Займ под залог недвижимости
Подборка наиболее важных документов по запросу Займ под залог недвижимости (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Банкротство. Правовое регулирование: научно-практическое пособие"
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)Ипотечным агентом признается специализированное хозяйственное общество (АО, ООО), исключительным предметом деятельности которого является приобретение прав требования по кредитам (займам), обеспеченным ипотекой, или закладных и которому в соответствии с указанным Законом предоставлено право осуществлять эмиссию облигаций с ипотечным покрытием (ст. 8 Закона об ипотечных ценных бумагах).
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)Ипотечным агентом признается специализированное хозяйственное общество (АО, ООО), исключительным предметом деятельности которого является приобретение прав требования по кредитам (займам), обеспеченным ипотекой, или закладных и которому в соответствии с указанным Законом предоставлено право осуществлять эмиссию облигаций с ипотечным покрытием (ст. 8 Закона об ипотечных ценных бумагах).
Статья: Спор о признании недействительным договора купли-продажи земельного участка (на основании судебной практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2026)Договор обратного выкупа земельного участка с расположенным на нем домовладением с графиком погашения платежей, заключенный между сторонами в тот же день, что и договор купли-продажи этого участка с домовладением, свидетельствует о том, что фактически был заключен договор займа с залогом недвижимости.
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2026)Договор обратного выкупа земельного участка с расположенным на нем домовладением с графиком погашения платежей, заключенный между сторонами в тот же день, что и договор купли-продажи этого участка с домовладением, свидетельствует о том, что фактически был заключен договор займа с залогом недвижимости.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 14.56 "Незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой" КоАП РФ"Так, в данном определении указано, что из буквального содержания положений статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что основанием для признания сделки недействительной как несоответствующей требованиям закона, является не всякое нарушение закона или иного правового акта, а только невыполнение сторонами сделки требований правовых актов, предъявляемых к ее содержанию. Отсутствие у ответчика права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов не свидетельствует о том, что оспариваемые договоры являются недействительными, поскольку законом не предусмотрен запрет ответчику заключения договоров займа, обеспеченных ипотекой, а в таком случае имеет место осуществление ответчиком предпринимательской деятельности с нарушением требования законодательства, за что предусмотрена административная ответственность часть 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. В противном случае основание для признания сделки недействительной возникало бы в момент признания деятельности ответчика профессиональной, а не в момент заключения договора займа, что не соответствует требованиям пункта 1 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации."
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 54 "Вопросы, разрешаемые судом при рассмотрении дела об обращении взыскания на заложенное имущество" Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)""Разрешая требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, суд первой инстанции, принимая во внимание, что договор займа обеспечен залогом недвижимого имущества, заемщиком нарушен срок возврата займа, в связи с чем образовалась значительная задолженность, руководствуясь положениями пункта 1 статьи 50, пункта 2 статьи 54, пункта 1 статьи 54.1 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", пришел к выводу об удовлетворении данного требования, определив реализацию заложенного имущества путем продажи с публичный торгов, исходя из оценки квартиры представленной ответчицей, как более достоверной. Начальную продажную стоимость определил как 80/% от рыночной стоимости квартиры - 1 830 000 руб."
Нормативные акты
<Письмо> Минфина России от 12.09.2024 N 14-03-03/87276
<По вопросам реализации Постановления Правительства РФ от 11.07.2024 N 943>МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
<По вопросам реализации Постановления Правительства РФ от 11.07.2024 N 943>МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Статья: Распоряжение имуществом недееспособного
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)5) предоставление займа. Имущество подопечного не подлежит передаче в заем, за исключением случая, если возврат займа обеспечен ипотекой (залогом недвижимости) (ч. 5 ст. 19 Закона об опеке);
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)5) предоставление займа. Имущество подопечного не подлежит передаче в заем, за исключением случая, если возврат займа обеспечен ипотекой (залогом недвижимости) (ч. 5 ст. 19 Закона об опеке);
Статья: Отчетность по форме 0409704 "Информация о долговой нагрузке заемщиков - физических лиц" (с учетом сведений, предусмотренных Указанием Банка России от 16.12.2024 N 6960-У и Указанием Банка России от 16.10.2023 N 6579-У)
("Официальный сайт Банка России", 2025)Особенности заполнения Отчета по ипотечным кредитам (займам)
("Официальный сайт Банка России", 2025)Особенности заполнения Отчета по ипотечным кредитам (займам)
Ситуация: Как использовать материнский капитал на погашение ипотечного кредита или на уплату первоначального взноса по нему?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Погашение ипотечного кредита (займа) или уплата первоначального взноса по нему за счет материнского капитала
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Погашение ипотечного кредита (займа) или уплата первоначального взноса по нему за счет материнского капитала
Ситуация: Какие льготы предусмотрены при уплате госпошлины?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)за внесение изменений в записи ЕГРН об изменении кредитного договора (договора займа), обеспеченного ипотекой, в связи с трудной жизненной ситуацией заемщика;
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)за внесение изменений в записи ЕГРН об изменении кредитного договора (договора займа), обеспеченного ипотекой, в связи с трудной жизненной ситуацией заемщика;
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за июль 2021 г.
(Автонова Е.Д., Карапетов А.Г., Матвиенко С.В., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2021, N 9)Заем, ипотека и потребительский кредит
(Автонова Е.Д., Карапетов А.Г., Матвиенко С.В., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2021, N 9)Заем, ипотека и потребительский кредит
Ситуация: Каковы особенности получения имущественного вычета при оплате приобретаемого жилья с использованием средств материнского капитала?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Имущественный вычет в связи с расходами на уплату процентов по ипотечному кредиту (займу)
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Имущественный вычет в связи с расходами на уплату процентов по ипотечному кредиту (займу)
Вопрос: О максимальной процентной ставке по ипотечным потребительским кредитам (займам), предоставляемым СКПК своим членам - физлицам, и предельном значении полной стоимости таких кредитов (займов).
(Письмо Банка России от 08.07.2025 N 44-11/4989)Вопрос: Возникли вопросы в отношении максимального размера процентной ставки по займам, предоставляемым кредитным кооперативом своим членам - физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой.
(Письмо Банка России от 08.07.2025 N 44-11/4989)Вопрос: Возникли вопросы в отношении максимального размера процентной ставки по займам, предоставляемым кредитным кооперативом своим членам - физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой.
Ситуация: Каковы особенности приобретения жилья в ипотеку?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)1. Оформление приобретения жилья в ипотеку
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)1. Оформление приобретения жилья в ипотеку
Готовое решение: Кто может оказывать риелторские услуги и чем они регулируются
(КонсультантПлюс, 2026)Что касается ипотечных брокеров, то они занимаются несколько иной деятельностью, чем риелторы. Их деятельность можно описать как посредническую деятельность между кредитной организацией и заемщиком в целях получения заемщиком ипотечного кредита (займа под обеспечение ипотекой) на оптимальных для заемщика условиях. В Профессиональном стандарте "Специалист по кредитному брокериджу", утвержденном Приказом Минтруда России от 19.03.2015 N 175н, ипотечный (кредитный) брокер упоминается как одно из наименований профессий (должностей) для специалистов в этой сфере (см. п. 3.2 Стандарта). По ОКВЭД деятельность ипотечных консультантов и брокеров не входит в группу 68.31, относящуюся к оказанию риелторских услуг, а упоминается в группе 66.19 - деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения. В Системе добровольной сертификации услуг на рынке недвижимости Российской Федерации, о которой сказано выше, специалисты, которые занимаются данной деятельностью, аттестуются в качестве ипотечных специалистов.
(КонсультантПлюс, 2026)Что касается ипотечных брокеров, то они занимаются несколько иной деятельностью, чем риелторы. Их деятельность можно описать как посредническую деятельность между кредитной организацией и заемщиком в целях получения заемщиком ипотечного кредита (займа под обеспечение ипотекой) на оптимальных для заемщика условиях. В Профессиональном стандарте "Специалист по кредитному брокериджу", утвержденном Приказом Минтруда России от 19.03.2015 N 175н, ипотечный (кредитный) брокер упоминается как одно из наименований профессий (должностей) для специалистов в этой сфере (см. п. 3.2 Стандарта). По ОКВЭД деятельность ипотечных консультантов и брокеров не входит в группу 68.31, относящуюся к оказанию риелторских услуг, а упоминается в группе 66.19 - деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения. В Системе добровольной сертификации услуг на рынке недвижимости Российской Федерации, о которой сказано выше, специалисты, которые занимаются данной деятельностью, аттестуются в качестве ипотечных специалистов.