Приостановление операций по счетам физических лиц
Подборка наиболее важных документов по запросу Приостановление операций по счетам физических лиц (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 76 НК РФК каким счетам применяется ограничение на открытие, если есть решение о блокировке счета?
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 29.12.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
(ред. от 29.12.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ
(ред. от 15.12.2025, с изм. от 17.12.2025)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
(ред. от 15.12.2025, с изм. от 17.12.2025)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)85.10. Правильно ли понимать, что блокировке подлежат счета и вклады умерших физических лиц и индивидуальных предпринимателей? Балансовые позиции 40817/40820 - текущие счета физических лиц и 40802 - расчетный счет для ИП. Балансовые позиции по вкладам 423 для физических лиц и 421 для ИП.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)85.10. Правильно ли понимать, что блокировке подлежат счета и вклады умерших физических лиц и индивидуальных предпринимателей? Балансовые позиции 40817/40820 - текущие счета физических лиц и 40802 - расчетный счет для ИП. Балансовые позиции по вкладам 423 для физических лиц и 421 для ИП.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)в связи с этим в последнее время участились жалобы физических лиц на блокировку денежных средств на личных счетах пользователей системы без уведомления клиентов, предъявления претензий и предоставления каких-либо оснований. Это приводит иногда к значительным убыткам и другим негативным последствиям, связанным с отсутствием доступа к собственным денежным средствам в нужный момент по причине несвоевременного получения информации о блокировке и, соответственно, отсутствием возможности оперативно разрешить ситуацию.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)в связи с этим в последнее время участились жалобы физических лиц на блокировку денежных средств на личных счетах пользователей системы без уведомления клиентов, предъявления претензий и предоставления каких-либо оснований. Это приводит иногда к значительным убыткам и другим негативным последствиям, связанным с отсутствием доступа к собственным денежным средствам в нужный момент по причине несвоевременного получения информации о блокировке и, соответственно, отсутствием возможности оперативно разрешить ситуацию.
Вопрос: Правомерно ли банк приостановил операции по счетам должника - физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем (заблокировал счет), при взыскании задолженности по поручению налогового органа на перечисление суммы задолженности?
("Официальный сайт ФНС России, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2024)"Официальный сайт ФНС России https://www.nalog.gov.ru, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2024
("Официальный сайт ФНС России, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2024)"Официальный сайт ФНС России https://www.nalog.gov.ru, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2024
Статья: Самозапрет на выдачу кредита как правовой инструмент противодействия мошенничеству
(Емелина Л.А., Ермолаев А.Е.)
("Банковское право", 2025, N 2)В соответствии с положениями Федерального закона N 369-ФЗ банки и платежные системы теперь обязаны проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические операции между счетами физических лиц, даже если имеется согласие клиента. Кредитные организации смогут замораживать такие операции на два дня. Если клиент принял такое решение не под давлением мошенников и не изменил его через двое суток, приостановленная операция будет совершена автоматически.
(Емелина Л.А., Ермолаев А.Е.)
("Банковское право", 2025, N 2)В соответствии с положениями Федерального закона N 369-ФЗ банки и платежные системы теперь обязаны проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические операции между счетами физических лиц, даже если имеется согласие клиента. Кредитные организации смогут замораживать такие операции на два дня. Если клиент принял такое решение не под давлением мошенников и не изменил его через двое суток, приостановленная операция будет совершена автоматически.
Статья: ФНС начнет взыскивать налоги с граждан во внесудебном порядке
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2023, N 3)Несмотря на то что процесс взыскания налоговых долгов с граждан по своей сути приблизился к процессу взыскания долгов с организаций и ИП, одно отличие по-прежнему остается. Налоговики не вправе приостанавливать операции по счетам физических лиц - должников по налогам <22>.
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2023, N 3)Несмотря на то что процесс взыскания налоговых долгов с граждан по своей сути приблизился к процессу взыскания долгов с организаций и ИП, одно отличие по-прежнему остается. Налоговики не вправе приостанавливать операции по счетам физических лиц - должников по налогам <22>.
Статья: Цифровые экосистемы: необходимость и содержание законодательного регулирования
(Бурова А.Ю.)
("Журнал российского права", 2024, N 1)В настоящее время в целях исполнения указанных поручений на рассмотрении Государственной Думы находится проект федерального закона N 502104-8 "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях", предполагающий дифференциацию административной ответственности в зависимости от количества субъектов персональных данных и идентификаторов, в отношении которых произошла утечка <9>, а также принят Федеральный закон от 24 июля 2023 г. N 369-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" (вступает в силу 25 июля 2024 г.), предусматривающий обязанности банков приостанавливать подозрительные операции между счетами физических лиц и возмещать клиенту сумму перевода денежных средств в случае, если произведенная операция соответствовала признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.
(Бурова А.Ю.)
("Журнал российского права", 2024, N 1)В настоящее время в целях исполнения указанных поручений на рассмотрении Государственной Думы находится проект федерального закона N 502104-8 "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях", предполагающий дифференциацию административной ответственности в зависимости от количества субъектов персональных данных и идентификаторов, в отношении которых произошла утечка <9>, а также принят Федеральный закон от 24 июля 2023 г. N 369-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" (вступает в силу 25 июля 2024 г.), предусматривающий обязанности банков приостанавливать подозрительные операции между счетами физических лиц и возмещать клиенту сумму перевода денежных средств в случае, если произведенная операция соответствовала признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.
Вопрос: Банк получил от Росфинмониторинга решение о приостановлении операций по банковскому счету клиента-физлица на определенную сумму и срок. Обязан ли банк сообщать в Росфинмониторинг и клиенту о приостановлении каждой операции по этому счету?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Банк получил от Росфинмониторинга решение о приостановлении операций по банковскому счету клиента-физлица на определенную сумму и срок. Обязан ли банк сообщать в Росфинмониторинг и клиенту о приостановлении каждой операции по этому счету?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Банк получил от Росфинмониторинга решение о приостановлении операций по банковскому счету клиента-физлица на определенную сумму и срок. Обязан ли банк сообщать в Росфинмониторинг и клиенту о приостановлении каждой операции по этому счету?
Статья: Перечень важных документов на стадии принятия
("Главная книга", 2025, N 1)Внесудебная блокировка счетов физлиц следователями
("Главная книга", 2025, N 1)Внесудебная блокировка счетов физлиц следователями
Статья: Формы вмешательства в частные дела в сфере вещного права
(Федорова П.А.)
("Современное право", 2025, N 4)4. Куличева Е.В. О приостановлении операций по счетам физических лиц, имеющих статус индивидуальных предпринимателей / Е.В. Куличева // Вестник Университета им. О.Е. Кутафина. 2020. N 8. С. 122 - 133.
(Федорова П.А.)
("Современное право", 2025, N 4)4. Куличева Е.В. О приостановлении операций по счетам физических лиц, имеющих статус индивидуальных предпринимателей / Е.В. Куличева // Вестник Университета им. О.Е. Кутафина. 2020. N 8. С. 122 - 133.