Отказ в удовлетворении требований по банковской гарантии
Подборка наиболее важных документов по запросу Отказ в удовлетворении требований по банковской гарантии (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Недействительность банковской гарантии
(КонсультантПлюс, 2025)В такой ситуации предъявление иностранной компанией иска о взыскании соответствующей суммы по банковской гарантии направлено на вывод активов банка его бывшими менеджерами за пределы Российской Федерации в условиях неблагоприятного финансового положения банка, в обход банковских правил и процедур контроля, предусмотренных Законом N 115-ФЗ, что в соответствии с пунктом 4 статьи 1, пунктом 3 статьи 10, пунктом 2 статьи 168 Гражданского кодекса влечет недействительность банковской гарантии и отказ в удовлетворении требований, предъявленных в суд для достижения указанных противоправных целей..."
(КонсультантПлюс, 2025)В такой ситуации предъявление иностранной компанией иска о взыскании соответствующей суммы по банковской гарантии направлено на вывод активов банка его бывшими менеджерами за пределы Российской Федерации в условиях неблагоприятного финансового положения банка, в обход банковских правил и процедур контроля, предусмотренных Законом N 115-ФЗ, что в соответствии с пунктом 4 статьи 1, пунктом 3 статьи 10, пунктом 2 статьи 168 Гражданского кодекса влечет недействительность банковской гарантии и отказ в удовлетворении требований, предъявленных в суд для достижения указанных противоправных целей..."
Позиция ВС РФ: Злоупотреблением правом является заключение банком обеспечительных сделок в целях участия в операциях по неправомерному выводу активов
Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям, и другие акты высших судов
Применимые нормы: п. 1 ст. 10 ГК РФПредъявление иностранной компанией иска о взыскании суммы по банковской гарантии направлено на вывод активов банка его бывшими менеджерами за пределы РФ в условиях неблагоприятного финансового положения банка в обход банковских правил и процедур контроля, предусмотренных Законом N 115-ФЗ. В соответствии с п. 4 ст. 1, п. 3 ст. 10, п. 2 ст. 168 ГК РФ это влечет недействительность банковской гарантии и отказ в удовлетворении требований, предъявленных в суд для достижения указанных противоправных целей.
Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям, и другие акты высших судов
Применимые нормы: п. 1 ст. 10 ГК РФПредъявление иностранной компанией иска о взыскании суммы по банковской гарантии направлено на вывод активов банка его бывшими менеджерами за пределы РФ в условиях неблагоприятного финансового положения банка в обход банковских правил и процедур контроля, предусмотренных Законом N 115-ФЗ. В соответствии с п. 4 ст. 1, п. 3 ст. 10, п. 2 ст. 168 ГК РФ это влечет недействительность банковской гарантии и отказ в удовлетворении требований, предъявленных в суд для достижения указанных противоправных целей.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Защита прав принципала от недобросовестно заявленных требований бенефициара по банковской гарантии
(Пыхтин С.В.)
("Банковское право", 2021, N 2)Как установили суды первой и апелляционной инстанций, гарантия обеспечивала исполнение обязательств принципала (подрядчика) по договору генерального подряда. В указанном договоре и дополнительных соглашениях к нему стороны согласовали сроки выполнения работ на объекте бенефициара (заказчика), за несоблюдение которых предусмотрено начисление неустойки. При этом несоблюдение подрядчиком сроков выполнения работ свидетельствует о нарушении им обязательств по договору подряда. Гарантия обеспечивает обязательства принципала, связанные в том числе с неисполнением (нарушением) им согласованных графиков выполнения работ по договору подряда. Указав на специфику банковской гарантии, обеспечивающей исполнение исключительно денежного обязательства, согласование сторонами с достаточной степенью ясности цели и содержательной части банковской гарантии и наличие у гаранта, имевшего в своем распоряжении на момент оформления банковской гарантии и принятия решения о выплате денежных средств текст договора подряда, возможности оценить это условие, суды пришли к выводу о правомерности исполнения гарантом требования бенефициара банковской гарантии и отказали в удовлетворении иска принципала.
(Пыхтин С.В.)
("Банковское право", 2021, N 2)Как установили суды первой и апелляционной инстанций, гарантия обеспечивала исполнение обязательств принципала (подрядчика) по договору генерального подряда. В указанном договоре и дополнительных соглашениях к нему стороны согласовали сроки выполнения работ на объекте бенефициара (заказчика), за несоблюдение которых предусмотрено начисление неустойки. При этом несоблюдение подрядчиком сроков выполнения работ свидетельствует о нарушении им обязательств по договору подряда. Гарантия обеспечивает обязательства принципала, связанные в том числе с неисполнением (нарушением) им согласованных графиков выполнения работ по договору подряда. Указав на специфику банковской гарантии, обеспечивающей исполнение исключительно денежного обязательства, согласование сторонами с достаточной степенью ясности цели и содержательной части банковской гарантии и наличие у гаранта, имевшего в своем распоряжении на момент оформления банковской гарантии и принятия решения о выплате денежных средств текст договора подряда, возможности оценить это условие, суды пришли к выводу о правомерности исполнения гарантом требования бенефициара банковской гарантии и отказали в удовлетворении иска принципала.
Статья: О некоторых проблемах предъявления требования по независимой гарантии
(Громилов В.И.)
("Оборонно-промышленный комплекс: управление, экономика и финансы, право", 2021, N 5)3. Требования гаранта к заверению документов. В постановлении Арбитражного суда Волго-Вятского округа <8> указывается, что, отказывая в удовлетворении требования о выплате суммы по банковской гарантии по мотиву ненадлежащего, по мнению гаранта, заверения документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего требование, гарант действовал не в соответствии с законом, поскольку порядок заверения копий документов, подлежащих приложению к требованию, в банковской гарантии не содержится, как и требования о представлении документов, подтверждающих полномочия лица, заверившего копии таких документов <9>. С учетом данной формулировки суда можно сделать вывод, что гарант вправе предъявить дополнительные требования к заверению документов (например, нотариальная форма, перевод на иностранный язык и т.д.), что в дальнейшем может послужить в качестве основания для отказа в осуществлении выплаты по независимой гарантии.
(Громилов В.И.)
("Оборонно-промышленный комплекс: управление, экономика и финансы, право", 2021, N 5)3. Требования гаранта к заверению документов. В постановлении Арбитражного суда Волго-Вятского округа <8> указывается, что, отказывая в удовлетворении требования о выплате суммы по банковской гарантии по мотиву ненадлежащего, по мнению гаранта, заверения документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего требование, гарант действовал не в соответствии с законом, поскольку порядок заверения копий документов, подлежащих приложению к требованию, в банковской гарантии не содержится, как и требования о представлении документов, подтверждающих полномочия лица, заверившего копии таких документов <9>. С учетом данной формулировки суда можно сделать вывод, что гарант вправе предъявить дополнительные требования к заверению документов (например, нотариальная форма, перевод на иностранный язык и т.д.), что в дальнейшем может послужить в качестве основания для отказа в осуществлении выплаты по независимой гарантии.
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 2 (2017)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 26.04.2017)Отказ в удовлетворении требований о предоставлении банковской гарантии и взыскании согласованной сторонами неустойки за непредоставление банковской гарантии может стимулировать должников к неисполнению принятых на себя обязательств, так как лицо, нарушившее обязательство, не будет нести за это гражданской ответственности, а лицо, в пользу которого должно быть исполнено это обязательство, не получит компенсации своих потерь, а кроме того, создает преимущественное положение для такого должника перед другими участниками закупки.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 26.04.2017)Отказ в удовлетворении требований о предоставлении банковской гарантии и взыскании согласованной сторонами неустойки за непредоставление банковской гарантии может стимулировать должников к неисполнению принятых на себя обязательств, так как лицо, нарушившее обязательство, не будет нести за это гражданской ответственности, а лицо, в пользу которого должно быть исполнено это обязательство, не получит компенсации своих потерь, а кроме того, создает преимущественное положение для такого должника перед другими участниками закупки.
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)В такой ситуации предъявление иностранной компанией иска о взыскании соответствующей суммы по банковской гарантии направлено на вывод активов банка его бывшими менеджерами за пределы Российской Федерации в условиях неблагоприятного финансового положения банка, в обход банковских правил и процедур контроля, предусмотренных Законом N 115-ФЗ, что в соответствии с пунктом 4 статьи 1, пунктом 3 статьи 10, пунктом 2 статьи 168 Гражданского кодекса влечет недействительность банковской гарантии и отказ в удовлетворении требований, предъявленных в суд для достижения указанных противоправных целей.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)В такой ситуации предъявление иностранной компанией иска о взыскании соответствующей суммы по банковской гарантии направлено на вывод активов банка его бывшими менеджерами за пределы Российской Федерации в условиях неблагоприятного финансового положения банка, в обход банковских правил и процедур контроля, предусмотренных Законом N 115-ФЗ, что в соответствии с пунктом 4 статьи 1, пунктом 3 статьи 10, пунктом 2 статьи 168 Гражданского кодекса влечет недействительность банковской гарантии и отказ в удовлетворении требований, предъявленных в суд для достижения указанных противоправных целей.