Профиль риска
Подборка наиболее важных документов по запросу Профиль риска (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О вопросах, связанных с определением доверительными управляющими ценными бумагами допустимого риска, ожидаемой доходности, инвестиционного профиля клиента, фактического риска.
(Письмо Банка России от 29.07.2024 N 38-3-4/2426)Вопрос: О вопросах, связанных с определением доверительными управляющими ценными бумагами допустимого риска, ожидаемой доходности, инвестиционного профиля клиента, фактического риска.
(Письмо Банка России от 29.07.2024 N 38-3-4/2426)Вопрос: О вопросах, связанных с определением доверительными управляющими ценными бумагами допустимого риска, ожидаемой доходности, инвестиционного профиля клиента, фактического риска.
Нормативные акты
Федеральный закон от 03.08.2018 N 289-ФЗ
(ред. от 17.04.2026)
"О таможенном регулировании в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"Статья 315. Информация, содержащаяся в профилях и индикаторах рисков
(ред. от 17.04.2026)
"О таможенном регулировании в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"Статья 315. Информация, содержащаяся в профилях и индикаторах рисков
"Обзор судебной практики в сфере закупок по 223-ФЗ (декабрь 2025 года)"
(Управление контроля размещения государственного заказа ФАС России)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Кроме того, отсылочное положение к "Цифровому решению "Бриф" Проектное решение "Оценка поставщика и формирование профиля риска" (далее - Цифровое решение), которое указано в пунктах 20, 21 извещения, не содержит четкого указания на то, по какой формуле заказчиком, организатором будет произведен расчет итоговых баллов участников Закупки.
(Управление контроля размещения государственного заказа ФАС России)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Кроме того, отсылочное положение к "Цифровому решению "Бриф" Проектное решение "Оценка поставщика и формирование профиля риска" (далее - Цифровое решение), которое указано в пунктах 20, 21 извещения, не содержит четкого указания на то, по какой формуле заказчиком, организатором будет произведен расчет итоговых баллов участников Закупки.
Статья: Девять рекомендаций по созданию работающей системы управления рисками и внутреннего контроля
(Цих А.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 2)- При разработке стратегии руководство Организации проводит оценку альтернативных стратегий с учетом внешних и внутренних факторов, прошлых, текущих и будущих событий. При выборе и утверждении стратегии высшее руководство и менеджмент должны учитывать профиль риска и риск-аппетит.
(Цих А.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 2)- При разработке стратегии руководство Организации проводит оценку альтернативных стратегий с учетом внешних и внутренних факторов, прошлых, текущих и будущих событий. При выборе и утверждении стратегии высшее руководство и менеджмент должны учитывать профиль риска и риск-аппетит.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Указание на обязанность оператора платежной системы обеспечивать бесперебойность функционирования платежной системы в порядке, установленном Банком России, введено в рассматриваемый пункт с 5 мая 2014 г. упомянутым выше Законом 2014 г. N 112-ФЗ. Соответствующим актом является Положение Банка России от 3 октября 2017 г. N 607-П "О требованиях к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, показателям бесперебойности функционирования платежной системы и методикам анализа рисков в платежной системе, включая профили рисков" (см. комментарий к ст. 28 Закона);
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Указание на обязанность оператора платежной системы обеспечивать бесперебойность функционирования платежной системы в порядке, установленном Банком России, введено в рассматриваемый пункт с 5 мая 2014 г. упомянутым выше Законом 2014 г. N 112-ФЗ. Соответствующим актом является Положение Банка России от 3 октября 2017 г. N 607-П "О требованиях к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, показателям бесперебойности функционирования платежной системы и методикам анализа рисков в платежной системе, включая профили рисков" (см. комментарий к ст. 28 Закона);
"Глобальный атлас регулирования искусственного интеллекта. Вектор БРИКС"
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. А.В. Незнамова)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)В Руководстве подчеркивается элемент человеческого надзора и тот факт, что человек в конечном итоге должен нести ответственность за использование и решения, принимаемые ИИ. Должен быть обеспечен надлежащий уровень человеческого надзора, соответствующий уровню риска. Система ИИ, которая может оказать значительное влияние на заинтересованные стороны, считается высокорискованной. Система ИИ с более высоким профилем риска требует более высокого уровня человеческого контроля.
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. А.В. Незнамова)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)В Руководстве подчеркивается элемент человеческого надзора и тот факт, что человек в конечном итоге должен нести ответственность за использование и решения, принимаемые ИИ. Должен быть обеспечен надлежащий уровень человеческого надзора, соответствующий уровню риска. Система ИИ, которая может оказать значительное влияние на заинтересованные стороны, считается высокорискованной. Система ИИ с более высоким профилем риска требует более высокого уровня человеческого контроля.
Статья: Подходы к построению системы обеспечения непрерывности деятельности: кооперация регуляторных норм
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 2)<13> Положение Банка России от 03.10.2017 N 607-П "О требованиях к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, показателям бесперебойности функционирования платежной системы и методикам анализа рисков в платежной системе, включая профили рисков".
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 2)<13> Положение Банка России от 03.10.2017 N 607-П "О требованиях к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, показателям бесперебойности функционирования платежной системы и методикам анализа рисков в платежной системе, включая профили рисков".
Вопрос: Об определении единого инвестиционного профиля клиента по нескольким договорам доверительного управления, мониторинге риска и действиях доверительного управляющего при управлении портфелем клиента.
(Письмо Банка России от 09.12.2024 N 38-3-4/4218)Вопрос: Об определении единого инвестиционного профиля клиента по нескольким договорам доверительного управления, мониторинге риска и действиях доверительного управляющего при управлении портфелем клиента.
(Письмо Банка России от 09.12.2024 N 38-3-4/4218)Вопрос: Об определении единого инвестиционного профиля клиента по нескольким договорам доверительного управления, мониторинге риска и действиях доверительного управляющего при управлении портфелем клиента.
Статья: Разбор стандарта НСПК по управлению рисками ИБ субъектов ПС "Мир"
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)Из рисунка видно, что Стандарт НСПК уточняет и расширяет требования Банка России из Положения N 716-П <4>. То есть Положение N 716-П содержит общие порядки управления рисками, а Стандарт НСПК их детализирует или расширяет. В качестве примера такого расширения можно привести реестр рисков, состоящий из профилей рисков, что подразумевалось в Положении N 716-П исходя из ГОСТ 31000, но явно не было указано.
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)Из рисунка видно, что Стандарт НСПК уточняет и расширяет требования Банка России из Положения N 716-П <4>. То есть Положение N 716-П содержит общие порядки управления рисками, а Стандарт НСПК их детализирует или расширяет. В качестве примера такого расширения можно привести реестр рисков, состоящий из профилей рисков, что подразумевалось в Положении N 716-П исходя из ГОСТ 31000, но явно не было указано.
Статья: Перспективные направления международного сотрудничества стран БРИКС
(Звезда И.И., Светличный А.А.)
("Таможенное дело", 2026, N 1)Ключевым аспектом взаимодействия таможенных служб государств БРИКС является обмен данными и проведение совместного исследования выявленных профилей рисков с целью разработки их единой стратегии и определения наиболее эффективных и значимых направлений совместной деятельности.
(Звезда И.И., Светличный А.А.)
("Таможенное дело", 2026, N 1)Ключевым аспектом взаимодействия таможенных служб государств БРИКС является обмен данными и проведение совместного исследования выявленных профилей рисков с целью разработки их единой стратегии и определения наиболее эффективных и значимых направлений совместной деятельности.
Статья: Повышение эффективности таможенного контроля: инновационные решения (на примере таможенного поста Аэропорт Нижний Новгород)
(Сальникова А.В., Кожевникова П.А.)
("Таможенное дело", 2026, N 1)5) конкретизация признаков коммерческого назначения товара (количество однотипных товаров, наличие упаковки, маркировки, серийных номеров, единичный вес и объем партии), создание и использование профиля риска физических лиц, часто ввозящих однотипные товары. Единая база данных с централизованной системой учета факта пересечений границы физическими лицами позволит анализировать повторяемость маршрутов и схем незаконного перемещения товаров. База данных, связывающая паспортные данные и сведения о провозимых товарах, автоматизированные системы анализа рисков помогут выделять лиц, участвующих в схеме провоза товаров для перепродажи. Важно разработать и механизм привлечения к ответственности за повторяемость и организованность действий;
(Сальникова А.В., Кожевникова П.А.)
("Таможенное дело", 2026, N 1)5) конкретизация признаков коммерческого назначения товара (количество однотипных товаров, наличие упаковки, маркировки, серийных номеров, единичный вес и объем партии), создание и использование профиля риска физических лиц, часто ввозящих однотипные товары. Единая база данных с централизованной системой учета факта пересечений границы физическими лицами позволит анализировать повторяемость маршрутов и схем незаконного перемещения товаров. База данных, связывающая паспортные данные и сведения о провозимых товарах, автоматизированные системы анализа рисков помогут выделять лиц, участвующих в схеме провоза товаров для перепродажи. Важно разработать и механизм привлечения к ответственности за повторяемость и организованность действий;
"Цифровизация публичного финансового контроля: монография"
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Функционирование робоконсультантов основано на использовании искусственного интеллекта и машинного обучения, которые позволяют ему принимать решения на основе анализа заполненного клиентом опросника, определения профиль-риска инвестора, алгоритмов автоматического мониторинга. Любопытно предложение, сделанное Т. Бейкером и Б. Делаертом, о необходимости хранения исходных данных клиента и продукта, алгоритма консультирования, интерфейса выбора, рыночных условий и результата каждого взаимодействия с клиентом, подобно "черным ящикам", предлагаемым для самоуправляемых автомобилей, которые в дальнейшем способны стать тем источником информации, на основании которой можно будет определить ответственность финансового посредника-владельца робоконсультанта <1>. Данная информация позволит анализировать ее в рамках надзора с помощью цифровых инструментов и определять риски и ответственность за причинение ущерба. Если учесть, что функционирование робоконсультантов, их алгоритмы включают использование искусственного интеллекта, а применение цифровых инструментов в рамках надзора предполагает использование также искусственного интеллекта, то возникают риски по выходу из-под контроля и объективности работы таких алгоритмов. Фактически получается, что один искусственный интеллект контролирует другой, что не может не вызывать сомнения в результативности такого подхода, отсутствии злоупотреблений, хотя подобные риски, скорее всего, могут возникнуть при более высоком уровне развития искусственного интеллекта.
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Функционирование робоконсультантов основано на использовании искусственного интеллекта и машинного обучения, которые позволяют ему принимать решения на основе анализа заполненного клиентом опросника, определения профиль-риска инвестора, алгоритмов автоматического мониторинга. Любопытно предложение, сделанное Т. Бейкером и Б. Делаертом, о необходимости хранения исходных данных клиента и продукта, алгоритма консультирования, интерфейса выбора, рыночных условий и результата каждого взаимодействия с клиентом, подобно "черным ящикам", предлагаемым для самоуправляемых автомобилей, которые в дальнейшем способны стать тем источником информации, на основании которой можно будет определить ответственность финансового посредника-владельца робоконсультанта <1>. Данная информация позволит анализировать ее в рамках надзора с помощью цифровых инструментов и определять риски и ответственность за причинение ущерба. Если учесть, что функционирование робоконсультантов, их алгоритмы включают использование искусственного интеллекта, а применение цифровых инструментов в рамках надзора предполагает использование также искусственного интеллекта, то возникают риски по выходу из-под контроля и объективности работы таких алгоритмов. Фактически получается, что один искусственный интеллект контролирует другой, что не может не вызывать сомнения в результативности такого подхода, отсутствии злоупотреблений, хотя подобные риски, скорее всего, могут возникнуть при более высоком уровне развития искусственного интеллекта.