Сведения о наличии счетов и иной информации
Подборка наиболее важных документов по запросу Сведения о наличии счетов и иной информации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Определение Девятого кассационного суда общей юрисдикции от 07.02.2023 N 88-1191/2023 по делу N 2-2941/2021
Категория спора: Кредит.
Требования заимодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом.
Обстоятельства: Между сторонами был заключен договор кредитования о выпуске и обслуживании международной банковской карты. Банк ссылается на ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по своевременному возврату кредита и процентов за пользование кредитом и отмену по заявлению ответчика судебного приказа о взыскании суммы долга.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Оценивая в соответствии с частью 3 статьи 67 ГПК РФ представленные в обоснование возражений доказательства, суд апелляционной инстанции обоснованно указал, что отсутствие в справке ПАО "Сбербанк" от ДД.ММ.ГГГГ данного счета связано с исполнением заявления К., в котором ставился вопрос о розыске счетов, а не о подтверждении факта отсутствия у ответчика кредитной задолженности, а отсутствие в разделе 4.1 сведений о наличии счетов и иной информации о продуктах, по которым клиент является должником связано с тем, что указанные сведения подготовлены за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, тогда как просроченная задолженность возникла только ДД.ММ.ГГГГ.
Категория спора: Кредит.
Требования заимодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом.
Обстоятельства: Между сторонами был заключен договор кредитования о выпуске и обслуживании международной банковской карты. Банк ссылается на ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по своевременному возврату кредита и процентов за пользование кредитом и отмену по заявлению ответчика судебного приказа о взыскании суммы долга.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Оценивая в соответствии с частью 3 статьи 67 ГПК РФ представленные в обоснование возражений доказательства, суд апелляционной инстанции обоснованно указал, что отсутствие в справке ПАО "Сбербанк" от ДД.ММ.ГГГГ данного счета связано с исполнением заявления К., в котором ставился вопрос о розыске счетов, а не о подтверждении факта отсутствия у ответчика кредитной задолженности, а отсутствие в разделе 4.1 сведений о наличии счетов и иной информации о продуктах, по которым клиент является должником связано с тем, что указанные сведения подготовлены за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, тогда как просроченная задолженность возникла только ДД.ММ.ГГГГ.
Апелляционное определение Омского областного суда от 26.10.2022 по делу N 33-6242/2022
Категория спора: Заем (кредит).
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом; 3) О взыскании неустойки по кредитному договору.
Обстоятельства: Воспользовавшись кредитными средствами, ответчик нарушала сроки и размеры внесения ежемесячных платежей, в связи с чем по кредиту образовалась задолженность.
Решение: Удовлетворено (требования 1 - 3).
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Дополнительно содержащиеся в ходатайстве об истребовании доказательств доводы о том, что в выданных ПАО Сбербанк сведениях о наличии счетов и иной информации в подразделе 4.1 отсутствует информация об обязательствах финансового характера, не принимаются во внимание.
Категория спора: Заем (кредит).
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом; 3) О взыскании неустойки по кредитному договору.
Обстоятельства: Воспользовавшись кредитными средствами, ответчик нарушала сроки и размеры внесения ежемесячных платежей, в связи с чем по кредиту образовалась задолженность.
Решение: Удовлетворено (требования 1 - 3).
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Дополнительно содержащиеся в ходатайстве об истребовании доказательств доводы о том, что в выданных ПАО Сбербанк сведениях о наличии счетов и иной информации в подразделе 4.1 отсутствует информация об обязательствах финансового характера, не принимаются во внимание.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О заполнении формы сведений о наличии счетов и иной информации для представления гражданами сведений о доходах, расходах, имуществе и обязательствах имущественного характера.
(Письмо Минтруда России от 03.02.2021 N 18-2/В-89)Вопрос: В 2020 г. в связи с подготовкой и последующим изданием Банком России Указания от 14.04.2020 N 5440-У "О порядке предоставления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями гражданам сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, о единой форме предоставления сведений и порядке ее заполнения" банковское сообщество приняло активное участие в обсуждении проекта указания.
(Письмо Минтруда России от 03.02.2021 N 18-2/В-89)Вопрос: В 2020 г. в связи с подготовкой и последующим изданием Банком России Указания от 14.04.2020 N 5440-У "О порядке предоставления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями гражданам сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, о единой форме предоставления сведений и порядке ее заполнения" банковское сообщество приняло активное участие в обсуждении проекта указания.
Нормативные акты
Указание Банка России от 27.05.2021 N 5798-У
"О порядке предоставления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями гражданам сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, о единой форме предоставления сведений и порядке ее заполнения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.06.2021 N 64039)Зарегистрировано в Минюсте России 30 июня 2021 г. N 64039
"О порядке предоставления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями гражданам сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, о единой форме предоставления сведений и порядке ее заполнения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.06.2021 N 64039)Зарегистрировано в Минюсте России 30 июня 2021 г. N 64039
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 24.07.2023)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2024)Статья 7.1. Банк России устанавливает порядок предоставления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями гражданам сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, а также по предложению федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере труда и государственной гражданской службы, утверждает единую форму предоставления сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, и порядок ее заполнения.
(ред. от 24.07.2023)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2024)Статья 7.1. Банк России устанавливает порядок предоставления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями гражданам сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, а также по предложению федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере труда и государственной гражданской службы, утверждает единую форму предоставления сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, и порядок ее заполнения.