участка, для приобретения которого и строительства индивидуального жилого дома на котором предоставлен кредит, после государственной регистрации права собственности заемщика на индивидуальный жилой дом и (или) земельный участок.
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)залог индивидуального жилого дома, для строительства которого предоставлен кредит, и (или) земельного участка, для приобретения которого и строительства индивидуального жилого дома на котором предоставлен кредит, после государственной регистрации права собственности заемщика на индивидуальный жилой дом и (или) земельный участок.
Нормативные акты
Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"Об ипотеке (залоге недвижимости)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Глава XIII. ОСОБЕННОСТИ ИПОТЕКИ ЖИЛЫХ ДОМОВ,
(ред. от 31.07.2025)
"Об ипотеке (залоге недвижимости)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Глава XIII. ОСОБЕННОСТИ ИПОТЕКИ ЖИЛЫХ ДОМОВ,
Справочная информация: "Правовой календарь на III квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- кредитов, предоставленных физическим лицам на строительство или приобретение индивидуального жилого дома, в том числе земельного участка, на котором он расположен, по которым в обеспечение исполнения обязательств заемщиков кредитной организации предоставляется в залог земельный участок или жилой дом, а также иные объекты недвижимого имущества (при наличии);
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- кредитов, предоставленных физическим лицам на строительство или приобретение индивидуального жилого дома, в том числе земельного участка, на котором он расположен, по которым в обеспечение исполнения обязательств заемщиков кредитной организации предоставляется в залог земельный участок или жилой дом, а также иные объекты недвижимого имущества (при наличии);
Ситуация: Каковы особенности страхования при ипотеке?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Ипотека предполагает, что кредитор (банк), предоставляющий заемщику кредит, в обеспечение обязательств по его возврату получает в залог недвижимость. Часто предметом залога являются квартира, жилой дом, земельный участок, приобретенные за счет кредитных средств. При этом имущество, на которое установлена ипотека, остается у залогодателя в его владении и пользовании. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником своих обязательств кредитор имеет право на удовлетворение своих денежных требований из стоимости заложенной недвижимости залогодателя (п. п. 1, 4 ст. 334, п. 1 ст. 819 ГК РФ; п. 1 ст. 1, ст. 2, п. 1 ст. 3, п. 1 ст. 5 Закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Ипотека предполагает, что кредитор (банк), предоставляющий заемщику кредит, в обеспечение обязательств по его возврату получает в залог недвижимость. Часто предметом залога являются квартира, жилой дом, земельный участок, приобретенные за счет кредитных средств. При этом имущество, на которое установлена ипотека, остается у залогодателя в его владении и пользовании. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником своих обязательств кредитор имеет право на удовлетворение своих денежных требований из стоимости заложенной недвижимости залогодателя (п. п. 1, 4 ст. 334, п. 1 ст. 819 ГК РФ; п. 1 ст. 1, ст. 2, п. 1 ст. 3, п. 1 ст. 5 Закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ).
Статья: Что изменится в отчетности по бизнес-процессу кредитования: новые требования ЦБ к формам 0409310 и 0409316
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2025, N 6)В отношении строки 1.1.4.1 "выданные на цели создания объекта индивидуального жилищного строительства" на практике возникает много вопросов: например, будет ли верно продолжать отражать по ней ипотечные жилищные кредиты, предоставленные на цели строительства индивидуальных жилых домов, после завершения строительства и предоставления заемщиком в банк документов о государственной регистрации залога построенного жилого дома в пользу банка?
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2025, N 6)В отношении строки 1.1.4.1 "выданные на цели создания объекта индивидуального жилищного строительства" на практике возникает много вопросов: например, будет ли верно продолжать отражать по ней ипотечные жилищные кредиты, предоставленные на цели строительства индивидуальных жилых домов, после завершения строительства и предоставления заемщиком в банк документов о государственной регистрации залога построенного жилого дома в пользу банка?
Статья: Надбавки к коэффициентам риска (Указание Банка России от 16.12.2024 N 6960-У)
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: К какому коду актива следует отнести предоставленный физическому лицу в рублях на приобретение жилого дома с земельным участком кредит (заем), по которому исполнение обязательств заемщика обеспечено залогом приобретаемого жилого дома с земельным участком?
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: К какому коду актива следует отнести предоставленный физическому лицу в рублях на приобретение жилого дома с земельным участком кредит (заем), по которому исполнение обязательств заемщика обеспечено залогом приобретаемого жилого дома с земельным участком?
Статья: Модернизация законодательства о нотариате как фактор, повышающий гарантии охраны и защиты гражданских и семейных прав
(Михайлова И.А.)
("Нотариус", 2021, N 3)Такие требования были закреплены в Гражданском кодексе РСФСР 1964 г. <23>, в соответствии с которым обязательному нотариальному удостоверению подлежали: 1) соглашения участников общей долевой собственности на жилой дом о порядке владения и пользования обособленными помещениями (ст. 124); договор о залоге жилого дома (ч. 2 ст. 168); купля-продажа жилого дома, его части, или дачи (ч. 1 - 3 ст. 239 ГК РСФСР); договор мены дома (ч. 2 ст. 255) и договор дарения дома (ч. 3 ст. 257), т.е. все сделки, предметом которых являлись жилые помещения.
(Михайлова И.А.)
("Нотариус", 2021, N 3)Такие требования были закреплены в Гражданском кодексе РСФСР 1964 г. <23>, в соответствии с которым обязательному нотариальному удостоверению подлежали: 1) соглашения участников общей долевой собственности на жилой дом о порядке владения и пользования обособленными помещениями (ст. 124); договор о залоге жилого дома (ч. 2 ст. 168); купля-продажа жилого дома, его части, или дачи (ч. 1 - 3 ст. 239 ГК РСФСР); договор мены дома (ч. 2 ст. 255) и договор дарения дома (ч. 3 ст. 257), т.е. все сделки, предметом которых являлись жилые помещения.
Ситуация: Каковы особенности договора об ипотеке?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Договор об ипотеке - это договор о залоге недвижимого имущества. По договору об ипотеке могут быть заложены: жилое помещение (дом, квартира, комната), земельный участок, объект незавершенного строительства, садовый дом, гараж, машино-место, нежилые здания и помещения, а также право аренды недвижимого имущества. Договор об ипотеке содержит положения о предмете ипотеки, рыночной оценке предмета ипотеки, существе, размере и сроке исполнения обязательства, обеспечиваемого ипотекой (существенные условия), иные условия. Отсутствие в договоре об ипотеке существенных условий делает такой договор незаключенным (ст. 432 ГК РФ; п. 1 ст. 1, п. п. 1, 5 ст. 5, п. 1 ст. 9, п. 1.1 ст. 62 Закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Договор об ипотеке - это договор о залоге недвижимого имущества. По договору об ипотеке могут быть заложены: жилое помещение (дом, квартира, комната), земельный участок, объект незавершенного строительства, садовый дом, гараж, машино-место, нежилые здания и помещения, а также право аренды недвижимого имущества. Договор об ипотеке содержит положения о предмете ипотеки, рыночной оценке предмета ипотеки, существе, размере и сроке исполнения обязательства, обеспечиваемого ипотекой (существенные условия), иные условия. Отсутствие в договоре об ипотеке существенных условий делает такой договор незаключенным (ст. 432 ГК РФ; п. 1 ст. 1, п. п. 1, 5 ст. 5, п. 1 ст. 9, п. 1.1 ст. 62 Закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ).
Статья: Отчетность по форме 0409126 "Данные о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских кредитов (займов) в процентах годовых"
("Официальный сайт Банка России", 2025)С учетом, в частности, наличия в разделе 1 формы 0409126 строк 4 "Иные без залога", 6.2 "На иные цели, а также нецелевые с залогом жилого помещения в многоквартирном доме", 7.2 "На иные цели, а также нецелевые с залогом жилого дома, земельного участка", 8 "Иные с залогом автотранспортного средства или иной недвижимости", а также строки 7 "С иными залогами" в разделе 2 в форме 0409126 должны отражаться все кредиты (займы) из кредитного портфеля банка.
("Официальный сайт Банка России", 2025)С учетом, в частности, наличия в разделе 1 формы 0409126 строк 4 "Иные без залога", 6.2 "На иные цели, а также нецелевые с залогом жилого помещения в многоквартирном доме", 7.2 "На иные цели, а также нецелевые с залогом жилого дома, земельного участка", 8 "Иные с залогом автотранспортного средства или иной недвижимости", а также строки 7 "С иными залогами" в разделе 2 в форме 0409126 должны отражаться все кредиты (займы) из кредитного портфеля банка.