Порядок регистрации кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Порядок регистрации кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Глава II. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Глава II. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
Вопрос: О представлении кредитными организациями в Банк России сведений о клиентах - международных компаниях, зарегистрированных в порядке редомициляции.
(Письмо Банка России от 04.12.2024 N 43-7-2/2146)Вопрос: В целях надлежащего исполнения требований п. 1 ст. 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ <1> и гл. 1 Положения Банка России N 794-П <2> кредитная организация просит дать разъяснения о необходимости включения либо отсутствии необходимости включения в направляемую кредитной организацией информацию о клиентах сведений о клиентах кредитной организации, являющихся международными организациями, зарегистрированными в порядке редомициляции в соответствии с Федеральным законом N 290-ФЗ <3>, с учетом того, что указанные международные организации в соответствии с пп. "е" п. 7 ч. 1 ст. 1 Федерального закона N 173-ФЗ <4> являются нерезидентами.
(Письмо Банка России от 04.12.2024 N 43-7-2/2146)Вопрос: В целях надлежащего исполнения требований п. 1 ст. 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ <1> и гл. 1 Положения Банка России N 794-П <2> кредитная организация просит дать разъяснения о необходимости включения либо отсутствии необходимости включения в направляемую кредитной организацией информацию о клиентах сведений о клиентах кредитной организации, являющихся международными организациями, зарегистрированными в порядке редомициляции в соответствии с Федеральным законом N 290-ФЗ <3>, с учетом того, что указанные международные организации в соответствии с пп. "е" п. 7 ч. 1 ст. 1 Федерального закона N 173-ФЗ <4> являются нерезидентами.
Нормативные акты
Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П
(ред. от 02.11.2024)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2025)Зарегистрировано в Минюсте России 29 декабря 2022 г. N 71867
(ред. от 02.11.2024)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2025)Зарегистрировано в Минюсте России 29 декабря 2022 г. N 71867
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Глава II. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Глава II. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Приведенное определение представляется носящим в большей части юридико-технический характер. Положениями п. 1 и 3 ч. 1 ст. 5 Закона о банках к банковским операциям отнесены: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) (п. 1); открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц (п. 3). Лицензированию банковских операций посвящена ст. 13 Закона о банках. Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций определен в ст. 15 Закона о банках. Порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций устанавливает Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" <53>;
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Приведенное определение представляется носящим в большей части юридико-технический характер. Положениями п. 1 и 3 ч. 1 ст. 5 Закона о банках к банковским операциям отнесены: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) (п. 1); открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц (п. 3). Лицензированию банковских операций посвящена ст. 13 Закона о банках. Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций определен в ст. 15 Закона о банках. Порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций устанавливает Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" <53>;
Статья: О правовых инструментах обеспечения финансовой безопасности
(Саттарова Н.А., Гафарова Г.Р.)
("Финансовое право", 2024, N 11)Еще одним важнейшим комплексом функций Банка России является принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче, приостановлении или отзыве лицензии на совершение банковских операций, осуществление банковского надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. Безусловно, указанные функции также осуществляются для развития и укрепления банковской системы РФ, обеспечения ее финансовой стабильности и минимизации угроз. В Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" определяются требования к уставному капиталу, к финансовой устойчивости учредителей кредитной организации, порядок ее государственной регистрации и лицензирования, виды банковских лицензий и их содержание, порядок обновления и расширения деятельности посредством получения дополнительных лицензий, специфика создания и компетенции структурных подразделений кредитной организации (обособленных и внутренних) и иные особенности ее правового статуса.
(Саттарова Н.А., Гафарова Г.Р.)
("Финансовое право", 2024, N 11)Еще одним важнейшим комплексом функций Банка России является принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче, приостановлении или отзыве лицензии на совершение банковских операций, осуществление банковского надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. Безусловно, указанные функции также осуществляются для развития и укрепления банковской системы РФ, обеспечения ее финансовой стабильности и минимизации угроз. В Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" определяются требования к уставному капиталу, к финансовой устойчивости учредителей кредитной организации, порядок ее государственной регистрации и лицензирования, виды банковских лицензий и их содержание, порядок обновления и расширения деятельности посредством получения дополнительных лицензий, специфика создания и компетенции структурных подразделений кредитной организации (обособленных и внутренних) и иные особенности ее правового статуса.
"Корпоративное право в таблицах и схемах: учебно-методическое пособие"
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)29. Инструкция Банка России N 135-И - Инструкция Банка России N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (с изменениями и дополнениями) // Вестник Банка России. 2010. N 23.
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)29. Инструкция Банка России N 135-И - Инструкция Банка России N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (с изменениями и дополнениями) // Вестник Банка России. 2010. N 23.
Статья: Обновленная форма 0409053: как заполнить в IV квартале и что изменится с 1 января с учетом Указания N 6406-У
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 12)<7> Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 12)<7> Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)<101> Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)<101> Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".
Статья: Правовые проблемы создания и деятельности кредитных организаций с иностранным капиталом
(Ярошенко Н.В.)
("Предпринимательское право", 2021, N 3)Порядок регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями регулируется не только федеральным законодательством, но и целым рядом нормативных документов Банка России. Надо отметить, что Положение N 437 было утверждено Приказом Банка России от 23 апреля 1997 г. N 02-195 и практически не претерпело изменений, в то время как в Закон о банках регулярно вносятся изменения, Банком России издаются новые нормативные акты. Нормы дублируются, иногда не согласовываются между собой, что приводит к ошибкам при их практическом применении.
(Ярошенко Н.В.)
("Предпринимательское право", 2021, N 3)Порядок регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями регулируется не только федеральным законодательством, но и целым рядом нормативных документов Банка России. Надо отметить, что Положение N 437 было утверждено Приказом Банка России от 23 апреля 1997 г. N 02-195 и практически не претерпело изменений, в то время как в Закон о банках регулярно вносятся изменения, Банком России издаются новые нормативные акты. Нормы дублируются, иногда не согласовываются между собой, что приводит к ошибкам при их практическом применении.
Статья: Незаконная банковская деятельность
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" с учетом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций (ст. 12 Закона о банках и банковской деятельности).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" с учетом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций (ст. 12 Закона о банках и банковской деятельности).