Торговый портфель
Подборка наиболее важных документов по запросу Торговый портфель (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: О понятии инвестиционных услуг: правовой аспект
(Веснин А.Е.)
("Юрист", 2026, N 1)Согласно Директиве ЕС о рынках финансовых инструментов 2014 г. (MIFID II) <4> к инвестиционным услугам относятся: получение и передача поручений по одному или нескольким финансовым инструментам; исполнение поручений от имени клиентов; осуществление торговых операций с финансовыми инструментами в собственных интересах; управление портфелем; инвестиционное консультирование; андеррайтинг финансовых инструментов и (или) размещение финансовых инструментов на базе твердых обязательств; размещение финансовых инструментов без твердых обязательств; управление многосторонней торговой системой (MTF); управление организованной торговой системой (OTF). Важно отметить, что Директива не ограничивает деятельность инвестиционных компаний только указанными услугами, в частности, они имеют право осуществлять и вспомогательные услуги, например хранение финансовых инструментов, предоставление кредитного "плеча", проведение исследований и финансового анализа и т.д.
(Веснин А.Е.)
("Юрист", 2026, N 1)Согласно Директиве ЕС о рынках финансовых инструментов 2014 г. (MIFID II) <4> к инвестиционным услугам относятся: получение и передача поручений по одному или нескольким финансовым инструментам; исполнение поручений от имени клиентов; осуществление торговых операций с финансовыми инструментами в собственных интересах; управление портфелем; инвестиционное консультирование; андеррайтинг финансовых инструментов и (или) размещение финансовых инструментов на базе твердых обязательств; размещение финансовых инструментов без твердых обязательств; управление многосторонней торговой системой (MTF); управление организованной торговой системой (OTF). Важно отметить, что Директива не ограничивает деятельность инвестиционных компаний только указанными услугами, в частности, они имеют право осуществлять и вспомогательные услуги, например хранение финансовых инструментов, предоставление кредитного "плеча", проведение исследований и финансового анализа и т.д.
Статья: Геймификация брокерских услуг в экосистемах банка
(Трунин Г.А.)
("Банковское право", 2026, N 2)4. Запуск динамических челленджей и соревновательных мероприятий. Рекомендуется внедрять механику краткосрочных (недельных, месячных) и долгосрочных соревнований (год и более, например "Лидер ИИС"). При этом челленджи должны как стимулировать торговую активность, так и подталкивать пользователей к диверсификации портфеля и использованию новых инструментов. Победители должны получать как виртуальные, так и реальные призы. Также могут быть полезны специальные квесты - цепочки заданий, направленные на получение особых уникальных призов и статусов.
(Трунин Г.А.)
("Банковское право", 2026, N 2)4. Запуск динамических челленджей и соревновательных мероприятий. Рекомендуется внедрять механику краткосрочных (недельных, месячных) и долгосрочных соревнований (год и более, например "Лидер ИИС"). При этом челленджи должны как стимулировать торговую активность, так и подталкивать пользователей к диверсификации портфеля и использованию новых инструментов. Победители должны получать как виртуальные, так и реальные призы. Также могут быть полезны специальные квесты - цепочки заданий, направленные на получение особых уникальных призов и статусов.
Нормативные акты
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В настоящее время компонент рыночного риска в общем объеме рисков, покрываемых капиталом в рамках регулирования достаточности капитала, не столь велик. Поэтому принятие дальнейших решений по внедрению подхода на основе внутренних моделей будет зависеть от значимости банковских торговых портфелей и готовности кредитных организаций переходить на новые, более актуальные метрики, нежели подход "Базеля II".
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В настоящее время компонент рыночного риска в общем объеме рисков, покрываемых капиталом в рамках регулирования достаточности капитала, не столь велик. Поэтому принятие дальнейших решений по внедрению подхода на основе внутренних моделей будет зависеть от значимости банковских торговых портфелей и готовности кредитных организаций переходить на новые, более актуальные метрики, нежели подход "Базеля II".
Статья: Защита прав потребителей финансовых услуг: выбор компетентной судебной юрисдикции
(Щукин А.И.)
("Журнал российского права", 2022, N 2)Из всех изученных нами случаев обращения в суд за защитой прав, вытекающих из осложненных иностранным элементом правоотношений в сфере предоставления финансовых услуг гражданину-потребителю, только по одному из дел суд принял предъявленный иск к рассмотрению и постановил решение по существу спора. Так, из Постановления Мосгорсуда, оставившего решение Чертановского районного суда г. Москвы без изменения, усматривается следующее <27>. Между гражданкой Ш. и ООО "Глобал Финанс" заключен договор, предусматривающий предоставление данной компанией консультационных и информационных услуг в сфере финансовых рынков, торговой деятельности на рынке Forex для получения прибыли на разнице колебания курсов валют. Другой договор гражданки Ш. с компанией "Global FX International" предусматривал предоставление данной фирмой поименованных в приложении к договору консультационных и информационных услуг, среди которых значится консультирование по телефону и электронной почте, формирование портфеля торговых стратегий, создание и привязка торговых счетов заказчика. В соответствии с условиями договора Ш. был открыт счет, который гражданка Ш. пополнила денежными средствами. Обратившись с иском в суд о признании приведенных договоров недействительными и взыскании денежных средств, штрафа, гражданка Ш. утверждала, что ООО "Глобал Финанс" использует очень агрессивную рекламу, направленную на не разбирающихся в финансовом рынке людей, распространяя информацию о получении клиентами готового инвестиционного портфеля со средней доходностью 14,76% в месяц, т.е. более 180% в год. Компания "Global FX International" не предоставила Ш. полной и достоверной информации о том, что она не вправе привлекать денежные средства граждан РФ для торговли на рынке ценных бумаг; данная компания не имеет лицензии Банка России на осуществление деятельности форекс-дилера, так же как и не имеет такой лицензии ООО "Глобал Финанс".
(Щукин А.И.)
("Журнал российского права", 2022, N 2)Из всех изученных нами случаев обращения в суд за защитой прав, вытекающих из осложненных иностранным элементом правоотношений в сфере предоставления финансовых услуг гражданину-потребителю, только по одному из дел суд принял предъявленный иск к рассмотрению и постановил решение по существу спора. Так, из Постановления Мосгорсуда, оставившего решение Чертановского районного суда г. Москвы без изменения, усматривается следующее <27>. Между гражданкой Ш. и ООО "Глобал Финанс" заключен договор, предусматривающий предоставление данной компанией консультационных и информационных услуг в сфере финансовых рынков, торговой деятельности на рынке Forex для получения прибыли на разнице колебания курсов валют. Другой договор гражданки Ш. с компанией "Global FX International" предусматривал предоставление данной фирмой поименованных в приложении к договору консультационных и информационных услуг, среди которых значится консультирование по телефону и электронной почте, формирование портфеля торговых стратегий, создание и привязка торговых счетов заказчика. В соответствии с условиями договора Ш. был открыт счет, который гражданка Ш. пополнила денежными средствами. Обратившись с иском в суд о признании приведенных договоров недействительными и взыскании денежных средств, штрафа, гражданка Ш. утверждала, что ООО "Глобал Финанс" использует очень агрессивную рекламу, направленную на не разбирающихся в финансовом рынке людей, распространяя информацию о получении клиентами готового инвестиционного портфеля со средней доходностью 14,76% в месяц, т.е. более 180% в год. Компания "Global FX International" не предоставила Ш. полной и достоверной информации о том, что она не вправе привлекать денежные средства граждан РФ для торговли на рынке ценных бумаг; данная компания не имеет лицензии Банка России на осуществление деятельности форекс-дилера, так же как и не имеет такой лицензии ООО "Глобал Финанс".