Проверка контрагента банкротство
Подборка наиболее важных документов по запросу Проверка контрагента банкротство (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Петербуржец купил залоговое жилье у банка и остался без квартиры и без денег
(Денисов А., Ермакова (Степанова) Л., Саунин А., Шайбаков С.)
("Жилищное право", 2021, N 11)Законом о банкротстве предусмотрены механизмы защиты кредиторов должника посредством оспаривания сделок, в том числе по мотивам неравноценного встречного исполнения. В условиях банкротства одного из контрагентов, притом не имеет существенного значения банк это или другое лицо, судами всегда будут проверяться условия равноценного встречного предоставления, т.е. продажа любого имущества должна быть экономически разумна, а участники такой сделки должны быть максимально добросовестны.
(Денисов А., Ермакова (Степанова) Л., Саунин А., Шайбаков С.)
("Жилищное право", 2021, N 11)Законом о банкротстве предусмотрены механизмы защиты кредиторов должника посредством оспаривания сделок, в том числе по мотивам неравноценного встречного исполнения. В условиях банкротства одного из контрагентов, притом не имеет существенного значения банк это или другое лицо, судами всегда будут проверяться условия равноценного встречного предоставления, т.е. продажа любого имущества должна быть экономически разумна, а участники такой сделки должны быть максимально добросовестны.
Статья: Правовые позиции судов по экономическим спорам в примерах из судебной практики
(Шайхеев Т.И.)
("Арбитражные споры", 2022, N 3)Имущественные права кредиторов могут быть нарушены противоправными действиями должника-банкрота, выражающимися в искусственном уменьшении своей имущественной массы ниже пределов, которые обеспечивают выполнение принятых им на себя долговых обязательств. В связи с этим законодательством предусмотрен правовой механизм оспаривания сделок, совершенных в преддверии банкротства. Подобные сделки могут быть признаны недействительными по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве (пункт 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве, пункт 4 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"). В целях соблюдения баланса интересов должника, его контрагента по сделке и кредиторов должника, стабильности гражданского оборота определяются критерии подозрительности сделки и временной период ее проверки. При этом передача дела о банкротстве по подсудности на рассмотрение другого арбитражного суда не изменяет исчисление указанного периода.
(Шайхеев Т.И.)
("Арбитражные споры", 2022, N 3)Имущественные права кредиторов могут быть нарушены противоправными действиями должника-банкрота, выражающимися в искусственном уменьшении своей имущественной массы ниже пределов, которые обеспечивают выполнение принятых им на себя долговых обязательств. В связи с этим законодательством предусмотрен правовой механизм оспаривания сделок, совершенных в преддверии банкротства. Подобные сделки могут быть признаны недействительными по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве (пункт 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве, пункт 4 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"). В целях соблюдения баланса интересов должника, его контрагента по сделке и кредиторов должника, стабильности гражданского оборота определяются критерии подозрительности сделки и временной период ее проверки. При этом передача дела о банкротстве по подсудности на рассмотрение другого арбитражного суда не изменяет исчисление указанного периода.
Судебная практика
Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.12.2023 N 16АП-692/2020 по делу N А18-2790/2019
Требование: Об отмене определения об отказе в признании недействительными сделок, применении последствий недействительности сделок.
Решение: Определение оставлено без изменения.Более того, названный информационный ресурс не поименован в Законе о банкротстве и не рассматривается правоприменителем как источник информации, который в обязательном порядке должен быть проверен контрагентом должника перед заключением сделки, поскольку как было указано выше, наличие информации о судебных решениях в отношении должника, безусловно не свидетельствует о наличии признаков неплатежеспособности.
Требование: Об отмене определения об отказе в признании недействительными сделок, применении последствий недействительности сделок.
Решение: Определение оставлено без изменения.Более того, названный информационный ресурс не поименован в Законе о банкротстве и не рассматривается правоприменителем как источник информации, который в обязательном порядке должен быть проверен контрагентом должника перед заключением сделки, поскольку как было указано выше, наличие информации о судебных решениях в отношении должника, безусловно не свидетельствует о наличии признаков неплатежеспособности.
Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.11.2023 N 16АП-692/2020 по делу N А18-2790/2019
Требование: Об отмене определения об отказе в признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки.
Решение: Определение оставлено без изменения.Более того, названный информационный ресурс не поименован в Законе о банкротстве и не рассматривается правоприменителем как источник информации, который в обязательном порядке должен быть проверен контрагентом должника перед заключением сделки, поскольку как было указано выше, наличие информации о судебных решениях в отношении должника, безусловно не свидетельствует о наличии признаков неплатежеспособности.
Требование: Об отмене определения об отказе в признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки.
Решение: Определение оставлено без изменения.Более того, названный информационный ресурс не поименован в Законе о банкротстве и не рассматривается правоприменителем как источник информации, который в обязательном порядке должен быть проверен контрагентом должника перед заключением сделки, поскольку как было указано выше, наличие информации о судебных решениях в отношении должника, безусловно не свидетельствует о наличии признаков неплатежеспособности.
Нормативные акты
"Тематический обзор Верховного Суда Российской Федерации N 5/2026. О судебной практике разрешения споров о несостоятельности (банкротстве) за 2025 год"
(утв. Постановлением Президиума Верховного Суда РФ от 29.04.2026 N 7А/2026)Сделки, совершенные при наличии обстоятельств, свидетельствующих о недобросовестности контрагента несостоятельного должника, не могут быть отнесены к категории совершенных в рамках обычной хозяйственной деятельности. К подобным сделкам не применяются положения пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, они подлежат проверке на наличие в том числе установленного статьей 61.3 Закона о банкротстве основания недействительности.
(утв. Постановлением Президиума Верховного Суда РФ от 29.04.2026 N 7А/2026)Сделки, совершенные при наличии обстоятельств, свидетельствующих о недобросовестности контрагента несостоятельного должника, не могут быть отнесены к категории совершенных в рамках обычной хозяйственной деятельности. К подобным сделкам не применяются положения пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, они подлежат проверке на наличие в том числе установленного статьей 61.3 Закона о банкротстве основания недействительности.
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2025)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 25.04.2025)
(ред. от 19.11.2025)34. Мораторий на возбуждение дел о банкротстве не препятствует привлечению к налоговой ответственности.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 25.04.2025)
(ред. от 19.11.2025)34. Мораторий на возбуждение дел о банкротстве не препятствует привлечению к налоговой ответственности.
Статья: Финансовые технологии в банкротстве
(Федорова И.А., Карданов Т.Р.)
("Безопасность бизнеса", 2023, N 2)Отмечается также и то, что в 98% случаев введение наблюдения с назначением судом временного управляющего, наделенного полномочиями единоличного исполнительного органа, для организаций было убыточным, влекло образование новых долгов. Несовершенство проведения процедуры банкротства вследствие тех или иных причин приводит к неутешительным показателям, ведь размер списанных денежных средств по долгам на 2019 г. оценивался в 8 триллионов рублей <4>. Вопросы предупреждения банкротства подразумевают скрупулезность и немалые финансовые издержки в проверке контрагентов на всех этапах взаимодействия, в анализе бухгалтерского учета, договорной документации, внутренних локальных актов, поиске оспоримых сделок, попыток компенсировать потери, вызванные причинами наступления банкротства.
(Федорова И.А., Карданов Т.Р.)
("Безопасность бизнеса", 2023, N 2)Отмечается также и то, что в 98% случаев введение наблюдения с назначением судом временного управляющего, наделенного полномочиями единоличного исполнительного органа, для организаций было убыточным, влекло образование новых долгов. Несовершенство проведения процедуры банкротства вследствие тех или иных причин приводит к неутешительным показателям, ведь размер списанных денежных средств по долгам на 2019 г. оценивался в 8 триллионов рублей <4>. Вопросы предупреждения банкротства подразумевают скрупулезность и немалые финансовые издержки в проверке контрагентов на всех этапах взаимодействия, в анализе бухгалтерского учета, договорной документации, внутренних локальных актов, поиске оспоримых сделок, попыток компенсировать потери, вызванные причинами наступления банкротства.
Статья: Популярные схемы мошенников при продаже квартиры. Рассказываем, как обезопасить себя и сохранить деньги
(Гладышева Е., Кучкаров А., Маннапов Р., Тархов А.)
("Жилищное право", 2021, N 9)При этом при проверке контрагента на наличие возбужденного дела о банкротстве рекомендуется заказать в Едином государственном реестре недвижимости выписку о переходе прав на объект недвижимости, в которой будут указаны все предыдущие собственники объекта недвижимости. В этом есть необходимость для того, чтобы проверить наличие дела о банкротстве в отношении предыдущих собственников объекта недвижимости. Практика оспаривания цепочки сделок и возврата имущества в конкурсную массу банкрота довольно распространена в делах о банкротстве, в связи с чем рекомендуется проверить собственников приобретаемого объекта недвижимости за последние 3 - 4 года.
(Гладышева Е., Кучкаров А., Маннапов Р., Тархов А.)
("Жилищное право", 2021, N 9)При этом при проверке контрагента на наличие возбужденного дела о банкротстве рекомендуется заказать в Едином государственном реестре недвижимости выписку о переходе прав на объект недвижимости, в которой будут указаны все предыдущие собственники объекта недвижимости. В этом есть необходимость для того, чтобы проверить наличие дела о банкротстве в отношении предыдущих собственников объекта недвижимости. Практика оспаривания цепочки сделок и возврата имущества в конкурсную массу банкрота довольно распространена в делах о банкротстве, в связи с чем рекомендуется проверить собственников приобретаемого объекта недвижимости за последние 3 - 4 года.
Статья: Особенности методов правового регулирования в предпринимательском праве
(Михайлов А.В.)
("Предпринимательское право", 2023, N 4)Такие черты гражданско-правового метода, как диспозитивность и правовая инициатива, и соответствующие им черты публично-правового метода - исполнение воли (указаний) руководящего (уполномоченного) субъекта - также в сфере действия предпринимательского права взаимодействуют. Правовая инициатива ограничена как компетенцией контрагента-предпринимателя, саморегулируемой организации и т.д., так и полномочиями государственных органов. Инициативы на заключение ряда сделок ограничены нормами антимонопольного законодательства (например, положениями об экономической концентрации), нормами об оспаривании сделок Федерального закона о банкротстве. При этом ряд субъектов, не находясь административно в вышестоящем положении, имеют право давать указания субъекту-предпринимателю - ФАС при выдаче предписаний и проведении проверок, саморегулируемая организация, даже в ряде случаев контрагент (при составлении, например, акта приемки товара).
(Михайлов А.В.)
("Предпринимательское право", 2023, N 4)Такие черты гражданско-правового метода, как диспозитивность и правовая инициатива, и соответствующие им черты публично-правового метода - исполнение воли (указаний) руководящего (уполномоченного) субъекта - также в сфере действия предпринимательского права взаимодействуют. Правовая инициатива ограничена как компетенцией контрагента-предпринимателя, саморегулируемой организации и т.д., так и полномочиями государственных органов. Инициативы на заключение ряда сделок ограничены нормами антимонопольного законодательства (например, положениями об экономической концентрации), нормами об оспаривании сделок Федерального закона о банкротстве. При этом ряд субъектов, не находясь административно в вышестоящем положении, имеют право давать указания субъекту-предпринимателю - ФАС при выдаче предписаний и проведении проверок, саморегулируемая организация, даже в ряде случаев контрагент (при составлении, например, акта приемки товара).
Статья: Контрагенты под ударом: оспаривание сделок должника, совершенных в преддверии банкротства
(Дячук М.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 7)Примечание. См. статьи "Как не пропустить свое и чужое банкротство" в N 9, 2021, на стр. 39 и "Публичные сервисы для проверки контрагентов" в N 5, 2022, на стр. 34.
(Дячук М.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 7)Примечание. См. статьи "Как не пропустить свое и чужое банкротство" в N 9, 2021, на стр. 39 и "Публичные сервисы для проверки контрагентов" в N 5, 2022, на стр. 34.
Статья: Сделки с объектами незавершенного строительства
(Филина Д.Л.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2022, NN 6, 7)При совершении сделок с объектом незавершенного строительства важно проверить разрешительную и проектную документацию, правоустанавливающие документы на земельный участок, публичные источники (в том числе для установления признаков возможного банкротства контрагента) и установить следующее:
(Филина Д.Л.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2022, NN 6, 7)При совершении сделок с объектом незавершенного строительства важно проверить разрешительную и проектную документацию, правоустанавливающие документы на земельный участок, публичные источники (в том числе для установления признаков возможного банкротства контрагента) и установить следующее:
Статья: За дом с лишними этажами грозит до 5 лет лишения свободы
(Базыкин А., Голубев А., Редько Д.)
("Жилищное право", 2022, N 3)Юристам ничего не остается, как давать типичные рекомендации о соблюдении чистоты сделок, проверке контрагента-застройщика на предмет наличия разрешений и проектных документаций, задолженности по исполнительным производствам, имеющимся признакам банкротства и т.д. Как говорится, "на любое действие найдется противодействие", и это не в пользу простых граждан, претендующих на создание собственного домашнего очага. В настоящее время совсем не трудно скрыть реальность существующих вещей, поэтому какие бы манипуляции не проделывал юрист, гарантий того, что вложенные денежные средства принесут желаемый результат в виде жилья, дать нельзя.
(Базыкин А., Голубев А., Редько Д.)
("Жилищное право", 2022, N 3)Юристам ничего не остается, как давать типичные рекомендации о соблюдении чистоты сделок, проверке контрагента-застройщика на предмет наличия разрешений и проектных документаций, задолженности по исполнительным производствам, имеющимся признакам банкротства и т.д. Как говорится, "на любое действие найдется противодействие", и это не в пользу простых граждан, претендующих на создание собственного домашнего очага. В настоящее время совсем не трудно скрыть реальность существующих вещей, поэтому какие бы манипуляции не проделывал юрист, гарантий того, что вложенные денежные средства принесут желаемый результат в виде жилья, дать нельзя.
Готовое решение: Общий порядок проведения выездной налоговой проверки
(КонсультантПлюс, 2026)выявлены схемы уклонения от уплаты налогов, имеющие признаки налоговых преступлений по ст. ст. 198 - 199.2 УК РФ. Это касается в том числе случаев, когда налогоплательщик препятствует проведению ВНП либо в сделках проверяемого (его контрагентов) участвуют фирмы-"однодневки";
(КонсультантПлюс, 2026)выявлены схемы уклонения от уплаты налогов, имеющие признаки налоговых преступлений по ст. ст. 198 - 199.2 УК РФ. Это касается в том числе случаев, когда налогоплательщик препятствует проведению ВНП либо в сделках проверяемого (его контрагентов) участвуют фирмы-"однодневки";
Статья: Анализ налоговиками деятельности налогоплательщиков в 2026 г.
(Шишкин Р.)
("Юридический справочник руководителя", 2025, N 9)Также на сайте ФНС России постоянно совершенствуется сервис "Прозрачный бизнес", где можно проверить контрагента:
(Шишкин Р.)
("Юридический справочник руководителя", 2025, N 9)Также на сайте ФНС России постоянно совершенствуется сервис "Прозрачный бизнес", где можно проверить контрагента:
Статья: Когда суды отказывают в утверждении мирового соглашения
(Дячук М.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 1)Прежде чем подписывать мировое соглашение со своим оппонентом в споре, убедитесь, что он не находится в процедуре банкротства или не обладает признаками компании-банкрота. Проверить наличие возбужденных банкротных процедур в отношении контрагента можно при помощи картотеки арбитражных дел (https://kad.arbitr.ru/).
(Дячук М.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 1)Прежде чем подписывать мировое соглашение со своим оппонентом в споре, убедитесь, что он не находится в процедуре банкротства или не обладает признаками компании-банкрота. Проверить наличие возбужденных банкротных процедур в отношении контрагента можно при помощи картотеки арбитражных дел (https://kad.arbitr.ru/).
Статья: Банкротный комплаенс как правовой инструмент в делах о банкротстве
(Апухтин Ю.В., Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2024, N 2)Специальные нормы Закона о банкротстве для целей оспаривания сделки по некоторым основаниям предполагают необходимость доказывания осведомленности контрагента должника о признаках несостоятельности (например, о сделке, совершенной с целью причинения вреда, или сделке, совершенной с предпочтением в течение шести месяцев, предшествующих возбуждению дела о банкротстве). Такая осведомленность является презумпцией при доказывании, в частности, информированности стороны о наличии цели причинения вреда оспариваемой сделкой, и она предполагается, если общество обладало достаточной информацией/документами о своем контрагенте, из которых можно сделать эти выводы (бухгалтерская отчетность, переписка, иные документы). Кроме того, если в компании сложились определенные правила проверки контрагентов, но по каким-то причинам такое исследование в отношении будущего должника не было проведено, это не освобождает общество от соответствующих последствий неосведомленности.
(Апухтин Ю.В., Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2024, N 2)Специальные нормы Закона о банкротстве для целей оспаривания сделки по некоторым основаниям предполагают необходимость доказывания осведомленности контрагента должника о признаках несостоятельности (например, о сделке, совершенной с целью причинения вреда, или сделке, совершенной с предпочтением в течение шести месяцев, предшествующих возбуждению дела о банкротстве). Такая осведомленность является презумпцией при доказывании, в частности, информированности стороны о наличии цели причинения вреда оспариваемой сделкой, и она предполагается, если общество обладало достаточной информацией/документами о своем контрагенте, из которых можно сделать эти выводы (бухгалтерская отчетность, переписка, иные документы). Кроме того, если в компании сложились определенные правила проверки контрагентов, но по каким-то причинам такое исследование в отношении будущего должника не было проведено, это не освобождает общество от соответствующих последствий неосведомленности.