Положение по операционному риску
Подборка наиболее важных документов по запросу Положение по операционному риску (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: О некоторых возможностях применения технологии искусственного интеллекта в банковской деятельности в целях обеспечения технологического суверенитета
(Киселев А.С.)
("Банковское право", 2026, N 1)Использование ИИ-систем в процессах скоринга, антифрода, мониторинга операций или обслуживания клиентов подпадает под действие нормативных актов ЦБ РФ <6>, включая положения о защите информации, порядке осуществления дистанционного обслуживания и управления операционными рисками. Значимым элементом являются требования законодательства РФ в сфере цифровых технологий и данных. Федеральный закон "О персональных данных" регулирует условия обработки, хранения и передачи персональных данных, включая необходимость согласия субъектов и законности обработки. Банки обязаны обеспечивать, чтобы их алгоритмические системы работали в соответствии с целями обработки данных, при этом должен соблюдаться достаточный уровень обезличивания и безопасности данных.
(Киселев А.С.)
("Банковское право", 2026, N 1)Использование ИИ-систем в процессах скоринга, антифрода, мониторинга операций или обслуживания клиентов подпадает под действие нормативных актов ЦБ РФ <6>, включая положения о защите информации, порядке осуществления дистанционного обслуживания и управления операционными рисками. Значимым элементом являются требования законодательства РФ в сфере цифровых технологий и данных. Федеральный закон "О персональных данных" регулирует условия обработки, хранения и передачи персональных данных, включая необходимость согласия субъектов и законности обработки. Банки обязаны обеспечивать, чтобы их алгоритмические системы работали в соответствии с целями обработки данных, при этом должен соблюдаться достаточный уровень обезличивания и безопасности данных.
Статья: Как управлять рисками ИТ-аутсорсинга в банковских экосистемах: методики сквозного риск-менеджмента
(Русаков П., Подколизин И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2026, N 1)- Использовать результаты оценки не только для принятия решений, но и для переговоров с партнерами о корректировке условий сотрудничества, а также для формирования резервов на возможные потери в соответствии с требованиями Положения N 716-П по операционному риску.
(Русаков П., Подколизин И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2026, N 1)- Использовать результаты оценки не только для принятия решений, но и для переговоров с партнерами о корректировке условий сотрудничества, а также для формирования резервов на возможные потери в соответствии с требованиями Положения N 716-П по операционному риску.
Нормативные акты
"Правовое регулирование публичного финансового контроля"
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)В то же время в Федеральном законе от 05.04.2013 N 41-ФЗ <1> термин "контроль" употребляется в скобках после термина "аудит", при этом законодатель использует термин "аудит" исключительно применительно к внешнему государственному финансовому контролю, что влечет за собой смешение понятий аудита и контроля. На наличие названной проблемы также обращает внимание С.О. Шохин, указывая, что "термины употребляются вперемешку и произвольно" <2>, причем, по его мнению, это связано с тем, что "международная организация высших органов финансового контроля использует термин "аудит" в качестве обозначения финансового контроля" <3>. В ст. 1 Федерального закона от 30.12.2008 N 308-ФЗ "Об аудиторской деятельности" <4> аудит определен как независимая проверка бухгалтерской (финансовой) отчетности в целях выражения мнения о ее достоверности. В то же время п. 5.31 Положения о Федеральном казначействе РФ, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 01.12.2004 N 703 <5>, содержит термины "внутренний финансовый контроль" и "внутренний финансовый аудит". В Приказе Казначейства России от 29.06.2020 N 200 "Об утверждении Положения об управлении внутренними (операционными) казначейскими рисками, внутреннем контроле и внутреннем аудите в Федеральном казначействе" <6> подчеркивается последующий характер внутреннего аудита. С.О. Шохин <7> разграничивает понятия "государственный финансовый контроль" и "государственный аудит" по их целям, причем первый он сводит исключительно к правоохранительной функции, т.е. выявлению нарушений и применению корректирующих мер, а целью второго является обнаружение "системных недостатков" <8> и совершенствование финансовой деятельности для достижения эффективности и рациональности использования денежных средств. М.В. Карасева считает, что только обязательный аудит является разновидностью публичного финансового контроля, поскольку направлен на обеспечение публичного интереса <9>. На наш взгляд, понятие "аудит" более узкое по сравнению с понятием "государственный финансовый контроль" в силу более широкого охвата общественных отношений.
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)В то же время в Федеральном законе от 05.04.2013 N 41-ФЗ <1> термин "контроль" употребляется в скобках после термина "аудит", при этом законодатель использует термин "аудит" исключительно применительно к внешнему государственному финансовому контролю, что влечет за собой смешение понятий аудита и контроля. На наличие названной проблемы также обращает внимание С.О. Шохин, указывая, что "термины употребляются вперемешку и произвольно" <2>, причем, по его мнению, это связано с тем, что "международная организация высших органов финансового контроля использует термин "аудит" в качестве обозначения финансового контроля" <3>. В ст. 1 Федерального закона от 30.12.2008 N 308-ФЗ "Об аудиторской деятельности" <4> аудит определен как независимая проверка бухгалтерской (финансовой) отчетности в целях выражения мнения о ее достоверности. В то же время п. 5.31 Положения о Федеральном казначействе РФ, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 01.12.2004 N 703 <5>, содержит термины "внутренний финансовый контроль" и "внутренний финансовый аудит". В Приказе Казначейства России от 29.06.2020 N 200 "Об утверждении Положения об управлении внутренними (операционными) казначейскими рисками, внутреннем контроле и внутреннем аудите в Федеральном казначействе" <6> подчеркивается последующий характер внутреннего аудита. С.О. Шохин <7> разграничивает понятия "государственный финансовый контроль" и "государственный аудит" по их целям, причем первый он сводит исключительно к правоохранительной функции, т.е. выявлению нарушений и применению корректирующих мер, а целью второго является обнаружение "системных недостатков" <8> и совершенствование финансовой деятельности для достижения эффективности и рациональности использования денежных средств. М.В. Карасева считает, что только обязательный аудит является разновидностью публичного финансового контроля, поскольку направлен на обеспечение публичного интереса <9>. На наш взгляд, понятие "аудит" более узкое по сравнению с понятием "государственный финансовый контроль" в силу более широкого охвата общественных отношений.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В этой связи считаем целесообразным интегрировать требования к кредитным организациям в части управления рисками аутсорсинга в единую, уже функционирующую систему управления операционными рисками (Положение N 716-П), поскольку риск аутсорсинга выделяется как отдельный вид операционного риска.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В этой связи считаем целесообразным интегрировать требования к кредитным организациям в части управления рисками аутсорсинга в единую, уже функционирующую систему управления операционными рисками (Положение N 716-П), поскольку риск аутсорсинга выделяется как отдельный вид операционного риска.
Статья: Стресс-тестирование и сценарный анализ операционного риска: регулирование, рекомендации экспертов, практика банков
(Ситосенко В.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 4)2. Качественная и количественная оценка уровня операционного риска в соответствии с Положением N 716-П.
(Ситосенко В.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 4)2. Качественная и количественная оценка уровня операционного риска в соответствии с Положением N 716-П.
Статья: Положение Банка России N 850-П: анализируем изменение требований к обеспечению операционной надежности
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Согласно Положению N 787-П основной задачей реализации требований к операционной надежности являлось обеспечение непрерывности выполнения критически важных процессов, определенных согласно п. 4.1.1 Положения N 716-П <3> в рамках системы управления операционным риском. Положение N 850-П формулирует задачу с другого ракурса - с точки зрения обеспечения непрерывности выполнения технологических процессов, указанных в приложении 1 к Положению.
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Согласно Положению N 787-П основной задачей реализации требований к операционной надежности являлось обеспечение непрерывности выполнения критически важных процессов, определенных согласно п. 4.1.1 Положения N 716-П <3> в рамках системы управления операционным риском. Положение N 850-П формулирует задачу с другого ракурса - с точки зрения обеспечения непрерывности выполнения технологических процессов, указанных в приложении 1 к Положению.