Срок хранения выписок по счетам в банке
Подборка наиболее важных документов по запросу Срок хранения выписок по счетам в банке (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 04.10.2021 N 88-14228/2021, 2-2551/2020
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: О взыскании основного долга по договору займа.
Обстоятельства: Истец указал, что в связи с отсутствием оплаты, истец просил взыскать с ответчика задолженность по договору.
Решение: Удовлетворено в части.Как следует из протокола судебного заседания от 10 марта 2020 г. договор займа и платежные поручения обозревались в подлиннике, факт перечисления денежных средств на счет ответчика подтвержден ответами банков, не предоставление выписки по счету из ПАО "Р" на сумму 1387200 руб. в связи с уничтожением документов за истечением срока хранения не свидетельствует об ее отсутствии, кроме того, платежное поручение на указанное сумму N 11 от 30 января 2009 г. не оспорено, указание в платежных поручениях о перечислении 2092 10 руб. по договору займа от 30 января 2009 г. вместо 29 января 2009 г. не может освобождать от обязательства по возврату денежных средств при отсутствии сведений о заключении договора в дату 30 января 2009 г., совпадении всех иных данных с договором от 29 января 2009 г.
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: О взыскании основного долга по договору займа.
Обстоятельства: Истец указал, что в связи с отсутствием оплаты, истец просил взыскать с ответчика задолженность по договору.
Решение: Удовлетворено в части.Как следует из протокола судебного заседания от 10 марта 2020 г. договор займа и платежные поручения обозревались в подлиннике, факт перечисления денежных средств на счет ответчика подтвержден ответами банков, не предоставление выписки по счету из ПАО "Р" на сумму 1387200 руб. в связи с уничтожением документов за истечением срока хранения не свидетельствует об ее отсутствии, кроме того, платежное поручение на указанное сумму N 11 от 30 января 2009 г. не оспорено, указание в платежных поручениях о перечислении 2092 10 руб. по договору займа от 30 января 2009 г. вместо 29 января 2009 г. не может освобождать от обязательства по возврату денежных средств при отсутствии сведений о заключении договора в дату 30 января 2009 г., совпадении всех иных данных с договором от 29 января 2009 г.
Апелляционное определение Московского городского суда от 12.10.2022 по делу N 2-326/2022, 33-40129/2022
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: 1) О признании кредитного договора недействительным; 2) О внесении изменений в кредитную историю.
Обстоятельства: Истец указал, что он к ответчику не обращался, кредит не оформлял, клиентом ответчика не является.
Решение: 1) Отказано; 2) Удовлетворено.Ссылки заявителя апелляционной жалобы на договор уступки прав требования от 27.10.2014 г. N 04-08-04-03/03, заключенный между ОАО ОПТ Банк и ООО "ЭОС", по условиям которого банк передал, а Общество приняло право требования к К. по кредитному договору от 25.04.2011 г. N ***, не могут быть приняты судебной коллегией во внимание, так как из представленных суду первой инстанции документов не следует, что К. заключал какой-либо кредитный договор с ОАО ОПТ Банк от 25.04.2011 г., а равно получал по нему кредитные денежные средства и принял на себя обязательства по его исполнению. При этом представленные банком по запросу суда копии заявления на получение кредита от 18.07.2009 года N*** и выписки по счету сами по себе не свидетельствуют о заключении между сторонами кредитного договора от 25.04.2011 г. за N ***. В ответе банка АО "ОТП Банк" на запрос суда указано, что карта была активирована 03.08.2012 г. посредством звонка клиента в банк, однако аудиозапись звонка в банке отсутствует в связи с истечением срока ее хранения. Иных доказательств в обоснование доводов ответчиков о наличии между сторонами обязательств, возникших из кредитного договора от 25.04.2011 г. за N ***, ответчиком не представлено.
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: 1) О признании кредитного договора недействительным; 2) О внесении изменений в кредитную историю.
Обстоятельства: Истец указал, что он к ответчику не обращался, кредит не оформлял, клиентом ответчика не является.
Решение: 1) Отказано; 2) Удовлетворено.Ссылки заявителя апелляционной жалобы на договор уступки прав требования от 27.10.2014 г. N 04-08-04-03/03, заключенный между ОАО ОПТ Банк и ООО "ЭОС", по условиям которого банк передал, а Общество приняло право требования к К. по кредитному договору от 25.04.2011 г. N ***, не могут быть приняты судебной коллегией во внимание, так как из представленных суду первой инстанции документов не следует, что К. заключал какой-либо кредитный договор с ОАО ОПТ Банк от 25.04.2011 г., а равно получал по нему кредитные денежные средства и принял на себя обязательства по его исполнению. При этом представленные банком по запросу суда копии заявления на получение кредита от 18.07.2009 года N*** и выписки по счету сами по себе не свидетельствуют о заключении между сторонами кредитного договора от 25.04.2011 г. за N ***. В ответе банка АО "ОТП Банк" на запрос суда указано, что карта была активирована 03.08.2012 г. посредством звонка клиента в банк, однако аудиозапись звонка в банке отсутствует в связи с истечением срока ее хранения. Иных доказательств в обоснование доводов ответчиков о наличии между сторонами обязательств, возникших из кредитного договора от 25.04.2011 г. за N ***, ответчиком не представлено.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Типовая ситуация: Бухгалтерские и кадровые документы: сроки хранения и уничтожение
(Издательство "Главная книга", 2024)Выписки по банковскому счету - 5 лет
(Издательство "Главная книга", 2024)Выписки по банковскому счету - 5 лет
Вопрос: Обязаны ли банки хранить кредитные досье на своих клиентов и каков срок хранения документов?
(Консультация эксперта, 2024)Росархивом разработаны Методические рекомендации по упорядочению и подготовке к передаче на хранение в государственные (муниципальные) архивы документов ликвидированных кредитных организаций (для конкурсных управляющих (ликвидаторов)) (далее - Методические рекомендации), в которых предусмотрены виды архивных документов ликвидированных кредитных организаций, которые могут быть приняты в государственные (муниципальные) архивы, и сроки их хранения в кредитных организациях, в том числе согласно выписке из проекта Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения (согласован ЦЭПК при Росархиве 27 сентября 2013 г. М., 2014 (Приложение N 2 к Методическим рекомендациям)) (далее - выписка), в частности:
(Консультация эксперта, 2024)Росархивом разработаны Методические рекомендации по упорядочению и подготовке к передаче на хранение в государственные (муниципальные) архивы документов ликвидированных кредитных организаций (для конкурсных управляющих (ликвидаторов)) (далее - Методические рекомендации), в которых предусмотрены виды архивных документов ликвидированных кредитных организаций, которые могут быть приняты в государственные (муниципальные) архивы, и сроки их хранения в кредитных организациях, в том числе согласно выписке из проекта Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения (согласован ЦЭПК при Росархиве 27 сентября 2013 г. М., 2014 (Приложение N 2 к Методическим рекомендациям)) (далее - выписка), в частности:
Нормативные акты
Приказ Росархива от 20.12.2019 N 236
"Об утверждении Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков их хранения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 06.02.2020 N 57449)Первичные учетные документы и связанные с ними оправдательные документы (кассовые документы и книги, банковские документы, корешки денежных чековых книжек, ордера, табели, извещения банков и переводные требования, акты о приеме, сдаче, списании имущества и материалов, квитанции, накладные и авансовые отчеты, переписка)
"Об утверждении Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков их хранения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 06.02.2020 N 57449)Первичные учетные документы и связанные с ними оправдательные документы (кассовые документы и книги, банковские документы, корешки денежных чековых книжек, ордера, табели, извещения банков и переводные требования, акты о приеме, сдаче, списании имущества и материалов, квитанции, накладные и авансовые отчеты, переписка)