Отказ в проведении операции
Подборка наиболее важных документов по запросу Отказ в проведении операции (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Что делать, если услуги оказаны без договора
(КонсультантПлюс, 2026)сделки, требующие валютного контроля. Банк вправе отказать в проведении валютной операции в случае непредставления договора (пп. 9 ч. 4, абз. 4 ч. 5 ст. 23 Закона о валютном регулировании);
(КонсультантПлюс, 2026)сделки, требующие валютного контроля. Банк вправе отказать в проведении валютной операции в случае непредставления договора (пп. 9 ч. 4, абз. 4 ч. 5 ст. 23 Закона о валютном регулировании);
Статья: Финансовый мониторинг в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- отказывают в совершении операции (п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании, утв. Банком России 22.02.2019 N 5-МР);
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- отказывают в совершении операции (п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании, утв. Банком России 22.02.2019 N 5-МР);
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Банковский счет: Клиент хочет взыскать денежные средства, необоснованно списанные (выданные) Банком по поддельным документам и (или) без соответствующего распоряжения
(КонсультантПлюс, 2026)Банком доказано, что у него отсутствовали основания для отказа в проведении банковской операции: денежные средства списаны (выданы) по распоряжению представителя Клиента на основании действующей доверенности
(КонсультантПлюс, 2026)Банком доказано, что у него отсутствовали основания для отказа в проведении банковской операции: денежные средства списаны (выданы) по распоряжению представителя Клиента на основании действующей доверенности
Перспективы и риски арбитражного спора: Банковский счет: Клиент хочет взыскать убытки в связи с необоснованным списанием денежных средств по поддельным платежным документам и (или) без соответствующего поручения Банку
(КонсультантПлюс, 2026)Банком доказано, что у него отсутствовали основания для отказа в проведении банковской операции: на документах отсутствовали явные признаки подделки подписи, присутствовали оттиск печати и доверенность
(КонсультантПлюс, 2026)Банком доказано, что у него отсутствовали основания для отказа в проведении банковской операции: на документах отсутствовали явные признаки подделки подписи, присутствовали оттиск печати и доверенность
Нормативные акты
Статья: Дайте жалобную книгу
(Полякова Ю.)
("Банковское обозрение", 2024, N 9)По данным пресс-службы ЦБ, клиенты сообщают о проблемах с погашением потребительских кредитов, с блокировкой счетов и отказом в проведении операций, с ограничениями по счету (в том числе с блокировкой и списанием средств) после отмены судебного приказа или завершения исполнительного производства. "Немало жалоб поступает также по вопросам социального инжиниринга и кибермошенничества", - сообщили в пресс-службе ЦБ. Кроме того, добавили там, нередко банки выступают агентами других финансовых организаций, например страховых компаний, и граждане жалуются, когда у них возникают проблемы с небанковскими финансовыми продуктами или услугами.
(Полякова Ю.)
("Банковское обозрение", 2024, N 9)По данным пресс-службы ЦБ, клиенты сообщают о проблемах с погашением потребительских кредитов, с блокировкой счетов и отказом в проведении операций, с ограничениями по счету (в том числе с блокировкой и списанием средств) после отмены судебного приказа или завершения исполнительного производства. "Немало жалоб поступает также по вопросам социального инжиниринга и кибермошенничества", - сообщили в пресс-службе ЦБ. Кроме того, добавили там, нередко банки выступают агентами других финансовых организаций, например страховых компаний, и граждане жалуются, когда у них возникают проблемы с небанковскими финансовыми продуктами или услугами.
Статья: Оспариваем отказ банка в заключении договора или проведении операции
(Росиков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 12)"Юридический справочник руководителя", 2021, N 12
(Росиков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 12)"Юридический справочник руководителя", 2021, N 12
Вопрос: Физлицо обратилось в банк для внесения наличных денежных средств в рублях на расчетный счет ООО. Правомерно ли банк отказал в проведении операции, ссылаясь на то, что физлицо не предоставило выданную ООО доверенность на внесение наличных денежных средств в рублях на расчетный счет ООО?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Физлицо обратилось в банк для внесения наличных денежных средств в рублях на расчетный счет ООО. Правомерно ли банк отказал в проведении операции, ссылаясь на то, что физлицо не предоставило выданную ООО доверенность на внесение наличных денежных средств в рублях на расчетный счет ООО?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Физлицо обратилось в банк для внесения наличных денежных средств в рублях на расчетный счет ООО. Правомерно ли банк отказал в проведении операции, ссылаясь на то, что физлицо не предоставило выданную ООО доверенность на внесение наличных денежных средств в рублях на расчетный счет ООО?
Статья: Проблемы применения норм о взыскании в доход государства имущества, полученного по сделкам, противным основам правопорядка или нравственности
(Девицкий Э.И.)
("Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации", 2025, N 2)Так, Кинешемский городской прокурор обратился в суд с иском к нотариусу Кинешемского нотариального округа Ивановской области и гражданину Б. о признании недействительной и отмене исполнительной надписи, признании недействительной сделки, совершенной между Б. и ООО "Глобус", применении последствий недействительности ничтожной сделки в виде взыскания в доход Российской Федерации 10 млн руб. Районным судом установлен факт удостоверения нотариусом договора займа, заключенного между ООО "Глобус" и Б., по условиям которого последний передал в собственность общества наличными денежными средствами сумму в размере 10 млн руб. При этом денежные средства, полученные от ответчика, на счета ООО "Глобус" не зачислялись. Спустя три месяца нотариусом совершена исполнительная надпись о взыскании задолженности по вышеуказанному договору займа, на основании которой с должника в пользу Б. взыскана задолженность в виде суммы займа и процентов. Судом также установлено, что за полмесяца до обращения к услугам нотариуса кредитными организациями, обслуживающими ООО "Глобус", применялись меры противолегализационного характера в части отказа в проведении операций. Впоследствии ООО "Глобус" было ликвидировано. В результате рассмотрения дела суд пришел к выводу о необходимости удовлетворения требований прокурора, поскольку заключение договора займа совершено в обход правил контроля за финансовыми операциями, имело цель получения исполнительного документа для дальнейшего вывода денежных средств в наличный оборот на законных основаниях. Указанные действия совершены сторонами договора умышленно и противоречат основам правопорядка. Отменяя решение суда, кассационная инстанция относительно применения положений ст. 169 ГК РФ указала, что нижестоящими судами не указан федеральный закон, который позволяет в данном случае взыскать в доход Российской Федерации полученное по сделке <14>.
(Девицкий Э.И.)
("Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации", 2025, N 2)Так, Кинешемский городской прокурор обратился в суд с иском к нотариусу Кинешемского нотариального округа Ивановской области и гражданину Б. о признании недействительной и отмене исполнительной надписи, признании недействительной сделки, совершенной между Б. и ООО "Глобус", применении последствий недействительности ничтожной сделки в виде взыскания в доход Российской Федерации 10 млн руб. Районным судом установлен факт удостоверения нотариусом договора займа, заключенного между ООО "Глобус" и Б., по условиям которого последний передал в собственность общества наличными денежными средствами сумму в размере 10 млн руб. При этом денежные средства, полученные от ответчика, на счета ООО "Глобус" не зачислялись. Спустя три месяца нотариусом совершена исполнительная надпись о взыскании задолженности по вышеуказанному договору займа, на основании которой с должника в пользу Б. взыскана задолженность в виде суммы займа и процентов. Судом также установлено, что за полмесяца до обращения к услугам нотариуса кредитными организациями, обслуживающими ООО "Глобус", применялись меры противолегализационного характера в части отказа в проведении операций. Впоследствии ООО "Глобус" было ликвидировано. В результате рассмотрения дела суд пришел к выводу о необходимости удовлетворения требований прокурора, поскольку заключение договора займа совершено в обход правил контроля за финансовыми операциями, имело цель получения исполнительного документа для дальнейшего вывода денежных средств в наличный оборот на законных основаниях. Указанные действия совершены сторонами договора умышленно и противоречат основам правопорядка. Отменяя решение суда, кассационная инстанция относительно применения положений ст. 169 ГК РФ указала, что нижестоящими судами не указан федеральный закон, который позволяет в данном случае взыскать в доход Российской Федерации полученное по сделке <14>.
"Казначейские платежи. Казначейское сопровождение. Бюджетный мониторинг: научно-практическое пособие"
(под ред. Н.А. Поветкиной, Р.Е. Артюхина, А.Ю. Демидова)
("Проспект", 2025)Федеральное казначейство по результатам проверки информирует государственного (муниципального) заказчика, головного исполнителя (исполнителя) об отказе в открытии лицевого счета, о запрете проведения операций и об отказе в проведении операции. При этом для применения мер реагирования используется Классификатор, формирование и ведение которого реализуются Федеральным казначейством в Порядке, установленном Минфином России <1> по согласованию с органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
(под ред. Н.А. Поветкиной, Р.Е. Артюхина, А.Ю. Демидова)
("Проспект", 2025)Федеральное казначейство по результатам проверки информирует государственного (муниципального) заказчика, головного исполнителя (исполнителя) об отказе в открытии лицевого счета, о запрете проведения операций и об отказе в проведении операции. При этом для применения мер реагирования используется Классификатор, формирование и ведение которого реализуются Федеральным казначейством в Порядке, установленном Минфином России <1> по согласованию с органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
Вопрос: Банк, ссылаясь на то, что участник ООО включен в реестр контролируемых лиц, отказал обществу в проведении операции по счету (оплата кредита). Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: Банк, ссылаясь на то, что участник ООО включен в реестр контролируемых лиц, отказал обществу в проведении операции по счету (оплата кредита). Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: Банк, ссылаясь на то, что участник ООО включен в реестр контролируемых лиц, отказал обществу в проведении операции по счету (оплата кредита). Правомерны ли действия банка?
Вопрос: ИП на УСН (освобожден от НДС) перечислил в январе 2025 г. аванс контрагенту из ЕАЭС за рекламные услуги. Через пять дней деньги возвращены в связи с отказом от проведения операции банком. Договор расторгнут. Нужно ли ИП перечислять в бюджет НДС в качестве налогового агента и представлять декларацию по НДС?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: ИП на УСН (освобожден от НДС) перечислил в январе 2025 г. аванс контрагенту из ЕАЭС за рекламные услуги. Через пять дней деньги возвращены в связи с отказом от проведения операции банком получателя средств. Договор расторгнут. Нужно ли ИП перечислять в бюджет НДС в качестве налогового агента и представлять декларацию по НДС с несостоявшегося платежа?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: ИП на УСН (освобожден от НДС) перечислил в январе 2025 г. аванс контрагенту из ЕАЭС за рекламные услуги. Через пять дней деньги возвращены в связи с отказом от проведения операции банком получателя средств. Договор расторгнут. Нужно ли ИП перечислять в бюджет НДС в качестве налогового агента и представлять декларацию по НДС с несостоявшегося платежа?
Ситуация: Как закрыть банковский счет?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Банк России доводит до сведения подконтрольных ему организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, информацию о случаях отказа от проведения операций и расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по указанному выше основанию. Однако такая информация сама по себе не является самостоятельным основанием для расторжения банком договора банковского счета, но учитывается при оценке степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в совокупности с иными факторами, влияющими на такую оценку (п. 13.3 ст. 7 Закона N 115-ФЗ; Методические рекомендации, утв. Банком России от 10.11.2017 N 29-МР; Информационное письмо Банка России от 15.06.2017 N ИН-014-12/29).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Банк России доводит до сведения подконтрольных ему организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, информацию о случаях отказа от проведения операций и расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по указанному выше основанию. Однако такая информация сама по себе не является самостоятельным основанием для расторжения банком договора банковского счета, но учитывается при оценке степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в совокупности с иными факторами, влияющими на такую оценку (п. 13.3 ст. 7 Закона N 115-ФЗ; Методические рекомендации, утв. Банком России от 10.11.2017 N 29-МР; Информационное письмо Банка России от 15.06.2017 N ИН-014-12/29).
"Казначейское сопровождение и бюджетный мониторинг: монография"
(Артюхин Р.Е., Демидов А.Ю., Карпенко В.М., Поветкина Н.А.)
("Юриспруденция", 2024)Федеральное казначейство после применения мер реагирования, заключающихся в отказе в открытии лицевого счета, запрете проведения операций и отказе в проведении операции, информирует об этом государственного (муниципального) заказчика, головного исполнителя (исполнителя). Никаких решений государственного (муниципального) заказчика, головного исполнителя (исполнителя) в этом случае не предусмотрено, так как указанные меры реагирования, примененные Федеральным казначейством, являются окончательными. При этом государственный (муниципальный) заказчик, головной исполнитель (исполнитель) на основании информации органа Федерального казначейства с учетом всех рисков самостоятельно принимает решение о целесообразности продолжения договорных отношений.
(Артюхин Р.Е., Демидов А.Ю., Карпенко В.М., Поветкина Н.А.)
("Юриспруденция", 2024)Федеральное казначейство после применения мер реагирования, заключающихся в отказе в открытии лицевого счета, запрете проведения операций и отказе в проведении операции, информирует об этом государственного (муниципального) заказчика, головного исполнителя (исполнителя). Никаких решений государственного (муниципального) заказчика, головного исполнителя (исполнителя) в этом случае не предусмотрено, так как указанные меры реагирования, примененные Федеральным казначейством, являются окончательными. При этом государственный (муниципальный) заказчик, головной исполнитель (исполнитель) на основании информации органа Федерального казначейства с учетом всех рисков самостоятельно принимает решение о целесообразности продолжения договорных отношений.
Вопрос: Физлицо представило в банк заявление об оплате коммунальных услуг и квитанцию ЖКХ. Правомерно ли банк отказал в проведении расходной операции, сославшись на то, что денежные средства физлица заморожены (заблокированы) на основании решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: Физлицо - клиент банка представило в банк заявление об оплате коммунальных услуг и квитанцию об оказанных услугах ЖКХ. Правомерно ли банк отказал в проведении расходной операции, сославшись на то, что денежные средства физлица заморожены (заблокированы) на основании решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: Физлицо - клиент банка представило в банк заявление об оплате коммунальных услуг и квитанцию об оказанных услугах ЖКХ. Правомерно ли банк отказал в проведении расходной операции, сославшись на то, что денежные средства физлица заморожены (заблокированы) на основании решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма?