Создание ломбарда
Подборка наиболее важных документов по запросу Создание ломбарда (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Нормативно-правовое регулирование экономической устойчивости кредитно-финансовых субъектов посредством установления минимального размера достаточности собственного капитала
(Щепотьев А.В.)
("Банковское право", 2021, N 6)<17> Федеральный закон от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)"; Федеральный закон от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" // СПС "КонсультантПлюс".
(Щепотьев А.В.)
("Банковское право", 2021, N 6)<17> Федеральный закон от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)"; Федеральный закон от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" // СПС "КонсультантПлюс".
Типовая ситуация: УСН: условия перехода и применения
(Издательство "Главная книга", 2026)Нельзя применять УСН бюджетным и казенным учреждениям, банкам, ломбардам, производителям и продавцам ювелирных изделий (кроме серебряных) и некоторым другим.
(Издательство "Главная книга", 2026)Нельзя применять УСН бюджетным и казенным учреждениям, банкам, ломбардам, производителям и продавцам ювелирных изделий (кроме серебряных) и некоторым другим.
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на II квартал 2026 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Информация о размере ориентировочной цены представляется организацией в ЕИС ГОЗ через военное представительство Минобороны России, созданное в организации поставщика (подрядчика, исполнителя).
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Информация о размере ориентировочной цены представляется организацией в ЕИС ГОЗ через военное представительство Минобороны России, созданное в организации поставщика (подрядчика, исполнителя).
Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ
(ред. от 28.12.2024)
"О ломбардах"6. В ломбарде (в каждом территориально обособленном подразделении) должны быть созданы условия для хранения заложенных и сданных на хранение вещей, обеспечивающие их сохранность, отсутствие вредных воздействий и исключающие доступ к ним посторонних лиц. Установление обязательных требований к обустройству и оборудованию мест хранения заложенных и сданных на хранение вещей, контроль за их исполнением осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации.
(ред. от 28.12.2024)
"О ломбардах"6. В ломбарде (в каждом территориально обособленном подразделении) должны быть созданы условия для хранения заложенных и сданных на хранение вещей, обеспечивающие их сохранность, отсутствие вредных воздействий и исключающие доступ к ним посторонних лиц. Установление обязательных требований к обустройству и оборудованию мест хранения заложенных и сданных на хранение вещей, контроль за их исполнением осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Вопрос: Каков порядок применения ККТ при осуществлении деятельности платежными агентами?
(Консультация эксперта, ФНС России, 2026)Под расчетами понимаются прием (получение) и выплата денежных средств наличными деньгами и (или) в безналичном порядке за товары, работы, услуги, прием ставок, интерактивных ставок и выплата денежных средств в виде выигрыша при осуществлении деятельности по организации и проведению азартных игр, выдача (получение) обменных знаков игорного заведения и выдача (получение) денежных средств в обмен на предъявленные обменные знаки игорного заведения, а также прием (получение) банковскими платежными агентами (субагентами), осуществляющими свою деятельность в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", от юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, наличных денежных средств, в том числе для зачисления сумм принятых наличных денежных средств на банковские счета таких лиц, прием денежных средств при реализации лотерейных билетов, электронных лотерейных билетов, приеме лотерейных ставок и выплате денежных средств в виде выигрыша при осуществлении деятельности по организации и проведению лотерей. Под расчетами понимаются также прием (получение) и выплата денежных средств в виде предварительной оплаты и (или) авансов, зачет и возврат предварительной оплаты и (или) авансов, предоставление и погашение займов для оплаты товаров, работ, услуг (включая осуществление ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по хранению вещей) либо предоставление или получение иного встречного предоставления за товары, работы, услуги (абз. 26 ст. 1.1 Закона N 54-ФЗ).
(Консультация эксперта, ФНС России, 2026)Под расчетами понимаются прием (получение) и выплата денежных средств наличными деньгами и (или) в безналичном порядке за товары, работы, услуги, прием ставок, интерактивных ставок и выплата денежных средств в виде выигрыша при осуществлении деятельности по организации и проведению азартных игр, выдача (получение) обменных знаков игорного заведения и выдача (получение) денежных средств в обмен на предъявленные обменные знаки игорного заведения, а также прием (получение) банковскими платежными агентами (субагентами), осуществляющими свою деятельность в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", от юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, наличных денежных средств, в том числе для зачисления сумм принятых наличных денежных средств на банковские счета таких лиц, прием денежных средств при реализации лотерейных билетов, электронных лотерейных билетов, приеме лотерейных ставок и выплате денежных средств в виде выигрыша при осуществлении деятельности по организации и проведению лотерей. Под расчетами понимаются также прием (получение) и выплата денежных средств в виде предварительной оплаты и (или) авансов, зачет и возврат предварительной оплаты и (или) авансов, предоставление и погашение займов для оплаты товаров, работ, услуг (включая осуществление ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по хранению вещей) либо предоставление или получение иного встречного предоставления за товары, работы, услуги (абз. 26 ст. 1.1 Закона N 54-ФЗ).
Статья: Операции Банка России
("Официальный сайт Банка России", 2024)Рефинансирование Банком России кредитных организаций относится к основным инструментам денежно-кредитной политики и осуществляется на обеспеченной основе. Те ценные бумаги, которые Банк России готов принимать в обеспечение по операциям рефинансирования кредитных организаций, входят в Ломбардный список. Иных, не связанных с денежно-кредитной политикой целей включения ценных бумаг в Ломбардный список нет. Включение ценных бумаг в Ломбардный список не призвано стимулировать банковский сектор инвестировать в определенные классы активов и не должно создавать у других непрофессиональных участников рынка представления о дополнительной гарантированности или надежности активов только из-за того, что Банк России принимает их в обеспечение, что искажает оценку риска и стоимости таких активов. Инвесторы должны самостоятельно понимать и адекватно оценивать риски приобретаемых финансовых инструментов, изучать договорные условия финансовых инструментов до их приобретения, оценивать мнения (при их наличии) рейтинговых агентств и аудиторов, использовать иную публично доступную информацию.
("Официальный сайт Банка России", 2024)Рефинансирование Банком России кредитных организаций относится к основным инструментам денежно-кредитной политики и осуществляется на обеспеченной основе. Те ценные бумаги, которые Банк России готов принимать в обеспечение по операциям рефинансирования кредитных организаций, входят в Ломбардный список. Иных, не связанных с денежно-кредитной политикой целей включения ценных бумаг в Ломбардный список нет. Включение ценных бумаг в Ломбардный список не призвано стимулировать банковский сектор инвестировать в определенные классы активов и не должно создавать у других непрофессиональных участников рынка представления о дополнительной гарантированности или надежности активов только из-за того, что Банк России принимает их в обеспечение, что искажает оценку риска и стоимости таких активов. Инвесторы должны самостоятельно понимать и адекватно оценивать риски приобретаемых финансовых инструментов, изучать договорные условия финансовых инструментов до их приобретения, оценивать мнения (при их наличии) рейтинговых агентств и аудиторов, использовать иную публично доступную информацию.
"Защита прав потребителей финансовых услуг: монография"
(Курбатов А.Я.)
("Юстицинформ", 2023)По ломбардам таких положений нет.
(Курбатов А.Я.)
("Юстицинформ", 2023)По ломбардам таких положений нет.
Статья: Когда ФНС может прийти с внеплановой проверкой кассы?
("Практическая бухгалтерия", 2024, N 8)- оформление более 30% всех чеков с признаком расчета "возврат прихода" (данный риск не учитывается в работе ломбардов);
("Практическая бухгалтерия", 2024, N 8)- оформление более 30% всех чеков с признаком расчета "возврат прихода" (данный риск не учитывается в работе ломбардов);
Вопрос: О приобретении статуса МФО организацией, осуществляющей деятельность по выдаче займов ИП и юрлицам на предпринимательские цели и привлечению денежных средств в виде займов.
(Письмо Банка России от 25.10.2024 N 44-13/5224)- из анализа действующего законодательства следует, что систематическая деятельность по предоставлению займов может осуществляться только юридическими лицами либо специально созданными с целью ее осуществления в предназначенной для этого организационно-правовой форме (кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и т.п.), либо приобретшими статус микрофинансовых организаций посредством внесения Банком России сведений о них в государственный реестр таких организаций.
(Письмо Банка России от 25.10.2024 N 44-13/5224)- из анализа действующего законодательства следует, что систематическая деятельность по предоставлению займов может осуществляться только юридическими лицами либо специально созданными с целью ее осуществления в предназначенной для этого организационно-правовой форме (кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и т.п.), либо приобретшими статус микрофинансовых организаций посредством внесения Банком России сведений о них в государственный реестр таких организаций.
Статья: Исполнимость как свойство нотариального действия
(Нуриев А.Г.)
("Нотариус", 2024, N 4)Исполнимость как свойство нотариального действия наиболее явно проявляется применительно к исполнительному производству. Последнее десятилетие происходит расширение полномочий органов нотариата в части возможности инициирования возбуждения исполнительного производства. При этом в доктрине стали апеллировать к понятию "нотариальные исполнительные документы" и их классификации. Так, В.И. Грехнева нотариальные исполнительные документы подразделяет на две группы: первую составляют: а) нотариально удостоверенные соглашения об уплате алиментов; б) нотариально удостоверенные копии нотариально удостоверенных соглашений об уплате алиментов; вторую составляют: а) исполнительные надписи нотариусов, предъявляемые судебному приставу-исполнителю для возбуждения исполнительного производства; б) исполнительные надписи нотариусов об обращении взыскания на заложенное имущество; в) исполнительные надписи нотариуса об обращении взыскания на вещи, не востребованные в ломбарде <1>.
(Нуриев А.Г.)
("Нотариус", 2024, N 4)Исполнимость как свойство нотариального действия наиболее явно проявляется применительно к исполнительному производству. Последнее десятилетие происходит расширение полномочий органов нотариата в части возможности инициирования возбуждения исполнительного производства. При этом в доктрине стали апеллировать к понятию "нотариальные исполнительные документы" и их классификации. Так, В.И. Грехнева нотариальные исполнительные документы подразделяет на две группы: первую составляют: а) нотариально удостоверенные соглашения об уплате алиментов; б) нотариально удостоверенные копии нотариально удостоверенных соглашений об уплате алиментов; вторую составляют: а) исполнительные надписи нотариусов, предъявляемые судебному приставу-исполнителю для возбуждения исполнительного производства; б) исполнительные надписи нотариусов об обращении взыскания на заложенное имущество; в) исполнительные надписи нотариуса об обращении взыскания на вещи, не востребованные в ломбарде <1>.
Статья: Следственные действия: понятие, виды и правила производства
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)При производстве следственных действий недопустимо применение насилия, угроз и иных незаконных мер, а равно создание опасности для жизни и здоровья участвующих в них лиц (ч. 4 ст. 164 УПК РФ).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)При производстве следственных действий недопустимо применение насилия, угроз и иных незаконных мер, а равно создание опасности для жизни и здоровья участвующих в них лиц (ч. 4 ст. 164 УПК РФ).
Статья: Выявление и пресечение нелегальной деятельности на финансовом рынке, в том числе финансовых пирамид, средствами прокурорского надзора
(Хусяйнова С.Г., Воронцов А.А.)
("Законность", 2025, N 6)Важное направление совершенствования противодействия правонарушениям в сфере финансового рынка (в том числе при создании финансовых пирамид) - работа по устранению недостатков правового регулирования.
(Хусяйнова С.Г., Воронцов А.А.)
("Законность", 2025, N 6)Важное направление совершенствования противодействия правонарушениям в сфере финансового рынка (в том числе при создании финансовых пирамид) - работа по устранению недостатков правового регулирования.
Интервью: Евгений Писаревский: "Защита социальных прав - мой профессиональный долг"
("Юрист", 2023, N 2)- Институт финансового уполномоченного - это сравнительно новый и уникальный для нашей страны правозащитный орган. Его появление в 2018 г. стало логическим продолжением комплекса мер, принимаемых Банком России по созданию цивилизованного финансового рынка и совершенствованию системы защиты прав потребителей. Обязательный досудебный порядок урегулирования финансовых споров, существующий в рамках института финансового уполномоченного, позволяет разрешить большую часть острых вопросов еще на этапе взаимодействия потребителя финансовой услуги и финансовой организации. К компетенции финансового уполномоченного относятся споры до 500 тыс. рублей по договорам в сферах страхования, деятельности кредитных организаций, микрофинансирования, кредитной кооперации, деятельности ломбардов и негосударственных пенсионных фондов. При этом споры по договорам ОСАГО рассматриваются финансовым уполномоченным независимо от суммы обращения потребителя финансовой услуги.
("Юрист", 2023, N 2)- Институт финансового уполномоченного - это сравнительно новый и уникальный для нашей страны правозащитный орган. Его появление в 2018 г. стало логическим продолжением комплекса мер, принимаемых Банком России по созданию цивилизованного финансового рынка и совершенствованию системы защиты прав потребителей. Обязательный досудебный порядок урегулирования финансовых споров, существующий в рамках института финансового уполномоченного, позволяет разрешить большую часть острых вопросов еще на этапе взаимодействия потребителя финансовой услуги и финансовой организации. К компетенции финансового уполномоченного относятся споры до 500 тыс. рублей по договорам в сферах страхования, деятельности кредитных организаций, микрофинансирования, кредитной кооперации, деятельности ломбардов и негосударственных пенсионных фондов. При этом споры по договорам ОСАГО рассматриваются финансовым уполномоченным независимо от суммы обращения потребителя финансовой услуги.
Вопрос: О вопросах, связанных с составлением и представлением СКПК в Банк России отчетности по формам 0420816, 0420817 и иных документов и информации.
(Письмо Банка России от 14.02.2025 N 47-1-1/257)Верен ли вывод о том, что под сопроводительным письмом для СКПК, самостоятельно направляющего отчетность в Банк России, понимается именно часть отчета, создаваемого в программе "Анкета-Редактор" (раздел программы анкеты, заполняемый в соответствии с Руководством пользователя по работе с Программой-анкетой для подготовки электронного документа, содержащего отчетность МФО, ломбарда, КПК, СКПК, СРО КПК, ЖНК, АИФ, УК, СД и НПФ, для его представления в Банк России через Личный кабинет участника финансового рынка), а не отдельный файл (как это имеет место у саморегулируемых организаций при формировании сопроводительных писем)?
(Письмо Банка России от 14.02.2025 N 47-1-1/257)Верен ли вывод о том, что под сопроводительным письмом для СКПК, самостоятельно направляющего отчетность в Банк России, понимается именно часть отчета, создаваемого в программе "Анкета-Редактор" (раздел программы анкеты, заполняемый в соответствии с Руководством пользователя по работе с Программой-анкетой для подготовки электронного документа, содержащего отчетность МФО, ломбарда, КПК, СКПК, СРО КПК, ЖНК, АИФ, УК, СД и НПФ, для его представления в Банк России через Личный кабинет участника финансового рынка), а не отдельный файл (как это имеет место у саморегулируемых организаций при формировании сопроводительных писем)?