Открытие счета по поддельным документам
Подборка наиболее важных документов по запросу Открытие счета по поддельным документам (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике: Заем.
Подтверждают ли документы о передаче наличных денег существование отношений по займу при рассмотрении дел о банкротстве
(КонсультантПлюс, 2026)Удовлетворяя заявленные требования, суды исходили из доказанности реального исполнения заимодавцем обязанности по предоставлению займа. Апелляционный суд дополнительно проверил факт реальности передачи денег должнику и установил, что Бескибалова Н.Д. в связи с производственной необходимостью, отсутствием денежных средств у предприятия, а также в связи с арестом счетов должника в банке предоставила должнику заемные денежные средства путем внесения наличными в кассу общества. Суды установили, что денежные средства вносились заимодавцем из личных сбережений, денежных средств, вырученных от продажи живописного произведения - картины Жуковского С.Ю. 1911 года и земельного участка. В подтверждение этого в материалы дела представлены свидетельство о государственной регистрации за Бескибаловой Н.Д. права на земельный участок от 26.12.2007, договор купли-продажи земельного участка от 03.06.2008, договор купли-продажи живописной работы от 26.05.2005 (картина продана за 50 тыс. долларов США), расписки о получении документов на регистрацию и о получении денежных средств (л. д. 127 - 131). Суд обозревал подлинники договора займа и квитанции к приходному кассовому ордеру. О фальсификации указанных документов банк не заявлял. Кроме договора займа и квитанции к приходному ордеру апелляционный суд исследовал документы первичного бухгалтерского учета должника, из которых установлено, что денежные средства в заявленной Бескибаловой Н.Д. сумме действительно поступили в кассу общества и в последующем внесены на его расчетный счет, открытый в ОАО "Россельхозбанк". Полученные средства использованы для оплаты выкупа земельного участка согласно платежному поручению от 06.08.2008 N 204 на сумму 5 796 598 рублей 28 копеек, а также покупку товара (яблок) на сумму 200 тыс. рублей, в подтверждение чего представлены выписка по счету, расходный кассовый ордер, платежные поручения, договор купли-продажи земельного участка от 06.08.2008, свидетельство о регистрации права на земельный участок за ООО "Азов" от 23.09.2008 (л. д. 107 - 124). Данные выводы суда банк документально не опроверг, доказательства, свидетельствующие о том, что расходы произведены за счет иных источников должника, не предоставил. При таких обстоятельствах апелляционный суд, оставляя определение суда первой инстанции без изменения, пришел к обоснованному выводу, что о наличии заемных обязательств между обществом и Бескибаловой Н.Д. свидетельствуют не только договор займа и квитанция к приходному кассовому ордеру, но и документы бухгалтерского учета и отчетности должника, подтверждающие факт оприходования и расходования полученных от Бескибаловой Н.Д. денежных средств на нужды общества..."
Подтверждают ли документы о передаче наличных денег существование отношений по займу при рассмотрении дел о банкротстве
(КонсультантПлюс, 2026)Удовлетворяя заявленные требования, суды исходили из доказанности реального исполнения заимодавцем обязанности по предоставлению займа. Апелляционный суд дополнительно проверил факт реальности передачи денег должнику и установил, что Бескибалова Н.Д. в связи с производственной необходимостью, отсутствием денежных средств у предприятия, а также в связи с арестом счетов должника в банке предоставила должнику заемные денежные средства путем внесения наличными в кассу общества. Суды установили, что денежные средства вносились заимодавцем из личных сбережений, денежных средств, вырученных от продажи живописного произведения - картины Жуковского С.Ю. 1911 года и земельного участка. В подтверждение этого в материалы дела представлены свидетельство о государственной регистрации за Бескибаловой Н.Д. права на земельный участок от 26.12.2007, договор купли-продажи земельного участка от 03.06.2008, договор купли-продажи живописной работы от 26.05.2005 (картина продана за 50 тыс. долларов США), расписки о получении документов на регистрацию и о получении денежных средств (л. д. 127 - 131). Суд обозревал подлинники договора займа и квитанции к приходному кассовому ордеру. О фальсификации указанных документов банк не заявлял. Кроме договора займа и квитанции к приходному ордеру апелляционный суд исследовал документы первичного бухгалтерского учета должника, из которых установлено, что денежные средства в заявленной Бескибаловой Н.Д. сумме действительно поступили в кассу общества и в последующем внесены на его расчетный счет, открытый в ОАО "Россельхозбанк". Полученные средства использованы для оплаты выкупа земельного участка согласно платежному поручению от 06.08.2008 N 204 на сумму 5 796 598 рублей 28 копеек, а также покупку товара (яблок) на сумму 200 тыс. рублей, в подтверждение чего представлены выписка по счету, расходный кассовый ордер, платежные поручения, договор купли-продажи земельного участка от 06.08.2008, свидетельство о регистрации права на земельный участок за ООО "Азов" от 23.09.2008 (л. д. 107 - 124). Данные выводы суда банк документально не опроверг, доказательства, свидетельствующие о том, что расходы произведены за счет иных источников должника, не предоставил. При таких обстоятельствах апелляционный суд, оставляя определение суда первой инстанции без изменения, пришел к обоснованному выводу, что о наличии заемных обязательств между обществом и Бескибаловой Н.Д. свидетельствуют не только договор займа и квитанция к приходному кассовому ордеру, но и документы бухгалтерского учета и отчетности должника, подтверждающие факт оприходования и расходования полученных от Бескибаловой Н.Д. денежных средств на нужды общества..."
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 15 "Возмещение убытков" ГК РФ
(Арбитражный суд Уральского округа)Истец заключил с поставщиком - обществом с ограниченной ответственностью "Торговый дом "СОЮЗ" договор купли-продажи и перечислил на расчетный банковский счет, указанный в документе на оплату, денежные средства в качестве предоплаты, однако в установленный срок товар не был поставлен, поставщик денежные средства не возвратил, в дальнейшем в рамках дела N А60-5450/2022 договор банковского счета, заключенный между банком и якобы поставщиком, был признан недействительным ввиду того, что открыт по поддельным документам. Истец обратился в суд с иском к банку о взыскании с него убытков в размере перечисленных денежных средств, считая, что именно действиями банка по открытию счета по поддельным документам ему причинены убытки.
(Арбитражный суд Уральского округа)Истец заключил с поставщиком - обществом с ограниченной ответственностью "Торговый дом "СОЮЗ" договор купли-продажи и перечислил на расчетный банковский счет, указанный в документе на оплату, денежные средства в качестве предоплаты, однако в установленный срок товар не был поставлен, поставщик денежные средства не возвратил, в дальнейшем в рамках дела N А60-5450/2022 договор банковского счета, заключенный между банком и якобы поставщиком, был признан недействительным ввиду того, что открыт по поддельным документам. Истец обратился в суд с иском к банку о взыскании с него убытков в размере перечисленных денежных средств, считая, что именно действиями банка по открытию счета по поддельным документам ему причинены убытки.
Перспективы и риски арбитражного спора: Заявитель хочет отменить решение суда о пересмотре судебного акта по новым или вновь открывшимся обстоятельствам
(КонсультантПлюс, 2026)Постановление Арбитражного суда Московского округа от 25.02.2022 N Ф05-9069/2021 по делу N А40-18140/2020 (признание недействительным договора банковского счета в связи с его открытием по подложным документам является вновь открывшимся обстоятельством в деле о взыскании неосновательного обогащения в размере суммы, перечисленной на этот счет)
(КонсультантПлюс, 2026)Постановление Арбитражного суда Московского округа от 25.02.2022 N Ф05-9069/2021 по делу N А40-18140/2020 (признание недействительным договора банковского счета в связи с его открытием по подложным документам является вновь открывшимся обстоятельством в деле о взыскании неосновательного обогащения в размере суммы, перечисленной на этот счет)
Нормативные акты
Определение Конституционного Суда РФ от 01.12.2009 N 1486-О-О
"Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Прасолова Станислава Викторовича на нарушение его конституционных прав статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации"1. Приговором Таганского районного суда города Москвы от 30 октября 2008 года гражданин С.В. Прасолов был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного статьей 172 "Незаконная банковская деятельность" УК Российской Федерации. Как установил суд, С.В. Прасолов вместе с другими подсудимыми в период с 20 сентября 1999 года по январь 2002 года, используя поддельные документы о регистрации юридических лиц (подставные фирмы), незаконно открыл в банке несколько счетов, с помощью которых систематически на протяжении длительного времени осуществлял различные банковские операции с нарушением требований банковского законодательства, что позволило извлечь доход в особо крупном размере.
"Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Прасолова Станислава Викторовича на нарушение его конституционных прав статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации"1. Приговором Таганского районного суда города Москвы от 30 октября 2008 года гражданин С.В. Прасолов был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного статьей 172 "Незаконная банковская деятельность" УК Российской Федерации. Как установил суд, С.В. Прасолов вместе с другими подсудимыми в период с 20 сентября 1999 года по январь 2002 года, используя поддельные документы о регистрации юридических лиц (подставные фирмы), незаконно открыл в банке несколько счетов, с помощью которых систематически на протяжении длительного времени осуществлял различные банковские операции с нарушением требований банковского законодательства, что позволило извлечь доход в особо крупном размере.
Статья: Кто платит за ошибки персонала?
(Митрахович А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Из решения по делу следует, что сотрудник банка при открытии счета компании не проверила оригиналы документов директора юридического лица, подписание документов на открытие счета проходило в личном автомобиле, вне помещения банка. Так, по вине работника ответчика по поддельным копиям документов был незаконно открыт расчетный счет, куда были перечислены средства истца в размере 224 062,50 руб. В итоге денежные средства не поступили на действительный счет компании, а были сняты с поддельного.
(Митрахович А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Из решения по делу следует, что сотрудник банка при открытии счета компании не проверила оригиналы документов директора юридического лица, подписание документов на открытие счета проходило в личном автомобиле, вне помещения банка. Так, по вине работника ответчика по поддельным копиям документов был незаконно открыт расчетный счет, куда были перечислены средства истца в размере 224 062,50 руб. В итоге денежные средства не поступили на действительный счет компании, а были сняты с поддельного.
Статья: Доказать подлинность документа - советы юриста
(Алешкин А.)
("Жилищное право", 2026, N 6; "Трудовое право", 2026, N 7)С печатями чуть сложнее. Запросите у оппонента оригинал печати (вряд ли даст). Альтернатива - найти другие документы этой же организации с аналогичным оттиском. Можно направить запрос в банк, где у ответчика открыт расчетный счет: банки хранят карточки с образцами оттисков печати. Через суд это истребуют.
(Алешкин А.)
("Жилищное право", 2026, N 6; "Трудовое право", 2026, N 7)С печатями чуть сложнее. Запросите у оппонента оригинал печати (вряд ли даст). Альтернатива - найти другие документы этой же организации с аналогичным оттиском. Можно направить запрос в банк, где у ответчика открыт расчетный счет: банки хранят карточки с образцами оттисков печати. Через суд это истребуют.
Статья: Процессуальные аспекты возбуждения уголовных дел по ст. 199.2 УК РФ с учетом введения ч. 1.3 ст. 140 УПК РФ
(Горобец Д.Г.)
("Налоги" (журнал), 2022, N 4)Еще один способ, значительно реже используемый в последнее время, - открытие новых банковских счетов и проведение по ним операций до получения о них информации налоговыми органами и принятия обеспечительных мер. Сокращение практики его использования объясняется однозначностью в оценке таких действий как умышленного сокрытия.
(Горобец Д.Г.)
("Налоги" (журнал), 2022, N 4)Еще один способ, значительно реже используемый в последнее время, - открытие новых банковских счетов и проведение по ним операций до получения о них информации налоговыми органами и принятия обеспечительных мер. Сокращение практики его использования объясняется однозначностью в оценке таких действий как умышленного сокрытия.
Статья: Антисоциальные сделки по статье 169 ГК РФ: сфера применения
(Зикун И.И.)
("Закон", 2025, N 10)Например, ВС РФ указал, что крупная сделка хозяйственного общества, совершенная на основании подложных документов без согласия единственного участника, не может быть признана ничтожной на основании ст. 169 ГК РФ (в целях заключения кредитного договора предоставлено подделанное согласие на совершение крупной сделки - подан иск о признании кредитного договора ничтожным на основании ст. 169 ГК РФ). Зачем искать значимые ценности в ситуации, когда совершен подлог и имеет место уголовное преступление, а значит, есть и нарушение законодательного запрета, что открывает путь к ст. 168 ГК РФ? Это излишнее действие, которое может увести практику не в ту сторону.
(Зикун И.И.)
("Закон", 2025, N 10)Например, ВС РФ указал, что крупная сделка хозяйственного общества, совершенная на основании подложных документов без согласия единственного участника, не может быть признана ничтожной на основании ст. 169 ГК РФ (в целях заключения кредитного договора предоставлено подделанное согласие на совершение крупной сделки - подан иск о признании кредитного договора ничтожным на основании ст. 169 ГК РФ). Зачем искать значимые ценности в ситуации, когда совершен подлог и имеет место уголовное преступление, а значит, есть и нарушение законодательного запрета, что открывает путь к ст. 168 ГК РФ? Это излишнее действие, которое может увести практику не в ту сторону.
Статья: Доказать подлинность документа - советы юриста
(Алешкин А.)
("Делопроизводство", 2026, N 2)С печатями чуть сложнее. Запросите у оппонента оригинал печати (вряд ли даст). Альтернатива - найти другие документы этой же организации с аналогичным оттиском. Можно направить запрос в банк, где у ответчика открыт расчетный счет: банки хранят карточки с образцами оттисков печати. Через суд это истребуют.
(Алешкин А.)
("Делопроизводство", 2026, N 2)С печатями чуть сложнее. Запросите у оппонента оригинал печати (вряд ли даст). Альтернатива - найти другие документы этой же организации с аналогичным оттиском. Можно направить запрос в банк, где у ответчика открыт расчетный счет: банки хранят карточки с образцами оттисков печати. Через суд это истребуют.
Статья: Правовое регулирование генетического редактирования в клинической практике: проблемы и перспективы
(Пестрикова А.А.)
("Медицинское право", 2023, N 2)Кроме того, информированное согласие должно стать основополагающим и фундаментальным принципом при использовании технологий редактирования генома человека. В данном случае важно понимать, что согласие может быть дано и в отношении будущих поколений, когда используется редактирование зародышевой линии. Как представляется, информированное согласие в отношении неродившихся детей логично ограничить только тяжелыми генетическими заболеваниями, но не возможностями улучшения состояний организма. Кроме того, пример с получением информированного согласия при проведении эксперимента Хэ Цзянькуем определенно показал все пробелы правового регулирования. Форма информированного согласия на 23 страницах была написана очень техническим языком и не содержала обсуждения побочных эффектов или нежелательного нецелевого воздействия на геном. Не был упомянут распространенный метод экстракорпорального оплодотворения, применяемый в случаях, когда один из партнеров ВИЧ-положительный. А редактирование представлялось как благоприятная альтернатива для лечения. Форма согласия не была одобрена институциональным наблюдательным советом, где работал Хэ Цзянькуй. Таким образом, до настоящего времени еще не понятны последствия, а кроме того, стало известно о рождении и третьего ребенка в 2020 г. - от другой пары, которая также участвовала в эксперименте. Эксперимент не был зарегистрирован, проверен или одобрен независимым советом по этике. Документы об этической экспертизе были подделаны, чтобы привлечь добровольцев, и эксперимент проводился за счет собственных средств ученого, что позволило избежать контроля <15>.
(Пестрикова А.А.)
("Медицинское право", 2023, N 2)Кроме того, информированное согласие должно стать основополагающим и фундаментальным принципом при использовании технологий редактирования генома человека. В данном случае важно понимать, что согласие может быть дано и в отношении будущих поколений, когда используется редактирование зародышевой линии. Как представляется, информированное согласие в отношении неродившихся детей логично ограничить только тяжелыми генетическими заболеваниями, но не возможностями улучшения состояний организма. Кроме того, пример с получением информированного согласия при проведении эксперимента Хэ Цзянькуем определенно показал все пробелы правового регулирования. Форма информированного согласия на 23 страницах была написана очень техническим языком и не содержала обсуждения побочных эффектов или нежелательного нецелевого воздействия на геном. Не был упомянут распространенный метод экстракорпорального оплодотворения, применяемый в случаях, когда один из партнеров ВИЧ-положительный. А редактирование представлялось как благоприятная альтернатива для лечения. Форма согласия не была одобрена институциональным наблюдательным советом, где работал Хэ Цзянькуй. Таким образом, до настоящего времени еще не понятны последствия, а кроме того, стало известно о рождении и третьего ребенка в 2020 г. - от другой пары, которая также участвовала в эксперименте. Эксперимент не был зарегистрирован, проверен или одобрен независимым советом по этике. Документы об этической экспертизе были подделаны, чтобы привлечь добровольцев, и эксперимент проводился за счет собственных средств ученого, что позволило избежать контроля <15>.
Статья: Киберпреступления, связанные с электронными картами, и банковское мошенничество
(Ашмика Агравал)
("Право и цифровая экономика", 2023, N 1)2. Другими причинами мошенничества являются несоблюдение руководящих принципов банковских организаций. В пик сезона официальные лица банков иногда открывают счета клиентов, не выполняя все нормы руководящих принципов из-за давления и небрежности. Мошенники используют это и открывают свои счета, вносят поддельные чеки и снимают денежные средства.
(Ашмика Агравал)
("Право и цифровая экономика", 2023, N 1)2. Другими причинами мошенничества являются несоблюдение руководящих принципов банковских организаций. В пик сезона официальные лица банков иногда открывают счета клиентов, не выполняя все нормы руководящих принципов из-за давления и небрежности. Мошенники используют это и открывают свои счета, вносят поддельные чеки и снимают денежные средства.
Статья: Роль органов внутренних дел в предупреждении преступлений в сфере электронной коммерции
(Кецко К.В.)
("Российский следователь", 2021, N 11)Возможность производить расчет дистанционно или посредством банковских карт открывает большие возможности для мошенников. Преступления, совершаемые в данной сфере, разнообразны.
(Кецко К.В.)
("Российский следователь", 2021, N 11)Возможность производить расчет дистанционно или посредством банковских карт открывает большие возможности для мошенников. Преступления, совершаемые в данной сфере, разнообразны.
Вопрос: На какие обстоятельства может ссылаться заемщик, доказывая безденежность договора займа при его оспаривании?
(Консультация эксперта, 2026)фальсификация договора займа и платежных документов. Для установления данного факта он может заявить ходатайство о назначении экспертизы (Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2018 N 14АП-7088/2016);
(Консультация эксперта, 2026)фальсификация договора займа и платежных документов. Для установления данного факта он может заявить ходатайство о назначении экспертизы (Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2018 N 14АП-7088/2016);
Статья: Практика применения законодательства, регулирующего деятельность банка как стороны договора банковского счета и участника расчетных отношений
(Истомин В.Г.)
("Банковское право", 2024, N 2)Важным и имеющим практическую значимость представляется вопрос о том, кто несет риск последствий перечисления банком соответствующей суммы неуправомоченному лицу. В нормах Гражданского кодекса РФ о договоре банковского счета не содержится прямого ответа на указанный вопрос. Исходя из положений ст. 312 ГК РФ риск исполнения обязательства ненадлежащему лицу возложен на должника. В связи с этим следует полагать, что в случае выдачи или зачисления суммы ненадлежащему субъекту, в том числе в связи с поступлением распоряжения от такого лица, банк должен восстановить соответствующую сумму на счете клиента и понести иные неблагоприятные последствия таких действий. Иногда в литературе уточняется, что банк все же должен освобождаться от обязанности возместить остаток по счету в ситуации, когда источник проблемы находится в периметре контроля клиента (например, если лицом, подделавшим подпись на платежном документе, является некий сотрудник клиента или лицом, без разрешения клиента списавшим деньги с его карты, был супруг клиента) <23>. Анализ текущей судебной практики позволяет заключить, что суды возлагают в основном на банки риск перечисления суммы ненадлежащему лицу. Так, установив, что банковский счет был открыт субъектом, не уполномоченным на его открытие от имени организации, суды обязывают банки возместить плательщику сумму, перечисленную на указанный счет и не поступившую в итоге организации как кредитору по обязательству <24>. По ряду других дел суды, выяснив, что сумма была перечислена банком субъекту, имеющему иной ИНН, нежели получатель, обязали банк получателя возвратить ее на счет плательщика, несмотря на отсутствие у банка прямой обязанности проверять ИНН клиента <25>.
(Истомин В.Г.)
("Банковское право", 2024, N 2)Важным и имеющим практическую значимость представляется вопрос о том, кто несет риск последствий перечисления банком соответствующей суммы неуправомоченному лицу. В нормах Гражданского кодекса РФ о договоре банковского счета не содержится прямого ответа на указанный вопрос. Исходя из положений ст. 312 ГК РФ риск исполнения обязательства ненадлежащему лицу возложен на должника. В связи с этим следует полагать, что в случае выдачи или зачисления суммы ненадлежащему субъекту, в том числе в связи с поступлением распоряжения от такого лица, банк должен восстановить соответствующую сумму на счете клиента и понести иные неблагоприятные последствия таких действий. Иногда в литературе уточняется, что банк все же должен освобождаться от обязанности возместить остаток по счету в ситуации, когда источник проблемы находится в периметре контроля клиента (например, если лицом, подделавшим подпись на платежном документе, является некий сотрудник клиента или лицом, без разрешения клиента списавшим деньги с его карты, был супруг клиента) <23>. Анализ текущей судебной практики позволяет заключить, что суды возлагают в основном на банки риск перечисления суммы ненадлежащему лицу. Так, установив, что банковский счет был открыт субъектом, не уполномоченным на его открытие от имени организации, суды обязывают банки возместить плательщику сумму, перечисленную на указанный счет и не поступившую в итоге организации как кредитору по обязательству <24>. По ряду других дел суды, выяснив, что сумма была перечислена банком субъекту, имеющему иной ИНН, нежели получатель, обязали банк получателя возвратить ее на счет плательщика, несмотря на отсутствие у банка прямой обязанности проверять ИНН клиента <25>.