Отсутствие банковских реквизитов в договоре
Подборка наиболее важных документов по запросу Отсутствие банковских реквизитов в договоре (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 54.1 "Пределы осуществления прав по исчислению налоговой базы и (или) суммы налога, сбора, страховых взносов" НК РФ
(АО "Центр экономических экспертиз "Налоги и финансовое право")Как указал суд, не соглашаясь с позицией налогоплательщика, он заявил вычет НДС по отношениям со спорным контрагентом. Общество в обоснование права на вычет представило договор, в котором отсутствовали сведения о банковских реквизитах. В ходе проверки общество не представило сертификаты качества на товар, а также товарно-транспортные накладные и иные товаросопроводительные документы.
(АО "Центр экономических экспертиз "Налоги и финансовое право")Как указал суд, не соглашаясь с позицией налогоплательщика, он заявил вычет НДС по отношениям со спорным контрагентом. Общество в обоснование права на вычет представило договор, в котором отсутствовали сведения о банковских реквизитах. В ходе проверки общество не представило сертификаты качества на товар, а также товарно-транспортные накладные и иные товаросопроводительные документы.
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Изменение реквизитов, преамбулы договора
(КонсультантПлюс, 2025)...суды пришли к выводу об отсутствии оснований взыскания с ответчика указанной задолженности с учетом обстоятельств перечисления ответчиком в пользу истца платежным поручением... по указанным в договоре банковским реквизитам... в счет оплаты по контракту...
(КонсультантПлюс, 2025)...суды пришли к выводу об отсутствии оснований взыскания с ответчика указанной задолженности с учетом обстоятельств перечисления ответчиком в пользу истца платежным поручением... по указанным в договоре банковским реквизитам... в счет оплаты по контракту...
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Из чего должен состоять договор
(КонсультантПлюс, 2025)Обязательно ли указывать банковские реквизиты в договоре
(КонсультантПлюс, 2025)Обязательно ли указывать банковские реквизиты в договоре
Вопрос: ООО предъявило в банк для исполнения исполнительный лист, выданный арбитражным судом, о взыскании с ИП в пользу ООО задолженности по договору поставки. Правомерно ли банк отказал, ссылаясь на то, что в исполнительном листе отсутствуют реквизиты банковского счета взыскателя?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: ООО предъявило в банк для исполнения исполнительный лист, выданный арбитражным судом, о взыскании с ИП в пользу ООО задолженности по договору поставки. Правомерно ли банк отказал в исполнении исполнительного листа, ссылаясь на то, что в исполнительном листе отсутствуют реквизиты банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены средства, подлежащие взысканию?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: ООО предъявило в банк для исполнения исполнительный лист, выданный арбитражным судом, о взыскании с ИП в пользу ООО задолженности по договору поставки. Правомерно ли банк отказал в исполнении исполнительного листа, ссылаясь на то, что в исполнительном листе отсутствуют реквизиты банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены средства, подлежащие взысканию?
Статья: Центробанк предупредил бухгалтеров о мошенниках
("Главная книга", 2023, N 17)Там злоумышленники выкладывают зараженные документы. После скачивания на компьютере запускается программа удаленного доступа. С ее помощью хакеры, к примеру, могут дистанционно менять банковские реквизиты в договорах, указывая вместо данных получателя свои данные.
("Главная книга", 2023, N 17)Там злоумышленники выкладывают зараженные документы. После скачивания на компьютере запускается программа удаленного доступа. С ее помощью хакеры, к примеру, могут дистанционно менять банковские реквизиты в договорах, указывая вместо данных получателя свои данные.
Вопрос: Правомерно ли банк привлечен ФССП России к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в связи с тем что в почтовых отправлениях с требованиями о возврате кредита, направленных должнику, отсутствовали реквизиты банковского счета, на который должником могут быть зачислены денежные средства?
(Консультация эксперта, 2024)Таким образом, в данном случае действия управления ФССП России, выразившиеся в вынесении постановления о привлечении банка к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в связи с отсутствием в почтовых отправлениях реквизитов банковского счета, на который должником могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности, при условии что в данных почтовых сообщениях указаны реквизиты договора потребительского кредита, при заключении которого был указан банковский счет, являются правомерными, поскольку данные сведения подлежат обязательному отражению в тексте каждого направляемого почтового сообщения.
(Консультация эксперта, 2024)Таким образом, в данном случае действия управления ФССП России, выразившиеся в вынесении постановления о привлечении банка к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в связи с отсутствием в почтовых отправлениях реквизитов банковского счета, на который должником могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности, при условии что в данных почтовых сообщениях указаны реквизиты договора потребительского кредита, при заключении которого был указан банковский счет, являются правомерными, поскольку данные сведения подлежат обязательному отражению в тексте каждого направляемого почтового сообщения.
Статья: Спор о защите прав потребителей при приобретении товаров дистанционным способом (на основании судебной практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)Отсутствие реквизитов банковского счета потребителя либо отказ потребителя лично посетить магазин для получения денежных средств не является непреодолимым препятствием для исполнения перед ним денежного обязательства. Так, денежные средства могли быть переведены продавцом на имя истца почтой, внесены в депозит нотариуса, чем ответчик не воспользовался.
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)Отсутствие реквизитов банковского счета потребителя либо отказ потребителя лично посетить магазин для получения денежных средств не является непреодолимым препятствием для исполнения перед ним денежного обязательства. Так, денежные средства могли быть переведены продавцом на имя истца почтой, внесены в депозит нотариуса, чем ответчик не воспользовался.
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за октябрь 2023 года
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 12)4. Банк плательщика обязан перечислить сумму банку получателя, у которого с момента зачисления средств на его корреспондентский счет и получения документов, служащих основанием для зачисления средств на счет получателя, появляется обязательство, основанное на договоре банковского счета с получателем средств, по зачислению суммы на счет последнего. Поэтому при разрешении споров следует принимать во внимание, что обязательство банка плательщика перед клиентом по платежному поручению считается исполненным в момент надлежащего зачисления соответствующей денежной суммы на счет банка получателя, если договором банковского счета клиента и банка плательщика не предусмотрено иное.
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 12)4. Банк плательщика обязан перечислить сумму банку получателя, у которого с момента зачисления средств на его корреспондентский счет и получения документов, служащих основанием для зачисления средств на счет получателя, появляется обязательство, основанное на договоре банковского счета с получателем средств, по зачислению суммы на счет последнего. Поэтому при разрешении споров следует принимать во внимание, что обязательство банка плательщика перед клиентом по платежному поручению считается исполненным в момент надлежащего зачисления соответствующей денежной суммы на счет банка получателя, если договором банковского счета клиента и банка плательщика не предусмотрено иное.
Статья: Исполнительная надпись нотариуса как правовое средство защиты корпоративных прав
(Цветкова Е.С.)
("Хозяйство и право", 2023, N 5)"С моментом возникновения свободных рыночных отношений в России можно связать и начало существования необходимых форм обслуживания новой экономической корпоративной системы" <5>. К сожалению, на практике, используя исполнительную надпись нотариуса, стороны корпоративных правоотношений могут предпринимать попытки совершить неправомерные действия, в частности легализовать доходы. В юридической литературе неоднократно поднимался вопрос относительно рисков, которые может нести за собой применение данной формы защиты прав. Институт исполнительной надписи, будучи относительно простым в части реализации по сравнению с иными способами защиты нарушенных прав, может привести к исполнению притворных и мнимых сделок, которые прикрывают собой на первый взгляд бесспорные требования взыскателя к должнику. При этом форма таких сделок может полностью соответствовать требованиям, предъявляемым российским законодательством к документам, на которых могут быть совершены исполнительные надписи. Так, М.Н. Илюшина пишет: "Надо отметить, что в отношении исполнительной надписи актуализировалась проблема возможного злоупотребления этим институтом со стороны взыскателя" <6>. А.М. Коновалов небезосновательно полагает, что институт исполнительной надписи нотариуса имеет ряд проблем, способных превратить его из способа защиты нарушенных прав в инструмент различных злоупотреблений со стороны взыскателя <7>. Примерами подозрительных корпоративных сделок, на основании которых может быть реализована легализация доходов по исполнительной надписи нотариуса, могут быть договоры займа, заключенные на короткий срок, либо нотариально удостоверенное дополнительное соглашение к основному договору, устанавливающему задолженность, который составлен в простой письменной форме. В последнем примере нотариально оформленное дополнительное соглашение может изменять порядок расчетов, сроки для возврата денежных средств и иные условия для придания основному договору нотариальной формы. Также к критериям подозрительности можно отнести указание в расчете, предоставленном кредитором, реквизитов иностранного банка. Нотариусу также необходимо проанализировать, имеется ли реальный спор между сторонами спора. Отсутствие реального спора между сторонами корпоративного спора может свидетельствовать о том, что основанием для совершения исполнительной надписи может выступать притворная сделка, вследствие чего стороны не имеют действительных намерений по проведению взаиморасчетов.
(Цветкова Е.С.)
("Хозяйство и право", 2023, N 5)"С моментом возникновения свободных рыночных отношений в России можно связать и начало существования необходимых форм обслуживания новой экономической корпоративной системы" <5>. К сожалению, на практике, используя исполнительную надпись нотариуса, стороны корпоративных правоотношений могут предпринимать попытки совершить неправомерные действия, в частности легализовать доходы. В юридической литературе неоднократно поднимался вопрос относительно рисков, которые может нести за собой применение данной формы защиты прав. Институт исполнительной надписи, будучи относительно простым в части реализации по сравнению с иными способами защиты нарушенных прав, может привести к исполнению притворных и мнимых сделок, которые прикрывают собой на первый взгляд бесспорные требования взыскателя к должнику. При этом форма таких сделок может полностью соответствовать требованиям, предъявляемым российским законодательством к документам, на которых могут быть совершены исполнительные надписи. Так, М.Н. Илюшина пишет: "Надо отметить, что в отношении исполнительной надписи актуализировалась проблема возможного злоупотребления этим институтом со стороны взыскателя" <6>. А.М. Коновалов небезосновательно полагает, что институт исполнительной надписи нотариуса имеет ряд проблем, способных превратить его из способа защиты нарушенных прав в инструмент различных злоупотреблений со стороны взыскателя <7>. Примерами подозрительных корпоративных сделок, на основании которых может быть реализована легализация доходов по исполнительной надписи нотариуса, могут быть договоры займа, заключенные на короткий срок, либо нотариально удостоверенное дополнительное соглашение к основному договору, устанавливающему задолженность, который составлен в простой письменной форме. В последнем примере нотариально оформленное дополнительное соглашение может изменять порядок расчетов, сроки для возврата денежных средств и иные условия для придания основному договору нотариальной формы. Также к критериям подозрительности можно отнести указание в расчете, предоставленном кредитором, реквизитов иностранного банка. Нотариусу также необходимо проанализировать, имеется ли реальный спор между сторонами спора. Отсутствие реального спора между сторонами корпоративного спора может свидетельствовать о том, что основанием для совершения исполнительной надписи может выступать притворная сделка, вследствие чего стороны не имеют действительных намерений по проведению взаиморасчетов.
Ситуация: Как оформить в залог право требования по договору банковского счета (вклада)?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Обязательные реквизиты договора залога прав по договору банковского счета (банковского вклада) (п. 1 ст. 358.10 ГК РФ):
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Обязательные реквизиты договора залога прав по договору банковского счета (банковского вклада) (п. 1 ст. 358.10 ГК РФ):
Статья: Распоряжение исключительным правом по договору авторского заказа
(Синев А.А., Николаева О.В.)
("ИС. Авторское право и смежные права", 2021, N 2)Суд первой инстанции установил, что указанная в договоре на выполнение работ по фотосъемке от 01.06.2016 денежная сумма (4 500 руб.) является стоимостью самих услуг. При этом, заключая дополнительное соглашение от 27.06.2016, размер вознаграждения или способ его определения стороны не согласовали. Договор на выполнение работ по фотосъемке от 01.06.2016 заключен предпринимателями (ИП Белозерова И.В. как заказчиком и предпринимателем Гнатюком Ю.А. как исполнителем), об этом свидетельствует информация, указанная в договоре в разделе "адреса и банковские реквизиты сторон".
(Синев А.А., Николаева О.В.)
("ИС. Авторское право и смежные права", 2021, N 2)Суд первой инстанции установил, что указанная в договоре на выполнение работ по фотосъемке от 01.06.2016 денежная сумма (4 500 руб.) является стоимостью самих услуг. При этом, заключая дополнительное соглашение от 27.06.2016, размер вознаграждения или способ его определения стороны не согласовали. Договор на выполнение работ по фотосъемке от 01.06.2016 заключен предпринимателями (ИП Белозерова И.В. как заказчиком и предпринимателем Гнатюком Ю.А. как исполнителем), об этом свидетельствует информация, указанная в договоре в разделе "адреса и банковские реквизиты сторон".
Готовое решение: Как составить и подать заявление о применении заявительного порядка возмещения НДС
(КонсультантПлюс, 2025)Вид представленного документа ¦2 ¦ 1 - банковская гарантия
(КонсультантПлюс, 2025)Вид представленного документа ¦2 ¦ 1 - банковская гарантия
"Обзор судебной практики в сфере закупок по 223-ФЗ (январь 2025 года)"
(Управление контроля размещения государственного заказа ФАС России)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Изучив установленный порядок оценки, Комиссия ФАС России отмечает, что в соответствии с действующим законодательством расчетные (платежные) документы подтверждают факт осуществления финансовых операций между контрагентами и их платежеспособность. Так, товар может быть поставлен и принят до даты окончания срока подачи заявок, а оплачен по истечении указанного срока, что не позволяет Заказчику сделать объективный вывод о наличии соответствующего опыта поставок товара с учетом наличия требования о представлении документов, подтверждающих оплату, а также их реквизитов.
(Управление контроля размещения государственного заказа ФАС России)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Изучив установленный порядок оценки, Комиссия ФАС России отмечает, что в соответствии с действующим законодательством расчетные (платежные) документы подтверждают факт осуществления финансовых операций между контрагентами и их платежеспособность. Так, товар может быть поставлен и принят до даты окончания срока подачи заявок, а оплачен по истечении указанного срока, что не позволяет Заказчику сделать объективный вывод о наличии соответствующего опыта поставок товара с учетом наличия требования о представлении документов, подтверждающих оплату, а также их реквизитов.
Вопрос: О возврате микрофинансовой организацией заемщику (бывшему заемщику) излишне уплаченных денежных средств по договору потребительского займа.
(Письмо Банка России от 12.12.2023 N 44-13/4816)- в случае получения микрофинансовой организацией обращения от бывшего заемщика с требованием вернуть сумму переплаты, в котором отсутствуют сведения о реквизитах банковского счета для осуществления перевода микрофинансовой организацией денежных средств бывшему заемщику, либо о месте нахождения бывшего заемщика, в котором микрофинансовая организация должна вернуть ему сумму переплаты наличными, надлежащим выполнением микрофинансовой организацией требований ч. 1 ст. 20 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации, для микрофинансовой организации является направление ответа, подтверждающего сумму переплаты, выражающего готовность осуществить ее возврат и содержащего требование представить сведения о реквизитах банковского счета для перевода на него суммы переплаты, или сообщить сведения о месте своего нахождения для передачи ему суммы переплаты наличными, а также содержащего предложение (если бывшему заемщику это удобно) явиться лично (через представителя) в офис микрофинансовой организации для получения денежных средств в кассе. При этом такое требование (предложение) микрофинансовой организации не является уклонением или отказом в выполнении обязательств по возврату переплаты или отсутствием ответа на обращение заемщика, требующего возврата переплаты;
(Письмо Банка России от 12.12.2023 N 44-13/4816)- в случае получения микрофинансовой организацией обращения от бывшего заемщика с требованием вернуть сумму переплаты, в котором отсутствуют сведения о реквизитах банковского счета для осуществления перевода микрофинансовой организацией денежных средств бывшему заемщику, либо о месте нахождения бывшего заемщика, в котором микрофинансовая организация должна вернуть ему сумму переплаты наличными, надлежащим выполнением микрофинансовой организацией требований ч. 1 ст. 20 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации, для микрофинансовой организации является направление ответа, подтверждающего сумму переплаты, выражающего готовность осуществить ее возврат и содержащего требование представить сведения о реквизитах банковского счета для перевода на него суммы переплаты, или сообщить сведения о месте своего нахождения для передачи ему суммы переплаты наличными, а также содержащего предложение (если бывшему заемщику это удобно) явиться лично (через представителя) в офис микрофинансовой организации для получения денежных средств в кассе. При этом такое требование (предложение) микрофинансовой организации не является уклонением или отказом в выполнении обязательств по возврату переплаты или отсутствием ответа на обращение заемщика, требующего возврата переплаты;