Назначение платежа по договору займа
Подборка наиболее важных документов по запросу Назначение платежа по договору займа (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Срок займа (возврата займа)
(КонсультантПлюс, 2025)"...В исковом заявлении ООО "П" указывает, что задолженность возникла в результате предоставления денежных средств в соответствии с платежными поручениями... с назначением платежа: "Оплата по договору займа...".
(КонсультантПлюс, 2025)"...В исковом заявлении ООО "П" указывает, что задолженность возникла в результате предоставления денежных средств в соответствии с платежными поручениями... с назначением платежа: "Оплата по договору займа...".
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Погашение займа по частям
(КонсультантПлюс, 2025)"...судебная коллегия приходит к выводу о том, что факт уплаты обязанным лицом части задолженности по настоящему спору не является полным признанием долга. Платежные поручения, свидетельствующие о частичном погашении займа, не содержат сведений об общей сумме задолженности. Само по себе указание в назначении платежа "погашение долга по договору займа" не свидетельствует о прямом признании должником всей суммы долга, подлежащей возврату.
(КонсультантПлюс, 2025)"...судебная коллегия приходит к выводу о том, что факт уплаты обязанным лицом части задолженности по настоящему спору не является полным признанием долга. Платежные поручения, свидетельствующие о частичном погашении займа, не содержат сведений об общей сумме задолженности. Само по себе указание в назначении платежа "погашение долга по договору займа" не свидетельствует о прямом признании должником всей суммы долга, подлежащей возврату.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Клиент банка (физлицо-нерезидент, гражданин Германии) представил заявление о переводе в китайских юанях в рублевом эквиваленте 100 000 руб. на счет физлица в кредитной организации, расположенной в КНР, с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору займа". Должен ли банк осуществить перевод?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Клиент банка (физлицо-нерезидент, гражданин Германии) представил заявление о переводе денежных средств в иностранной валюте (китайских юанях) в рублевом эквиваленте 100 000 руб. на счет физлица в кредитной организации, расположенной в КНР, с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору займа". Должен ли банк осуществить перевод?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Клиент банка (физлицо-нерезидент, гражданин Германии) представил заявление о переводе денежных средств в иностранной валюте (китайских юанях) в рублевом эквиваленте 100 000 руб. на счет физлица в кредитной организации, расположенной в КНР, с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору займа". Должен ли банк осуществить перевод?
Вопрос: Вправе ли банк осуществить перевод денежных средств клиента-ИП с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору процентного займа", если в отношении клиента введена процедура банкротства?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: В отношении ИП - клиента банка решением суда введена процедура банкротства. ИП обратился в банк с заявлением о переводе денежных средств в размере 30 000 руб. на счет физического лица в другую кредитную организацию с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору процентного займа". Должен ли банк осуществить перевод денежных средств клиента?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: В отношении ИП - клиента банка решением суда введена процедура банкротства. ИП обратился в банк с заявлением о переводе денежных средств в размере 30 000 руб. на счет физического лица в другую кредитную организацию с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору процентного займа". Должен ли банк осуществить перевод денежных средств клиента?
Нормативные акты
"Обзор практики рассмотрения судами дел по спорам о защите прав потребителей, связанным с реализацией товаров и услуг"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.10.2018)Разрешая спор и оставляя исковые требования без удовлетворения, суд первой инстанции сослался на то, что 3 июня 2016 г. на счета четырех физических лиц, в том числе Х., поступили денежные средства от общества в размере 400 000 руб. каждому с назначением платежа "возврат денежных средств по договору займа от 8 апреля 2016 г.". Данные операции вызвали у сотрудников службы финансового мониторинга Банка подозрения об их совершении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, поскольку указанное общество зарегистрировано в качестве юридического лица 22 апреля 2016 г., однако договор займа заключен 8 апреля 2016 г., то есть в то время, когда юридическое лицо еще не было создано.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.10.2018)Разрешая спор и оставляя исковые требования без удовлетворения, суд первой инстанции сослался на то, что 3 июня 2016 г. на счета четырех физических лиц, в том числе Х., поступили денежные средства от общества в размере 400 000 руб. каждому с назначением платежа "возврат денежных средств по договору займа от 8 апреля 2016 г.". Данные операции вызвали у сотрудников службы финансового мониторинга Банка подозрения об их совершении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, поскольку указанное общество зарегистрировано в качестве юридического лица 22 апреля 2016 г., однако договор займа заключен 8 апреля 2016 г., то есть в то время, когда юридическое лицо еще не было создано.
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)В то же время по данным налогового органа, привлеченного к участию в деле, подтвержденным представленной в материалы дела банковской выпиской, на расчетный счет организации в течение одного дня поступали денежные средства от различных не связанных друг с другом видов деятельности (размещение рекламы, бухгалтерское консультирование, поставка оборудования, подбор персонала, транспортные услуги, продажа парфюмерии и др.) всего на сумму 80 миллионов рублей. В тот же день денежные средства в общей сопоставимой сумме были перечислены на счета 20 физических лиц, в том числе на счет ответчика, с одним и тем же назначением платежа ("возврат денежных средств по договору процентного денежного займа"). Впоследствии каких-либо операций по счету не совершалось.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)В то же время по данным налогового органа, привлеченного к участию в деле, подтвержденным представленной в материалы дела банковской выпиской, на расчетный счет организации в течение одного дня поступали денежные средства от различных не связанных друг с другом видов деятельности (размещение рекламы, бухгалтерское консультирование, поставка оборудования, подбор персонала, транспортные услуги, продажа парфюмерии и др.) всего на сумму 80 миллионов рублей. В тот же день денежные средства в общей сопоставимой сумме были перечислены на счета 20 физических лиц, в том числе на счет ответчика, с одним и тем же назначением платежа ("возврат денежных средств по договору процентного денежного займа"). Впоследствии каких-либо операций по счету не совершалось.
Статья: Комментарий к Постановлению Арбитражного суда Поволжского округа от 11.10.2022 N Ф06-22650/2022 <О доначислениях в связи с неправомерным применением фирмой НДС-вычетов по сделкам с контрагентами>
(Азарьев В.И.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2023, N 2)Отмечено, что расходы на ремонтные работы и товары в указанных обществом объемах фактически не понесены. Нет доказательств, безусловно подтверждающих выполнение работ и поставку товаров. Создана круговая схема, при которой деньги, отправленные контрагентам, затем перечислялись ими на расчетные счета организаций, подконтрольных обществу, с назначением платежа "по договору займа", "за покупку ценных бумаг".
(Азарьев В.И.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2023, N 2)Отмечено, что расходы на ремонтные работы и товары в указанных обществом объемах фактически не понесены. Нет доказательств, безусловно подтверждающих выполнение работ и поставку товаров. Создана круговая схема, при которой деньги, отправленные контрагентам, затем перечислялись ими на расчетные счета организаций, подконтрольных обществу, с назначением платежа "по договору займа", "за покупку ценных бумаг".
Статья: Споры о размере заработной платы: некоторые практические вопросы
(Ненашев М.М., Слеженков В.В.)
("Право и экономика", 2021, N 10)Допрошенный в качестве свидетеля бухгалтер пояснила, что имеющаяся в материалах дела пояснительная записка составлена ею лично в связи с необходимостью закрыть последний квартал года. При составлении отчета были выявлены ошибки в назначении платежа в отношении договоров займа, указанных в выписке по операциям на счете, в связи с этим ею была составлена данная записка. Особо было отмечено, что в период работы свидетеля договоры займа с ответчиком не заключались.
(Ненашев М.М., Слеженков В.В.)
("Право и экономика", 2021, N 10)Допрошенный в качестве свидетеля бухгалтер пояснила, что имеющаяся в материалах дела пояснительная записка составлена ею лично в связи с необходимостью закрыть последний квартал года. При составлении отчета были выявлены ошибки в назначении платежа в отношении договоров займа, указанных в выписке по операциям на счете, в связи с этим ею была составлена данная записка. Особо было отмечено, что в период работы свидетеля договоры займа с ответчиком не заключались.
Путеводитель по судебной практике: Электронные доказательства в арбитражном процессе.
При каких условиях электронная переписка является надлежащим доказательством
(КонсультантПлюс, 2025)"...Как установил апелляционный суд, в обоснование факта возникновения заемных обязательств истец представил электронную переписку сторон. В направленных посредством электронной почты письмах (с приложением счетов) общество просило предпринимателя перечислить денежные средства своим контрагентам по счетам, выставленным последними (в целях исполнения обязательств общества по оплате полученных от его контрагентов ТМЦ, работ и услуг). В письмах прямо указано на то, что данные денежные средства общество будет рассматривать как полученные рамках договоров займов. Назначения платежей в представленных истцом платежных поручениях содержат: основание возникновения задолженности общества перед его контрагентом; ссылку на реквизиты полученного от общества письма об уплате его долга в счет принятия соответствующего платежа в заем; указание на внесение платежа в качестве заемного. В деле также имеются выписка о движении денежных средств по банковскому счету истца, подтверждающая совершение спорных платежей, и ответы контрагентов общества о поступлении денежных средств.
При каких условиях электронная переписка является надлежащим доказательством
(КонсультантПлюс, 2025)"...Как установил апелляционный суд, в обоснование факта возникновения заемных обязательств истец представил электронную переписку сторон. В направленных посредством электронной почты письмах (с приложением счетов) общество просило предпринимателя перечислить денежные средства своим контрагентам по счетам, выставленным последними (в целях исполнения обязательств общества по оплате полученных от его контрагентов ТМЦ, работ и услуг). В письмах прямо указано на то, что данные денежные средства общество будет рассматривать как полученные рамках договоров займов. Назначения платежей в представленных истцом платежных поручениях содержат: основание возникновения задолженности общества перед его контрагентом; ссылку на реквизиты полученного от общества письма об уплате его долга в счет принятия соответствующего платежа в заем; указание на внесение платежа в качестве заемного. В деле также имеются выписка о движении денежных средств по банковскому счету истца, подтверждающая совершение спорных платежей, и ответы контрагентов общества о поступлении денежных средств.
Готовое решение: Что учесть юридическому лицу при заключении договора денежного займа с заимодавцем - физическим лицом
(КонсультантПлюс, 2025)Если вы согласовали, что сумма займа перечисляется платежным поручением, попросите заимодавца указать в качестве назначения платежа, что предоставляется заем по договору, наименование, номер и дату договора.
(КонсультантПлюс, 2025)Если вы согласовали, что сумма займа перечисляется платежным поручением, попросите заимодавца указать в качестве назначения платежа, что предоставляется заем по договору, наименование, номер и дату договора.
Ситуация: Как составить договор займа (процентного, беспроцентного) между физическими лицами?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Во избежание спорных ситуаций возврат долга следует зафиксировать письменно. При перечислении суммы долга на банковский счет заимодавца в назначении платежа необходимо указать: "Возврат займа по договору от ______ N ___".
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Во избежание спорных ситуаций возврат долга следует зафиксировать письменно. При перечислении суммы долга на банковский счет заимодавца в назначении платежа необходимо указать: "Возврат займа по договору от ______ N ___".
Готовое решение: Что учесть при заключении договора денежного займа между заимодавцем-юрлицом и заемщиком-физлицом
(КонсультантПлюс, 2025)Для этого оформите платежное поручение. При этом важно правильно указать назначение платежа. Для этого впишите в графу "Назначение платежа" номер и дату заключения договора займа (Приложение 1 к Положению Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств").
(КонсультантПлюс, 2025)Для этого оформите платежное поручение. При этом важно правильно указать назначение платежа. Для этого впишите в графу "Назначение платежа" номер и дату заключения договора займа (Приложение 1 к Положению Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств").
Готовое решение: Как заключить договор денежного займа между юридическими лицами
(КонсультантПлюс, 2025)Исходя из п. 3 ст. 432 ГК РФ заемщик, принявший от заимодавца сумму займа либо иным образом подтвердивший действие договора, не вправе требовать признания договора незаключенным, если с учетом конкретных обстоятельств такое требование противоречит принципу добросовестности (п. 3 ст. 1 ГК РФ). Поэтому для заимодавца и заемщика важно правильно оформить фактическую передачу займа. Законом не предусмотрен какой-либо специальный документ, выдаваемый в подтверждение его передачи (п. 2 ст. 808 ГК РФ). Наименее рискованным для заимодавца способом является безналичное перечисление суммы займа и получение заверенного банком платежного поручения, когда в назначении платежа указана ссылка на договор займа.
(КонсультантПлюс, 2025)Исходя из п. 3 ст. 432 ГК РФ заемщик, принявший от заимодавца сумму займа либо иным образом подтвердивший действие договора, не вправе требовать признания договора незаключенным, если с учетом конкретных обстоятельств такое требование противоречит принципу добросовестности (п. 3 ст. 1 ГК РФ). Поэтому для заимодавца и заемщика важно правильно оформить фактическую передачу займа. Законом не предусмотрен какой-либо специальный документ, выдаваемый в подтверждение его передачи (п. 2 ст. 808 ГК РФ). Наименее рискованным для заимодавца способом является безналичное перечисление суммы займа и получение заверенного банком платежного поручения, когда в назначении платежа указана ссылка на договор займа.