Приостановление банковского обслуживания
Подборка наиболее важных документов по запросу Приостановление банковского обслуживания (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2022 год: Статья 213.25 "Имущество гражданина, подлежащее реализации в случае признания гражданина банкротом и введения реализации имущества гражданина" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Арбитражный суд Уральского округа)Установив, что счет был открыт непосредственно финансовым управляющим, судам следовало включить в предмет судебного исследования следующие вопросы: каким образом и кому (финансовому управляющему либо должнику) Банком предоставлена возможность работать в системе "Сбербанк Онлайн", чьи данные привязаны к системе "Сбербанк Онлайн" и кому непосредственно были предоставлены логин и пароль от "Сбербанка Онлайн", каким образом данные сведения оказались в распоряжении должника, который, как утверждает финансовый управляющий, получив СМС-уведомление от Сбербанка, произвел списание находящихся на счете денежных средств, исследовать условия банковского обслуживания физических лиц Сбербанком, определить, в каких случаях Банк имеет право приостановить или ограничить предоставление услуг "Сбербанк Онлайн", и установить, должен ли был Банк в рассматриваемом случае самостоятельно приостановить или ограничить предоставление таких услуг, установить, проявлена ли Банком неосмотрительность, имеется ли в действиях Банка по исполнению требования финансового управляющего противоправность.
(Арбитражный суд Уральского округа)Установив, что счет был открыт непосредственно финансовым управляющим, судам следовало включить в предмет судебного исследования следующие вопросы: каким образом и кому (финансовому управляющему либо должнику) Банком предоставлена возможность работать в системе "Сбербанк Онлайн", чьи данные привязаны к системе "Сбербанк Онлайн" и кому непосредственно были предоставлены логин и пароль от "Сбербанка Онлайн", каким образом данные сведения оказались в распоряжении должника, который, как утверждает финансовый управляющий, получив СМС-уведомление от Сбербанка, произвел списание находящихся на счете денежных средств, исследовать условия банковского обслуживания физических лиц Сбербанком, определить, в каких случаях Банк имеет право приостановить или ограничить предоставление услуг "Сбербанк Онлайн", и установить, должен ли был Банк в рассматриваемом случае самостоятельно приостановить или ограничить предоставление таких услуг, установить, проявлена ли Банком неосмотрительность, имеется ли в действиях Банка по исполнению требования финансового управляющего противоправность.
Подборка судебных решений за 2022 год: Статья 15 "Возмещение убытков" ГК РФ
(Арбитражный суд Уральского округа)Установив, что счет был открыт непосредственно финансовым управляющим, судам следовало включить в предмет судебного исследования следующие вопросы: каким образом и кому (финансовому управляющему либо должнику) Банком предоставлена возможность работать в системе "Сбербанк Онлайн", чьи данные привязаны к системе "Сбербанк Онлайн" и кому непосредственно были предоставлены логин и пароль от "Сбербанка Онлайн", каким образом данные сведения оказались в распоряжении должника, который, как утверждает финансовый управляющий, получив СМС-уведомление от Сбербанка, произвел списание находящихся на счете денежных средств, исследовать условия банковского обслуживания физических лиц Сбербанком, определить, в каких случаях Банк имеет право приостановить или ограничить предоставление услуг "Сбербанк Онлайн", и установить, должен ли был Банк в рассматриваемом случае самостоятельно приостановить или ограничить предоставление таких услуг, установить, проявлена ли Банком неосмотрительность, имеется ли в действиях Банка по исполнению требования финансового управляющего противоправность.
(Арбитражный суд Уральского округа)Установив, что счет был открыт непосредственно финансовым управляющим, судам следовало включить в предмет судебного исследования следующие вопросы: каким образом и кому (финансовому управляющему либо должнику) Банком предоставлена возможность работать в системе "Сбербанк Онлайн", чьи данные привязаны к системе "Сбербанк Онлайн" и кому непосредственно были предоставлены логин и пароль от "Сбербанка Онлайн", каким образом данные сведения оказались в распоряжении должника, который, как утверждает финансовый управляющий, получив СМС-уведомление от Сбербанка, произвел списание находящихся на счете денежных средств, исследовать условия банковского обслуживания физических лиц Сбербанком, определить, в каких случаях Банк имеет право приостановить или ограничить предоставление услуг "Сбербанк Онлайн", и установить, должен ли был Банк в рассматриваемом случае самостоятельно приостановить или ограничить предоставление таких услуг, установить, проявлена ли Банком неосмотрительность, имеется ли в действиях Банка по исполнению требования финансового управляющего противоправность.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Имеет ли право сотрудник написать заявление о переводе его зарплаты не ему, а на карту родственника?
(Васильева Д., Васильева О., Мовшевич Е., Сотников А., Гебель С.)
("Трудовое право", 2023, N 1)Кроме этого, если платежи безо всякого обоснования будут приходить на счет другому человеку, со временем эти операции могут вызвать вопросы у банка и контролирующих органов, что не исключает возможность приостановления обслуживания банковского счета. Если это произойдет, то экономически доказать операции и обосновать происхождение доходов можно будет с помощью заявления работника, поэтому при правильном оформлении налоговые риски отсутствуют.
(Васильева Д., Васильева О., Мовшевич Е., Сотников А., Гебель С.)
("Трудовое право", 2023, N 1)Кроме этого, если платежи безо всякого обоснования будут приходить на счет другому человеку, со временем эти операции могут вызвать вопросы у банка и контролирующих органов, что не исключает возможность приостановления обслуживания банковского счета. Если это произойдет, то экономически доказать операции и обосновать происхождение доходов можно будет с помощью заявления работника, поэтому при правильном оформлении налоговые риски отсутствуют.
Статья: Имеет ли право сотрудник написать заявление на перевод его зарплаты не ему, а на карту родственника?
(Васильева Д.)
("Трудовое право", 2023, N 1)Кроме этого, если платежи безо всякого обоснования будут приходить на счет другому человеку, со временем эти операции могут вызвать вопросы у банка и контролирующих органов, что не исключает возможность приостановления обслуживания банковского счета. Если это произойдет, то экономически доказать операции и обосновать происхождение доходов можно будет с помощью заявления работника, поэтому при правильном оформлении налоговые риски отсутствуют.
(Васильева Д.)
("Трудовое право", 2023, N 1)Кроме этого, если платежи безо всякого обоснования будут приходить на счет другому человеку, со временем эти операции могут вызвать вопросы у банка и контролирующих органов, что не исключает возможность приостановления обслуживания банковского счета. Если это произойдет, то экономически доказать операции и обосновать происхождение доходов можно будет с помощью заявления работника, поэтому при правильном оформлении налоговые риски отсутствуют.
Нормативные акты
"Обзор практики рассмотрения судами дел по спорам о защите прав потребителей, связанным с реализацией товаров и услуг"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.10.2018)Судом первой инстанции установлено, что в соответствии с правилами внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанными во исполнение законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, такой контроль заключается в анализе сотрудниками банка документов, сведений, полученных от клиента при открытии счета (вклада) и в процессе его обслуживания, а также проводимых клиентом операций (осуществляемых клиентом сделок). Процедуры мониторинга осуществляются на постоянной основе. Сотрудники подразделений в рамках своей компетенции на ежедневной основе проводят мониторинг операций на предмет выявления клиентов, деятельность которых может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В Перечень предупредительных мероприятий, направленных на минимизацию риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, входит в том числе ограничение предоставления клиенту банковских продуктов/услуг (блокирование банковских карт, ограничение выдачи денежных средств в наличной форме); приостановление дистанционного банковского обслуживания клиента.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.10.2018)Судом первой инстанции установлено, что в соответствии с правилами внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанными во исполнение законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, такой контроль заключается в анализе сотрудниками банка документов, сведений, полученных от клиента при открытии счета (вклада) и в процессе его обслуживания, а также проводимых клиентом операций (осуществляемых клиентом сделок). Процедуры мониторинга осуществляются на постоянной основе. Сотрудники подразделений в рамках своей компетенции на ежедневной основе проводят мониторинг операций на предмет выявления клиентов, деятельность которых может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В Перечень предупредительных мероприятий, направленных на минимизацию риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, входит в том числе ограничение предоставления клиенту банковских продуктов/услуг (блокирование банковских карт, ограничение выдачи денежных средств в наличной форме); приостановление дистанционного банковского обслуживания клиента.