Приостановление операций 115-фз
Подборка наиболее важных документов по запросу Приостановление операций 115-фз (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2022 год: Статья 7 "Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма""Приостановление операций по пункту 10 статьи 7 Закона N 115-ФЗ и ограничение дистанционного банковского обслуживания не являются тождественными мерами противолегализационного законодательства."
Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 20.07.2023 N 07АП-5018/2023 по делу N А45-8013/2023
Требование: Об обязании возобновить обслуживание расчетного счета.
Решение: В удовлетворении требования отказано.При этом Банк не производил приостановление операций по основаниям Федерального закона N 115-ФЗ, т.е. Клиент не был ограничен в правах на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете в Банке. Для совершения операций Клиент был вправе предоставлять в Банк надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.
Требование: Об обязании возобновить обслуживание расчетного счета.
Решение: В удовлетворении требования отказано.При этом Банк не производил приостановление операций по основаниям Федерального закона N 115-ФЗ, т.е. Клиент не был ограничен в правах на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете в Банке. Для совершения операций Клиент был вправе предоставлять в Банк надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Комментарий к Информации Росфинмониторинга от 15.09.2021 "Вниманию лиц, которым финансовыми организациями было отказано в проведении операции, заключении договора банковского счета (вклада) и (или) с ними расторгнут договор банковского счета (вклада) в соответствии с требованиями пунктов 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Соловьева А.А.)
("Строительство: акты и комментарии для бухгалтера", 2021, N 10)Согласно ст. 8 Закона N 115-ФЗ Росфинмониторинг издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами на срок до 30 дней в случае, если полученная от банка (в соответствии с п. 10 ст. 7 этого Закона) информация по результатам предварительной проверки признана им обоснованной.
(Соловьева А.А.)
("Строительство: акты и комментарии для бухгалтера", 2021, N 10)Согласно ст. 8 Закона N 115-ФЗ Росфинмониторинг издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами на срок до 30 дней в случае, если полученная от банка (в соответствии с п. 10 ст. 7 этого Закона) информация по результатам предварительной проверки признана им обоснованной.
Вопрос: У клиента банка - организации приостановлены операции по счетам. Организация представила в банк поручение о выплате заработной платы и компенсации за неиспользованный отпуск. Относится ли компенсация за неиспользованный отпуск к платежам третьей очередности?
(Консультация эксперта, 2023)Кредитная организация, если не предусмотрено иное, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
(Консультация эксперта, 2023)Кредитная организация, если не предусмотрено иное, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
Нормативные акты
Федеральный закон от 30.04.2021 N 120-ФЗ
(ред. от 05.12.2022)
"О внесении изменений в Федеральный закон "О государственной регистрации недвижимости" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"8.3) три рабочих дня с даты поступления в орган регистрации прав судебного акта о приостановлении операций с имуществом, принятого на основании части четвертой статьи 8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", либо об отмене такого судебного акта;";
(ред. от 05.12.2022)
"О внесении изменений в Федеральный закон "О государственной регистрации недвижимости" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"8.3) три рабочих дня с даты поступления в орган регистрации прав судебного акта о приостановлении операций с имуществом, принятого на основании части четвертой статьи 8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", либо об отмене такого судебного акта;";
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 07.04.2021)В силу требований Федерального закона N 115-ФЗ (ст. 1, пп. 1, 2, 10 и 11 ст. 7, ст. 8) банк вправе с соблюдением правил внутреннего контроля относить сделки клиентов к сомнительным, что влечет определенные последствия, а именно приостановление соответствующей операции или отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств. При этом право банка взимать комиссию за совершение расчетно-кассовых операций в повышенном размере в целях борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, в случае отнесения сделки клиента к сомнительным данным федеральным законом не предусмотрено.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 07.04.2021)В силу требований Федерального закона N 115-ФЗ (ст. 1, пп. 1, 2, 10 и 11 ст. 7, ст. 8) банк вправе с соблюдением правил внутреннего контроля относить сделки клиентов к сомнительным, что влечет определенные последствия, а именно приостановление соответствующей операции или отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств. При этом право банка взимать комиссию за совершение расчетно-кассовых операций в повышенном размере в целях борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, в случае отнесения сделки клиента к сомнительным данным федеральным законом не предусмотрено.